Queste documento sulle Domande Frequenti è suddiviso in tre parti.

 

 

Nel novembre del 2019, Interactive Brokers Luxembourg SARL ha ottenuto la licenza per operare in qualità di società d’investimento dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier- CSSF (Commissione di Sorveglianza del Settore Finanziario). In quel periodo la CSSF aveva imposto un limite di 10,000 conti per IBLUX, una condizione che abbiamo accettato nella speranza di un futuro cambiamento rispetto a questa norma. Con il passare del tempo abbiamo compreso che il nostro obiettivo iniziale di sviluppare le nostre attività a livello europeo tramite IBLUX non ha ragione d’essere in quanto, negli ultimi quattro mesi a seguito della Brexit, la maggior parte delle operazioni commerciali di Interactive Brokers in Europa si è spostata verso altre entità di Interactive Brokers. Nei prossimi mesi dunque interromperemo le attività di IBLUX e di conseguenza dovremo effettuare alcuni cambiamenti con riferimento a quale entità legale potrà operare con te.

La nostra proposta è quella di trasferire le tue attività, attualmente presso IBLUX, alla nostra consociata Interactive Brokers Central Europe Zrt. (“IBCE”). In altre parole, la proposta è che tutti i tuoi conti, investimenti e servizi attualmente forniti da IBUK saranno forniti da IBCE (per comodità faremo riferimento a questo cambio di procedura con l'espressione “Proposta di trasferimento”).

Il trasferimento descritto nella nostra Proposta avverrà il 30 giugno 2021. Ti contatteremo nuovamente prima di iniziare a processare il trasferimento del tuo conto.

 

 

IBCE è una compagnia che fornisce servizi per l’investimento dotata di licenza e autorizzazione della la Banca Centrale d’Ungheria. Il profilo e lo status normativo di IBCE saranno molto simili a quelli di IBLUX. Questo in quanto sia IBCE che IBLUX sono autorizzate sulla base della seconda Direttiva sui Mercati degli Strumenti Finanziari (Direttiva 2014/65/UE). Si tratta di una normativa UE che ha il fine, per quanto possibile, di armonizzare la regolamentazione delle società di investimenti su tutto il territorio dell’Unione Europea.

 

Tuttavia, questo non implica che non vi sia alcuna differenza tra la legislazione che si applica al momento alla tua relazione con IBLUX e quelle che si applicheranno dopo che il tuo conto sarà stato trasferito presso IBCE. Chiariremo in dettaglio questi aspetti nella Parte B di queste Domande Frequenti.

 

Interactive Brokers Central Europe Zrt. è registrata come società per azioni (numero di registrazione 01-10-141029) ed è inserita nel registro delle imprese presso il Tribunale Metropolitano di Registrazione. Sede legale: Budapest, Madách Imre út 13-14, 1075; telefono: +36 80 088400; indirizzo e-mail: ibce@interactivebrokers.com. 

 

La Banca Centrale d’Ungheria è a tutti gli effetti l’ente regolatore per IBCE (allo stesso modo in cui la Commission de Surveillance du Secteur Financier – CSFF rappresenta l'ente regolatore di IBLUX).  Indichiamo qui di seguito i contatti della Banca Centrale d’Ungheria: 

 

Banca Centrale d'Ungheria

1054 Budapest

Szabadság tér 9.

Ungheria

 

Magyar Nemzeti Bank

BKKP Pf. 777

 

Servizio Clienti - gestione reclami  

Indirizzo: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39.

E-mail: ugyfelszolgalat@mnb.hu

Telefono: +36 80 203 776

 

IBCE è una filiale interamente controllata facente parte del Gruppo Interactive Brokers.

Non ci aspettiamo conseguenze di particolare rilievo a seguito della Proposta di trasferimento. Tuttavia, è molto importante che legga queste Domande Frequenti con molta attenzione e si assicuri di comprendere quali saranno i cambiamenti che la riguardano.

Se desideri continuare ad operare con Interactive Brokers abbiamo bisogno della tua cooperazione ed intervento.

