Discusiones:

Estas preguntas frecuentes se dividen en tres partes.

• La Parte A establece la información clave con relación a la transferencia propuesta (tal como se indica a continuación).
• La Parte B cubre los aspectos legales y normativos claves como resultado de la transferencia propuesta (tal como se indica a continuación).
• La Parte C está destinada a responder otras preguntas que pueda tener, así como a proporcionar más información práctica con relación a lo que cambiará y lo que no luego de la Transferencia Propuesta (tal como se indica a continuación).

PARTE A: LA TRANSFERENCIA PROPUESTA

1. ¿Cuál es la situación actual y por qué deben realizarse cambios?

Como bien sabe, actualmente, su relación con Interactive Brokers se encuentra a cargo de nuestra entidad con sede en el Reino Unido, más concretamente Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK”) y los servicios que le proporcionamos son servicios de IBUK y, dependiendo del producto con el que opere, de nuestra filial en EE. UU., de Interactive Brokers LLC (“IBLLC”). Actualmente IBUK utiliza lo que se conoce como pasaporte de servicios financieros para poder cumplir con su parte de la provisión de servicios en Europa continental. Nuestra hipótesis de trabajo es que, al finalizar el periodo de transición del Brexit a fines de este año, IBUK perderá esta capacidad y, a partir del 1 de enero de 2021, Interactive Brokers deberá realizar algunos cambios con relación a la entidad legal con la que deberá operar.

2. ¿Cuáles son los "cambios" a los que se refiere el apartado anterior?

Hemos establecido una nueva entidad legal de Interactive Brokers en Irlanda, más concretamente, Interactive Brokers Ireland Limited (“IBIE”). La propuesta es transferir los negocios que mantiene actualmente con IBUK e IBLLC a IBIE. En otras palabras, nuestra intención es que todas sus cuentas, inversiones y servicios actualmente proporcionados por IBUK e IBLLC pasen a ser servicios que proporcione IBIE de manera singular (a fines prácticos, nos referiremos a esta migración como la “Transferencia Propuesta”).

3. ¿Cuándo tendrá lugar la Transferencia Propuesta?

Nos comunicaremos con usted por escrito nuevamente antes de la Transferencia Propuesta. Sin embargo, esto no sucederá a menos (y hasta) que IBIE se encuentre autorizada por el regulador de servicios financieros de Irlanda, el Banco Central de Irlanda.

4. ¿Quién es IBIE? ¿Qué tipo de empresa es?

A partir del 22 de diciembre de 2020, IBIE ha sido autorizada por el Banco Central de Irlanda como empresa de inversiones. Su estado normativo y perfil son muy similares al de IBUK. Esto se debe a que IBIE e IBUK están autorizadas conforme con la segunda Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros (Directiva 2014/65/UE). Esta es una ley aplicable en toda la UE cuyo propósito es, en la mayor medida posible, armonizar el modo en el que se regulan las empresas de inversiones en la UE.

Esto no quiere decir que las normativas sean idénticas entre sí en lo que respecta a las normativas que se aplican para su relación actual con IBUK y las que se aplicarán una vez que se transfiera su cuenta a IBIE. Explicaremos estas cuestiones de manera más detallada en la Parte B de estas preguntas frecuentes.

5. ¿Cuál es la información legal sobre IBIE?

Interactive Brokers Ireland Limited es una sociedad limitada (número de registro 657406) y se encuentra registrada en el Registro de Sociedades de la Oficina del Registro de Sociedades de Irlanda. La dirección registrada es 10 Earlsfort Terrace, Dublín 2, D02 T380, Irlanda. Aún nos encontramos finalizando la información de contacto diario de IBIE y lo contactaremos con esta información en el debido momento.

6. ¿Quién regulará IBIE y cuál es su información de contacto?

Tal como se indica arriba, nuestra solicitud para que el Banco Central de Irlanda reconozca a IBIE como una empresa de inversión se encuentra pendiente. Una vez que la solicitud se apruebe tal como lo anticipamos, el Banco Central de Irlanda será el regulador competente para IBIE (del mismo modo en que la Financial Conduct Authority es el regulador competente para IBUK). A continuación se incluye la información de contacto del Banco Central de Irlanda:

Ubicación

Banco Central de Irlanda

New Wapping Street

North Wall Quay

Dublín 1

D01 F7X3

Números de contacto

Teléfono: +353 (0)1 224 6000

Fax: +353 (0)1 224 5550

Dirección de correo postal

Central Bank of Ireland

P.O. Box 559

Dublín 1

Línea de ayuda pública

Correo electrónico: enquiries@centralbank.ie

Llamadas internacionales económicas (Lo-Call): 1890 777 777

Teléfono: +353 (0)1 224 5800

 

7. ¿En dónde se ubica IBIE en Interactive Brokers Group?

