For purposes of determining available quote subscriptions and fees, IB is obligated to determine whether account holders fall under the exchange classifications as a Professional or Non-Professional subscriber (See KB2369 for definitions). In most instances, account holders are allowed to self-declare their subscriber status at the point of application or update via Client Portal thereafter, although these declarations are subject to review and account holders electing Non-Professional status are subject to having their status amended to Professional based upon the account information they've submitted.

Account holders who no longer meet the definition of a Professional may request a change in their status to Non-Professional by following the steps below:

Individual and Joint Accounts

1. Log into Client Portal and select the  User menu (head and shoulders icon in the top right corner) followed by User Settings, click on the Configure (gear) icon for Market Data Subscriptions on the Trading Platform panel, and then click on Configure (gear) icon next to Market Data Subscriber Status. You will be presented with a page through which you can select the option titled Non-Professional and agree to the permitted use and notification of future change in status requirements.
2. Your request will then be subject to a review by IB to determine whether it can be accepted or denied based upon the account information of record or whether completion of the Non Professional Questionnaire is required. You will be notified via the Message Center if accepted or denied.
3. If completion of the questionnaire is required, you will receive an email advising you to log into Client Portal at which point you will be prompted with the form. Once completed, the responses will be reviewed by IB and you will be notified as to whether or not your change request has been accepted. Please allow between 1 - 2 business days for this review process to complete.
4. If your request to change status is approved, your Professional Subscriptions will be canceled immediately and, as exchanges do not provide for prorated subscriptions, you will be charged for the subscription as if you had use of it the entire month.  If you wish to subscribe to replacement quote services as a Non-Professional, you may do so through Client Portal.  Again, please note that mid-month subscriptions are charged at the full monthly rate.  Accordingly, depending upon your decision to request a change of status and elect replacement subscriptions, you may be subject to both Professional and Non-Professional fees for a given month.

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Family Advisors and Non-Professional Advisor Accounts

1. Submit your request to complete the Non-Professional Questionnaire via the Message Center located in Client Portal.
2. Your request will then be subject to a review by IB to determine whether it can be accepted or denied based upon the account information of record or whether you are eligible to complete the Non Professional Questionnaire. You will be notified via the Message Center as to the decision.
3. If eligible to complete the Non-Professional Questionnaire, you will receive an email advising you to log into Client Portal at which point you will be prompted with the form. Once completed, the responses will be reviewed by IB and you will be notified as to whether or not your change request has been accepted. Please allow between 1 - 2 business days for this review process to complete.
4. 16.00 Normal 0 false false false EN-US X-NONE X-NONE

   Family Advisors and Non-Professional Advisor Accounts that are reclassified from Professional to Non-Professional are subject to the same market data cancellation, replacement and billing considerations as noted above for Individual accounts.

Organizations, Professional Advisor Accounts & Professional Trusts

1. These types of accounts are classified as Professional by default per exchange rules and will not be considered for reclassification to Non Professional.

1. Su dinero
Información general sobre depósitos y retiradas. Todas las transacciones se administran a través de Gestión de Cuenta
Depósitos
Primero, cree una notificación de depósito a través de Gestión de Cuenta > Financiación > Transferencias de fondos > Tipo de transacción: “Depósito” Cómo crear una notificación de depósito. El segundo paso es indicar a su banco que realice la transferencia con los datos bancarios proporcionados en su notificación de depósito.
Retiradas
Cree una instrucción de retirada a través de Gestión de Cuenta > Financiación > Transferencias de fondos > Tipo de transacción: "Retiradas" Cómo crear una instrucción de retirada
Si indica una retirada que esté por encima de los límites de retirada, se considerará una retirada excepcional y, por lo tanto, tendremos que comprobar al titular de la cuenta bancaria con la cuenta IB. Si la cuenta bancaria de destino se ha utilizado para un depósito, la retirada se procesará; de lo contrario, deberá contactar con atención al cliente y proporcionar los documentos necesarios.
Solución de problemas
Depósitos: Mi banco envió el dinero, pero no lo veo acreditado en mi cuenta IB. Razones posibles:
a) Una transferencia de fondos lleva entre 1 y 4 días hábiles.
b) Falta una notificación de depósito. Debe crearla en Gestión de Cuenta y enviar un tique a Atención al Cliente.
c) Corregir los detalles que faltan. En los detalles de transferencia falta su nombre o su número de cuenta IB. Debe contactar con su banco y pedir los detalles de corrección completos.
d) Una ACH iniciada por IB está limitada a 100k USD durante un período de 7 días hábiles. Si abrió una cuenta Margen de Cartera en la que el requisito inicial fuera 110k, un depósito por giro puede ser la mejor opción de depósito para reducir el tiempo de espera para su primera operación. Si selecciona ACH, un tiempo de espera de casi 2 semanas o una reducción temporal a cuenta RegT podrían ser soluciones posibles.
Retiradas: He solicitado una retirada, pero no veo mi dinero acreditado en mi cuenta bancaria. Posibles razones:
a) Una transferencia de fondos lleva 1-4 días hábiles.
b) Rechazada. Por encima del máximo que puede retirarse. Por favor, compruebe el saldo de su cuenta bancaria. Tenga en cuenta que, debido a requisitos normativos, cuando los fondos se depositan hay un período de retención de 3 días antes de que puedan retirarse.
c) Su banco ha devuelto los fondos. Posiblemente porque los nombres de la cuenta bancaria receptora y la cuenta bancaria remitente no coinciden.

