GBP Deposit Types with Interactive Brokers

 What are CHAPS, BACS, SWIFT and Faster Payment transfer methods for GBP?

There are several different transfer methods available depending of the location of your bank for GBP transfers.

Most banks in the UK offer local transfer methods called CHAPS, BACS and Faster Payment as well as international bank transfer (SWIFT). 

Banks located outside of the UK may offer solely international bank transfer (SWIFT) to transfer GBP.

CHAPS payment

The Clearing House Automated Payment System - CHAPS - has been in operation since 1984.

CHAPS payments are used for retail and wholesale, high value payments within the UK. Although there's no minimum payment limit, CHAPS payments are not generally used for low value transfers because they’re typically quite expensive to process.

CHAPS payments are usually worth over £10,000, and can be settled immediately, making them perfect for large, and critical transfers which have to be received right away.

BACS payment

BACS stands for Banker’s Automated Clearing Services.

BACS payments are used for bank transfers within the UK, including direct debits. Usually it takes a couple of days to receive a BACS payment, which can be up to the value of £20 million for retail clients. Usually, a Bacs payment takes three working days to go through.

Faster Payments

Faster Payments are available for bank to bank transfers within the UK, and are typically one of the quicker ways to move money between bank accounts. In most cases a Faster Payments transfer is processed in a matter of seconds but can take longer, depending on cut off times at the sending bank. Twenty-three (23) banks and building societies currently offer this service, and they can each set their own transaction limits and charges. The maximum transaction limit set by the Faster Payments operator is £250,000.

SWIFT payment

The Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) is a network that allows banks to communicate financial information securely.

SWIFT payments are offered by most UK banks and building societies, for international money transfers, and involve a series of banks which work together to make sure your money arrives at your account. SWIFT payments are the most common choice for UK high street banks making international payments but they’re not necessarily the cheapest or fastest option.

If you transfer GBP from a financial institution outside of the UK, then you may be required to use a so called intermediary or correspondent bank to route the payment through, before the funds reach your account and this is called cross-border payments.

Wire transfers can take time to complete, particularly when it comes to cross-border payments. Clients are increasingly accustomed to a payments experience that feels instant. But making a payment to another country can be much more complex and time-consuming.

Processing wire transfers involves a number of steps – particularly for cross-border payments. These are sent via the correspondent banking network and typically pass between several different banks along the way. After being initiated, a wire transfer is sent by the debtor agent to an intermediary bank before moving on to the creditor agent. Once these steps are complete, the recipient will receive their funds.

There are a number of reasons why cross-border payments may be delayed or held up. Firstly, not all account balances can be updated outside the operating hours of local settlement systems. Delays can also arise if compliance checks need to be carried out, especially when a payment passes through different countries and jurisdictions.

What is the difference between the different payment methods?

Each of the different payment types has specific advantages and limits.

  • SWIFT payments are used to make international bank transfers from the UK OR from financial institutions located outside of the UK
  • Faster Payments are usually used for regular customers who need to transfer smaller amounts of money quickly within the UK.
  • BACS payments are used for UK payments, but take a little longer to process than Faster Payments.
  • CHAPS payments are processed immediately, and used mainly when transferring amounts worth over £10,000, within the UK.

How much does a CHAPS, BACS, SWIFT or Faster payment cost?

The costs of using different payment methods varies quite widely. Usually the most expensive type of transfer is a SWIFT payment, used for making international bank transfers.

For payments within the UK, the costs vary depending on the type of payment. BACS payments are usually quite slow, but free or only a few pennies to process. Faster Payments may cost a little more, but are still cheap - and a lot quicker than BACS. CHAPS payments are more expensive again - but can be used for high volume, time critical payments, when it’s essential your money is received on the same working day.

We advise you to consult your bank on the fees they charge you for each offered transfer method and the time for processing on their end.