 

In particolare, abbiamo bisogno del tuo consenso ed accettazione per i seguenti documenti: 1) Accordo Cliente; 2) Documenti disponibili nella sezione Informazioni Importanti della procedura del Trasferimento proposto; 3) elementi normativi delineati nella Lettera di Presentazione e 4) delle sezioni Informazioni Importanti e Consenso della procedura della Proposta di trasferimento. Può fare questo seguendo le istruzioni indicate nella Lettera di Presentazione.

 

Per chiarezza, non dovrai necessariamente accettare la Proposta di trasferimento se ritieni che questa abbia un impatto negativo nei tuoi confronti. Tuttavia, devi comprendere che se decidi di rifiutare o non fare nulla in merito questa proposta, IBLUX non sarà in grado di continuare a fornire i propri servizi al tuo conto dopo che avrà rinunciato alla licenza. Nel contesto di questa procedura, il tuo conto sarà ristretto e successivamente chiuso. Ti sarà comunque possibile trasferire i tuoi asset verso un broker differente entro 30 giorni dalla ricezione della comunicazione contenente l’invito a trasferire il tuo conto. Se desidera respingere la proposta, la preghiamo di seguire le procedure descritte nella Lettera di Presentazione.

 

In ogni caso, ti chiediamo di leggere nella sua interezza queste Domande Frequenti come pure la Lettera di Presentazione prima di decidere se accettare o respingere la Proposta di trasferimento.

Se accetti il trasferimento, ti preghiamo di eseguire le azioni descritte nella Lettera di Presentazione, quindi prepareremo il tuo conto per la Proposta di trasferimento.  A seguito del trasferimento, IBCE la contatterà fornendole ulteriori informazioni riguardo la sua nuova relazione con IBCE.

 

Le negoziazioni eseguite da te dopo la Proposta di trasferimento saranno regolate dal nuovo Accordo Cliente tra te ed IBCE. Una copia del nuovo Accordo Cliente è disponibile nella sezione Informazioni Importanti della procedura della Proposta di trasferimento. La preghiamo di fare riferimento alla domanda A3 nella sezione precedente per i dettagli sulla tempistica della Proposta di trasferimento.

 

Le norme sulla condotta negli affari del Lussemburgo si applicano ai tuoi conti presso IBLUX. Queste regole sono largamente basate sulla riadattata Direttiva sui Mercati degli Strumenti Finanziari, la Regolamentazione dei Mercati Finanziari e varie direttive e normative delegate (nel loro insieme, “MiFID”).  

 

In maniera del tutto simile al Lussemburgo, le regole di condotta ungheresi si basano sul MiFID.

 

Le regole del Lussemburgo circa la custodia si applicano ai tuoi conti presso IBLUX. Queste regole si basano largamente sul MiFID.  

 

A seguito del trasferimento, si applicheranno le regole di custodia ungheresi alla tua relazione con IBCE. Proprio come le regole di custodia del Lussemburgo, le norme di condotta degli affari in Ungheria si basano sul MiFID.  

 

Dopo il trasferimento, i tuoi asset saranno protetti da perdite tramite il Fondo Ungherese di Protezione degli Investitori secondo quanto stabilito dalla Legge CXX del 2001 sul mercato dei capitali. Questa legge potrebbe tutelare i tuoi asse in caso di perdite, con un tetto massimo di 100,000 EUR in caso di fallimento e incapacità di IBCE a far fronte ai propri obblighi nei tuoi confronti. 

 

Lo schema di compensazione dell’Ungheria è simile allo schema di compensazione al quale hai accesso nel Lussemburgo. Lo scopo del Fondo è quello di fornire compensazione nei seguenti casi:

IBCE è membro del Hungarian Investor Protection Fund (consulta la relativa pagina web: https://bva.hu/en/ipf/ipf-members/). 

 

La compensazione fornita dal Hungarian Investor Protection Fund copre i reclami sorti da contratti stipulati con l'accordo di IBCE per servizi di broker, custodia dei titoli, gestione di conti con titoli, e infine gestione di attività dei conti di clienti eseguiti da IBCE.