IBIE es una subsidiaria de propiedad absoluta que forma parte de Interactive Brokers Group.

8. ¿Qué significa la Transferencia Propuesta para mí? ¿Se producirá un impacto significativo?

No anticipamos ningún impacto significativo para usted como resultado de la Transferencia Propuesta. Sin embargo, es muy importante que lea estas preguntas frecuentes y se asegure de entender los cambios.

9. ¿Qué debo hacer si deseo seguir operando con Interactive Brokers?

Si desea continuar operando con Interactive Brokers, necesitamos de su cooperación y participación.

Más concretamente, necesitamos que preste su consentimiento y acepte el acuerdo de cliente y demás documentos disponibles en la sección Información importante del proceso de la Trasferencia Propuesta, así como las cuestiones normativas que se detallan en la Carta de presentación, y en las secciones Información importante y Consentimiento del proceso de la Transferencia Propuesta. Puede hacer esto si sigue las instrucciones en la carta de presentación.

Para aclarar este asunto, no tiene que prestar su consentimiento para la Transferencia Propuesta si considera que la propuesta lo afecta negativamente. Sin embargo, en caso de que decida rechazarla, es posible que IBUK no pueda continuar prestando servicios para su cuenta una vez finalizado el periodo de transición del Brexit. En caso de que eso suceda, su cuenta quedará restringida para realizar nuevas operaciones o transferir nuevos activos. Siempre tiene la posibilidad de transferir su cuenta a otro bróker. Si desea rechazarla, siga las instrucciones que se indican en la carta de presentación.

En cualquier caso, le solicitamos que lea estas preguntas frecuentes y la carta de presentación antes de decidir aceptar o rechazar la Transferencia Propuesta.

10. ¿Qué sucede ahora?

Si presta su consentimiento para realizar la transferencia, complete todas las acciones que se indican en la carta de presentación y prepararemos su cuenta para la Transferencia Propuesta. Luego de la Transferencia Propuesta, IBIE se comunicará por escrito con usted para transmitirle la información acerca de su nueva relación.

 

PARTE B: CAMBIOS LEGALES Y NORMATIVOS QUE DEBERÍA CONSIDERAR

1. ¿Qué términos y condiciones regirán su relación con IBIE luego de la Transferencia Propuesta? ¿Son distintos de los términos y condiciones que se aplican actualmente?

Las negociaciones que realice luego de la Transferencia Propuesta se regirán por el nuevo acuerdo de cliente entre usted e IBIE. Tendrá una copia del nuevo acuerdo de cliente a su disposición en la sección Información importante del proceso de la Transferencia Propuesta. Consulte la pregunta A3 arriba con relación al periodo de la Transferencia Propuesta.

2. ¿Qué normas de conducta comercial (incluyendo mejor ejecución) se aplicarán para mi relación con IBIE? ¿Existen diferencias significativas que se apliquen para mi relación con IBIE en comparación con mi relación existente con IBUK?

Existen algunos cambios que debería considerar, los cuales explicaremos a continuación.

Si opera con IBUK sobre una base de "gestión" (en otras palabras, negocia opciones sobre índices, futuros y opciones sobre futuros e IBUK gestiona sus cuentas y custodia sus activos), las normas de conducta comercial de Financial Conduct Authority se aplican actualmente para su caso. Estas normas se basan principalmente en la segunda Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros, la Directiva sobre mercados de Instrumentos Financieros y varias directivas y normas delegadas (conjuntamente, “MiFID”). Con relación a la mejor ejecución, cuando corresponda, IBUK deberá tomar los pasos necesarios para alcanzar el mejor resultado posible cuando ejecute su orden.

En caso de que actualmente realice negocios con IBUK sobre una base de "introducción" (en otras palabras, negocia productos fuera de aquellos mencionados en el apartado anterior y tiene una relación con IBUK y su filial en EE. UU., IBLLC), se aplicará en su caso una mezcla de normas de conducta comercial. Por ejemplo, respecto de la introducción de sus negocios con IBLLC, se aplicarán las normas de conducta comercial de Financial Conduct Authority (consultar arriba al respecto). Una vez que se introduzca a IBLLC, las normas y normativas de Securities and Exchange Commission de EE. UU. y Commodity Futures Trading Commission de EE UU. (entre otras) se aplicarán para la función de IBLLC (lo que incluye sus obligaciones con relación a la mejor ejecución y custodia).