 

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Sources:

https://wise.com/gb/blog/chaps-bacs-swift-faster-payments

https://www.barclays.co.uk/help/payments/payment-information/bacs-chaps-faster-payments/

https://en.wikipedia.org/wiki/BACS

https://moneytransfers.com/bank-transfers/bacs-payments

https://www.airwallex.com/blog/chaps-vs-bacs-payments-whats-the-difference

 

https://www.investopedia.com/terms/i/iban.asp

https://www.fin.do/blog/62_swift-transfers-explained

https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/050515/how-swift-system-works.asp

https://pdf.co/blog/differences-between-domestic-and-international-wire-transfers

https://www.mycreditunion.gov/about-credit-unions/products-services/money-transfers

 

 

What are SEPA and SWIFT transfers for EUR?

There are two different transfer methods available depending of the location of your bank for EUR transfers.

SEPA transfer are available at banks located in the Eurozone and few others. Banks located outside of this zone will offer International Bank Transfer (SWIFT).

 

SEPA payment

SEPA (or the Single Euro Payments Area) is the new format for cross-border euro (EUR) bank transfers.

SEPA aims to make cross-border EUR transfers within this area equivalent to a domestic transfer within your own country.

SEPA is made up of the Eurozone, countries within the EU and a few other countries which also support EUR bank transfers.

Per EU Regulations, transfers between bank accounts in two different SEPA countries shouldn’t cost any more than a regular, local transfer.

 

SWIFT payment

The Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication - understandably shortened to SWIFT - is a network that allows banks to communicate financial information securely.

SWIFT payments are offered by most banks, for international money transfers, and involve a series of banks which work together to make sure your money arrives at your account.

If you transfer EUR from a financial institution outside of Germany, they may require to use a so called intermediary or correspondent bank to route the payment through, before reaching your account and they are called cross-border payments.

Bank transfers can take time to complete, particularly when it comes to cross-border payments. Clients are increasingly accustomed to a payments experience that feels instant. But making a payment to another country can be much more complex and time-consuming.

Processing bank transfers involves a number of steps – particularly for cross-border payments. These are sent via the correspondent banking network and typically pass between several different banks along the way. After being initiated, a wire transfer is sent by the debtor agent to an intermediary bank before moving on to the creditor agent. Once these steps are complete, the recipient will receive their funds.

There are a number of reasons why cross-border payments may be delayed or held up. Firstly, not all account balances can be updated outside the operating hours of local settlement systems. Delays can also arise if compliance checks need to be carried out, especially when a payment passes through different countries and jurisdictions.

 

Difference between domestic and international bank transfer

Banks make a domestic wire transfer to send funds to financial institutions residing in the same country or financial zone. When sending funds to financial institutions in a foreign country or financial zone, banks have to make an international bank transfer. The differences between these two bank transfers affect the number of fees banks charge and the duration it takes to complete the transfer.

 

How long does it usually take for my funds to arrive?

Payment Type

Timing

Approximate Cost*

SEPA

same day up to 1 business day

free of cost or very low cost

International bank transfer (SWIFT)

from 1 to 4 business days

vary by bank

*Please consult with the sending institution about the costs to process your payment as this may vary by financial institution. IBKR does not charge fees for the deposit of funds.

Note: IBKR credit funds real time upon receipt under normal circumstances. Please note that we do not have influence on the speed of transfer. You may consult with the sending institution regarding their processing times and cut off times. Payments that are subject to additional review may take longer to credit.

 

What are the available transfer methods to deposit CHF to Interactive Brokers?

If your bank is located in Switzerland, your bank will transfer CHF as domestic payment with low or no cost.
If your bank is located outside of Switzerland, your bank may offer solely international bank transfer (SWIFT) to transfer CHF.

Local CHF payments

If you transfer from a financial institution located in Switzerland, they will be able to process your CHF payment usually as domestic transfer.

By entering a IBAN starting with CHxxxx the system will automatically recognize as local and process the payment accordingly.

