ЧАВО: Миграция счетов в IBCE в связи с Brexit

Overview: 

Данный документ содержит важную информацию относительно предлагаемого переноса Вашего счета из IBUK и IBLLC в IBCE. Пожалуйста, прочтите его целиком, прежде чем принимать меры, описанные в присланном Вам по электронной почте сопроводительном письме.

 

Background: 

Мы рекомендуем внимательно изучить данные ЧаВО с ключевыми сведениями об изменениях в регулировании, которые произойдут вследствие предлагаемого переноса (описано ниже), и ответами на общие вопросы. ЧаВО следует прочесть вместе с сопроводительным письмом и документами, присланными Вам по электронной почте. Если Вам потребуется дополнительная информация, Вы можете связаться с нами, используя контактные данные в сопроводительном письме. ЧаВО служат заменой ранее опубликованным материалам "ЧАВО: Миграция счетов в связи с Brexit"(т.н. "исходные ЧаВО"), поскольку она отражает новые сведения, с которыми мы просим Вас внимательно ознакомиться. В случае любых несоответствий с исходными ЧАВО, просим опираться на информацию, предоставленную в данной статье.

 

Объяснение: 

Ответы на часто задаваемые вопросы разделены на три части. 

  • Часть A содержит ключевую информацию о Предлагаемом переносе (описан ниже).
  • Часть B излагает основные нормативно-правовые вопросы, связанные с Предлагаемым переносом (описан ниже).
  • В части C приведены ответы на другие возможные вопросы, а также практическая информация об изменениях, последующих за Предлагаемым переносом (описан ниже). 

ЧАСТЬ A – ПРЕДЛАГАЕМЫЙ ПЕРЕНОС

 1. Что происходит и почему нужен перенос?

Как Вы знаете, в настоящее время Ваше сотрудничество с Interactive Brokers осуществляет наш филиал в Великобритании – Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK”), а оказываемые услуги предоставляет IBUK и, в зависимости от продуктов, наш филиал в США – Interactive Brokers LLC (“IBLLC”). Сейчас для предоставления своей части услуг в материковой Европе IBUK использует т.н. "паспорт финансового обслуживания". Мы предполагаем, что после завершения Брексита в этом году, IBUK не сможет его использовать, и с 1 января 2021 года Interactive Brokers необходимо будет сменить юридическое лицо, которое ведет с Вами бизнес. 

 

2. В чем заключаются эти изменения?

Interactive Brokers создала новое юридическое лицо в Венгрии, а именно Interactive Brokers Central Europe Zrt. ("IBCE"). Мы предлагаем перенести бизнес, который Вы в настоящее время ведете с IBUK и IBLLC, в IBCE. Другими словами, все Ваши счета, инвестиции и услуги, оказываемые Вам IBUK и IBLLC, теперь будет хранить и оказывать IBCE (далее "Предлагаемый перенос").

 

3. Когда произойдет Предлагаемый перенос? 

Перенос ожидается в середине декабря. Мы снова свяжемся с Вами перед его осуществлением. Предлагаемый перенос только после и в случае получения филиалом IBCE разрешения от службы финансового надзора Венгрии – Центрального банка Венгрии.

 

4. Что такое IBCE? Чем занимается эта компания?

Мы подали заявку в Центральный банк Венгрии на получение IBCE лицензии для осуществления деятельности инвестиционной фирмы. Заявка IBCE находится на последнем этапе рассмотрения.  Если она будет одобрена как планируется, то нормативный статус и положение IBCE будут аналогичны IBUK.  Это связано с тем, что и IBCE, и IBUK будут уполномочены в рамках второй Директивы "О рынках финансовых инструментов" (англ. Markets in Financial Instruments Directive)/ Данная директива является общеевропейским законодательным актом, который призван унифицировать регулирование инвестиционных фирм в Евросоюзе. 

Это не означает, что правила, которые применяются к Вашему счету в IBUK и IBLLC сейчас, не будут отличаться от правил после переноса в IBCE.  Подробнее о данных отличиях рассказывается в части B ниже. 

