無主財產

美國州立法規要求包括IBKR在內的美國金融機搆將被認定為“遺棄”的客戶賬戶轉交給客戶居住的州政府。此等法規旨在保護消費者的權益,因為消費者可能與金融機搆失去了聯系。資金被轉交給州政府后將由其保管,州政府將試圖聯系賬戶所有人或其繼承人并歸還資金。

各州對“遺棄”的定義不衕,但這通常指較長時間無活動或未與金融機搆聯系的賬戶,在某些情況下判定的時間標准僅為三年。為盡量避免賬戶被歸為“遺棄”,IBKR會試圖聯系不活躍的客戶并請他們登錄賬戶,從而使賬戶就法規而言被視為活躍賬戶。

如果賬戶被認定為“遺棄”,IBKR將把賬戶余額匯給客戶居住地的州政府,這可能導致頭寸被清算。若客戶居住在美國以外,則資金將被匯至IBKR成立的所在地——康涅狄格州。

一旦資金被上交給州政府,則無法通過IBKR取回。然而,客戶可直接向接收資金的州政府索要該資產。大部分州政府都設立了網站,公民可通過此類網站搜索無主財產數據庫并發起資產申領請求。此外,國家無主財產管理協會的網站上列出了各州數據庫的鏈接:www.unclaimed.org

无主财产

美国州立法规要求包括IBKR在内的美国金融机构将被认定为“遗弃”的客户账户转交给客户居住的州政府。此等法规旨在保护消费者的权益,因为消费者可能与金融机构失去了联系。资金被转交给州政府后将由其保管,州政府将试图联系账户所有人或其继承人并归还资金。

各州对“遗弃”的定义不同,但这通常指较长时间无活动或未与金融机构联系的账户,在某些情况下判定的时间标准仅为三年。为尽量避免账户被归为“遗弃”,IBKR会试图联系不活跃的客户并请他们登录账户,从而使账户就法规而言被视为活跃账户。

如果账户被认定为“遗弃”,IBKR将把账户余额汇给客户居住地的州政府,这可能导致头寸被清算。 若客户居住在美国以外,则资金将被汇至IBKR成立的所在地——康涅狄格州。

一旦资金被上交给州政府,则无法通过IBKR取回。然而,客户可直接向接收资金的州政府索要该资产。大部分州政府都设立了网站,公民可通过此类网站搜索无主财产数据库并发起资产申领请求。此外,国家无主财产管理协会的网站上列出了各州数据库的链接:www.unclaimed.org

 

未請求資産

IBKRを含める米国の金融機関は、一定期間取引のない口座を口座所有者の居住する州政府に報告するように義務付けられています。 この法律は金融機関と連絡の途絶えている可能性のあるお客様の保護を目的とするものであり、州により資金が売却や没収されている場合に所有者、またはその相続人に連絡を取って資金の返却を試みます。

「放棄」の定義は州によって異なりますが、通常、過去3年間以上取引のない口座を指します。口座が放棄されたものと分類されることを極力避けるため、IBKRでは取引のないお客様にアカウント・マネジメントにログインされるよう、ご連絡しております。口座はログインされますと、アクティブなものとみなされます。

口座が放棄されたものとみなされる場合、IBKRではお客様の居住される州に残高を送金し、これによりポジションの強制決済となる可能性があります。 お客様が米国外に居住される場合には弊社の設置される中、コネチカットに送金されます。

資金は一度没収されますと、IBKR経由で回収することはできませんので、お客様より州に直接ご連絡いただくようになります。 ほとんどの州では公共ウェブサイトを設け、未請求資産を検索できるデータベースから資産のクレームを行うことができるようになっています。各州へのデータベースへは、National Association of Unclaimed Property Administratorsウェブサイトのリンクよりアクセスすることができます: www.unclaimed.org

 

Biens non réclamés

Les établissements financiers, dont IBKR, sont soumis aux lois des États qui imposent que les comptes des clients dits "abandonnés" soient remis à l'État dans lequel le client réside.  Ces lois, qui ont pour but de protéger les consommateurs qui pourraient avoir perdu contact avec l'établissement financier, puisque les fonds remis ou échus sont alors détenus par l'État qui, à son tour, tentera de contacter le détenteur ou ses héritiers afin de leur rendre leurs fonds.