SWIFT payment

The Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication - understandably shortened to SWIFT - is a network that allows banks to communicate financial information securely.

SWIFT payments are offered by most banks, for international money transfers, and involve a series of banks which work together to make sure your money arrives at your account.

If you transfer CHF from a financial institution outside of Switzerland, they may require to use a so called intermediary or correspondent bank to route the payment through, before reaching your account and they are called cross-border payments.

Bank transfers can take time to complete, particularly when it comes to cross-border payments. Clients are increasingly accustomed to a payments experience that feels instant. But making a payment to another country can be much more complex and time-consuming.

Processing bank transfers involves a number of steps – particularly for cross-border payments. These are sent via the correspondent banking network and typically pass between several different banks along the way. After being initiated, a wire transfer is sent by the debtor agent to an intermediary bank before moving on to the creditor agent. Once these steps are complete, the recipient will receive their funds.

There are a number of reasons why cross-border payments may be delayed or held up. Firstly, not all account balances can be updated outside the operating hours of local settlement systems. Delays can also arise if compliance checks need to be carried out, especially when a payment passes through different countries and jurisdictions.

Difference between domestic and international bank transfer

Banks make a domestic wire transfer to send funds to financial institutions residing in the same country or financial zone. When sending funds to financial institutions in a foreign country or financial zone, banks have to make an international bank transfer. The differences between these two bank transfers affect the number of fees banks charge and the duration it takes to complete the transfer.

How long does it usually take for my funds to arrive?

Payment Type

Timing

Approximate Cost*

Domestic CHF Transfer

1 business days

free of cost or very low cost

International bank transfer (SWIFT)

from 1 to 4 business days

vary by bank

 

*Please consult with the sending institution about the costs to process your payment as this may vary by financial institution. IBKR does not charge fees for the deposit of funds.

Note: IBKR credit funds real time upon receipt under normal circumstances. Please note that we do not have influence on the speed of transfer. You may consult with the sending institution regarding their processing times and cut off times. Payments that are subject to additional review may take longer to credit.

 

How to Deposit CZK to Interactive Brokers

Depending on which Interactive Brokers entity your brokerage account is held with, you may be directed to deposit CZK into an Interactive Brokers bank account held at a bank in Germany. However, please note that even though the bank account is located outside of the Czech Republic, it is denominated in CZK and can receive CZK transfers without issues.

IMPORTANT: You must instruct your bank to transfer CZK.

If your bank is located in the Czech Republic, your bank application may ask if you would prefer to send funds in the currency of the destination country (which is EUR for Germany). Do not select to transfer EUR, and do not select SEPA as the transfer method as it is only valid for EUR transfers.

Ensure that the currency sent by your bank is CZK.

Certain banks in the Czech Republic may send funds in EUR by default when the destination bank is in Germany if you use their mobile application. We advise you to avoid using the mobile application and switch to their desktop application instead.

A list of banks affected can be found below. Please note that we cannot confirm the accuracy of the information provided, as they are based on client feedback and user experience. We recommend contacting your bank for further assistance on how to use their platforms and how to transfer funds in CZK:

  • mBank
  • ČSOB
  • Komerční Banka
  • Equa bank
  • Česká spořitelna

IMPORTANT: If you send EUR to Interactive Brokers' bank account denominated in CZK, the funds will not arrive at Interactive Brokers and will be returned to the remitter bank account automatically. Interactive Brokers will not be informed nor involved in the return process at the bank. The return process can be lengthy and fees may apply.

¿Qué sucede si negocio un producto denominado en una divisa que no mantengo en mi cuenta?