 

Normalmente è possibile richiedere una compensazione solamente dopo che una società è andata in fallimento ed i suoi asset sono stati liquidati e distribuiti ai debitori. Ti invitiamo a controllare i dettagli dello schema e dei limiti applicabili - non tutte le perdite sono coperte in quanto vi sono limiti ai livelli di compensazione. Il Fondo potrà rimborsare fino a 100,000 EUR della somma da te investita.

 

L'ammontare della somma pagata dal Fondo sarà:

Le regole generali di condotta degli affari di IBCE stabilisce come sporgere un reclamo presso IBCE. Le procedure sono sostanzialmente simili a quelle che si applicano al tuo attuale rapporto con IBUK. Nel caso in cui l'oggetto del reclamo faccia riferimento a fatti avvenuti prima della Proposta di trasferimento, allora dovrai inoltrare il reclamo presso IBLUX.  

Nel caso di un reclamo, gli investitori dovrebbero seguire le procedure di reclamo definite nel Contratto Clienti. Una volta che la Proposta di trasferimento avrà avuto luogo, il CSSF cesserà di avere giurisdizione su ogni reclamo che tu possa avere nei riguardi di IBLUX. Ti ricordiamo tuttavia che l’Ungheria ha uno schema di risoluzione delle controversie gestito dalla Banca Centrale d’Ungheria noto in inglese come Financial Arbitration Board (“FAB”). La FAB è un organismo libero e indipendente per la risoluzione di controversie legate ai servizi finanziari. Potresti avere i requisiti per sporgere un reclamo presso la FAB se verrà considerato cliente retail.  Maggiori informazioni sulla FAB sono disponibili alla seguente pagina web https://www.mnb.hu/en/hungarian-financial-arbitration-board

 

È possibile contattare il FAB utilizzando i seguenti contatti: 

 

Financial Arbitration Board

1525 Budapest

Pf. 172

 

 

I tuoi dati saranno trattati e protetti ai sensi della Politica sulla Privacy del Gruppo Interactive Brokers. Maggiori dettagli sono disponibili a questo indirizzo: https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=305. Non vi saranno cambiamenti sostanziali rispetto al rapporto che hai al momento.

 

 

 

In linea di principio, dovrai contattare IBLUX per qualsiasi domanda prima della Proposta di trasferimento e IBCE per ogni eventuale domanda dopo la Proposta di trasferimento. A prescindere da chi contatterà presso Interactive Brokers, ci assicureremo che le sue domande siano gestite con rapidità e la aiuteremo ad entrare in contatto con la persona o il dipartimento più idoneo ad assisterla.

 

Le differenze in termini di offerta per queste 2 tipologie sono le seguenti: 

 

Per maggiori informazioni la invitiamo a consultare il documento dal titolo “IBCE Multi-Currency Account Foreign Exchange Restrictions Disclosure”.

Vi saranno dei cambiamenti relativi ai servizi attualmente offerti: 

Le tue posizioni saranno trasferite presso IBCE e avrai come controparte IBCE invece di IBLUX. Pertanto non avrai più alcun rapporto di natura legale con IBLUX con riferimento a queste posizioni. Ti forniremo in sede separata un Documento con le Informazioni Principali (acronimo inglese PRIIP KID). Ti preghiamo di utilizzare il link al PRIIP KID presente nella Lettera di Presentazione.

 

Se hai dato titoli o liquidità in garanzia ad IBLUX, questi saranno trasferiti presso IBCE a seguito della Proposta di trasferimento. Ti verranno presentati due nuovi contratti per il tuo prestito a margine esistente:

Questi contratti funzioneranno in maniera simile al tuo conto per il prestito a margine; l’unica differenza sarà che, invece di pagare degli interessi, dovrai pagare le commissioni relative al servizio a IBCE in quanto la società subentrerà al tuo poso nella transazione di prestito.  Potrebbero esserci delle conseguenze a livello fiscale in base al tuo Paese di residenza.

Il trasferimento non avrà alcun impatto sul software disponibile per negoziare o gestire il tuo conto. La tecnologia rimarrà la medesima attualmente a tua disposizione.

 

IBCE supporterà un numero limitato di valute per i depositi.  Qui di seguito sono elencate le cosiddette “Valute autorizzate per versamenti”:

 

Ti sarà richiesto di nominare una valuta base da questa lista e qualora tu detenga saldi cash di tipo long in valute diverse da quelle elencate, ti verrà richiesto di convertire tali somme in una delle “Valute autorizzate per versamenti” prima del trasferimento.