В маловероятном случае, если IBCE не получит разрешение  Центрального банка Венгрии, мы свяжемся с Вами отдельно.

 

5. Каковы юридические сведения IBCE? 

Interactive Brokers Central Europe Zrt. зарегистрирована в реестре юридических лиц Регистрационной палаты как частная компания с ответственностью, ограниченной акциями (регистрационный номер 01-09-869905).  Адрес регистрации: Budapest, Madách Imre út 13-14, 1075.  Мы завершаем согласование сведений для повседневной связи с IBCE и сообщим их позднее. 

 

6. Кто регулирует IBCE и как связаться с этим органом? 

Как указано выше, наша заявка в Центральный банк Венгрии на получение IBCE  лицензии инвестиционной фирмы находится на рассмотрении. Если заявка будет одобрена как планируется, уполномоченным надзорным органом IBCE будет Центральный банк Венгрии (в той же мере, в какой Управление финансового надзора Великобритании (англ. Financial Conduct Authority) регулирует IBUK). Контактные данные Центрального банка Венгрии приведены ниже: 

Местонахождение

Central Bank of Hungary

1054 Budapest

Szabadság tér 9.

Венгрия

 

Почтовый адрес

Magyar Nemzeti Bank

BKKP Pf. 777

 

Обслуживание клиентов, прием жалоб 

Адрес: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39.

E-mail: ugyfelszolgalat@mnb.hu

Телефон:  +36 40 203 776

 

 7. Какое место занимает IBCE в группе компаний Interactive Brokers? 

IBCE является стопроцентной дочерней компанией Interactive Brokers Group.

 

8. Что данный переход означает для меня? Ожидаются ли существенные изменения? 

Мы не ожидаем значительных изменений в результате Предлагаемого переноса.  Тем не менее, внимательно изучите данные ЧаВО, чтобы быть в курсе предстоящих изменений.

 

9. Что нужно сделать, чтобы и дальше быть клиентом Interactive Brokers? 

Если Вы хотите продолжать вести дела с Interactive Brokers, Вам необходимо предпринять некоторые шаги. 

В частности, необходимо подтвердить свое согласие с Клиентским соглашением и другими документами в разделе "Важная информация" регламента Предлагаемого переноса, а также вопросами регулирования, изложенными в сопроводительном письме и разделах "Важная информация" и "Согласие" регламента Предлагаемого переноса. Чтобы подтвердить согласие, следуйте инструкциям в сопроводительном письме. 

Обращаем Ваше внимание, что Вы не обязаны соглашаться с Предлагаемым переносом, если считаете, что он повлияет на Вас негативно.  Однако в этом случае по окончании процедуры Брексита IBUK, возможно, не сможет обслуживать Ваш счет. Тогда Ваш счет утратит способность открывать новые транзакции или переводить новые активы. Вы также можете в любой момент перевести свой счет к другому брокеру. Чтобы отказаться от переноса, следуйте инструкциям в сопроводительном письме. 

В любом случае, перед тем как подтвердить свое согласие или отказ, внимательно и полностью изучите данные ЧаВО и сопроводительное письмо.

 

10. Что дальше? 

Если Вы согласны на перенос, выполните шаги, изложенные в сопроводительном письме, и мы подготовим Ваш счет к Предлагаемому переносу.  После переноса Вы получите сообщение от IBCE с дальнейшей информацией о сотрудничестве с компанией.

 

ЧАСТЬ B – НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ

 

1. Какие положения и условия будут регулировать мои отношения с IBCE после Предлагаемого переноса? Отличаются ли они от действующих сейчас? 

Сделки, совершенные после Предлагаемого переноса, будут регулироваться Клиентским соглашением между Вами и IBCE. Текст нового соглашения изложен в разделе "Важная информация" регламента Предлагаемого переноса. Информация о дате переноса приведена в вопросе A3 выше.

