De Packaged Retail and Insurance-based Investment Products Regulation - EU No 1286/2014 ('PRIIP's verordening' of 'PRIIP's') is sinds 29 december 2014 van kracht en de daarin gestelde vereisten zullen van toepassing zijn vanaf 1 januari 2018. De verordening vereist dat productfabrikanten essentiële-informatiedocumenten (EID's) opstellen en bijhouden en dat personen die PRIIP's adviseren of verkopen, de in de Europese Economische Ruimte (EER) gevestigde retailbeleggers EID's verstrekken om deze beleggers in staat te stellen producten beter te begrijpen en te vergelijken.
 

De doelstellingen van de PRIIP-verordening.
Sinds de financiële crisis van 2008 is een van de belangrijkste doelstellingen van de Europese Commissie het verbeteren van de consumentenbescherming en het herstellen van het vertrouwen in de financiële markten.
 

De verordening voert een nieuw gestandaardiseerd document met essentiële informatie (EID) in om het inzicht van de retailbelegger in PRIIP's en de vergelijkbaarheid van deze producten te verbeteren. Een PRIIP wordt gedefinieerd als een belegging waarbij het aan de belegger terug te betalen bedrag kan schommelen door blootstelling aan referentiewaarden. Naast verzekeringsproducten zijn PRIIP's bijvoorbeeld opties, futures, CFDs, gestructureerde producten, enz.

De verordening is een wetgeving ter bescherming van de belegger, met als belangrijkste doelstellingen:

• Het inzicht in en de vergelijkbaarheid van soortgelijke producten waarborgen om de belegger te helpen bij het nemen van beleggingsbeslissingen.
• Het verbeteren van de transparantie en het vergroten van het vertrouwen in de retailbeleggingsmarkt.
• Het bevorderen van een eengemaakte Europese verzekeringsmarkt.

De verordening wil deze doelstellingen bereiken door het standaardformaat en de standaardinhoud van het EID vast te stellen.

Wat is een EID?
Het EID is een document van 3 bladzijden dat belangrijke details van het product bevat, waaronder de algemene beschrijving, de kosten, het risico- en rendementsprofiel en mogelijke prestatiescenario's.
 

Op wie is de verordening van toepassing?
De verordening is van toepassing op zowel producenten als distributeurs van PRIIP's. De verantwoordelijkheid voor het opstellen en bijhouden van het document ligt bij de producent van het product. Elke distributeur of financiële tussenpersoon die PRIIP's verkoopt of daarover advies verstrekt aan een kleine belegger, of een kooporder voor een PRIIP ontvangt van een kleine belegger, moet de belegger echter een EID verstrekken. Dit geldt ook voor <i>execution-only</i> (beleggen zonder advies), online omgevingen.
 

Wie moet een EID ontvangen?
Retailbeleggers die in de EER wonen, moeten een EID ontvangen voordat zij in een PRIIP beleggen. Als er geen EID beschikbaar is van de producent, mag het PRIIP niet worden verhandeld door retailbeleggers uit de EER.
 

Gevolgen voor Interactive Brokers:
Om te voldoen aan de PRIIP-verordening zal IB UK, indien vereist, EID's elektronisch verstrekken via een website ('PRIIP's EID-landingspagina').
 

Waar kan ik de PRIIP's EID-landingspagina vinden?
De EID's zijn toegankelijk via onze speciale EID-landingspagina . U kunt de EID's op drie verschillende manieren vinden. Ze zijn beschikbaar via het IBKR Trader Workstation (TWS), de IBKR-website en het Client Portal.

 1. EID's zoeken via TWS:

• Log in op TWS
• Klik rechts op het symbool van het product waarvoor u de EID wilt vinden.
• Onder 'Financial Instrument Info' (informatie over financieel instrument) selecteert u 'Details'.

• Op de pagina 'Contract Details' (contractdetails) kunt u de link 'PRIIP's EID' selecteren. Dit brengt u naar onze PRIIP's EID-landingspagina in Client Portal.

  2. EID's zoeken via de IBKR-website:

• Open het tabblad 'Trading' (handelen) en selecteer 'Exchange Listings' (beursnoteringen).

• Van daaruit selecteert u 'Product Listings' (productlijsten). Selecteer het derivaattype, de regio en de beurs van het product waarvoor u de contractinformatie wilt vinden.

• Selecteer het product waarvan u de EID wilt zien, hiermee komt u op de pagina 'Contract Details' (contractdetails) terecht.

• Vanaf de pagina 'Contract Details', zoals hierboven vermeld, kunt u de PRIIP's EID-link selecteren, die u naar onze PRIIP's EID-landingspagina in Client Portal brengt.

 3. EID's zoeken via Client Portal:

• Log in op Client Portal.
• Klik op het pictogram 'Help' (?) en vervolgens op 'Support Center' (ondersteuningscentrum). 

• In de rubriek 'Information & Tools' (informatie en hulpmiddelen) selecteert u PRIIPs KID (PRIIP's EID), waardoor u op onze PRIIP's EID-landingspagina terechtkomt.