Sí; IBKR recientemente ha enviado comunicaciones a los clientes solicitándoles que actualicen su información y documentos específicos.

 

Estamos realizando una revisión de rutina de nuestros clientes para asegurarnos de mantener información actualizada y realizar la debida diligencia para clientes en lugares o del tipo que presentan un alto riesgo respecto del blanqueo de capitales. Como entidad financiera regulada, se nos exige "conocer a nuestros clientes" (Know Your Customer), y esto es parte de dichos esfuerzos.

 

Sí; todos los clientes que hayan recibido este aviso deberán proporcionar la información solicitada.

 

Fuente de riqueza significa cualquier modo en que el cliente haya obtenido su riqueza. Los ejemplos incluyen ingresos por empleo, por negocios, ventas de inmuebles, herencia, etc. Las fuentes de riqueza de un cliente deberían, en conjunto, representar el total.

 

Los documentos que proporcionamos incluyen una lista de lo que puede enviar para confirmar su fuente de riqueza. Cada fuente de riqueza debe estar acompañada por la documentación justificativa (p. ej., un extracto bancario para los ingresos por empleo, un contrato de venta para la venta de un inmueble, etc.).

 

 

De acuerdo con la normativa de EE. UU., se nos exige recopilar información acerca del beneficiario efectivo de la organización. Esto también es parte de nuestra obligación de "conocer a nuestros clientes".

 

Un beneficiario efectivo se refiere a las personas que son propietarias de la entidad en última instancia. Esto difiere de los propietarios ordinarios que podrían ser una combinación de otras empresas, fideicomisos, custodios, etc. De acuerdo con la normativa relevante, se nos exige que toda entidad que sea titular de una cuenta identifique a las personas físicas propietarias del 10 % o más de la entidad. A continuación, tendremos que verificar las identidades de dichas personas mediante los documentos de verificación de identidad y confirmar sus fuentes de riqueza.

 

No, no es necesario que complete el formulario de beneficiario efectivo si usted ha certificado que no hay propietarios titulares de más del 10 %. 

 

 

El cuestionario Wolfsberg es un cuestionario sobre el blanqueo de capitales diseñado por Wolfsberg Group cuyo objetivo es proporcionar un panorama estándar de las políticas y prácticas sobre el blanqueo de capitales de una institución financiera.

 

*El formulario deberá completarse íntegramente y deberá haberse emitido dentro de los últimos 12 meses.*

 

El cuestionario sirve para ayudar a asegurarnos de que la organización ha implementado ciertos estándares y prácticas relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales, la financiación terrorista, y demás delitos financieros.

 

Nota: si la empresa es un fondo de cobertura, necesitaremos un formulario Wolfsberg completado por el gestor del fondo o el asesor en inversiones.

 

Sí, el formulario en blanco se encuentra disponible en Client Portal (revise las tareas de documentos). 

 

También podrá descargar el formulario aquí: 

 

Proporcione un documento como prueba de existencia del fondo, y una prueba del estado de cumplimiento normativo para el gestor del fondo o el administrador del fondo.

 

 

De acuerdo con la ley "Patriot Act" de EE. UU., todo banco extranjero que mantenga una relación corresponsal con un banco o bróker-díler con sede en EE. UU. deberá proporcionar un certificado de banco extranjero. 

 

*El formulario deberá completarse íntegramente y deberá haberse emitido dentro de los últimos 36 meses.*

 

El propósito de un certificado de banco extranjero es ayudar a asegurarnos de que el banco cumpla con todas las normativas necesarias para EE. UU. respecto del blanqueo de capitales, la financiación terrorista, y demás delitos financieros.