La divisa específica que se necesita para comprar y liquidar un producto dado es determinada por el mercado de cotización, no por IBKR. Por ejemplo, si usted realiza una transacción para comprar un valor que está denominado en una divisa que no mantiene, suponiendo que usted tiene una cuenta de margen y suficiente exceso de margen, IBKR creará un préstamos para esos fondos. Esto es necesario debido a que IBKR tiene la obligación de liquidar esa operación con la cámara de compensación solamente en la divisa de denominación designada. Si no desea que se cree este préstamo ni incurrir en los costes de interés asociados, deberá depositar primeramente fondos en su cuenta en la forma y cantidad de divisa requerida, o convertir los fondos en su cuenta utilizando IdealPro (para cantidades superiores a 25 000 USD o su equivalente) o los centros de lotes incompletos (para cantidades inferiores a 25 000 USD o su equivalente). Ambas opciones están disponibles mediante TWS.

Asimismo, tenga en cuenta que cuando cierre una posición en un valor denominado en una divisa dada, los ingresos permanecerán en esa divisa sin importar si es la divisa base que ha seleccionado para su cuenta. En consecuencia, dichos ingresos estarán expuestos al riesgo de cambio de divisa relativo a su divisa base hasta que realice una conversión de divisa o utilice los ingresos para otro producto denominado de manera similar.

Glossary terms: 

¿Por qué la sección Informe de efectivo de mi extracto de actividad refleja una transferencia interna entre valores y commodities?

Con fines normativos, IBKR tiene la obligación de separar los activos valores dentro de su cuenta de los activos commodities.  Dichos activos commodities podrán incluir el valor de mercado de opciones sobre posiciones en futuros, además de todo efectivo necesario como margen como resultado de las posiciones en futuros sobre commodities y opciones sobre futuros.  Periódicamente, el requisito de margen de sus posiciones en commodities se recalculará y, en caso de que los requisitos disminuyan, el efectivo excedente de aquel que sea el requisito de margen para commodities se transferirá del lado de los commodities de su cuenta al lado de los valores.  De igual modo, en caso de aumentar el requisito de margen para commodities, IBKR transferirá todo efectivo disponible del lado de los valores al lado de los commodities.  Debido a que se proporciona el seguro de la SIPC para activos del lado de los valores de su cuenta, pero no de los commodities, esta transferencia periódica se realizará para asegurarse de que su saldo de efectivo puede contar con la mayor protección posible. Deberá observarse que estos movimientos de efectivo representan entradas en el libro dentro de su cuenta, las cuales sirven para compensarse mutuamente en su totalidad y, por tanto, no tienen impacto en el saldo de efectivo total dentro de su cuenta (vea la columna Total dentro de la sección Informe de efectivo del extracto de actividad).

¿Retrasará IBKR la liquidación mientras deposito fondos en mi cuenta?

Overview: 

La política relativa al cumplimiento de los requisitos de margen de IBKR no permite que se realicen transferencias ni otros depósitos si hay una violación o déficit de margen en la cuenta.  En caso de una violación o déficit de margen, la cuenta en déficit estará sujeta a liquidación inmediatamente. Las liquidaciones automáticas se realizan mediante órdenes de mercado, y se podrá liquidar la totalidad o cualquiera de las posiciones en la cuenta. Existen casos en los que, debido a condiciones específicas del mercado, el déficit se gestiona mejor mediante una liquidación manual.

Desde una perspectiva de riesgo, los fondos depositados o transferidos a la cuenta no se tienen en cuenta hasta que dichos fondos sean confirmados en su totalidad y a través de los canales bancarios correspondientes y estén oficialmente en la cuenta. El sistema de liquidación es automático y está programado para actuar de manera inmediata si se detecta una violación o déficit de margen.

Nota para los clientes Prime: la ejecución externa no es un medio para resolver un déficit en tiempo real dado que las operaciones externas no se tendrán en cuenta a efectos de beneficios de margen hasta las 9 p.m., hora del este, en la fecha de negociación, o cuando las operaciones hayan sido reportadas y emparejadas con confirmaciones externas, lo que se produzca más tarde. De igual manera, se desaconseja la negociación externa de opciones en vencimiento en la fecha de vencimiento debido a la posibilidad de que se generen informes tardíos e inexactos, lo cual puede provocar cálculos de margen erróneos o actividades de ejercicio y asignación incorrectas. Los clientes que deseen negociar opciones en vencimiento en la fecha de vencimiento y mediante un bróker diferente de IB deben cargar su archivo FTP antes de las 2:50 p. m., hora del este, y hacerlo a su propio riesgo.