2. Configurar su cuenta para operar
Diferencia entre cuentas de Efectivo y de Margen: si ha elegido la solicitud FastTrack, de forma predeterminada su tipo de cuenta será una cuenta de efectivo con permisos para acciones estadounidenses. Si quiere apalancamiento y operar con margen, aquí puede ver cómo convertirse a una cuenta Margen RegT.
Permisos de negociación
Para poder operar en una clase de activos concreta en un país concreto, necesita obtener los permisos de negociación para ello a través de Gestión de Cuenta. Tenga en cuenta que los permisos de negociación son gratuitos; sin embargo, es posible que se le pida que firme declaraciones de riesgo requeridas por las autoridades normativas locales. Cómo solicitar permisos de negociación
Datos de mercado
Si quiere datos de mercado en tiempo real para un mercado/producto concreto, deberá suscribirse a un paquete de datos de mercado cobrado por el mercado. Cómo suscribirse a datos de mercado

El asistente a datos de mercado le ayudará a elegir el paquete adecuado. Puede ver este vídeo que explica cómo funciona.
Los clientes tienen la opción de recibir datos de mercado diferidos de forma gratuita si hacen clic en el botón datos de mercado gratuitos desde una fila de ticker no suscrito.
Cuentas de asesor
Eche un vistazo a la guía de usuario Cómo empezar como asesor. Aquí verá cómo crear usuarios adicionales para su cuenta de asesor y otorgarles acceso y mucho más.

3. Cómo operar
La Academia para Operadores es el mejor lugar para aprender a utilizar nuestras plataformas. Aquí encontrará nuestros seminarios web, en directo y grabados en 10 idiomas, visitas rápidas y documentación sobre varias plataformas de negociación.
Trader Workstation (TWS)
Los operadores bursátiles que requieran herramientas de negociación más sofisticadas pueden utilizar nuestra Trader Workstation (TWS) con diseño de creador de mercado, que optimiza su velocidad y eficacia en la negociación con una interfaz tipo hoja de cálculo fácil de utilizar, ofreciendo más de 50 tipos de órdenes, herramientas de negociación específicas para todos los estilos de negociación, un saldo de cuenta en tiempo real y seguimiento de su actividad. Pruebe los dos modelos:
TWS Mosaico: para una usabilidad intuitiva, un acceso de negociación sencillo, gestión de órdenes, listas de seguimiento y gráficos desde una sola ventana o
TWS Clásica: la Gestión de Órdenes Avanzada para operadores que necesitan herramientas y algoritmos más avanzados.
Descripción general e Información / Guía de inicio rápido / Guía de usuario
Visitas interactivas: TWS Basics / Configuración de TWS / TWS Mosaico
Cómo introducir una operación:  Vídeo TWS Clásica / Vídeo Mosaico
Herramientas de negociación: Descripción general e información /  Guía de usuario
Requisitos: Cómo instalar Java para Windows / Cómo instalar Java para MAC / Los puertos 4000 y 4001 deben estar abiertos
Conexión a TWS / Descargar TWS
WebTrader
Los operadores que prefieran una interfaz sencilla pueden utilizar nuestra WebTrader, basada en HTML, que facilita el ver datos de mercado, enviar órdenes y monitorizar su cuenta y sus ejecuciones. Utilice el WebTrader más actual de cada navegador
Guía de inicio rápido / Guía de usuario de WebTrader
Introducción: Vídeo WebTrader
Cómo introducir una operación: Vídeo WebTrader
Conexión a WebTrader
MobileTrader
Nuestras soluciones móviles le permiten operar con su cuenta IB desde cualquier lugar. La mobileTWS para iOS y la mobileTWS para BlackBerry están diseñadas para estos populares modelos, mientras que la genérica MobileTrader es compatible con la mayoría de otros teléfonos inteligentes.
Descripción general e información
Tipos de órdenes Tipos de órdenes disponibles y descripción / Vídeos / Visitas / Guía de usuario
Negociación simulada Descripción general e información / Cómo obtener una cuenta de negociación simulada
Una vez creada su cuenta de negociación simulada, podrá compartir los datos de mercado de su cuenta real con su cuenta de negociación simulada: Gestión de Cuenta > Gestionar Cuenta > Ajustes > Negociación simulada