La définition d'abandon varie d'un État à l'autre mais fait généralement référence aux comptes qui n'ont enregistré aucune activité pendant une période prolongée, parfois de seulement 3 ans. Pour réduire le risque qu'un compte soit classifié comme étant abandonné, IBKR tentera de prendre contact avec les clients inactifs et leur demandera simplement de se connecter à leur compte. À partir de là, ce compte sera de nouveau considéré comme actif au regard de ces lois.

Si un compte est considéré comme étant abandonné, IBKR remettra le solde de compte à l'État dont le client était résident. Cela peut aboutir à la liquidation des positions.   Dans le cas de clients qui résident en dehors des États-Unis, ces fonds seront remis à l'État du lieu de constitution d'IBKR, le Connecticut.

Une fois les fonds échus à l'État, ils ne pourront ni être récupérés, ni transiter par IBKR. En revanche, les clients peuvent réclamer les actifs directement à l'État auquel ils ont été échus.   La plupart des États ont un site Internet public qui permet d'effectuer une recherche de biens non réclamés sur leur base de données et d'en faire la réclamation. Par ailleurs, les administrateurs de la National Association of Unclaimed Property (Association nationale des biens non réclamés) proposent un site Internet contenant des liens vers chaque base de données des États: www.unclaimed.org.

 

Beni non reclamati

Le istituzioni finanziare statunitensi, compresa IBKR, sono soggette a leggi statali, in base alle quali i conti dei clienti ritenuti "abbandonati" devono essere consegnati allo Stato di residenza del cliente.  Suddette leggi sono volte a tutelare i clienti che abbiano perso i contatti con l'istituzione finanziaria. Infatti, i fondi consegnati o incamerati vengono, successivamente, detenuti dallo Stato, il quale, a sua volta, cerca di contattare il proprietario o i suoi eredi al fine di restituire tali fondi.

La definizione di abbandono varia a seconda dello Stato, ma, in genere, fa riferimento ai conti che non presentano nessuna attività o contatto per un tempo prolungato, in alcuni casi per appena tre anni. Per ridurre al minimo la possibilità che il conto venga classificato come abbandonato, IBKR cerca di contattare i clienti che non mostrano alcuna attività, richiedendo loro di effettuare l'accesso al conto, affinché questo possa essere considerato attivo ai fini delle suddette leggi.

Se un conto viene definito abbandonato, IBKR provvede a versare il saldo allo Stato di residenza del cliente, e ciò potrebbe comportare la liquidazione delle posizioni.  Nel caso di clienti risiedenti di fuori degli Stati Uniti, i fondi sono versati allo Stato di costituzione di IBKR, ovvero il Connecticut.

Una volta incamerati dallo Stato, i fondi non possono più essere recuperati da o tramite IBKR. Tuttavia, i clienti possono richiedere gli attivi direttamente allo Stato dal quale sono stati incamerati.  La maggior parte degli Stati dispone di un sito web pubblico, che permette di effettuare ricerche all'interno della rispettiva banca dati dei beni non reclamati e avviare la richiesta di recupero degli attivi. In aggiunta, la National Association of Unclaimed Property Administrators dispone di un sito web contenente collegamenti a ciascuna delle singole banche dati statali: www.unclaimed.org.

 

Nicht beanspruchtes Vermögen

US-Finanzinstitute sowie IBKR unterliegen staatlichen Gesetzen, die erfordern, dass Kundenkonten, die als „aufgegeben” eingestuft werden, an den Staat, in dem der Kunde ansässig ist, übergeben werden. Das Ziel dieser Gesetze ist es, Kunden zu beschützen, die möglicherweise den Kontakt zum Finanzinstitut verloren haben. Die heimgefallenen oder übergebenen Einlagen werden danach vom Staat gehalten, der wiederum versucht, den Inhaber oder dessen Erben zu kontaktieren und die Einlagen zurückzuerstatten.

