Changes to the Interactive Brokers LLC Client Agreement (Form 3203)
Overview:
To address changes in our business, technology, services, markets, and other factors, Interactive Brokers LLC has revised the terms of our standard client agreement (Form 3203) ("Amended IB LLC Client Agreement").
For IB LLC accounts opened prior to April 16, 2021, the Amended IB LLC Agreement will be effective as of June 11, 2021. Continuing to maintain an IBKR account after June 11, 2021 shall constitute acceptance of the Amended IB LLC Client Agreement.*
The full text of the Amended IB LLC Client Agreement can be reviewed here: https://gdcdyn.interactivebrokers.com/Universal/servlet/Registration_v2....
Sections or subsections (indicated in parentheses) of the Amended IB LLC Client Agreement that are new include, but are not limited to:
- Notice Requirements and Amendment of Terms (3)
- Special Risks of Algorithmic Orders (5 B)
- Payment for Orders and Rebates (6)
- Order Execution (8 C on pre-trade filters)
- Designation of Trusted Contact Person (12)
- Custodial Accounts (14)
- Margin (15 B iii, iv and v)
- Closing Rights Positions Prior to Expiration (17)
- Mutual Funds (18)
- Worthless and Non-Transferable Securities (19)
- Position Limits (20)
- Unclaimed Property (29)
- Commissions and Fees, Interest Charges, Funds (33 C, D and E)
- Exposure Fees (34 B)
- Risks Regarding Political and Governmental Actions (36)
- Fractional shares (37 B)
- Indemnification (41)
- Fast and Volatile Markets (43)
- Physically Deliverable Futures (Schedule A / referenced in 32)*
Sections or subsections of the Amended Client Agreement that are not entirely new but have been substantively amended include, but are not limited to:
- Client Agreement (1)
- No Advice Regarding Investment, Tax, Trading or Account Type (2)
- Responsibility for Client Orders/Trades (4)
- Order Routing (5 A)
- Order Execution (8 A and B)
- Confirmations and Reporting Errors (9)
- Proprietary Trading – Display of Customer Orders (10)
- Client Qualification (11)
- Margin (15 B i and ii)
- Liquidation of Positions and Offsetting Transactions (16 all subsections)
- Universal Accounts (22)
- Short Sales (23)
- IBKR’s Right to Loan/Pledge Assets (24)
- Security Interest (25)
- Event of Default (27)
- Suspicious Activity (28)
- Multi-Currency Function in IBKR Accounts (30 all subsections)
- Commodity Options and Futures Not Settled in Cash (32 all subsections)
- Commissions and Fees, Interest Charges, Funds (33 A and B)
- Account Deficits (34 A)
- Limitation of Liability (40 A)
- Client Must Maintain Alternative Trading Arrangements (42)
*Client’s indication of an intent to make or take delivery on any Covered Contract as defined in Schedule A of the Amended Client Agreement shall constitute acceptance of the Amended Client Agreement as of the date of Client's indication of such intent, even if prior to June 11, 2021.
IBKR Notes FAQs
What are IBKR Notes?
IBKR notes are short term debt securities issued periodically by IBG LLC. Interactive Brokers LLC (IB), a broker-dealer affiliate of IBG LLC is the sole placement agent for the Notes. The U.S. dollar denominated Notes are issued at face value in $1,000 increments and the minimum subscription is $10,000. The Notes mature no later than the 30th day following issuance but may be redeemed sooner. The Notes pay a fixed rate of interest, which is set by adding a spread to the effective Federal Funds rate as reported by the New York Federal Reserve Bank on the morning of the date the Notes are sold to the purchaser. The minimum Rate is 0.50% per annum, and all interest is due and payable upon the earlier of the date of redemption or maturity of the Notes.
Who is eligible to invest in IBKR Notes?
Clients who are Accredited Investors are eligible to subscribe to IBKR Notes. If you are interested in further information about this private placement, you may confirm your Accredited Investor status and access the restricted IBKR Notes Program section of the Client Portal, which contains the confidential Offering Memorandum, Subscription Agreement and other information about the IBKR Notes Program.
Only US persons will be able to participate at this time.
Additional Information
Where can I sign up for IBKR Notes?
Qualified clients can use the button above or follow the below procedure to request to participate in the IBKR Notes program:
- Log in to Client Portal
- Select Settings followed by Account Settings
- In the Configuration section, next to Invest in IBKR Notes, you can see your account’s enrollment status in the program.
- If you are not enrolled, you can sign up by clicking the Configure (gear) icon next to Invest in IBKR Notes.
- You must read the agreement, sign your name, and click Submit to enroll.
How are the rates determined for IBKR Notes?
The issuer sets the interest rate for each Notes issuance at its discretion. The minimum interest rate for a Notes issuance is 0.50%. When there is a new Notes issuance, IBG LLC announces a Spread rate at least two days in advance. The Interest Rate on the Note is the Spread Rate plus the Benchmark Rate, which is the Federal Funds Rate on the morning of the new issuance.
Can I choose which IBKR Notes to invest in?
Yes. So long as you are enrolled in the IBKR Notes Program and have indicated via the Client Portal your intention to participate in future Notes Program issuances, you have a standing order to automatically purchase Notes from the Issuer, if and when offered by the Issuer, with free credit balances in your IBKR account (the “Free Cash Balance” is generally defined as cash in your IBKR account in excess of margin requirements and short stock value). IBKR provides controls to allow you to place parameters on your standing order, including, a maximum amount of Notes to purchase (in dollars) and a minimum Free Cash Balance to leave in your account after purchasing the Notes.
What are the minimum and maximum investment sizes for IBKR Notes?
Investors must purchase a minimum of $10,000 in aggregate principal amount of Notes and may not purchase more than $25,000,000 in aggregate principal amount. Notes are issued only in book-entry form, in denominations of $1,000 and integral multiples of $1,000.
Can IBKR Notes be redeemed early?
The Notes are redeemable prior to maturity only at the option of the Issuer. If the Issuer redeems the Notes prior to maturity, you will receive a notice of redemption. The principal and accrued and unpaid interest to and excluding the date of redemption will be credited to your IBKR account. Notes holders do not have the option to redeem their Notes holdings early.
Can I change my investment preferences in IBKR Notes?
Yes, you may change your Maximum Investment Amount and Minimum Uninvested Cash amount at any time by notifying us through Client Portal. You may also temporarily or permanently suspend your participation by setting the “Invest in All Upcoming Notes” preference to Off.
If you suspend your participation in the Notes Program, IBKR will not sell you Notes during any future issuances, but you will continue to hold existing Notes in your account until the earlier of their maturity or redemption. You may re-activate your participation in the Notes Program though the Client Portal at any time by setting the “Invest in All Upcoming Notes” preference to On.
Can I terminate my participation in the IBKR Notes program?
You may terminate your participation in the IBKR Notes Program at any time by notifying us through the Client Portal. IBKR may also terminate your participation in the Notes Program at any time and for any reason, including if you no longer meet the eligibility requirements or if you do not reaffirm that you meet such requirements upon our request. If your participation in the program is terminated, IBKR will not sell you Notes in any future issuance, but you will continue to hold existing Notes in your account until the earlier of their maturity or redemption. In addition, you will not be permitted to re-activate your participation in the Notes program without re-enrollment.
How are IBKR Notes reported on my Activity Statement?
IBKR Notes will be reported like a Bond on your Activity Statement. You will see Bond activity in various sections of your statement including the Performance Summary, Open Positions, Trades, and Financial Instrument Information sections. During the holding period, accrued interest is not reflected on the statement. Interest payments will be reflected upon redemption or maturity.
What happens if an IBKR Notes offering is oversubscribed?
In the event that an IBKR Notes offering is oversubscribed, IBKR will allocate notes to potential investors at its sole discretion. There is no guarantee that any potential investor, including you, will be allocated Notes.
Will the returns for IBKR Notes be included in Portfolio Analyst?
Yes, returns for IBKR Notes will be included in your Portfolio Analyst reports.
Are Notes Transferable?
No. Notes cannot be transferred between accounts at IBKR or to an external account. Notes must remain in the account they were initially allocated to until they mature (unless redeemed early by IBKR).
What happens if I close my account before my IBKR Note matures?
Clients must hold the Notes until they mature (unless redeemed early by IBKR). If you would like to close your account while you hold Notes, you may submit a close account request and request a transfer of your assets. However, Notes are non-transferrable, and the account will remain open until the Notes have matured and all assets have been transferred out of your account. During this period, account fees and charges may continue to apply. Please contact Customer Service should your account closure request be pending due to an existing Notes position before processing.