Restricciones sobre las acciones de microcapitalización estadounidenses

Introducción
Para cumplir con las normativas respecto de la venta de valores no registrados y para minimizar el procesamiento manual asociado con la negociación de acciones que no coticen públicamente, IBKR impone ciertas restricciones en las acciones de microcapitalización estadounidenses. A continuación, se proporciona una lista de estas restricciones, junto con otras preguntas frecuentes relacionadas con este tema. 

Restricciones sobre las acciones de microcapitalización

  • IBKR solo aceptará transferencias de acciones de microcapitalización estadounidenses de clientes elegibles. Los clientes elegibles incluyen cuentas que: 1) mantienen un patrimonio (antes o después de la transferencia) de al menos 5 millones USD, o clientes de asesores financieros con un total de activos gestionados de al menos 20 millones USD; y 2) tienen menos de la mitad de su patrimonio en acciones de microcapitalización estadounidenses.
  • IBKR solo aceptará transferencias1 de bloques de acciones de microcapitalización estadounidenses en donde el cliente elegible pueda confirmar que las acciones se compraron en el mercado abierto o se registraron ante la SEC;
  • IBKR no aceptará transferencias1 de ni órdenes de apertura para acciones de microcapitalización estadounidenses designadas por un mercado extrabursátil a riesgo del comprador o un mercado gris de ningún cliente. Los clientes que tengan posiciones existentes sobre estas acciones podrán cerrar las posiciones;
  • IBKR no aceptará transferencias de acciones de microcapitalización estadounidenses para cubrir una posición corta establecida en IBKR;
  • Los clientes de solo ejecución (p. ej., clientes que ejecutan negociaciones mediante IBKR pero las compensan en otro lado) no podrán negociar acciones de microcapitalización estadounidenses en su cuenta de IBKR. (IBKR podrá hacer excepciones para brókeres registrados en EE. UU.);


Preguntas frecuentes sobre la microcapitalización

¿Qué es una acción de microcapitalización estadounidense?
La expresión "acción de microcapitalización" se refiere a acciones: 1) negociadas en un mercado extrabursátil, o 2) cotizadas en Nasdaq y NYSE American que tengan una capitalización de mercado entre 50 millones USD y 300 millones USD, y que negocian a 5 USD o por debajo de esta cifra. A los fines de esta política, la expresión "acción de microcapitalización" incluirá las acciones de empresas estadounidenses que cotizan en bolsa y que tienen una capitalización de mercado de 50 millones USD o menos, a las cuales se refiere a veces como "acciones de nanocapitalización" o negociación en un mercado normalmente relacionado con acciones de microcapitalización.

Para evitar situaciones en donde las fluctuaciones menores a corto plazo en el precio de una acción ocasionen una reclasificación repetida, toda acción clasificada como de microcapitalización estadounidense permanecerá en esta clasificación hasta que tanto su capitalización como su precio de mercado excedan de 500 millones USD y 5 USD, respectivamente, durante un periodo de 30 días calendario consecutivos.

Debido a que las acciones de microcapitalización a menudo tienen precios bajos, se refiere a este tipo de acción comúnmente como "penny stocks". IBKR podrá realizar excepciones, incluso para acciones negociadas a precios bajos que recientemente tenían una mayor capitalización de mercado. Además, IBKR no considerará los ADR en empresas no estadounidenses como acciones de microcapitalización.