Die Definition von aufgegebenem Eigentum unterscheidet sich je nach Staat, jedoch bezieht sie sich grundsätzlich auf Konten, auf denen unter Umständen seit mindestens 3 Jahren keine Aktivität stattgefunden hat oder mit denen kein Kontakt aufgenommen wurde. Um die Wahrscheinlichkeit, dass ein Konto als aufgegeben eingestuft wird, so gering wie möglich zu halten, versucht IBKR Kontakt zu inaktiven Kunden aufzunehmen. Dabei werden Kunden aufgefordert, sich einfach in ihr Konto einzuloggen, wodurch das Konto gemäß dieser Gesetze als aktiv angesehen wird.

Falls ein Konto als aufgegeben klassifiziert wird, übergibt IBKR das Saldo an den Staat, in dem der Kunde ansässig ist. Als Konsequenz könnten Positionen liquidiert werden. Im Falle von Kunden, die außerhalb den USA ansässig sind, werden Einlagen an den Bundesstaat der Gesellschaftsgründung von IBKR, nämlich Connecticut, übertragen.

Sobald Einlagen an einen Staat übergeben wurden, können diese nicht von oder über IBKR zurückübertragen werden. Jedoch haben Kunden die Möglichkeit, das Vermögen direkt vom Staat, an den es übergeben wurde, zurückzufordern. Die meisten Staaten besitzen öffentliche Websites, die es Kunden ermöglichen, nach ihrem nicht beanspruchten Eigentum zu suchen und einen Antrag für diese Vermögenswerte zu stellen. Zudem verfügt die National Association of Unclaimed Property Administrators eine Website mit Links zu den jeweiligen Datenbanken aller einzelnen Staaten: www.unclaimed.org.

 

Невостребованное имущество

Американские финансовые учреждения, включая IBKR, подчиняются законам, согласно которым клиентские счета, признанные заброшенными или невостребованными, должны передаваться в казну штата, где проживает клиент.  Эти законы предназначены для защиты потребителей на случай, если те потеряли связь с финансовым учреждением. Конфискованные или изъятые средства хранятся в казне штата, который в свою очередь пытается найти владельца или наследника для их возврата.

Определение "заброшенный" варьируется в зависимости от штата и, как правило, касается счетов, которые оставались неактивны в течение долгого времени (в некоторых случаях от 3 лет). Чтобы снизить вероятность присвоения счету данного статуса, IBKR пытается связаться с неактивными клиентами и просит их войти в счет, после чего он снова будет считаться активным в рамках упомянутых законов.

Если счет признается заброшенным, IBKR перечисляет средства в казну штата проживания клиента, что может привести к ликвидации позиций.  Если клиент проживает за пределами США, то средства отойдут штату Коннектикут, где зарегистрирована компания IBKR.

После изъятия средств штатом их возврат в/через IBKR невозможен. Тем не менее, клиенты могут запросить их напрямую у конфисковавшего штата.  У большинства штатов есть публичный сайт, где можно произвести поиск по реестру изъятого имущества и начать процесс востребования. Помимо того, у Национальной ассоциации управляющих бесхозной собственностью (National Association of Unclaimed Property Administrators) также имеется сайт, который содержит ссылки на базы данных каждого из штатов: www.unclaimed.org.

 

Propiedad no reclamada

Las instituciones financieras estadounidenses, incluida IBKR, están sujetas a los estatutos estatales, que requieren que las cuentas de clientes consideradas "abandonadas" se entreguen al estado en el que reside el cliente.  Estos estatutos buscan proteger a los clientes que hayan podido perder contacto con la institución financiera, ya que los fondos que se hayan entregado o hayan revertido en el estado serán mantenidos por este, que, a su vez, intentará contactar con el propietario o con sus herederos para devolverles los fondos.

