ЧАВО: Миграция счетов в IBLUX в связи с Brexit

Overview: 

Данный документ содержит важную информацию относительно предлагаемого переноса Вашего счета из IBUK и IBLLC в IBLUX. Пожалуйста, прочтите его целиком, прежде чем принимать меры, описанные в присланном Вам по электронной почте сопроводительном письме.

Background: 

Данная статья описывает ключевые изменения в регулировании, которые произойдут вследствие предложенного перевода (как указано ниже), и дает ответы на общие вопросы. Ее следует прочесть вместе с присланным Вам по электронной почте сопроводительным письмом. Если Вам потребуется дополнительная информация, воспользуйтесь контактными данными из сопроводительного письма, чтобы связаться с нами. Текущая статья служит заменой ранее опубликованным материалам под названием “ЧАВО: Миграция счетов в связи с Brexit” (т.н. исходные ЧАВО), поскольку она отражает самые новые сведения, с которыми мы просим Вас внимательно ознакомиться. В случае любых несоответствий с исходными ЧАВО, просим опираться на информацию, предоставленную в данной статье.

Объяснение:

Данная информационная брошюра разделена на три части.

  • Часть А содержит ключевую информацию о предлагаемом переносе Вашего бизнеса.
  • Часть B излагает основные нормативно-правовые вопросы, касающиеся процедур, изложенных в части A.
  • В части C приведены ответы на другие возможные вопросы, а также практическая информация об изменениях, последующих за предлагаемым переносом.

 ЧАСТЬ A – ПРЕДЛАГАЕМЫЙ ПЕРЕНОС

1. Что происходит и почему нужен перенос?

Как Вы знаете, в настоящее время Ваше сотрудничество с Interactive Brokers осуществляет Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK”), а оказываемые услуги предоставляет IBUK и, в зависимости от продуктов, наш филиал в США — Interactive Brokers LLC (“IBLLC”). Сейчас для предоставления своей части услуг в материковой Европе IBUK использует т.н. "паспорт финансового обслуживания". Мы предполагаем, что после завершения Брексита в этом году, IBUK не сможет его использовать, и с 1 января 2021 года Interactive Brokers необходимо будет сменить юридическое лицо, которое ведет с Вами бизнес.  

2. В чем заключаются эти изменения?

Interactive Brokers создала новое юридическое лицо в Люксембурге, а именно Interactive Brokers Luxembourg SARL (“IBLUX”). Мы предлагаем перенести бизнес, который Вы в настощее время ведете с IBUK и IBLLC, в IBLUX. Другими словами, все Ваши счета, инвестиции и услуги, оказываемые Вам IBUK и IBLLC, теперь будет хранить и оказывать  IBLUX (далее “Предлагаемый перенос”). 

3. Когда произойдет Предлагаемый перенос?

На данный момент перенос планируется осуществить после 30 октября 2020 года, в зависимости от готовности Вашего счета (т.е. выполнения необходимых действий, изложенных в сопроводительном письме). 

4. Что собой представляет IBLUX? Чем занимается эта компания?

В ноябре 2018 года IBLUX получила разрешение от  Комиссии Люксембурга по надзору за финансовым сектором (фр. Commission de Surveillance du Secteur Financier, CSSF) на осуществление деятельности инвестиционной фирмы. Правовой статус и положение IBLUX очень близки к IBUK. Это связано с тем, что и IBLUX, и IBUK уполномочены в рамках  второй Директивы "О рынках финансовых инструментов" (англ. Markets in Financial Instruments Directive). Данная директива является общеевропейским законодательным актом, который призван унифицировать регулирование инвестиционных фирм. 

Это не означает, что правила, которые применяются к Вашему счету сейчас и после переноса, не будут отличаться . Подробнее о данных отличиях рассказывается в части B ниже. 

5. Каковы юридические сведения IBLUX?

Interactive Brokers Luxembourg SARL зарегистрирована в реестре компаний Люксембурга как частная компания с ответственностью, ограниченной акциями, (société à responsabilité limitée) (регистрационный номер B229091). Она зарегистрирована по адресу 4, rue Robert Stümper, L - 2557 Luxembourg (L - 2557, Люксембург, ул. Роберт Стампер, 4). Мы завершаем согласование сведений для повседневной связи с IBLUX и сообщим их позднее .   

6. Кто регулирует IBLUX и как связаться с этим органом?