 

Nel rispetto di quanto stabilito dalle regole sulla protezione degli asset in Ungheria, i fondi dei clienti devono essere protetti nella stessa forma nella quale sono stati ricevuti dal broker.  Questa norma è in contrasto con il tuo precedente broker (ossia IBLUX) le cui norme sulla protezione degli asset consentivano la protezione di fondi nel valore equivalente seppure in una valuta differente.   

 

I saldi short in altre valute non subiranno cambiamenti.  È sempre possibile ottenere prestiti in tutte le valute offerte dal gruppo IBKR.

 

Tutti i saldi attivi, ad eccezione delle maturazioni (es. interessi, dividendi) verranno trasferiti nello stesso momento. Dopo che tutte le maturazioni saranno state regolate e addebitate sul saldo di cassa, esse verranno automaticamente spostate verso il nuovo conto presso IBCE. Una volta rimosse tutte le maturazioni, il tuo conto con IBLUX verrà chiuso e non sarà più possibile accedere al conto per fare trading. Tuttavia, il conto rimarrà accessibile tramite il selettore di conto nel Client Portal per visualizzare e stampare i rendiconti cronologici.

 

Tutte le posizioni verranno trasferite presso il tuo nuovo conto nello stesso momento ad eccezione di quelle per future OTC su metalli e spot metal. Ti verrà richiesto di vendere tali posizioni prima di completare la conversione al conto IBCE.

 

Una volta trasferite le maturazioni, il tuo conto verrà chiuso e non sarà accessibile per effettuare trading.  Ti sarà ancora possibile accedere al conto chiuso attraverso il Portale Clienti allo scopo di vedere e stampare i rendiconti relativi al periodo precedentemente al trasferimento.

 

 

Le commissioni e le tariffe di IBKR non variano in base al broker presso cui il conto viene mantenuto.

 

Vi sono alcuni cambiamenti riguardo gli interessi e le tariffe sui saldi attivi. IBCE non paga interessi sui saldi a credito in quanto la legge ungherese (in particolare la legislazione relativa alle compagnie che offrono servizi per l’investimento) proibisce il pagamento di tali interessi.  IBCE applicherà una semplice commissione di gestione per i bilanci attivi in valute che hanno tassi d’interesse negativi.

 

 

No. Nel caso di trasferimento di prodotti offerti da IBCE non vi saranno cambiamenti relativi ai permessi di negoziazione.

 

 

Gli ordini attivi non saranno trasferiti al nuovo conto. Raccomandiamo ai clienti di controllare gli ordini immediatamente dopo il trasferimento del conto per assicurarsi che gli ordini attivi siano coerenti con le intenzioni di negoziazione.

 

 

No.  Riceverai rendiconti giornalieri, mensili e annuali distinti per ciascuno conto. Tali rendiconti copriranno il periodo di tempo in cui il conto è stato aperto. I rendiconti saranno pubblicati sul Portale Clienti nella sezione Rendiconti/Documenti Fiscali. Basterà selezionare dal menu opzioni uno dei due conti per accedere al rispettivo rendiconto.

 

 

Sì, il trasferimento non avrà alcun impatto sull'imponibile delle sue posizioni.

 

 

La configurazione del conto a seguito del trasferimento corrisponderà a quella del conto attuale per quanto consentito dalla normativa. Questo include la capacità di operare a margine, i dati di mercato, eventuali utenti secondari e le allerte. In alcune circostanze, l’intera tipologia di prodotti potrebbe non essere consentita dalla normativa in vigore nel luogo in cui il conto verrà trasferito. I clienti aventi posizioni in prodotti non consentiti possono trasferire e mantenere aperte oppure chiudere tali posizioni, ma non sarà loro consentito di incrementarle.

 

 

No. Il tuo nome utente, la tua password e il processo di autenticazione a 2 livelli validi per il conto attuale rimarranno attivi dopo il trasferimento. Tuttavia, ti verrà assegnato un nuovo numero identificativo per il conto trasferito.