Can an advisor invest in IBKR Notes on behalf of their clients?
Yes. Advisors with trading discretion over their client accounts can invest in IBKR Notes on behalf of eligible clients through the IBKR CRM.
Are IBKR Notes included in the Net Liquidation Value calculation for fee-based advisor clients?
Yes. The value of the IBKR Notes in an IBKR account will be included in the calculation of Net Liquidation Value (NLV) fees. Interest will also be included in the calculation.
If I place a trade that uses the minimum required spare cash to invest in IBKR Notes, will my notes be liquidated?
The minimum spare cash requirement to invest in IBKR Notes is checked only when placing the initial Notes investment. It is not required to be maintained while the Note is outstanding.
Are IBKR Notes included in my Equity with Loan Value?
Yes, IBKR Notes are included in calculating your Equity with Loan Value.
If my account is in a margin deficit, will IBKR liquidate IBKR Notes?
If your account is in a margin deficit, IBKR will not liquidate your investment in IBKR Notes.
Additional Information
Where can I find the IBKR Notes Offering Memorandum?
The IBKR Notes Offering Memorandum is available at the time of enrollment as well as within the IBKR Notes page in the Client Portal. You may access this page by selecting Settings followed by Account Settings and Invest in IBKR Notes within the configuration section, and clicking the download Offering Memorandum link.
Are IBKR Notes marginable?
No. IBKR Notes are non-marginable and are ineligible for use as margin collateral. Additionally, the Initial Purchase will be capped to the USD cash balance in an account. An investment in IBKR Notes is not allowed if the purchase causes a USD debit balance.
Does the interest rate on an IBKR Note vary by amount invested?
No. All holders of a specific Note receive the same interest rate regardless of their individual investment amount.
How liquid are IBKR Notes?
The Notes are illiquid. No public market exists for the Notes. They are non-transferable and cannot be traded.
Are IBKR Notes “cash equivalents”?
No. IBKR Notes are illiquid short term debt investments. Cash equivalents generally are highly liquid instruments which are readily convertible into known amounts of cash.
How often are IBKR Notes issued?
Notes are issued at the discretion of the issuer.
What is the notice period for new IBKR Notes issuances?
There is a two-day notice period prior to newly issued Notes being allocated to your account. For example, if a new issuance notification is sent on Monday, the Note will post to your account on Wednesday evening. Interest begins accruing on settlement date (T+1), which would be Thursday.
How is interest calculated for IBKR Notes?
IBKR conforms to international standards for day-counting when calculating the interest paid on IBKR Notes.
IBKR utilizes the 30/360-day count convention, which means that interest income is determined based on a 360-day year. The actual number of calendar days each Note will be outstanding for is 30. But the number of days which accrue interest may be greater or lesser than 30 based on the specific time period Notes are issued, redeemed or mature.
Are Notes insured by SIPC, FDIC or any other entity?
No, the Notes are not insured by SIPC, FDIC or any other entity.
Sanctions liées à certains titres chinois
Overview:
Les États-Unis ont annoncé des sanctions supplémentaires concernant certains titres chinois, prévues pour le 1 février, 9 mars et 15 mars 2021. Ces nouvelles restrictions viennent s'ajouter aux sanctions concernant d'autres entreprises chinoises, entrées en vigueur le 11 janvier. De plus, les États-Unis ont annoncé que l'application de ses sanctions serait reportée du 28 janvier 2021 au 27 mai 2021.
Background:
Ces sanctions empêchent les personnes des États-Unis (U.S. persons) d'acheter des titres cotés en Bourse, notamment des options et autres dérivés, de certaines entreprises liées à l'armée de la République populaire de Chine. Nous vous envoyons cet avis car vous détenez une position dans au moins un des titres que les États-Unis ont indiqués comme sujet à des sanctions, à partir du 9 mars 2021.
Qui sera impacté par les sanctions ?
Actuellement, les sanctions s'appliquent aux personnes des États-Unis. Une personne des États-Unis comprend « tout citoyen américain, résident permanent étranger, société établie selon les lois des États-Unis ou toute juridiction au sein des États-Unis (y compris les agences étrangères), ou toute personne aux États-Unis. » La définition inclut également les clients IBKR qui sont résidents, citoyens ou constitués aux États-Unis ou possédés par des personnes des États-Unis.
Quelles restrictions les sanctions vont-elles imposer aux clients IBKR qui sont des personnes des États-Unis ?
Les personnes des États-Unis ne pourront acheter aucun des titres sanctionnés après le date de prise d'effet des sanctions (1er février, 9 mars, ou 15 mars tel qu'indiqué ci-dessous) sauf si l'achat est réalisé en vue de clôturer une position à découvert existante. Elles pourront clôturer des positions existantes dans ces titres jusqu'à 10 mois après la date de prise d'effet des sanctions, à savoir le 1 décembre, 9 janvier, 15 janvier, si les Bourses propose de trader et les chambres de compensation règlent les transactions. En connaissance de ces mesures, les ordres d'ouverture et transferts entrants de titres sanctionnés ne seront pas acceptés, avec prise d'effet immédiate.
Quels types de titres sont concernés par ces sanctions ?
Les sanctions concernent tous les titres : actions, obligations, warrants, options et autres dérivés tels que les ADR. Elles incluent aussi les ETF, fonds indiciels et fonds communs de placement qui incluent ces titres de CCMC.
Quels titres sont concernés par les sanctions ?
Comme nous l'avons indiqué ci-dessus, les sanctions de la première vague de titres CCMC ont pris effet le 11 janvier 2021. Nous avons établi une liste de titres de CCMC ci-dessous, et indiqué la date à laquelle les titres feront l'objet de sanctions.
Titres CCMC
|
Nom de l'entreprise
|
Date de prise d'effet
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|
Advanced Micro-Fabrication Equipment Inc. (AMEC)
|
15/03/2021
|
|
Aero Engine Corporation of China
|
11/01/2021
|
|
AECC Aviation Power
|
27/05/2021
|
|
Aviation Industry Corporation of China (AVIC)
|
11/01/2021
|
|
Beijing Zhongguancun Development Investment Center
|
15/03/2021
|
|
China Academy of Launch Vehicle Technology (CALT)
|
11/01/2021
|
|
China Aerospace Science and Industry Corporation (CASIC)
|
11/01/2021
|
|
China Aerospace Science and Technology Corporation (CASC)
|
11/01/2021
|
|
China Communications Construction Company (CCCC)
|
11/01/2021
|
|
China Construction Technology Co. Ltd. (CCTC)
|
01/02/2021
|
|
China Electronics Corporation (CEC)
|
11/01/2021
|
|
China Electronics Technology Group Corporation (CETC)
|
11/01/2021
|
|
China General Nuclear Power Corp.
|
11/01/2021
|
|
CGN Power Co. Ltd.
|
27/05/2021
|
|
China International Engineering Consulting Corp. (CIECC)
|
01/02/2021
|
|
China Mobile Communications Group
|
11/01/2021
|
|
China Mobile LTD.
|
09/03/2021
|
|
China National Aviation holding Co. Ltd. (CNAH)
|
15/03/2021
|
|
China National Chemical Corporation (ChemChina)
|
11/01/2021
|
|
China National Chemical Engineering Co. Ltd.
|
27/05/2021
|
|
China National Chemical Engineering Group Co., Ltd. (CNCEC)
|
11/01/2021
|
|
China National Nuclear Corp.
|
11/01/2021
|
|
China National Nuclear Power Co. Ltd.
|
27/05/2021
|
|
China National Offshore Oil Corp. (CNOOC)
|
01/02/2021
|
|
CNOOC Limited
|
09/03/2021
|
|
China North Industries Group Corporation (Norinco Group)
|
11/01/2021
|
|
China North Industries Corp.
|
27/05/2021
|
|
Norinco International Corporation Ltd.
|
27/05/2021
|
|
China Nuclear Engineering & Construction Corporation (CNECC)
|
11/01/2021
|
|
China Railway Construction Corporation (CRCC)
|
11/01/2021
|
|
China Shipbuilding Industry Corporation (CSIC)
|
11/01/2021
|
|
China Shipbuilding Industry Group Power Co. Ltd.
|
27/05/2021
|
|
China South Industries Group Corporation (CSGC)
|
11/01/2021
|
|
China Spacesat
|
11/01/2021
|
|
China State Construction Group Co., Ltd.
|
11/01/2021
|
|
China State Construction Engineering Corp. Ltd.