 
4. Operar en todo el mundo
Las cuentas de IB son cuentas en multidivisas. Su cuenta puede mantener varias divisas al mismo tiempo; esto le permite operar en múltiples productos de todo el mundo desde una sola cuenta.
Divisa base
Su divisa base determina la divisa de conversión de sus extractos y la divisa utilizada para determinar requisitos de margen. La divisa base se determina cuando usted abre una cuenta. Los clientes pueden cambiar su divisa base en cualquier momento desde Gestión de Cuenta.
No convertimos automáticamente las divisas a su divisa base
Las conversiones de divisas deben ser realizadas manualmente por el cliente. En este vídeo puede ver cómo realizar una conversión de divisas.
Para abrir una posición denominada en una divisa que no tiene en su cuenta, tiene dos posibilidades:
A) Conversión de divisas.
B) Préstamo de margen IB. (No disponible para cuentas en efectivo)
Consulte este curso, que explica el funcionamiento de una transacción extranjera.

5. Cinco puntos para enriquecer su experiencia IB
1. Búsqueda de contratos
Aquí encontrará todos nuestros productos, símbolos y especificaciones.
2. Fondos de Información IB
Los Fondos de Información de IB son un conjunto de elementos diseñados para ayudar a los clientes de IB a gestionar sus cuentas e incluyen glosarios, artículos explicativos, consejos de resolución de problemas y directrices generales. Simplemente introduzca en el campo de búsqueda lo que le interesa y encontrará su respuesta.
3. Gestión de Cuenta
Del mismo modo que nuestras plataformas de negociación le dan acceso a los mercados, Gestión de Cuenta le otorga acceso a su cuenta IB. Utilice Gestión de Cuenta para gestionar tareas relacionadas con su cuenta, como el depósito o la retirada de fondos, consultar extractos, modificar suscripciones a datos de mercado y noticias, cambiar sus permisos de negociación y verificar o cambiar su información personal.
Conexión a Gestión de Cuenta / Guía rápida de GC / Guía de Usuarios GC
4. Sistema de Acceso Seguro
Para proporcionarle el mayor nivel de seguridad en línea, Interactive Brokers ha implementado un Sistema de Acceso Seguro (SAS) a través del cual el acceso a su cuenta está sujeto a una autentificación en dos factores. Esta autentificación sirve para confirmar su identidad en el momento de conexión mediante dos factores de seguridad: 1) Algo que usted conoce (la combinación de su nombre de usuario y contraseña); y 2) Algo que usted posee (un dispositivo de seguridad enviado por IB que genera un código de seguridad aleatorio y de un solo uso). Como tanto el saber su combinación nombre de usuario/contraseña como la posesión física del dispositivo de seguridad son necesarios para conectarse a su cuenta, la participación en el Sistema de Acceso Seguro elimina virtualmente la posibilidad de que alguien que no sea usted acceda a su cuenta.
Cómo activar su dispositivo de seguridad / Cómo obtener una tarjeta de código de seguridad / Cómo devolver su dispositivo de seguridad
En caso de que haya olvidado su contraseña y haya perdido su tarjeta de código de seguridad, llámenos para le ayudemos de inmediato.
5. Extractos e informes
Fáciles de ver y de personalizar, nuestros extractos e informes cubren todos los aspectos de su cuenta Interactive Brokers. Cómo ver un extracto de actividad

Información:

En la estructura de asesor, las cuentas de clientes pueden solicitar retiradas al iniciar sesión en Client Portal. Cuando se introduce una solicitud de retirada desde una cuenta de cliente, el asesor deberá autorizar a la solicitud. Si el asesor no la acepta, la solicitud se realizará igualmente 3 días hábiles después.