 

2. Какие правила ведения бизнеса (включая лучшее исполнение) будут действовать для нового сотрудничества с IBCE? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBCE по сравнению с IBUK?  

Перенос приведет к ряду изменений, описанных ниже. 

Если Вы сотрудничаете с IBUK на основе “ведения” (другими словами, Вы торгуете индексными опционами, фьючерсами и фьючерсными опционами, и IBUK хранит Ваш счет и активы), тогда для Вас действуют правила ведения бизнеса, установленные Управлением финансового надзора Великобритании. Данные правила во многом основаны на дополненной Директиве "О рынках финансовых инструментов", Регламенте "О финансовых рынках" и различных делегированных директивах и регламентах (вместе "MiFID"). Касаемо лучшего исполнения, где оно применимо, IBUK обязана предпринять все необходимые меры, чтобы при исполнении ордера обеспечить для Вас лучший возможный результат. 

Если Вы сотрудничаете с IBUK на основе "представления" (другими словами, Вы торгуете продуктами, не перечисленными в предыдущем параграфе, и являетесь клиентом и IBUK, и филиала в США — IBLLC), то для Вас действует группа правил ведения бизнеса. Например, в отношении перевода своего бизнеса в IBLLC будут действовать правила ведения бизнеса, установленные Управлением финансового надзора Великобритании (подробнее об этом можно узнать выше).  После перевода бизнеса в IBLLC для нашей компании (в т.ч. к ее обязанностям по обеспечению лучшего исполнения и хранения) будут применяться, в том числе, правила и регуляции Комиссии по ценным бумагам и биржам США (Securities and Exchange Commission) и Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (Commodity Futures Trading Commission). 

Обратите внимание, что Ваш бизнес может быть поделен между способами сотрудничества (другими словами, одна часть Вашего бизнеса ведется на основе "ведения", и другая – на основе "представления"). 

В дальнейшем мы не будем разграничивать два вида сотрудничества, и в каждом случае, описанном выше, для сотрудничества с IBCE будут действовать правила ведения бизнеса Венгрии. Как и правила Управления финансового надзора Великобритании, регуляции Венгрии во многом основаны на MiFID, и обязательства IBCE по обеспечению лучшего исполнения аналогичны действующим для IBUK. 

По нашему мнению, хотя правила сотрудничества изменятся, такие изменения не являются существенными и не ухудшат степень защищенности Ваших средств.

 

3. Как будет осуществляться хранение моих инвестиций в IBCE с нормативной/правовой точки зрения? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBCE по сравнению с IBUK?  

Применяемые в настоящий момент правила зависят от рода Вашего сотрудничества с IBUK (см. ответ на вопрос B2 выше). Если Вы сотрудничаете с IBUK на основе "ведения", для Вас будут действовать правила о клиентских активах Управления финансового надзора Великобритании (т.е. правила "CASS"). Эти правила во многом основаны на MiFID. Если Вы сотрудничаете с IBUK и IBLLC на основе "представления", к Вашим активам будет применяться регламент хранения США. 

В дальнейшем мы не будем разграничивать два вида сотрудничества, и в каждом случае, описанном выше, для сотрудничества с IBCE будут действовать правила ведения бизнеса Венгрии. Как и правила Управления финансового надзора Великобритании, регуляции Венгрии во многом основаны на MiFID. Подробнее о регламенте хранения Венгрии можно узнать в документе "Ключевая информация об активах клиентов" в разделе "Важная информация".

 

4. Каковы условия защиты от убытков? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBCE по сравнению с IBUK?  

На данный момент Ваши активы застрахованы либо в Корпорации защиты фондовых инвесторов ("SIPC") США на сумму до 500 000 долларов США (с денежным лимитом в 250 000 долларов США), либо Программой по компенсации в сфере финансовых услуг ("FSCS") Великобритании на сумму до 50 000 фунтов. Применяемый режим зависит от сегмента Вашего счета IBUK, как описано в ответе на вопрос B2 выше.  После перевода Вы сможете обращаться в Венгерский фонд защиты инвесторов (согласно акту CXX 2001 года о рынке капитала), который обеспечит сохранность Ваших активов, если IBCE обанкротится и будет не в состоянии выполнить свои обязательства. 