|
27/05/2021
|
|
China State Shipbuilding Corporation (CSSC)
|
11/01/2021
|
|
China Telecommunications Corp.
|
11/01/2021
|
|
China Telecom Corp. Ltd.
|
09/03/2021
|
|
China Three Gorges Corporation Limited
|
11/01/2021
|
|
China United Network Communications Group Co. Ltd.
|
11/01/2021
|
|
China United Network Communications Corp. Ltd.
|
27/05/2021
|
|
China UNICOM Hong Kong Ltd.
|
09/03/2021
|
|
Commercial Aircraft Corporation of China, Ltd. (COMAC)
|
15/03/2021
|
|
CRRC Corp.
|
11/01/2021
|
|
Dawning Information Industry Co (Sugon)
|
11/01/2021
|
|
Global Tone Communication Technology Co. Ltd. (GTCOM)
|
15/03/2021
|
|
GOWIN Semiconductor Corp.
|
15/03/2021
|
|
Grand China Air Co. Ltd. (GCAC)
|
15/03/2021
|
|
Hangzhou Hikvision Digital Technology Co., Ltd. (Hikvision)
|
11/01/2021
|
|
Huawei
|
11/01/2021
|
|
Inspur Group
|
11/01/2021
|
|
Inspur International Ltd.
|
27/05/2021
|
|
Luokong Technology Corporation (LKCO)
|
15/03/2021
|
|
Offshore Oil Engineering Co. Ltd
|
27/05/2021
|
|
Panda Electronics Group
|
11/01/2021
|
|
Semiconductor Manufacturing International Corp. (SMIC)
|
01/02/2021
|
|
Sinochem Corp.
|
27/05/2021
|
|
Sinochem Group Co. Ltd.
|
11/01/2021
|
|
Sinochem International Corp.
|
27/05/2021
|
|
Xiaomi Corporation
|
15/03/2021
|
Nous vous fournirons une mise à jour des directives si le gouvernement américain en publie une. À titre de référence, l'ordre exécutif américain (U.S. Executive Order) annonçant ces sanctions est disponible ici et les informations fournies pour le moment sont disponibles ici.
Sanctions Related to Certain Chinese Securities
Overview:
The U.S. announced additional sanctions related to certain Chinese securities scheduled to go into effect on February 1, March 9, and March 15, 2021. These are an extension of the sanctions regarding other Chinese companies that went into effect on January 11. The U.S. has also recently announced that the application of sanctions against certain Chinese securities will be delayed from January 28 to May 27, 2021.
Background:
These sanctions prohibit U.S. persons from purchasing publicly traded securities, including options and other derivatives, of certain companies affiliated with the military of the People's Republic of China. We sent you this notice because you hold a position in at least one of the securities the U.S. has stated will be subject to the sanctions effective March 9, 2021.
Who will the sanctions apply to?
Currently, the sanctions only apply to "U.S. persons." A U.S. person includes, "any United States citizen, permanent resident alien, entity organized under the laws of the United States or any jurisdiction within the United States (including foreign branches), or any person in the United States." The definition of U.S. Persons includes IBKR clients who are resident in, citizens of or incorporated in the U.S, or owned by U.S. persons.
What restrictions will the sanctions place on IBKR Customers who are U.S. Persons?
U.S. Persons may not buy any of the sanctioned securities after the effective date of the sanctions-February 1, March 9, or March 15 as listed below-unless the purchase is to close an existing short position. They may close existing positions in these securities for 10 months after the date the sanction became effective-i.e., December 1, January 9, or January 15-assuming the listing exchanges offer trading and the clearinghouse will settle the trades. In recognition of these actions, opening orders and inbound transfers of sanctioned securities will not be accepted, effective immediately.
What types of securities do the sanctions cover?
The sanctions cover all securities, including stocks, bonds, warrants, options and other derivatives such as ADRs. The sanctions also cover ETFs, index funds and mutual funds that include the CCMC securities.
What individual securities are subject to the sanctions?
As we noted above, sanctions on the first wave of CCMC securities went into effect on January 11, 2021. We have listed below all of the CCMC issuers whose securities are subject to sanctions and the effective date of those sanctions.
CCMC Securities
|
Name of Company
|
Effective Date
|
|
Advanced Micro-Fabrication Equipment Inc. (AMEC)
|
3/15/2021
|
|
Aero Engine Corporation of China
|
1/11/2021
|
|
AECC Aviation Power
|
5/27/2021
|
|
Aviation Industry Corporation of China (AVIC)
|
1/11/2021
|
|
Beijing Zhongguancun Development Investment Center
|
3/15/2021
|
|
China Academy of Launch Vehicle Technology (CALT)
|
1/11/2021
|
|
China Aerospace Science and Industry Corporation (CASIC)
|
1/11/2021
|
|
China Aerospace Science and Technology Corporation (CASC)
|
1/11/2021
|
|
China Communications Construction Company (CCCC)
|
1/11/2021
|
|
China Construction Technology Co. Ltd. (CCTC)
|
2/1/2021
|
|
China Electronics Corporation (CEC)
|
1/11/2021
|
|
China Electronics Technology Group Corporation (CETC)
|
1/11/2021
|
|
China General Nuclear Power Corp.
|
1/11/2021
|
|
CGN Power Co. Ltd.
|
5/27/2021
|
|
China International Engineering Consulting Corp. (CIECC)
|
2/1/2021
|
|
China Mobile Communications Group
|
1/11/2021
|
|
China Mobile LTD.
|
3/9/2021
|
|
China National Aviation holding Co. Ltd. (CNAH)
|
3/15/2021
|
|
China National Chemical Corporation (ChemChina)
|
1/11/2021
|
|
China National Chemical Engineering Co. Ltd.
|
5/27/2021
|
|
China National Chemical Engineering Group Co., Ltd. (CNCEC)
|
1/11/2021
|
|
China National Nuclear Corp.
|
1/11/2021
|
|
China National Nuclear Power Co. Ltd.
|
5/27/2021
|
|
China National Offshore Oil Corp. (CNOOC)
|
2/1/2021
|
|
CNOOC Limited
|
3/9/2021
|
|
China North Industries Group Corporation (Norinco Group)
|
1/11/2021
|
|
China North Industries Corp.
|
5/27/2021
|
|
Norinco International Corporation Ltd.
|
5/27/2021
|
|
China Nuclear Engineering & Construction Corporation (CNECC)
|
1/11/2021
|
|
China Railway Construction Corporation (CRCC)
|
1/11/2021
|
|
China Shipbuilding Industry Corporation (CSIC)
|
1/11/2021
|
|
China Shipbuilding Industry Group Power Co. Ltd.
|
5/27/2021
|
|
China South Industries Group Corporation (CSGC)
|
1/11/2021
|
|
China Spacesat
|
1/11/2021
|
|
China State Construction Group Co., Ltd.
|
1/11/2021
|
|
China State Construction Engineering Corp. Ltd.
|
5/27/2021
|
|
China State Shipbuilding Corporation (CSSC)
|
1/11/2021
|
|
China Telecommunications Corp.
|
1/11/2021
|
|
China Telecom Corp. Ltd.
|
3/9/2021
|
|
China Three Gorges Corporation Limited
|
1/11/2021
|
|
China United Network Communications Group Co. Ltd.
|
1/11/2021
|
|
China United Network Communications Corp. Ltd.
|
5/27/2021
|
|
China UNICOM Hong Kong Ltd.
|
3/9/2021
|
|
Commercial Aircraft Corporation of China, Ltd. (COMAC)
|
3/15/2021
|
|
CRRC Corp.
|
1/11/2021
|
|
Dawning Information Industry Co (Sugon)
|
1/11/2021
|
|
Global Tone Communication Technology Co. Ltd. (GTCOM)
|
3/15/2021
|
|
GOWIN Semiconductor Corp.
|
3/15/2021
|
|
Grand China Air Co. Ltd. (GCAC)
|
3/15/2021
|
|
Hangzhou Hikvision Digital Technology Co., Ltd. (Hikvision)
|
1/11/2021
|
|
Huawei
|
1/11/2021
|
|
Inspur Group
|
1/11/2021
|
|
Inspur International Ltd.
|
5/27/2021
|
|
Luokong Technology Corporation (LKCO)
|
3/15/2021
|
|
Offshore Oil Engineering Co. Ltd
|
5/27/2021
|
|
Panda Electronics Group
|
1/11/2021
|
|
Semiconductor Manufacturing International Corp. (SMIC)
|
2/1/2021
|
|
Sinochem Corp.
|
5/27/2021
|
|
Sinochem Group Co. Ltd.
|
1/11/2021
|
|
Sinochem International Corp.
|
5/27/2021
|
|
Xiaomi Corporation
|
3/15/2021
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We will provide you with an update if the U.S. government issues additional guidance. For reference, the U.S. Executive Order announcing the sanctions is available here and guidance provided to date is available here.