La definición de abandono varía según cada estado, pero, generalmente, se refiere a cuentas que no hayan tenido actividad o contacto durante un período extenso; en algunos casos, tan breve como 3 años. Para minimizar la posibilidad de que una cuenta se clasifique como abandonada, IBKR intentará contactar con los clientes inactivos y pedirles que, simplemente, se conecten a su cuenta, lo que es suficiente para que la cuenta se considere activa a efectos de su situación.

Si se determina que una cuenta ha sido abandonada, IBKR remitirá el saldo al estado en el que el cliente resida, lo que podría tener como resultado que se liquiden posiciones.  En el caso de clientes que residan fuera de los EE. UU., los fondos se remitirán al estado de incorporación de IBKR, Connecticut.

Una vez los fondos hayan revertido a un estado, no pueden ser recuperados por o mediante IBKR. Los clientes, sin embargo, pueden reclamar directamente los activos al estado al que revertieron.  La mayoría de estados mantiene una página web pública que permite buscar su propiedad no reclamada e iniciar una reclamación de los activos. Además, la asociación nacional de administradores de propiedad no reclamada (National Association of Unclaimed Property Administrators) mantiene una página web que contiene enlaces a cada una de las bases de datos de los estados individuales: www.unclaimed.org.

 

Unclaimed Property

U.S. financial institutions, including IBKR, are subject to state statutes which require that client accounts deemed "abandoned" be turned over to the state in which the client resides.  These statutes are intended to protect consumers who may have lost contact with the financial institution as funds which have been turned over or escheated are then held by the state who, in turn, attempts to contact the owner or their heirs and return the funds.

The definition of abandonment varies by state but generally refers to accounts which have had no activity or contact for an extended period, in some cases as little as 3 years. To minimize the likelihood of an account being classified as abandoned, IBKR will attempt to contact inactive clients and have them simply log into their account, at which point the account is considered active for purposes of these statutes.

If an account is determined to be abandoned, IBKR remit the balance to the state in which the client resides which may result in positions being liquidated.  In the case of clients who reside outside the U.S., the funds will be remitted to IBKR's state of incorporation, Connecticut.

Once funds have been escheated to a state, they cannot be retrieved by or through IBKR. Clients, however, may directly claim the assets from the state to which they were escheated.  Most states maintain a public website which allows one to search their unclaimed property database and initiate a claim for assets. In addition, the National Association of Unclaimed Property Administrators maintains a website containing links to each of the individual state's databases: www.unclaimed.org.

 

Wie kann ich das IB Sicherheitsgerät an Interactive Brokers LLC zurückschicken?

Background: 

Falls Sie Ihr Sicherheitsgerät an IB zurückschicken müssen (durch Beschädigung, Kontokonsolidierung oder Kontoschliessung), folgen Sie bitte den unten aufgelisteten Instruktionen:

 

Falls Sie Ihr Sicherheitsgerät an IB zurückschicken müssen (durch Beschädigung, Kontokonsolidierung oder Kontoschliessung), folgen Sie bitte den unten aufgelisteten Instruktionen:

  1. Laden und drucken Sie das Sicherheitslogingerät Rücksendeformular.
  2. Füllen Sie das Formular aus und packen Sie es zusammen mit dem Sicherheitsgerät ein.
  3. Schicken Sie das Paket an eine der unten aufgeführten Adressen.

Zu Ihrem Schutz empfehlen wir Ihnen einen gepolsterten Umschlag und einen Kurierservice mit Verfolgungsnummer (z.B. UPS, FedEx, DHL oder Deutsche Post Express Post) zu benutzen, da Sie für die Rücksendung verantwortlich sind im Falle eines Verlusts auf dem Weg zu unseren Büros. Bitte erlauben Sie die Dauer von 3 Tagen für den Erhalt und die Entfernung des Sicherheitsgeräts von Ihrem Konto. Bitte beachten Sie, dass die Lieferungszeit je nach Kurier Verspätung haben kann.