Pasos a seguir para completar la solicitud:

Después de enviar la solicitud de retirada desde la cuenta del cliente, el asesor recibirá una notificación por correo electrónico en la que se le indicará que un cliente ha solicitado una retirada. El asesor deberá iniciar sesión  en Client Portal e ir a Gestionar clientes > Panel de información > Asuntos pendientes para autorizar la solicitud. Al hacer clic en el botón Autorizar, el asesor acelerará el proceso de retirada pendiente.

Nota sobre los periodos de retención:

Para garantizar un procesamiento rápido de las solicitudes de retirada realizadas por el cliente, se retendrán las solicitudes de retirada con una cantidad superior al 80 % de la cantidad disponible en la cuenta hasta que el asesor autorice la transacción o 3 días hábiles, lo que ocurra primero. Las cantidades que representen menos del 80 % se retendrán hasta que el asesor autorice la transacción o hasta el día hábil siguiente.

Estas retenciones se imponen para asegurar que su asesor está informado sobre su solicitud de retirada y se le da tiempo para que los fondos estén disponibles, si fuera necesario.

1. Your Money
Deposits & Withdrawals General Info. All transactions are administered through your secure Account Management
Deposits
First, you create a deposit notification through your Account Management > Funding > Fund Transfers > Transaction Type: “Deposit” How to create a deposit notification. The second step is to instruct your Bank to do the wire transfer with the bank details provided in your Deposit Notification.
Withdrawals
Create a withdrawal instruction via your secure Account Management > Funding > Fund Transfers > Transaction Type: "Withdrawals" How to create a withdrawal instruction
If you instruct a withdrawal over the Withdrawal limits, it will be considered an exceptional withdrawal and we will therefore need to match bank account holder and IB account. If destination bank account has been used for a deposit, withdrawal will be processed; otherwise, you must contact customer service and provide the documents needed.
Troubleshooting
Deposits: My bank sent the money but I do not see it credited into my IB account. Possible reasons:
a) A fund transfer takes 1-4 business days
b) A Deposit Notification is missing. You have to create it via your Account Management and send a ticket to Customer Service
c) Amending details are missing. Your name or IB account number is missing in the transfer details. You have to contact your bank and ask for the full amending details.
d) ACH initiated by IB is limited to 100k USD in a 7 business period. If you opened a Portfolio Margin account where the initial requirement is 110k, a wire deposit might be the better deposit option to reduce wait time for your first trade. If selecting ACH a wait time of almost 2 weeks or a temporary downgrade to RegT can be possible solutions.
Withdrawals: I have requested a withdrawal but I do not see the money credited to my bank account. Possible reasons:
a) A fund transfer takes 1-4 business days
b) Rejected. Over the max it can be withdrawn. Please check your account cash balance. Note that for regulatory requirements, when the funds are deposited, there is a 3 day holding period before they can be withdrawn.
c) Your bank returned the funds. Probably because receiving bank account and remitting bank account names do not match.

2. Configure your account to trade
Difference between Cash and Margin accounts: If you have chosen the FastTrack application, by default your account type is a cash account with US stock permission. If you would like to get leverage and trade on margin, here how to upgrade to a RegT Margin account
Trading Permissions
In order to be able to trade a particular asset class in a particular country, you need to get the trading permission for it via your Account Management. Please note that trading permissions are free. You might however be asked to sign risk
disclosures required by local regulatory authorities. How to Request Trading Permissions
Market Data
If you want to have market data in real-time for a particular product/exchange, you need to subscribe to a market data package charged by the exchange. How to subscribe to Market data
The Market data assistant will help you choose the right package. Please watch this Video explaining how it works.
Customers have the option to receive delayed market data for free by clicking the Free Delayed Data button from a non-subscribed ticker row.
Advisor Accounts
Have a look at the user guide getting started as advisors. Here you see how to create additional users to your advisor account and grant them access and much more.