Mesures de sécurité suite à la désinscription au SLS
Overview:
Les titulaires de comptes ayant choisi de se désinscrire du système d'accès sécurisé (SLS) d'IBKR renoncent aux protections qu'apporte l'authentification à 2 facteurs. Nous leur recommandons vivement d'utiliser des mesures de sécurités alternatives, l'une d'entre elles étant les restrictions IP. En sélectionnant ce paramètre dans le Portail Client, vous informez Interactive Brokers que vous ne souhaitez avoir accès à vos plateformes de trading que depuis une adresse IP. De plus, si vous avez plusieurs traders autorisés pour un compte donné, ces restrictions peuvent être établies pour chaque trader individuel par le titulaire principal du compte.
Liste préliminaire :
Avant d'établir vos restrictions IP, vous devrez :
- Connaître votre adresse IP WAN. Il s'agit de l'adresse IP exposée au côté externe (Internet) de votre réseau et elle est différente de votre adresse IP locale (aussi appelée adresse IP LAN). Si vous tradez depuis les bureaux d'une entreprise, vous pouvez demander au département informatique l'adresse IP WAN de votre ordinateur. Si vous vous connectez à Internet avec une connexion haut débit/cable/ssatellite privée, vous pouvez obtenir cette information de votre fournisseur de service Internet.
- Vous assurer que votre adresse IP est statique. Cela signifie que votre adresse IP restera la même, et ne changera pas au redémarrage du routeur/modem ou après un certain temps. Les entités vous ayant fourni l'adresse IP WAN pourront également vous dire s'il s'agit d'un adresse statique ou dynamique.
- Savoir que les restrictions IP ne prennent pas effet immédiatement. Nos systèmes appliquent les filtres lors du redémarrage pendant la nuit. Il peut se passer 24 heurs avant qu'ils ne soient actifs, selon l'heure à laquelle vous avez envoyé votre demande de restrictions IP. Ce délai s'applique aussi quand vous modifiez ou supprimez de restrictions IP existantes. Ces informations sont à prendre en compte lors de la planification de le mise en place des restrictions.
- Les restrictions IP seront appliquées à TOUTES les plateformes de trading proposées par IBKR. Le Portail Client ne sera pas impacté et il restera accessible depuis toute adresse IP.
Remarque
Veuillez noter qu'il est possible de fausser une adresse IP, et que la proection complète de votre compte n'est assuré que grâce à l'authentification à 2 facteurs SLS (ibkr.com/sls).
Pour toute question à ce sujet, veuillez contacter le Service d'assistance technique d'IBKR.
Comment établir les restrictions IP :
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Connectez-vous au Portail Client et cliquez sur l'icône de menu
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Dans le Menu, cliquez sur Paramètres puis Paramètres utilisateur. Cliquez ensuite sur la roue dentée (configurer) à côté de Restrictions IP.
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Vous verrez une description des effets des restrictions IP. Pour établir une nouvelle restriction IP, cliquez sur Ajouter un restriction IP.
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Sélectionnez le Trader de la liste déroulante et saisissez l'adresse IP (au format suivant :xxx.xxx.xxx.xxx) que vous souhaitez autoriser pour le trader. Puis cliquez sur Poursuivre.
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Si vous vous connectez au Portail Client sans utiliser l'authentification à 2 facteurs, vous recevrez un e-mail1 contenant un numéro de confirmation. Saisissez-le dans le champ Numéro de confirmation. Cliquez ensuite sur Poursuivre pour envoyer la demande. Si vous vous êtes connecté(e) au Portail Client à l'aide d'un appareil de sécurité, veuillez passer directement au point 6.
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Si l'opération réussit, vous verrez une fenêtre de confirmation. Cliquez sur OK.
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Le système affichera toutes les restrictions d'adresses IP actives. Si vous souhaitez en créer d'autres, cliquez de nouveau sur Ajouter un restriction IP, , sinon vous pouvez sortir de cette section.
Désinscription et restrictions pour les traders de Penny Stocks :
Les clients ayant choisi de se désinscrire, qui n'utilisent ainsi l'authentification à 2 facteurs que pour le Portail Client, doivent activer les restrictions IP pour pouvoir activer les autorisations de trading de Penny Stocks.
Meilleures pratiques pour sécuriser votre ordinateur et votre réseau :
- En vous connectant à TWS, activez la case « Utiliser SSL » sur l'écran de connexion. Le protocole sécurisé de cryptage SSL (Secure Socket Layer) garantit que toutes les informations échangées entre votre ordinateur et nos serveurs sont protégées grâce à un encodage 128 bits.
- Utilisez un pare-feu pour éviter tout accès non autorisé aux services exposés par votre réseau et/ou votre ordinateur. Lors de l'installation du pare-feu, veuillez vous assurer que vous autorisez les hôtes/ports listés dans la section TWS SUR BUREAU de KB2816.
- Utilisez un logiciel anti-virus pour identifier et éliminer les virus qui pourraient avoir infecté votre ordinateur. De nouveaux virus apparaissent constamment. Assurez-vous que vous mettez régulièrement à jour la base de données de menaces de votre logiciel anti-virus.
- Utilisez un logiciel anti-malware to pour traquer et nettoyer les programmes espions susceptibles de réunir des informations personnelles vous concernant, de traquer votre activité sur le navigateur et de prendre le contrôle de votre ordinateur. De nombreuses solutions anti-virus contiennent une protection anti-malware intégrée.
- Évitez d'utiliser des connexions sans fil (Wi-fi) publiques, non sécurisées ou non exploitées par vous. Si l'utilisation d'un réseau non sécurisé (ex. un hotspot Wi-Fi public) devient nécessaire, ne vous connectez à aucun compte d'institution financière que vous pouvez avoir, y compris votre compte IBKR.
Remarques :
1. Si vous n'avez pas reçu l'e-mail, veuillez vérifier qu'il n'est pas arrivé dans le dossier des courriers indésirables de votre boîte de réception. Vous pouvez aussi ajoutez les adresses donotreply@interactivebrokers.com et help@interactivebrokers.com à la liste des expéditeurs de confiance. Vous pouvez demander un nouvel envoi de l'e-mail en cliquant sur Renvoyer le numéro de confirmation
Résoudre les problèmes d'échec de connexion au Portail Client
Cliquez sur le lien ci-dessous qui décrit le mieux votre situation :
- J'ai reçu le message suivant : Combinaison nom d'utilisateur/mot de passe invalide
- J'ai reçu le message « Échec de connexion » après avoir saisi les valeurs de l'appareil de sécurité
- J'ai oublié mon nom d'utilisateur et/ou mot de passe
- Je ne suis temporairement pas en possession de mon appareil de sécurité
- Mon appareil de sécurité a été perdu ou endommagé
- J'ai reçu un code de sécurité temporaire qui est maintenant expiré
- J'ai reçu une carte de sécurité en ligne qui est maintenant expirée
- J'attends la livraison de mon appareil de sécurité physique et ne peux plus me connecter à mon compte pour le moment
- Je peux me connecter au Portail Client avec mon code de sécurité temporaire mais pas aux plateformes de trading
- J'ai reçu mon appareil de sécurité et souhaite l'activer
- J'ai reçu le message « CARACTÈRE INVALIDE » après avoir saisi mon nom d'utilisateur
REMARQUE IMPORTANTE : Si vous n'arrivez pas à résoudre vos problème d'accès à votre compte avec les informations ci-dessus, veuillez contacter votre centre de Service clientèle local. Veuillez également noter que pour des raisons de sécurité, toutes les demandes d'assistance à la connexion doivent être adressées par téléphone car une vérification de l'identité du titulaire de compte est nécessaire. Une liste des centres de Service clientèle, numéros et horaires d'ouverture peut être trouvée ici : ibkr.com/support
1. J'ai reçu le message suivant : Combinaison nom d'utilisateur/mot de passe invalide.
Assurez-vous que la touche de verrouillage des majuscules n'est pas activée car le nom d'utilisateur est sensible à la casse et doit être saisi en minuscules.