Tenga en consideración que, en términos generales, es probable que sus negocios se dividan entre estos dos escenarios (en otras palabras, parte de sus negocios se realizan sobre una base de "gestión" mientras que parte de estos se realizan sobre una base de "introducción").

En adelante, la distinción entre negocios "gestionados" o de "introducción" no se aplicarán y, en cada caso indicado arriba, las normas de conducta comercial de Irlanda se aplicarán exclusivamente para su relación con IBIE. Al igual que las normas de Financial Conduct Authority del Reino Unido, las reglas de conducta comercial de Irlanda se fundamentan en las directivas MiFID, y las obligaciones de IBIE con relación a la mejor ejecución reflejan aquellas que se aplican actualmente a IBUK.

En nuestra opinión, mientras que las normas que se apliquen para nuestra relación cambien, no consideramos dichos cambios como cambios significativos o que puedan resultar en un menor grado de protección para usted.

3. ¿Cómo se mantendrán mis inversiones en custodia con IBIE desde una perspectiva legal o normativa? ¿Existen diferencias significativas que se apliquen para mi relación con IBIE en comparación con mi relación existente con IBUK?

Las normas que se aplican actualmente dependen de la naturaleza de sus negocios actualmente con IBUK (consulte la pregunta B2 arriba). Cuando realice negocios "gestionados" con IBUK, se aplicarán las normas de Financial Conduct Authority sobre activos de clientes (o "CASS"). Se basan principalmente sobre las directivas MiFID. Cuando realice negocios de "introducción" con IBUK e IBLLC, se aplicarán las normas de custodia de EE. UU. respecto de sus activos en custodia.

En adelante, tal como se indica arriba, la diferencia entre negocios "gestionados" y de "introducción" no se aplicará y, en cada caso indicado arriba, las normas de custodia de Irlanda se aplicarán exclusivamente a su relación con IBIE. Al igual que con las normas de Financial Conduct Authority del Reino Unido, estas se basan principalmente en las directivas MiFID. Consulte el documento de información sobre activos claves del cliente que se adjunta en la sección Información importante con relación el régimen de custodia de Irlanda.

4. ¿Cómo estoy protegido contra las pérdidas? ¿Existen diferencias significativas que se apliquen para mi relación con IBIE en comparación con mi relación existente con IBUK?

Actualmente, sus activos elegibles están protegidos contra pérdidas con Securities Investor Corporation de EE. UU. por un máximo de hasta 500 000 USD (condicionado a un sublímite de efectivo de 250 000 USD) o bien con Financial Services Compensation Scheme del Reino Unido por un máximo de hasta 50 000 GBP (el régimen que se aplique dependerá del segmento relevante de su cuenta IBUK. tal como se explica arriba en el apartado B2). Luego de la Transferencia Propuesta, el Sistema de indemnización de los inversores de Irlanda, el cual está administrado por The Investor Compensation Company DAC, protegerá sus activos contra pérdidas en caso de que IBIE no cumpla con sus obligaciones para con usted.

El sistema de indemnización de Irlanda es similar al sistema de indemnización al cual tiene acceso en el Reino Unido, aunque con un límite menor. El propósito del Sistema de indemnización de los inversores de Irlanda es pagarle una indemnización (condicionada a ciertos límites) si ha invertido dinero o tiene instrumentos de inversión en alguno de los siguientes casos:

• Una empresa cesa en sus operaciones comerciales y no puede devolverle sus inversiones o dinero; y
• Se ha dictado una decisión del Banco Central de Irlanda o una sentencia judicial conforme con la ley Investor Compensation Act de 1998;

The Investor Compensation Company DAC (ICCL) administra el programa. IBIE será un miembro del programa.

El sistema cubre productos de inversión, entre los que se incluyen:

• Acciones de empresas públicas y privadas
• Unidades en sistemas de inversión colectiva
• Pólizas de seguros de vida (incluye fondos vinculados a la unidad)
• Pólizas de seguros que no sean seguros de vida
• Bonos indexados
• Futuros y opciones

Normalmente, solo podrá realizar una reclamación luego de que una empresa cese en sus actividades comerciales y sus activos se hayan liquidado y distribuido entre sus acreedores. Verifique la información sobre los límites de los sistemas que pueden aplicarse; no todas las pérdidas podrán recuperarse, ya que existen niveles máximos establecidos para las indemnizaciones. El Sistema de indemnización de los inversores de Irlanda (ICCL) le pagará una indemnización del 90 % de la cantidad que haya perdido hasta un máximo de 20 000 €.