Венгерская система компенсаций схожа с доступной Вам в Великобритании и действует в следующих случаях:  

  • Центральный банк Венгрии инициирует процедуру ликвидации IBCE, или
  • IBCE подлежит ликвидации согласно решению суда. 

 IBCE также относится к числу участников фонда. 

Обеспечиваемая фондом компенсация охватывает претензии по контрактам, заключенным с компанией IBCE, на услуги в сфере брокерской деятельности, хранения ценных бумаг, управления инвестиционными и клиентскими счетами.

Вы можете претендовать на компенсацию только после того, как фирма прекратит коммерческую деятельность, а ее активы будут ликвидированы и распределены между понесшими убытки лицами. Ознакомьтесь с ограничениями соответствующих программ – не все потери будут возмещены, поскольку действуют определенные лимиты.  Гарантии фонда:

  • 100%, если сумма меньше одного миллиона форинтов,
  • Если сумма больше одного миллиона форинтов: 1 млн форинтов и 90% от суммы, превышающей его.

 

5. Какова процедура подачи жалоб в IBCE? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBCE по сравнению с IBUK? Что делать, если моя жалоба относится ко времени, когда я еще являлся(-лась) клиентом IBUK? 

Процедура подачи жалобы в IBCE устанавливается ее общими правилами ведения бизнеса. Она в существенной степени совпадает с действующей в IBUK. Если жалоба касается чего-то, что произошло до Предлагаемого переноса, то ее следует адресовать IBUK. IBUK останется уполномоченной инвестиционной фирмой и после Брексита. Ее контактные данные не изменятся.

 

6. Останется ли у меня доступ к Службе финансового омбудсмена (FOS) Великобритании?  

В случае жалоб инвесторы должны следовать процедурам, описанным в Клиентском соглашении. Как указано в ЧаВО, служба финансового омбудсмена Великобритании утратит юридическую силу в отношении жалоб в отношении IBUK, как только произойдет перенос. Однако в Венгрии существует Совет финансового арбитража (англ. Financial Arbitration Board или FAB), которым управляет центральный банк страны. FAB – это бесплатная и независимая система урегулирования вопросов в сфере финансовых услуг. Вы можете подать жалобу в FAB, если являетесь розничным клиентом. Подробности о FAB можно найти на странице https://www.mnb.hu/en/hungarian-financial-arbitration-board

 Контактные данные FAB: 

Почтовый адрес

Financial Arbitration Board

1525 Budapest

Pf. 172

 

Электронная почта

ugyfelszolgalat@mnb.hu

 

7. Как будет происходить обработка и защита моих личных данных? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBCE по сравнению с IBUK?  

Подробнее можно узнать в ЧаВО. В целом, существенных изменений не произойдет.

 

ЧАСТЬ C – ДРУГИЕ ПРАКТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ И ДАЛЬНЕЙШИЕ ШАГИ

 

1. С кем я могу связаться до и после Предлагаемого переноса, если у меня возникнут вопросы? 

В целом, с любыми вопросами, возникшими до переноса Вашего счета, следует обращаться в IBUK, а после переноса – в IBCE.  Независимо от того, с кем Вы связались в Interactive Brokers, мы постараемся максимально быстро дать Вам ответ и соединим Вас с подходящим сотрудником или отделом.

 

2. Изменится ли предлагаемый выбор продуктов? 

В настоящий момент мы полагаем, что в IBCE будут доступны все те же продукты, что и в IBUK.

 

3. Я торгую внебиржевыми деривативами через IBUK – что случится с моими открытыми позициями? 