INFORMATION DE SÉCURITÉ : Si un compte subit 10 échecs de connexion consécutifs au Portail Client sur un période de 20 heures, la connexion sera bloquée même si les essais ultérieurs sont réalisés avec la combinaison nom d'utilisateur/mot de passe correcte. Ce bloquage, conçu comme mesure de sécurité pour éviter que des hackers ne trouvent le mot de passe au hasard, restera en vigueur pendant 24 heures après le dernier essai échec de connexion.
Si vous pensez que votre compte a été ou est sur le point d'être bloqué en raison d'échecs de connexion consécutifs, veuillez contacter votre Service clientèle local par téléphone. Veuillez noter que l'assistance pour les problèmes de connexion est fournie uniquement par téléphone et après que l'identité du titulaire de compte a été vérifiée.
a. Si vous utilisez un mot de passe temporaire, veuillez noter que les caractères alphanumériques sont sensibles à la casseet doivent être saisis en majuscules
b. Si vous utilisez un carte de sécurité ou un appareil électronique, veuillez noter qu'il n'y a pas d'espace entre les caractères
3. J'ai oublié mon nom d'utilisateur et/ou mot de passe
Pour des raisons de sécurité, toutes les demandes d'assistance pour un nom d'utilisateur ou mot de passe doivent être adressées par téléphone et nécessitent une vérification préalable de l'identité du titulaire de compte. Les demandes doivent être adressées à un des centres de Service clientèle locaux.
4. Je ne suis temporairement pas en possession de mon appareil de sécurité
Si vous ne disposez pas de votre appareil de sécurité temporairement, un accès temporaire peut vous être fourni en contactant votre Service clientèle local par téléphone. Quand votre identité aura été vérifiée, un code temporaire vous sera fourni.
Il s'agit d'un code de sécurité alphanumérique statique qui remplace le code généré au hasard grâce à votre appareil de sécurité et qui vous permettra d'accéder au Portail Client et aux plateformes de trading pendant 2 jours. Si vous avez besoin d'un accès temporaire pour une plus longue période, et pour plus de protection, nous vous recommandons d'utiliser le code de sécurité temporaire pour vous connecter au Portail Client et d'imprimer la carte de sécurité en ligne, qui servira de remplacement de votre appareil de sécurité pour 3 semaines.
Après l'expiration du code de sécurité temporaire ou de la carte de sécurité en ligne, ou si vous êtes de nouveau en possession de votre appareil de sécurité avant, vous devrez vous connecter au Portail Client et sélectionner l'option de réactivation de l'appareil de sécurité.
5. Mon appareil de sécurité a été perdu ou endommagé
Dans le cas d'un appareil perdu ou endommagé, vous devez contacter notre Service clientèle pour arranger un remplacement ou vous fournir un accès temporaire. Le temps de livraison d'un appareil de remplacement pouvant prendre de 3 à 14 jours selon votre pays de résidence, un accès temporaire est fourni via une carte de sécurité en ligne. La carte de sécurité en ligne peut être imprimée ou enregistrée sur votre bureau quand un accès temporaire aura été fourni pour l'accès au Portail Client.
6. J'ai reçu un code de sécurité temporaire qui est maintenant expiré
Le code de sécurité temporaire permet de fournir un accès complet au Portail Client et aux plateformes de trading pour une période de 2 jours. Après ces 2 jours, le code de sécurité temporaire ne pourra plus être utilisé pour accéder aux plateformes de trading mais pourra être utilisé pour accéder au Portail Client pour 10 jours supplémentaires. L'accès au Portail Client sera cependant limité pour l'impression ou l'enregistrement de la carte de codes de sécurité en ligne.
Si vous pouvez encore utiliser le mot de passe temporaire pour accéder au Portail Client vous pouvez imprimer ou enregistrer la carte de codes de sécurité en ligne grâce à laquelle l'accès au Portail Client et aux plateforme de trading est permis pour une période de 21 jours. Si vous ne pouvez pas vous connecter au Portail Client, veuillez contacter votre Service clientèle .
7. J'ai reçu une carte de sécurité en ligne qui est maintenant expirée
Le caret de sécurité en ligne permet de fournir un accès complet au Portail Client et aux plateformes de trading pour une période de 21 jours. Cette période, bien que limitée, est prévue pour laisser suffisamment de temps au titulaire de compte de soit, reprendre possession de l'appareil temporairement indisponible, soit demander et recevoir un appareil de remplacement.
Si vous ne pouvez pas vous connecter en utilisant la carte de sécurité en ligne, vous devrez contacter votre Service clientèle local pour assistance et pour donner des informations quant au statut de votre appareil de sécurité permanent.
Selon votre localisation, l'appareil de sécurité physique devrait être livré à votre adresse enregistrée dans les 2 jours pour les résidents des États-Unis, et sous 2 semaines pour tous les autres comptes. Il est important de noter que les appareils permanents sont conçus pour s'activer automatiquement après une limite de temps établie s'ils ne sont pas activés manuellement par le titulaire de compte. Si tel est le cas et que vous rencontrez des difficultés pour vous connecter à votre compte, veuillez contacter notre Service d'assistance technique au 1-877-442-2757.
Si vous pouvez encore utiliser le mot de passe temporaire pour accéder au Portail Client vous pouvez imprimer ou enregistrer la carte de codes de sécurité en ligne grâce à laquelle l'accès au Portail Client et aux plateforme de trading est permis pour une période de 21 jours.
Si vous ne pouvez pas vous connecter au Portail Client, veuillez contacter votre Service clientèle .
10. J'ai reçu mon appareil de sécurité et souhaite l'activer.
Si vous souhaitez activer une appareil de remplacement ou un appreil qui était temporairement indisponible et qui a entraîné la délivrance d'un code de sécurité temporaire, veuillez vous connecter au Portail Client et sélectionner l'option de réactivation d'un appareil de sécurité. Une fois réactivé, le code de sécurité temporaire et la carte de sécurité en ligne ne fonctionneront plus.
11. J'ai reçu le message « CARACTÈRE INVALIDE » après avoir saisi mon nom d'utilisateur.
Veuillez ressaisir votre nom d'utilisateur et vous assurer de n'inclure aucune espace ou aucun caractère non alphanumérique (e.x. !@#$%^&*(.,”:...etc.).
Comment utiliser Voice callback pour recevoir les codes d'authentification de connexion
Background:
Si vous avez activer les SMS comme méthode d'authentification à 2 facteurs, vous pouvez utiliser Voice callback pour recevoir les codes d'authentification de connexion. Cet article vous donnera les étapes à suivre pour sélectionner Voice callback en vous connectant à nos plateformes.
Comment utiliser Voice callback
Vous pouvez sélectionner Voice si vous ne recevez pas votre code d'authentification de connexion. Vous recevrez ensuite votre code d'authentification par un rappel automatique. Suivez les instructions ci-dessous en fonction de la plateforme que vous souhaitez utiliser.
Portail Client
1. Cliquez sur « Vous n'avez pas reçu de code de sécurité ? »
2. Parmi les 2 options, choisissez « Voice » et attendez l'appel.
3. Après avoir sélectionné Voice, vous devriez recevoir l'appel dans la minute qui suit. Veuillez attendre l'appel et soyez prêt à écrire le code qui vous sera fourni.
TWS
1. Cliquez sur « Demander un nouveau de sécurité »
2. Parmi les deux options, sélectionnez « Voice » et cliquez sur OK. Puis attendez l'appel.
3. Après avoir sélectionné Voice, vous devriez recevoir l'appel dans la minute qui suit. Veuillez attendre l'appel et soyez prêt à écrire le code qui vous sera fourni.
Remarque : Le Voice callback pour TWS n'est disponible que dans les versions LATEST et BETA.
IBKR Mobile - iOS
1. Cliquez sur « Demander un nouveau code »
2. Parmi les 2 options, choisissez « Voice » et attendez l'appel.
3. Après avoir sélectionné Voice, vous devriez recevoir l'appel dans la minute qui suit. Veuillez attendre l'appel et soyez prêt à écrire le code qui vous sera fourni.
IBKR Mobile - Android
1. Cliquez sur « Demander un nouveau de sécurité »
2. Parmi les 2 options, choisissez « Voice » et attendez l'appel.
3. Après avoir sélectionné Voice, vous devriez recevoir l'appel dans la minute qui suit. Veuillez attendre l'appel et soyez prêt à écrire le code qui vous sera fourni.
Références :
- Comment se connecter en utilisant l'authentification par SMS
- Présentation du système d'accès sécurisé
- Informations et procédures concernant les dispositifs de sécurité
- Authentification IBKR Mobile
Combien de temps dure un code de sécurité temporaire ?