5. ¿Cómo realizo una queja sobre IBIE? ¿Existen diferencias significativas que se apliquen para mi relación con IBIE en comparación con mi relación existente con IBUK? ¿Qué sucede si mi queja se relaciona con algo que sucedió mientras era cliente de IBUK?

El nuevo acuerdo de cliente establece cómo presentar una queja ante IBIE. Los procedimientos de gestión de quejas son muy similares a aquellos que se aplican a su relación existente con IBUK. Si el sustento de su queja se relaciona con algo que sucedió antes de la Transferencia Propuesta, debería dirigir su queja a IBUK. IBUK seguirá estando autorizada como una empresa de inversión luego del Brexit. Su información de contacto actual seguirá siendo la misma en caso de que necesite contactar con IBUK.

6. Luego de la Transferencia Propuesta, ¿tendré aún acceso al Defensor de servicios financieros?

En caso de tener una reclamación, los inversores deberían seguir el procedimiento para reclamaciones que se indica en el acuerdo de cliente. Tal como se explicó en las preguntas frecuentes originales, una vez que la Transferencia Propuesta haya tenido lugar, el Defensor de servicios financieros del Reino Unido ya no tendrá jurisdicción sobre las reclamaciones que pueda tener respecto de IBUK. Sin embargo, tenga en cuenta que Irlanda tiene un programa de resolución de disputas en forma de Defensor de servicios financieros y jubilaciones (“FSPO”). Este organismo es un programa de resolución de disputas gratuito e independiente para servicios financieros. Puede ser elegible para presentar una queja ante el FSPO si se trata de una "queja elegible". Podrá encontrar más información acerca de las "quejas elegibles" en el siguiente sitio web: www.fspo.ie. Puede contactar con el FSPO a través de los siguientes medios:

Dirección de correo postal

Financial Services and Pensions Ombudsman

Lincoln House,

Lincoln Place

Dublín 2

D02 VH29

Teléfono

+353 (0)1 567 7000

Correo electrónico

Info@fspo.ie

7. ¿Cómo se procesarán y protegerán mis datos personales? ¿Existen diferencias significativas que se apliquen para mi relación con IBIE en comparación con mi relación existente con IBUK en este contexto?

Consulte las preguntas frecuentes originales para obtener más información. En resumen, no existirán cambios significativos.

 

PARTE C: OTRAS CUESTIONES PRÁCTICAS Y PASOS A SEGUIR

1. ¿A quién debería contactar antes de que tenga lugar la Transferencia Propuesta y luego de la transferencia si tengo dudas en algún momento?

Normalmente, debería contactar con IBUK en caso de tener dudas respecto de cuestiones anteriores a la Transferencia Propuesta y debería contactar con IBIE para todas las cuestiones que le sigan a la Transferencia Propuesta. Sin importar a quien contacte en Interactive Brokers, le aseguremos que su consulta se trate diligentemente y lo ayudaremos a conectarse con la persona o el departamento adecuados.

2. ¿El rango de productos ofrecido será el mismo?

Nuestras expectativas actuales son que IBIE le ofrezca el mismo rango de productos que IBUK.

Pueden existir restricciones en operaciones de divisas que podrían crear un saldo negativo o aumentar un saldo negativo preexistente en cualquiera de las divisas que lo componen. Sin embargo, los mismos pares de divisas pueden negociarse como CFD sobre fórex. Los contratos por diferencias son instrumentos complejos, y lo invitamos a leer cuidadosamente las advertencias sobre riesgos de CFD antes de negociar estos instrumentos luego de la transferencia de su cuenta.

Tenga en cuenta que IBIE ofrece financiación para valores y operaciones con productos básicos, pero no permitirá el retiro de fondos prestados. Podrá retirar el efectivo que no se necesite para mantener sus posiciones abiertas. En caso de desear retirar fondos adicionales, puede vender sus posiciones y retirar el producido.

3. Actualmente negocio derivados extrabursátiles con IBUK, ¿qué sucederá con mis posiciones abiertas?

Sus posiciones abiertas se transferirán a IBIE y se enfrentará a IBIE en lugar de IBUK. No tendrá ninguna relación legal con IBUK respecto de dichas posiciones. Le proporcionaremos un documento actualizado con información clave sobre el inversor (siga el enlace a la página de inicio del documento en PRIIPs en la carta de presentación).