Уполномоченным надзорным органом IBLUX является Комиссия Люксембурга по надзору за финансовым сектором (CSSF) — в той же мере, в какой Управление финансового надзора Великобритании (англ. Financial Conduct Authority) регулирует IBUK. Контактные данные Комиссии Люксембурга по надзору за финансовым сектором (CSSF) приведены ниже:

Местонахождение

Commission de Surveillance du Secteur Financier

283, route dArlonL-1150

Luxembourg 

Почтовый адрес и контактный телефон

Commission de Surveillance du Secteur Financier

L-2991 Luxembourg

Телефон: (+352) 26 25 11 факс: (+352) 26 25 12601 

Справочная служба

E-mail: direction@cssf.lu

Телефон: (+352) 26 25 12 28 0 

 

7. Какое место занимает IBLUX в группе компаний Interactive Brokers?

IBLUX является стопроцентной дочерней компанией Interactive Brokers Group.

8. Что данный переход означает для меня? Ожидаются ли существенные изменения?

Мы не ожидаем значительных изменений. Тем не менее, внимательно изучите данную статью, чтобы быть в курсе предстоящих изменений.

9. Что нужно сделать, чтобы и дальше быть клиентом Interactive Brokers?

Если Вы хотите продолжать вести дела с Interactive Brokers, Вам необходимо предпринять некоторые шаги.

В частности, необходимо подтвердить свое согласие с Клиентским соглашением и другими документами в приложении к сопроводительному письму, а также с вопросами регулирования, изложенными в сопроводительном письме. Чтобы подтвердить согласие, следуйте инструкциям в сопроводительном письме.

Обращаем Ваше внимание, что Вы можете не соглашаться с Предлагаемым переносом, если считаете, что он повлияет на Вас негативно. Однако в этом случае по окончании процедуры Брексита IBUK, скорее всего, не сможет обслуживать Ваш счет. Тогда счет подвергнется ликвидации, и Вам будет необходимо перевести свои активы к другому брокеру. Чтобы отказаться от переноса, следуйте инструкциям в сопроводительном письме.

В любом случае, перед тем как подтвердить свое согласие или отказ,  внимательно и полностью изучите данную информационную брошюру и сопроводительное письмо.

10. Что дальше?

Если Вы согласны на перенос, выполните шаги, изложенные в сопроводительном письме, и мы подготовим Ваш счет к Предлагаемому переносу. После переноса Вы получите сообщение от IBLUX с дальнейшей информацией о сотрудничестве с компанией.

 

ЧАСТЬ B – НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ

1. Какие положения и условия будут действовать после Предлагаемого переноса? Отличаются ли они от действующих сейчас?

Сделки, совершенные после Предлагаемого переноса, будут регулироваться Клиентским соглашением между Вами и IBLUX. Новое соглашение будет доступно Вам в электронной форме вместе с предложением подтвердить согласие. Информация о дате Предполагаемого переноса приведена в вопросе A3 выше.

2. Какие правила ведения бизнеса (включая лучшее исполнение) будут действовать для нового сотрудничества с IBLUX? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBLUX по сравнению с IBUK?

Перенос приведет к ряду изменений, описанных ниже.

Если Вы сотрудничаете с IBUK на основе “ведения” (другими словами, Вы торгуете индексными опционами, фьючерсами и фьючерсными опционами, и IBUK хранит Ваш счет и активы), тогда для Вас действуют правила ведения бизнеса, установленные Управлением финансового надзора Великобритании. Данные правила во многом основаны на дополненной Директиве "О рынках финансовых инструментов", Регламенте "О финансовых рынках" и различных делегированных директивах и регламентах (вместе “MiFID”). Касаемо лучшего исполнения, где оно применимо, IBUK обязана предпринять все необходимые меры, чтобы при исполнении ордера обеспечить для Вас лучший возможный результат.

Если Вы сотрудничаете с IBUK на основе “представления” (другими словами, Вы торгуете продуктами, не перечисленными в предыдущем параграфе, и явялетесь клиентом и IBUK, и филиала в США — IBLLC), то для Вас действует группа правил ведения бизнеса. Например, в отношении перевода своего бизнеса в IBLLC будут действовать правила ведения бизнеса, установленные Управлением финансового надзора Великобритании (подробнее об этом можно узнать выше). После перевода бизнеса в IBLLC для нашей компании (в т.ч. к ее обязанностям по обеспечению лучшего исполнения и хранения) будут применяться, в том числе,  правила и регуляции Комиссии по ценным бумагам и биржам США (Securities and Exchange Commission) и  Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (Commodity Futures Trading Commission).

В целом, обращаем Ваше внимание, что Ваш бизнес может быть поделен между способами сотрудничества (другими словами, одна часть Вашего бизнеса ведется на основе "ведения", и другая — на основе "представления").