IBKR fournira un code de sécurité temporaire aux membres du système d'accès sécurisé, dans l'éventualité où leur a été égaré, perdu ou endommagé. Le code de sécurité temporaire permet de fournir un accès complet au Portail Client et aux plateformes de trading pour une période de 2 jours. Après ces 2 jours, le code de sécurité temporaire ne pourra plus être utilisé pour accéder aux plateformes de trading mais pourra être utilisé pour accéder au Portail Client pour 10 jours supplémentaires. L'accès au Portail Client sera cependant limité pour l'impression ou l'enregistrement de la carte de codes de sécurité en ligne.
La carte de codes de sécurité en ligne dure pendant 21 jours et permet au titulaire de compte de localiser l'appareil égaré ou avoir un accès continu, si l'appareil a été perdu ou endommagé et doit être remplacé. Les titulaires de compte n'ayant pas d'appareil de sécurité physique et qui ne peuvent pas se connecter avace le code de sécurité temporaire ou la carte de codes de sécurité en ligne, devront contacter le Service clientèle (ibkr.com/support) pour accéder à leur compte.
La solution la plus rapide pour restaurer l'accès permanent à votre compte est d'installer et activer l'authentification IBKR Mobile avec IB Key. Retrouvez des informations concernant l'activation instantanée de l'appli, ici.
REMARQUE IMPORTANTE
Conformément à sa politique, IBKR ne donnera pas de code de sécurité consécutifs à un compte, mais fera tout son possible pour restaurer la protection du compte au plus haut niveau, c'est-à-dire avec un appareil de sécurité physique.
Références
- Consultez KB70 pour les instructions de demande d'un code de sécurité temporaire
- Consultez KB1131 pour une présentation du Système d'accès sécurisé
- Consultez KB2663 pour plus d'informations et procédures concernant les dispositifs de sécurité
- Consultez KB2481 pour le partage de l'appareil de connexion sécurisée entre deux ou plus d'utilisateurs
- Consultez KB2545 pour la procédure d'adhésion complète au Système d'accès sécurisé
- Consultez KB2067 pour savoir comment retourner votre appareil de connexion sécurisée à IBKR
- Consultez KB2260 pour la procédure d'activation de l'authentification IB Key via IBKR Mobile
- Consultez KB2895 pour plus d'informations sur le système d'authentification à 2 facteurs (M2FS)
- Consultez KB1861 pour plus d'informations sur les frais liés aux appareils de connexion sécurisée
Comment demander un appareil d'accès sécurisé de remplacement ou un code de sécurité temporaire ?
IBKR s'engage à protéger votre compte et vos actifs contre les pratiques frauduleuses. Le système d'accès sécurisé fournit un second niveau de sécurité à votre compte. Pour des raisons de sécurité, toutes les demandes de remplacement doivent être faites par téléphone et uniquement après que l'identité du titulaire de compte ou de l'utilisateur autorisé a été autorisé verbalement. Si vous avez besoin d'accéder votre compte immédiatement et obtenir un appareil de sécurité de remplacement, veuillez contacter le Service clientèle IBKR par téléphone pour restaurer la connexion.
Références
- Consultez KB69 pour plus d'informations sur la validité des codes de sécurité temporaires
- Consultez KB1131 pour une présentation du Système d'accès sécurisé
- Consultez KB2663 pour plus d'informations et procédures concernant les dispositifs de sécurité
- Consultez KB2481 pour le partage de l'appareil de connexion sécurisée entre deux ou plus d'utilisateurs
- Consultez KB2545 pour la procédure d'adhésion complète au Système d'accès sécurisé
- Consultez KB2067 pour savoir comment retourner votre appareil de connexion sécurisée à IB
- Consultez KB2260 pour la procédure d'activation de l'authentification IB Key via IBKR Mobile
- Consultez KB2895 pour plus d'informations sur le système d'authentification à 2 facteurs (M2FS)
- Consultez KB1861 pour plus d'informations sur les frais liés aux appareils de connexion sécurisée
FAQ : Brexit - Transfert de compte vers IBIE
Overview:
Ce document concerne la proposition de transfert de votre compte IBLLC ou IBUK vers IBIE et requiert votre attention. Veuillez lire l’intégralité de ce document avant de prendre quelconque mesure adressée dans la lettre d’accompagnement que nous vous avons envoyée par e-mail.
Background:
Veuillez prendre le temps de lire cette FAQ qui résume certains des changements clés du cadre réglementaire provoqués par la proposition de transfert (décrite ci-dessous) et répond aux questions plus générales que vous pourriez avoir. La FAQ doit être lue avec la lettre d’accompagnement et les documents joints à la lettre. Pour toute information supplémentaire, veuillez nous contacter aux coordonnées fournies dans la-dite lettre. Cette FAQ remplace la précédente, intitulée « FAQ : Brexit – Transfert de compte » (« FAQ originale ») car il contient de nouvelles informations, ainsi nous vous demandons de le lire attentivement. En cas d’incohérence entre cette FAQ et la FAQ originale, veuillez vous référer aux informations contenues dans la présente FAQ.
Discussion :
Cette FAQ est divisée en trois parties.
- Partie A : expose les informations clés concernant la proposition de transfert (telle que décrite ci-dessous).
- Partie B : traite des sujets juridiques et réglementaires qui découlent de la proposition de transfert (telle que décrite ci-dessous).
- Partie C : a pour but de répondre à toute autre question que vous pourriez avoir et fournit des informations pratiques supplémentaires concernant ce qui changera et ne changera pas après la proposition de transfert (telle que décrite ci-dessous).
PARTIE A – LA PROPOSITION DE TRANSFERT
1. Quelle est la situation actuelle et pourquoi ce changement ?
Actuellement, votre relation avec Interactive Brokers est menée par notre société au Royaume-Uni, Interactive Brokers (U.K.) Limited (« IBUK »), et les services qui vous sont fournis le sont par IBUK et, selon les produits avec lesquels vous décidez de travailler, notre filiale aux États-Unis Interactive Brokers LLC (« IBLLC »). IBUK utilise, à l’heure actuelle, ce qu’on appelle un passeport financier pour pouvoir exercer ses services en Europe continentale. Notre hypothèse de travail est qu’à la fin de la période de transition du Brexit, IBUK ne pourra plus agir ainsi et à partir du 1er janvier 2021, Interactive Brokers devra effectuer certains changements quant à l’entité juridique qui travaillera avec vous.
2. Quels sont les « changements » envisagés ci-dessus ?
Nous avons établi une nouvelle entité juridique Interactive Brokers en Irlande, Interactive Brokers Ireland Limited (« IBIE »). Notre proposition est de transférer les activités que vous menez actuellement avec IBUK et IBLLC vers IBIE. Autrement dit, notre intention que tous vos comptes, investissements et services actuellement gérés par IBUK et IBLLC, soient gérés par IBIE à la place (par souci de commodité, nous parlerons de « Proposition de transfert »).
3. Quand la proposition de transfert se produira-t-telle ?
Nous vous informerons en amont de la proposition de transfert.
4. Qu'est-ce qu'IBIE ? Quel type d’entreprise est-ce ?
À compter du 22 Décembre 2020, IBIE a été agréé auprès de la Banque centrale d'Irlande en tant que société d'investissements. Le statut et profil réglementaire d’IBIE seront très similaires à ceux d’IBUK, car ils seront tous deux agréés conformément à la deuxième Directive concernant les marchés d’instruments financiers (Directive 2014/65/EU). Il s’agit d’une mesure législative de l’Union européenne qui a pour but d’harmoniser au mieux la réglementation des sociétés d’investissement au sein de l'Union européenne.
Il existe tout de même des différences entre les réglementations applicables à votre relation actuelle et celles qui s’appliqueront une fois que votre compte aura été transféré. (Plus de détails dans la Partie B de cette FAQ.)
5. Quelles sont les informations juridiques d’IBIE ?
Interactive Brokers Ireland Limited est enregistré en tant que société en commandite par actions (n° d'immatriculation 657406) et listé dans le registre des sociétés de l'Irish Companies Registration Office. La société est sise à 10 Earlsfort Terrace, Dublin 2, D02 T380, Ireland. Nous finalisons les coordonnées de tous les jours et vous les fournirons en temps voulu.