4. ¿Qué sucede con los valores que le he concedido a IBUK/IBLLC como parte de un préstamo de margen?

Si le ha proporcionado un valor o garantía a IBUK/IBLLC, se transferirá a IBIE -la nueva entidad en Irlanda- luego de que tenga lugar la Transferencia Propuesta.

No anticipamos que necesite tomar pasos para reflejar el cambio de beneficiario, aunque es probable que debamos tomar pasos administrativos propios para actualizar los registros de seguridad con el cambio en los detalles. Sin embargo, esto no debería afectar nuestra prioridad ni afectar de otro modo la fecha a partir de la cual la garantía sea válida.

5. ¿Tendré acceso a la misma plataforma de negociación o estaré condicionado a cambios en el software luego de las migraciones?

La migración no tendrá un impacto sobre el software que utiliza para negociar o administrar su cuenta. La tecnología seguirá siendo la que usa hoy en día.

6. ¿Se transferirán todos los saldos en las cuentas al mismo tiempo?

Todos los saldos, con la excepción de los devengados (p. ej., intereses y dividendos) se transferirán al mismo tiempo. Una vez que los devengos se hayan publicado en efectivo, se transferirán automáticamente a la cuenta migrada. 

7. ¿Qué sucederá en mi cuenta corriente luego de la migración?

Una vez que todos los devengos se hayan transferido, su cuenta corriente se cerrará y no podrá accederse a ella para negociar. Sin embargo, quedará accesible mediante un selector de cuenta de Client Portal a los fines de visualizar e imprimir extractos históricos.

8. ¿Cambiarán las comisiones y tarifas de IBKR cuando se migre mi cuenta?

No. Las comisiones y tarifas de IBKR no varían de acuerdo al bróker con el cual se mantiene su cuenta.

9. ¿Cambiarán mis permisos de negociación cuando se migre mi cuenta?

No. Sus permisos de negociación no cambiarán cuando se migre su cuenta.

10. ¿Se transferirán las órdenes abiertas (p. ej., Good-til-Canceled) cuando se migre mi cuenta?

Las órdenes abiertas no se transferirán a la nueva cuenta; sin embargo, le recomendamos a nuestros clientes que revisen sus órdenes inmediatamente luego de la migración para asegurarse de que las órdenes abiertas coincidan con sus intenciones de negociación.

11. ¿Estaré condicionado por la regla de negociación de patrón diario de EE. UU. una vez que se migre mi cuenta?

Las cuentas que se mantengan con IBUK están condicionadas a la regla de negociación de patrón diario de EE. UU. (PDT) debido a que IBLLC, un bróker estadounidense, es el que introduce y transfiere las cuentas. La regla PDT restringe las cuentas con patrimonios inferiores a 25 000 USD a no más de 3 negociaciones por día dentro de cualquier periodo de 5 días hábiles.

Todas las cuentas migradas a IBIE no se introducirán a IBLLC y, por lo tanto, no quedarán condicionadas a la regla PDT.

12. ¿Recibiré un único extracto de actividad anual combinado al finalizar el año?

No. Recibirá un extracto anual para su cuenta existente que cubrirá el periodo comprendido entre el 1 de enero de 2020 hasta la fecha de migración, y un segundo extracto anual para su nueva cuenta, el cual cubrirá el periodo comprendido entre la fecha de migración hasta finalizar el año.

13. ¿Se transferirá la base de coste actual de las posiciones cuando se migre mi cuenta?

Sí, esta migración no tendrá un impacto sobre la base del coste de sus posiciones.

14. ¿Retendrá la cuenta migrada la misma configuración que la cuenta actual?

La configuración de la cuenta luego de la migración coincidirá con la cuenta actual, dentro del alcance permitido por las leyes. Esto incluye atributos como la capacidad de margen, datos de mercado, usuarios adicionales y alertas. En ciertas instancias, una cuenta podrá migrarse a una jurisdicción en donde no pueda ofrecerse el alcance completo de la elegibilidad del producto. Los clientes que mantengan productos restringidos pueden migrarse y mantenerse, o pueden cerrar estas posiciones, pero no se les permitirá aumentar la posición.

15. ¿Cambiarán mis credenciales para el inicio de sesión?

No. Su nombre de usuario, contraseña y proceso de autenticación en dos factores existentes para su cuenta seguirán activos luego de la migración. Sin embargo, se le asignará un nuevo id. de cuenta para su cuenta migrada.