3. How to trade
The Trader's University is the place to go when you want to learn how to use our Platforms. Here you will find our webinars, live and recorded in 10 languages and tours and documentation about our various Trading Platforms.
Trader Workstation (TWS)
Traders who require more sophisticated trading tools can use our market maker-designed Trader Workstation (TWS), which optimizes your trading speed and efficiency with an easy-to-use spreadsheet interface, support for more than 60 order types, task-specific trading tools for all trading styles, and real-time account balance and activity monitoring. Try the two models
TWS Mosaic: for intuitive usability, easy trading access, order management, watchlist, charts all in one window or
TWS Classic: the Advanced Order Management for traders who need more advanced tools and algos.
General Description and Information / Quick start guide / Usersguide
Interactive Tours: TWS Basics / TWS configuration / TWS Mosaic
How to place a trade:  Video Classic TWS / Video Mosaic
Trading tools: General Description and Information /  Users guide
Requirements: How to install Java for Windows / How to install Java for MAC / Port 4000 and 4001 needs to be open
Login TWS / Download TWS
WebTrader
Traders who prefer a clean and simple interface can use our HTML-based WebTrader, which makes it easy to view market data, submit orders, and monitor your account and executions. Use the latest WebTrader from every browser
Quick Start Guide / WebTrader User's Guide
Introduction: Video WebTrader
How to place a Trade: Video WebTrader
Login WebTrader
MobileTrader
Our mobile solutions allow you to trade your IB account on the go. The mobileTWS for iOS and the mobileTWS for BlackBerry are custom-designed for these popular models, while the generic MobileTrader supports most other Smart phones.
General Description and Information
Order Types Order Types available and Description / Videos / Tour / Users guide
Paper Trading General Description and Information / How to get a Paper Trading Account
Once your paper account is created, you can share the market data of your real account with your paper trading account: Account Management > Manage Account > Settings > Paper trading

 
4. Trade all over the World
IB accounts are multi-currency accounts. Your account can hold different currencies at the same time, this allows you to trade multiple products around the world from a single account.
Base Currency
Your base currency determines the currency of translation for your statements and the currency used for determining margin requirements. Base currency is determined when you open an account. Customers may change their base currency at any time through Account Management.
We do not automatically convert currencies into your Base currency
Currency conversions must be done manually by the customer. In this video you can learn how to do a currency conversion.
In order to open a position denominated in a currency that you do not have in your account, you have two possibilities:
A) Currency conversion.
B) IB Margin Loan. (Not available for Cash Accounts)
Please see this course explaining the mechanics of a foreign transaction.

5. Five points to enrich your IB experience
1. Contract Search
Here you will find all our products, symbols and specifications.
2. IB Knowledge Base
The Knowledge Base is a repository of glossary terms, how-to articles, troubleshooting tips and guidelines designed to assist IB customers with the management of their IB accounts. Just enter in the search button what you are looking for and you will get the answer.
3. Account Management
As our trading platforms give you access to the markets, the Account Management grants you access to your IB account. Use Account Management to manage account-related tasks such as depositing or withdrawing funds, viewing your statements, modifying market data and news subscriptions, changing your trading permissions, and verifying or changing your personal information.
Log In Account Management / AM Quick Start Guide / AM Users Guide
4. Secure Login System
To provide you with the highest level of online security, Interactive Brokers has implemented a Secure Login System (SLS) through which access to your account is subject to two-factor authentication. Two-factor authentication serves to confirm your identity at the point of login using two security factors: 1) Something you know (your username and password combination); and 2) Something you have (an IB issued security device which generates a random, single-use security code). As both knowledge of your username/password and physical possession of the security device are required to login to your account, participation in the Secure Login System virtually eliminates the possibility of anyone other than you accessing your account.
How to Activate your Security Device / How to Obtain a Security Code Card / How to return Security device
In case you forgot your password or lost your security code card, please call us for immediate assistance.
5. Statements and Reports
Easy to view and customize, our statements and reports cover all aspects of your Interactive Brokers account. How to view an Activity Statement