6. Qui sera en charge de la réglementation d’IBIE et quelles sont leurs coordonnées ?
La Banque centrale d'Irlande sera l'organisme de réglementation compétent pour IBIE (comme la Financial Conduct Authority l’est pour IBUK). Veuillez trouver ci-dessous les coordonnées de la Banque centrale d'Irlande :
Localisation
The Central Bank of Ireland
New Wapping Street
North Wall Quay
Dublin 1
D01 F7X3
Contact
Téléphone : +353 (0)1 224 6000
Fax : +353 (0)1 224 5550
Adresse postale
Central Bank of Ireland
P.O. Box 559
Dublin 1
Service d'assistance publique
E-mail : enquiries@centralbank.ie
Appel local : 1890 777 777
Téléphone : +353 (0)1 224 5800
7. Comment IBIE se place au sein du groupe Interactive Brokers ?
IBIE est une filiale en propriété exclusive qui s’inscrit au sein du groupe Interactive Brokers.
8. Qu’est-ce que la proposition de transfert signifie pour moi ? Y aura-t-il un impact matériel ?
Nous ne prévoyons aucun impact matériel à la suite de la proposition de transfert. Toutefois, il est important que vous lisiez cette FAQ et vous assuriez d’avoir compris quels seront les changements.
9. Que dois-je faire pour rester en affaires avec Interactive Brokers ?
Si vous souhaitez rester en affaires avec Interactive Brokers, nous avons besoin de votre coopération et votre action.
Plus particulièrement, nous avons besoin que vous consentiez et acceptiez l’Accord client et les autres documents disponibles dans le section Informations importantes du processus de proposition de transfert ainsi que les questions réglementaires décrites dans la lettre d’accompagnement, les sections Informations importantes et Accord du processus de proposition de transfert. Pour ce faire, suivez les instructions dans la lettre d’accompagnement.
Pour préciser, vous n’êtes pas tenu d’accepter la proposition de transfert si vous pensez qu’elle peut avoir une incidence négative. Toutefois, sachez que si vous choisissez de décliner la proposition, IBUK pourrait ne plus maintenir votre compte à la fin de la période de transition du Brexit. Dans ce cas, votre compte vous ne pourrez plus ouvrir de nouvelles positions ou transférer de nouveaux actifs Vous pouvez également transférer votre compte chez un autre courtier. Si vous souhaitez décliner la proposition, veuillez suivre les instructions dans la lettre d’accompagnement.
Quel que soit votre choix, nous vous demandons de lire l’intégralité de cette FAQ et la lettre d’accompagnement avant de décider d’accepter ou de décliner la proposition de transfert..
10. Que se passe-t-il ensuite ?
Si vous acceptez le transfert, veuillez prendre les mesures décrites dans la lettre d’accompagnement et nous préparerons votre compte pour le transfert. À la suite de la proposition de transfert, IBIE vous écrira avec des informations supplémentaires sur votre nouvelle relation avec eux.
PARTIE B – CHANGEMENTS JURIDIQUES ET RÉGLEMENTAIRES QUE VOUS DEVEZ CONNAÎTRE
1. Quelles sont les conditions générales qui régiront ma relation avec IBIE à la suite de la proposition de transfert ? Sont-elles différents de celles qui s'appliquent actuellement ?
Les transactions réalisées après la proposition de transfert seront régies par le nouvel Accord client entre vous et IBIE. Un exemplaire du nouvel Accord client est disponible dans la section Informations importantes de la proposition de transfert. Voir la question A3 concernant le calendrier de la proposition de transfert.
2. Quelles sont les règles de conduite (y compris de meilleure exécution) qui s'appliqueront à ma relation avec IBIE ? Y a-t-il des différences matérielles qui s'appliquent à ma relation avec IBIE, en comparaison avec ma relation existante avec IBUK dans ce contexte ?
Vous devez être au courant de certains changements, expliqués ci-dessous.
Si vous menez votre activité avec IBUK de façon « portée » (autrement dit, vous tradez des options sur indices, contrats à termes et options sur contrats à terme et qu'IBUK porte votre compte et garde vos actifs en dépôt), les règles de conduite de la Financial Conduct Authority s'appliquent actuellement pour vous. Ces règles s'inspirent largement de la refonte de la directive des marchés d'instruments financiers, la réglementation des marchés financiers et d'autres directives et réglementations déléguées (l'ensemble est appelé MiFID). Concernant la meilleure exécution, IBUK s'engage à prendre les mesures suffisantes pour atteindre les meilleurs résultats possibles quand nous exécutons votre ordre.
Si vous menez votre activité avec IBUK de façon « introduite » (autrement dit, vous tradez des produits autres que ceux mentionnés dans le paragraphe précédent et vous êtes en relation avec IBUK et sa filiale américaine, IBLLC) un mélange de plusieurs règles de conduite s'appliquent actuellement pour vous. Par exemple, concernant l'introduction de votre activité à IBLLC, les règles de conduite de la Financial Conduct Authority s'appliquent (voir ci-dessus). Une fois introduit à IBLLC, les réglementations appropriées de la U.S. Securities and Exchange Commission et U.S. Commodity Futures Trading Commission (parmi d'autres) s'appliquent au rôle d'IBLLC (notamment ses obligations en matière de meilleure exécution et dépôt).
Notez qu'il est généralement possible que votre activité soit séparée sur ces deux scénarios (autrement dit, une partie de votre activité est « portée » et une autre partie est « introduite »).
À l'avenir, comme indiqué ci-dessus, la distinction entre une activité « portée » et une activité « introduite » ne s'appliquera plus et, dans chacun des cas ci-dessus, les règles de conduite irlandaises s'appliqueront à votre relation avec IBIE. Tout comme les règles de la UK Financial Conduct Authority, elles sont largement inspirées du MiFID, et les obligations d'IBIE concernant la meilleure exécution reflètent celles qui s'appliquent à IBUK.
De notre point de vue, même si les règles s'appliquant à notre relation vont changer, nous ne considérons pas que ces changements soient matériels ou pourraient entraîner un degré de protection plus faible.
3. Comment mes investissements en dépôts chez IBIE seront-ils détenus, d'un point de vue juridique/réglementaire ? Y a-t-il des différences matérielles qui s'appliquent à ma relation avec IBIE, en comparaison avec ma relation existante avec IBUK dans ce contexte ?
Les règles qui s'appliquent dépendent du type d'activité que vous avez avec IBUK (question B2). Là où vous menez une activité « portée » avec IBUK, les règles des actifs client de la Financial Conduct Authority (« CASS ») s'appliquent. Elles sont largement inspirées du MiFID. Là où vous menez une activité « introduite » avec IBUK et IBLLC, les règles de dépôt US s'appliquent à vos actifs en dépôt.
À l'avenir, comme indiqué ci-dessus, la distinction entre une activité « portée » et une activité « introduite » ne s'appliquera plus et, dans chacun des cas ci-dessus, les règles de dépôt irlandaises s'appliqueront à votre relation avec IBIE. Tout comme les règles de la UK Financial Conduct Authority, elles sont largement inspirées du MiFID. Veuillez consulter le document d'informations clé des actifs client joint dans la section Informations importantes concernant le régime de dépôt irlandais.
4. Comment suis-je protégé contre les pertes ? Y a-t-il des différences matérielles qui s'appliquent à ma relation avec IBIE, en comparaison avec ma relation existante avec IBUK dans ce contexte ?
Actuellement, vos actifs admissibles sont protégés soit grâce à la US Securities Investor Protection Corporation jusqu'à un montant de 500,000 USD (et une sous-limite pour les espèces, de 250,000 USD) , soit grâce au UK Financial Services Compensation Scheme jusqu'à un montant de 50,000 £ (le régime appliqué dépendant du segment de votre compte IBUK, comme expliqué à B2). Après la proposition de transfert, l'Irish Investor Compensation Scheme, géré par The Investor Compensation Company DAC, protègera vos actifs contre les pertes si IBIE faisait défaut et ne pouvait pas répondre à ses obligations envers vous.
Le système de compensation de l'Irlande est similaire à celui auquel vous avez accès au Royaume-Uni, bien qu'avec une limite plus basse. Le but du Système d’indemnisation des investisseurs d'Irlande est de vous payer une compensation (dans une certaine limite) si vous avez investi de l'argent ou des instruments d'investissement dans un des cas suivants :
- Si une société fait faillite et ne peut pas vous rembourser vos investissements ou votre argent ; et
- Une résolution de la Banque centrale d’Irlande ou une décision de justice en application de l'Investor Compensation Act 1998 ;
L'Investor Compensation Company DAC (ICCL) gère le programme. IBIE sera un membre de ce système.