В дальнейшем мы не будем разграничивать два вида сотрудничества, и в каждом случае, описанном выше, для сотрудничества с IBLUX  будут действовать правила ведения бизнеса Люксембурга. Как и правила Управления финансового надзора Великобритании, правила Люксембурга во многом основаны на MiFID, и обязательства IBLUX по обеспечению лучшего исполнения аналогичны действующим для IBUK.

По нашему мнению, хотя правила сотрудничества изменятся, такие изменения не являются существенными и не ухудшат степень защищенности Ваших средств.

3. Как будет осуществляться хранение моих инвестиций в IBLUX с нормативной/правовой точки зрения? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBLUX по сравнению с IBUK?

Применяемые в настоящий момент правила зависят от рода Вашего сотрудничества с IBUK (см. вопрос B2 выше). Если Вы сотрудничаете с IBUK на основе "ведения", для Вас будут действовать правила о клиентских активах Управления финансового надзора Великобритании (или правила “CASS”). Эти правила во многом основаны на MiFID. Если Вы сотрудничаете с IBUK и IBLLC на основе "представления", к Вашим активам будет применяться регламент хранения США.

Как описано выше, в дальнейшем мы не будем разграничивать два вида сотрудничества, и в каждом случае, описанном выше, для сотрудничества с IBLUX  будет действовать регламент хранения Люксембурга. Как и правила Управления финансового надзора Великобритании, этот регламент во многом основан на MiFID.

4. Каковы условия защиты от убытков? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBLUX по сравнению с IBUK?

На данный момент Ваши активы застрахованы либо в Корпорации защиты фондовых инвесторов (“SIPC”), либо Программой Великобритании по компенсации в сфере финансовых услуг ("FSCS"). Применяемый режим зависит от сегмента Вашего счета IBUK, как описано в вопросе B2 выше. После перевода для Вас начнет действовать Система Люксембурга по компенсации инвесторам (Système dindemnisation des investisseurs, SIIL), которая обеспечит сохранность Ваших активов в случае банкротства IBLUX.

Люксембургская система компенсаций схожа с доступной Вам в Великобритании, но у нее более низкий лимит. Она предназначена для возмещения потерянных Вами вложений (до определенной максимальной суммы) в одной из следующих ситуаций:

  • Комиссия Люксембурга по надзору за финансовым сектором (CSSF) решила, что фирма не в состоянии рассчитаться с инвесторами/выполнить свои обязательства или
  • Постановление суда препятствует возврату Ваших инвестиций фирмой.

Данная система реализуется Комиссией Люксембурга по надзору за финансовым сектором (фр. Commission de Surveillance du Secteur Financier, CSSF) и регулируется Советом по защите вкладчиков и инвесторов (фр. Conseil de protection des déposants et des investisseurs, CPDI). Если фирма, участвующая в системе, прекращает свою деятельность и оказывается неплатежеспособна, то у Вас может быть право на компенсацию согласно правилам системы.

IBLUX также относится к числу участников.

Охватываемые продукты включают:

  • Акции частных и публичных компаний
  • Бумаги коллективных инвестиционных схем
  • Облигации слежения
  • Фьючерсы и опционы

Как правило, Вы можете претендовать на компенсацию только после того, как фирма прекратит коммерческую деятельность, а ее активы будут ликвидированы и распределены между понесшими убытки лицами. Ознакомьтесь с ограничениями соответствующих систем – не все потери будут возмещены, поскольку действуют определенные лимиты. Система Люксембурга по компенсации инвесторам покрывает убытки максимум до 20 000 €.

5. Какова процедура подачи жалоб в IBLUX? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBLUX по сравнению с IBUK? Что делать, если моя жалоба относится ко времени, когда я еще являлся(-лась) клиентом IBUK?

Процедура подачи жалобы в IBLUX устанавливается новым Клиентским соглашением. Он в существенной степени совпадает с действующим в IBUK. Если жалоба касается чего-то, что произошло до Предлагаемого переноса, то ее следует адресовать IBUK. IBUK останется уполномоченной инвестиционной фирмой и после Брексита. Ее контактные данные не изменятся.

6. Останется ли у меня доступ к Службе финансового омбудсмена (FOS) Великобритании?

В случае жалоб инвесторы должны следовать процедурам, описанным в Клиентском соглашении. Служба финансового омбудсмена Великобритании утратит юридическую силу в отношении жалоб, как только произойдет перенос.

7. Как будет происходить обработка и защита моих личных данных? Будут ли мои отношения с IBLUX существенно отличаться от моих текущих отношений с IBUK в данном контексте?

Существенных изменений не произойдет.

 

ЧАСТЬ С – ДРУГИЕ ПРАКТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ И ДАЛЬНЕЙШИЕ ШАГИ

 

1. С кем я могу связаться до и после Предлагаемого переноса, если у меня возникнут вопросы?