Ваши открытые позиции будут переведены в IBCE.  Вы больше не будете связаны с IBUK правовыми отношениями по данным позициям.  Мы вышлем Вам обновленный информационный документ о данных ключевых инвесторов (воспользуйтесь ссылкой на соответствующую страницу PRIIPs KID в сопроводительном письме).

 

4. Что случится с залогом, предоставленным мной IBUK/IBLLC при маржинальном кредите? 

Если Вы внесли залог или обеспечительный вклад, будучи клиентом IBUK/IBLLC,  то он будет перемещен в IBCE. 

Вам вряд ли придется принимать меры по смене бенефициара, но с нашей стороны могут потребоваться административные шаги, чтобы обновить регистры ценных бумаг.  Это не должно повлиять на приоритет или дату вступления залога в силу.

 

5. Смогу ли я и дальше пользоваться текущей торговой платформой, или мне придется перейти на другое программное обеспечение после переноса? 

Миграция не повлияет на ПО, которое Вы используете для торговли и контроля счета.  Все системы останутся прежними.

 

6. Будут ли все средства переведены одновременно? 

Перевод всех остатков, за исключением начислений (например, процентных ставок или дивидендов), произойдет одновременно. После получения всех денежных начислений, они будут автоматически отправлены на новый счет. После перевода всех начислений Ваш текущий счет будет закрыт и станет недоступен для торговли. Вы по-прежнему сможете просматривать и распечатывать выписки по счету и налоговые отчеты в "Портале клиентов". 

 

7. Что произойдет с моим текущим счетом после миграции? 

Ваш текущий счет будет закрыт после получения всех денежных начислений и их отправки на новый счет.  После закрытия торговля с него станет невозможна, но у Вас останется доступ к его показателям и выпискам через меню выбора счета в "Портале клиентов".

 

8. Изменятся ли комиссии и сборы IBKR после миграции моего счета? 

Нет. Нет. Комиссии и сборы IBKR не зависят от филиала, в котором находится Ваш счет.

 

9. Изменятся ли мои торговые разрешения после миграции счета? 

Нет. После миграции счета Ваши торговые разрешения не изменятся.

 

10. Будут ли активные ордера (например, ордер "Годен до отмены") перенесены вместе со счетом? 

Активные ордера не будут перенесены на новый счет, и мы настоятельно рекомендуем Вам проверить их сразу после миграции, чтобы убедиться, что они соответствуют Вашим целям торговли.

 

11. Будет ли на меня распространяться правило США о системном дневном трейдинге после миграции счета? 

Для счетов, находящихся в IBUK, действует правило США о системном дневном трейдинге (PDT), так как их операции перекладываются на IBLLC – брокера США.  Правило PDT ограничивает счета, чей капитал составляет меньше 25 000 USD, до трех дневных сделок в течение пятидневного рабочего периода. 

Поскольку операции счетов, переведенных в IBCE, не будут происходить через IBLLC, правило PDT их не затронет.

 

12. Получу ли я один общий годовой отчет по операциям в конце года? 

Нет.  Вы получите один отчет для Вашего текущего счета (с 1 января 2020 года до даты миграции) и второй отчет для нового счета (с даты миграции до конца года).

 

13. Сохранится ли базовая стоимость моих позиций после миграции счета? 

Да, процесс миграции никак не повлияет на базовую стоимость позиций.

 

14. Останется ли конфигурация моего счета прежней? 

Конфигурация счета после миграции будет сохранена в допустимой законом мере.  Это касается таких характеристик, как рыночные данные, дополнительные пользователи, сигналы и право на маржу.  В исключительных случаях счет будет переведен в юрисдикцию, где не разрешена торговля некоторыми продуктами.  Владельцы счетов с такими продуктами смогут сохранить или закрыть эти позиции, но не увеличить их.

 

15. Изменятся ли мои реквизиты для входа в счет? 

Нет.  Ваши имя пользователя, пароль и процесс двухфакторной аутентификации останутся прежними. Однако Вашему счету будет присвоен новый ID-номер.