Le système couvrent des produits d'investissement, notamment :
- des actions de sociétés publiques et privées
- des parts de systèmes d'investissement collectifs
- Polices d'assurance-vie (y compris les fonds en unités de compte)
- Politiques de non-assurance-vie
- obligations Tracker
- contrats à terme et options
Normalement, vous ne pouvez faire de réclamation qu'après la faillite de la société et quand ses actifs ont été liquidés et distribués à ceux à qui de l'argent est dû. Consulter les détails des systèmes pour les limites applicables. Toutes les pertes ne sont pas couvertes car il existe des niveaux maximums de compensation. L'ICCL paiera une compensation de 90 % montant que vous avez perdu, dans une limite de 20,000 €.
5. Comment adresser une plainte auprès d'IBIE ? Y a-t-il des différences matérielles qui s'appliquent à ma relation avec IBIE, en comparaison avec ma relation existante avec IBUK dans ce contexte ? Que se passera-t-il si ma plainte concerne un élément qui s'est produit lorsque j'étais client chez IBUK ?
Le nouvel Accord client décrit comment adresser une plainte à IBIE. Les procédures sont sensiblement similaires à celle s'appliquant à votre relation avec IBUK. Si votre plainte concernant un élément qui s'est produit avant la proposition de transfert, la plainte devra être adressée à IBUK. IBUK restera agréée en tant que société d'investissement après le Brexit. Les coordonnées actuelles resteront les mêmes, si vous devez contacter IBUK.
6. Aurai-je toujours accès au Financial Ombudsman ?
En cas de plainte, les investisseurs doivent suivre la procédure de plainte telle qu'indiquée dans l'Accord client. Comme expliqué dans la FAQ originale, une fois la proposition de transfert mise en place, le service UK Financial Ombudsman n'aura plus aucune compétence sur les plaintes. Cependant, veuillez noter que l'Irlande a un système de résolution de litiges sous la forme du Financial Services and Pensions Ombudsman (« FSPO »). Le FSPO est un système de résolution de litiges gratuit et indépendant pour services financiers. Vous pouvez adresser une plainteau FSPO si vous êtes un « eligible complainant » (plaignant(e) admissible). Plus d'informations sur les « eligible complainants » sur www.fspo.ie. Coordonnées du FSPO :
Adresse postale
Financial Services and Pensions Ombudsman
Lincoln House,
Lincoln Place
Dublin 2
D02 VH29
Téléphone
+353 (0)1 567 7000
7. Comment mes données personnelles seront-elles traitées et protégées ? Y a-t-il des différences matérielles qui s'appliquent à ma relation avec IBIE, en comparaison avec ma relation existante avec IBUK dans ce contexte ?
Veuillez consulter la FAQ originale pour plus d'informations. En résumé, il n'y aura aucun changement matériel.
PARTIE C – AUTRES QUESTIONS PRATIQUES ET ÉTAPES SUIVANTES
1. Qui dois-je contacter avant et après la proposition de transfert pour toute question sur le déroulement ordinaire ?
De façon générale, il est préférable de contacter IBUK avant la proposition de transfert et IBIE après la proposition de transfert. Quel que soit votre contact avec Interactive Brokers, nous nous assurerons que votre demande soit adressée rapidement et nous vous mettrons en relation avec la personne ou le département approprié.
2. La gamme de produits sera-telle la même ?
Selon nos prévisions actuelles, la même gamme de produits qu'IBUK sera proposée par IBIE.
Il pourrait y avoir une restriction sur les transactions de devises étrangères, ce qui créerait un solde négatif ou augmenterait un solde négatif existant dans chaque devise (ex: le "Forex à effet de levier"). Toutefois, les mêmes paires de devises peuvent être tradées comme CFD sur Forex. Les Contracts For Difference sont des instruments complexes. Aussi, nous vous invitons à lire attentivement les avertissements de risques liés aux CFD avant de trader ces instruments à la suite du transfert de votre compte.
Veuillez noter qu'IBIE propose de financer les transactions de titres et marchandises mais ne prend pas en charge les transferts de fonds empruntés. Vous pourrez transférer toute espèce non utilisée pour renforcer vos positions ouvertes. Si vous souhaitez transférer des fonds supplémentaires, vous pouvez vendre des positions et transférer les recettes.
3. Je trade actuellement des positions OTC avec IBUK – Que va-t-il se passer pour mes positions ouvertes ?
Vous positions ouvertes seront transférées à IBIE et votre position sera prise en charge par IBIE plutôt qu'IBUK. Vos n'aurez plus de relation juridique avec IBUK concernant ces positions. Nous vous fournirons séparément le document d'informations clés mis à jour (veuillez cliquer sur le lien de la page de renvoi PRIIPs KID dans la lettre d'accompagnement).
4. Qu'adviendra-t-il des titres octroyés à IBUK/IBLLC pour prêt sur marge ?
Si vous avez octroyé des titres ou une garantie à IBUK/IBLLC, ils seront transférés à IBIE lors de la proposition de transfert.
Nous ne prévoyons pas que vous deviez prendre des mesures pour changer de bénéficiaire, mais nous pourrons effectuer quelques démarches administratives pour mettre à jour les registres de titre avec les modifications des informations. Toutefois, cela ne devrait pas impacter notre priorité ou la date à partir de laquelle le titre est valide.
5. Aurai-je accès aux mêmes plateformes de trading ou y aura-t-il des changements de logiciels à prévoir après le transfert ?
Le transfert n'aura pas d'impact sur le logiciel que vous utilisez pour trader ou gérer votre compte. L'offre technologique restera la même.
6. Les soldes de compte seront-ils tous transférés en même temps ?
Tous les soldes, à l'exception des provisions (ex : intérêts et dividendes) seront transférés en même temps. Quand toutes les provisions seront liquidités, elles seront automatiquement déplacées sur le compte transféré.
7. Qu'arrivera-t-il à mon compte courant après le transfert ?
Quand toutes les provisions auront été transférées, votre compte courant sera fermé et inaccessible pour trading. Vous pourrez toujours accéder à ce compte fermé par le Portail Client pour visualiser ou imprimer les activités et déclarations d'impôts archivées.
8. Les commissions et frais seront-ils différents lorsque mon compte sera déplacé ?
Non. Les commissions et frais IBKR ne varient pas en fonction du courtier chez qui vous êtes.
9. Mes autorisations de trading vont-elles changer lorsque mon compte sera transféré ?
Sous réserve à la limitation du Forex à effet de levier mentionné dans le point (2) ci-dessus, nous n'anticipons aucun changement de vos autorisations de trading après le transfert de votre compte.
10. Les ordres ouverts (ex., Good-til-Canceled) seront-ils transférés lorsque mon compte sera déplacé ?
Les ordres ouverts ne seront pas transférés vers le nouveau compte, et nous recommandons aux clients de vérifier leurs ordres immédiatement après la migration pour s'assurer qu'ils soient toujours conformes à leurs intentions de trading.
11. Serais-je sujet à la règle de Pattern Day Trading des États-unis quand mon compte sera déplacé ?
Les comptes détenus par IBUK sont sujets à la règle de Pattern Day Trading des États-unis (PDT) car les comptes sont introduits et retenus par IBLLC, un courtier aux États-Unis. La règle PDT restreint les comptes de moins de 25,000 USD à moins de 3 jours de trading sur une période de 5 jours ouvrés.
Les comptes déplacés vers IBIE, In'étant pas introduits par IBL, ils ne seront pas sujets à la règle PDT.
12. Vais-je recevoir un seul relevé de compte annuel à la fin de l'année ?
Non. Vous recevrez un relevé annuel pour votre compte existant pour la période du 1 janvier 2020 à la date de transfert et un deuxième relevé pour votre nouveau compte pour la période entre la date de transfert et la fin de l'année.
13. Le coût de base actuel des positions sera-t-il transféré lors du transfert ?
Oui, la migration n'aura aucun impact sur le coût de base de vos positions.
14. La configuration du compte transféré sera-t-elle la même que le compte actuel ?
Après la migration, la configuration du compte correspondra à celle du compte actuel dans les limites de la réglementation. Les attributs concernés sont la capacité de marge, les données de marché, les utilisateurs supplémentaires et les alertes. En de rares occasions, un compte sera déplacé vers une juridiction où l'étendue de l'admissibilité des produits ne peut être proposée. Les clients détenant ces produits restreints pourront se déplacer et maintenir ou clôturer ces positions mais ne pourront pas les augmenter.
15. Mes identifiants de connexion vont-ils changer ?
Non. Votre nom d'utilisateur, votre mot de passe et toute authentification à 2 facteurs existant pour votre compte restera actif après la migration. Cependant, vous recevrez un nouveau numéro de compte pour votre compte déplacé.