В целом, с любыми вопросами, возникшими до перевода Вашего счета, следует обращаться в IBUK, а после перевода — в IBLUX. Независимо от того, с кем Вы связались в Interactive Brokers, мы постараемся максимально быстро дать Вам ответ и соединим Вас с подходящим сотрудником или отделом.

2. Изменится ли предлагаемый выбор продуктов?

Мы полагаем, что большинство продуктов, доступных для торговли со счетов IBUK, также будут предлагаться в IBLUX. Однако действуют некоторые ограничения. Если Вы согласитесь на Предлагаемый перенос, то Ваш счет в IBLUX не будет поддерживать транзакции со следующими продуктами: (i) облигации; (ii) внебиржевые драгоценные металлы, и (iii) внебиржевые фьючерсы на металлы. Вдобавок в IBLUX недоступны валютные операции с кредитным плечом и "Программа повышения доходности акций", в которой Вы на данный момент можете участвовать.

Мы отдельно сообщим Вам, в какой мере Вас затрагивают эти изменения.

3. Я торгую внебиржевыми деривативами через IBUK — что случится с моими открытыми позициями?

Ваши открытые позиции будут переведены в IBLUX. Вы больше не будете связаны с IBUK правовыми отношениями по данным позициям. Мы вышлем Вам обновленный информационный документ (англ. Key Information Document, KID; воспользуйтесь ссылкой на соответствующую страницу в сопроводительном письме).

4. Что случится с залогом, предоставленным мной IBUK при маржинальном кредите?

Если Вы внесли залог или обеспечительный вклад, будучи клиентом IBUK/IBLLC, то он будет перемещен в IBLUX. Вам вряд ли придется принимать меры по смене бенефициара, но с нашей стороны могут потребоваться административные шаги, чтобы обновить регистры ценных бумаг. Это не должно повлиять на приоритет или дату вступления залога в силу.

5. Смогу ли я и дальше пользоваться текущей торговой платформой, или мне придется перейти на другое программное обеспечение после миграции?

Миграция не повлияет на ПО, которое Вы используете для торговли и контроля счета. Все системы останутся прежними.

6. Будут ли все средства переведены одновременно? Что произойдет с моим текущим счетом после миграции?

Ваш текущий счет будет закрыт после получения всех денежных начислений и их отправки на новый счет. После закрытия торговля с него станет невозможна, но у Вас останется доступ к его показателям и выпискам через меню выбора счета в "Портале клиентов".

7. Изменятся ли комиссии и сборы IBKR после миграции моего счета?

Нет. Комиссии и сборы IBKR не зависят от филиала, в котором находится Ваш счет.

8. Изменятся ли мои торговые разрешения после миграции счета?

После миграции Вы утратите возможность валютной торговли с кредитным плечом.

9. Будут ли активные ордера (например, ордер "Годен до отмены") перенесены вместе со счетом?

Активные ордера не будут перенесены на новый счет, и мы настоятельно рекомендуем Вам проверить их сразу после миграции, чтобы убедиться, что они соответствуют Вашим целям торговли.

10. Будет ли на меня распространяться правило США о системном дневном трейдинге после миграции счета?

Для счетов, находящихся в IBUK, действует правило США о системном дневном трейдинге (PDT), так как их операции перекладываются на IBLLC — брокера США. Правило PDT ограничивает счета, чей капитал составляет меньше 25 000 USD, до трех дневных сделок в течение пятидневного рабочего периода.

 

Поскольку операции счетов, переведенных в IBLUX, не будут происходить через IBLLC, правило PDT их не затронет

11. Получу ли я один общий годовой отчет по операциям в конце года?

Нет. Вы получите один отчет для Вашего текущего счета (от 1 января 2020 года до даты миграции) и второй отчет для нового счета (от даты миграции до 31 декабря 2020 года).

12. Сохранится ли базовая стоимость моих позиций после миграции счета?

Да, процесс миграции никак не повлияет на базовую стоимость позиций.

13. Останется ли конфигурация моего счета прежней?

Конфигурация счета после миграции будет сохранена в допустимой законом мере. Это касается таких характеристик, как рыночные данные, дополнительные пользователи, сигналы и право на маржу. В исключительных случаях счет будет переведен в юрисдикцию, где не разрешена торговля некоторыми продуктами. Владельцы счетов с такими продуктами смогут сохранить или закрыть эти позиции, но не увеличить их. 

14. Изменятся ли мои реквизиты для входа? 

 

Нет. Ваши имя пользователя, пароль и процесс двухфакторной аутентификации останутся прежними и после миграции. Однако Вашему счету будет присвоен новый ID-номер.