Zusätzliche Aktionen für Ersatzgeräte
Falls dies eine Ersatzgeräterücksendung und keine Kontoschliessungsrücksendung ist, rufen Sie bitte unsere technische Hilfsdienstabteilung unter 00800-42-276537 Option 2, 3 und die 2 an, um uns über Ihr defektes Gerät zu informieren und, damit wir Ihnen einen temporären Token zum weiteren Einloggen in die Kontoverwaltung und Trader Workstation aktivieren und zur Verfügung stellen können, bis das neue Ersatzgerät bei Ihnen eingetroffen ist. IB stellt mehrere verschiedene Gerätetypen zur Verfügung und die Ersatzprozederen dafür sind unten aufgeführt:
 

Für Platinum User:
Falls Sie Ihr Platinum Sicherheitslogingerät zurückschicken (Bild 1) und ein Ersatzgerät benötigen, müssen Sie in der Kontoverwaltung ein neues Gerät beantragen. Dies ist nötig wegen der erhöhten Sicherheitsfunktionen dieses Geräts. Sie können nur ein neues Gerät beantragen sobald IB den Erhalt des zurückgesendeten Geräts bestätigt hat, weil nur ein Sicherheitsgerät an einen User des Kontos gelinked werden kann. Nach der Anfrage stellen Sie bitte sicher, dass Sie die Bestätigungsseite der Anfrage, welche Ihre zur Aktivierung benötigten PIN Nummer und Ihren einzigartigen Passsatz enthält, ausdrucken.

Exhibit 1

 

Für Alpine User:
Falls Sie ein Alpine Sicherheitslogingerät zurückschicken (Bild 2), wird IB ein Ersatzgerät basierend auf der positiven Eingabe 'Ja' auf die Frage 'Benötigen Sie ein Ersatzgerät?' des SLS Rücksendefomulars reagieren. Es benötigt keine weiteren Aktionen auf unserer Webseite.

Exhibit 2

 

Für Digitale Sicherheitskarten (DSC) User:
Falls Sie eine Digitale Sicherheitskarte zurückschicken und ein Ersatzgerät benötigen, loggen Sie sich in die Kontoverwaltung ein und bestellen eine neue Karte. Dies ist nötig wegen der PIN Funktion dieser Karte. Bitte merken Sie sich Ihren PIN für den Aktivierunsprozess der Karte.

 

Für Sichereitsloginkarten User:
Dieser Kartentyp muss nicht zurückgeschickt werden und kann zerstört werden.

Postadresse für US & Kanadische Kunden: Postadresse für EU & Asiatische Kunden: Postadresse für  Australische Kunden:
Interactive Brokers, LLC.
Attn: Token Return Department
2 Pickwick Plaza
Greenwich, CT 06830
(203) 618-4006

Interactive Brokers (U.K.) LTD.
Attn: Token Return Department
Gotthardstrasse 3
CH-6301 Zug
Switzerland
+41-41-726-9500

Interactive Brokers, LLC.
Attn: Token Return Department
Grosvenor Place, Level 42
225 George Street
Sydney, 2000
+61 (2) 8093-7300

Kontoschliessung
Nach Schliessung des Kontos und Rücksendung des Sicherheitsgeräts können Sie sich weiterhin in die Kontoverwaltung einloggen um Kontoauszüge oder Steuerformulare anzuschauen und/oder zu drucken. Nach der Schliessung können Sie sich ohne das Sicherheitsgerät mithilfe von Usernamen und Passwort in die Kontoverwaltung einloggen.

 
Für weitere Fragen oder Unklarheiten wenden Sie sich bitte an unsere erfahrenen Sicherheitsspezialisten unter 00800-42-276537 Option 2, 3 und die 2, oder schicken Sie eine Email an tac@interactivebrokers.com
 
Für Informationen zur Ersatzgerätegebühr für verlorene, gestohlene, zerstörte oder nicht zurückgeschickte Sicherheitsgeräte schauen Sie sich KB1861 an.

 

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