¿En dónde se negocian las acciones de microcapitalización?
Las acciones de microcapitalización normalmente se negocian en el mercado extrabursátil, en lugar de en una bolsa de valores nacional. A menudo, los creadores de mercado las cotizan electrónicamente en sistemas extrabursátiles, como el OTC Bulletin Board (OTCBB) y los mercados administrados por el OTC Markets Group (p. ej., OTCQX, OTCQB y Pink). Además, en esta categoría se incluyen acciones que no puedan cotizarse en bolsa, y que se designan como a riesgo del comprador, otros mercados extrabursátiles o el mercado gris.
Asimismo, los reguladores estadounidenses también consideran a las acciones cotizadas en el Nasdaq o NYSE American que negocien a 5 USD o por debajo de esta cifra con una capitalización de mercado de 300 millones USD o menos como acciones de microcapitalización.

¿Qué sucede si IBKR recibe una transferencia de un cliente elegible en donde una o más de las posiciones transferidas es una acción de microcapitalización?
Si IBKR recibe una transferencia que contenga un bloque de acciones de microcapitalización, IBKR se reserva el derecho de restringir la venta de las posiciones sobre acciones de microcapitalización incluidas en la transferencia, a menos que el cliente elegible proporcione la documentación correspondiente que establezca que las acciones se compraron en el mercado abierto (es decir, en un mercado que cotiza en bolsa a través de otro bróker) o registrado ante la SEC conforme con una declaración de registro S1 o similar.

Los clientes elegibles pueden demostrar que las acciones se adquirieron en el mercado abierto. Para esto, deberán proporcionar un extracto de corretaje o confirmación de la negociación de un bróker reconocido que refleje la compra de acciones en un mercado de valores. Los clientes elegibles pueden establecer que las acciones están registradas si proporcionan el número de registro ante la SEC (sistema Edgar) en el cual la empresa registró sus acciones (y todos los documentos necesarios para confirmar que las acciones son las cotizadas en el extracto del registro).

NOTA: todos los clientes pueden transferir libremente las acciones que hayamos restringido en cualquier momento.

¿Qué restricciones aplicará IBKR para las cuentas Prime?
Los clientes cuyas actividades incluyan servicios Prime se consideran clientes elegibles únicamente para aquellas negociaciones que IBKR hubiera acordado aceptar por parte de sus brókeres de ejecución. De todas formas, mientras que las cuentas Prime pueden compensar acciones de microcapitalización estadounidenses en IBKR, estas acciones estarán restringidas hasta que IBKR confirme que las acciones son elegibles para la reventa de acuerdo con los procedimientos que se indican arriba.  Para eliminar la restricción sobre las acciones adquiridas en el mercado abierto, proporcione un extracto de cuenta o confirmación de negociación oficial del bróker de ejecución, o haga que el bróker de ejecución proporcione un carta firmada, en papel membretado de la empresa, que muestre el nombre y número de la cuenta de IBKR en donde se declare que las acciones se adquirieron en el mercado abierto, junto con los detalles de las ejecuciones (fecha, hora, cantidad, símbolo, precio y mercado).  O, si las acciones se adquirieron mediante una oferta, la carta deberá proporcionar los documentos o enlaces al extracto de registro relevante, y declarar que las acciones eran parte de dicha oferta.

En resumen: las operaciones de venta en largo se aceptarán si la posición larga ya no se encuentra restringida.  Se aceptarán operaciones de ventas en corto.  Se aceptarán operaciones de compra en largo, y la posición se restringirá hasta que el departamento de cumplimiento normativo reciba la información necesaria para eliminar dicha restricción.  No se aceptarán operaciones de compra cubiertas ni operaciones intradía de entrada y salida.


¿Qué sucede si la acción que adquiere se reclasifica como una acción del mercado gris o de riesgo del comprador?

Si adquiere una acción en su cuenta de IBKR que, posteriormente, se convierte en una acción clasificada como a riesgo del comprador o del mercado gris, se le permitirá mantener, cerrar o transferir la posición pero no podrá aumentar su posición.


¿cuáles son algunos de los motivos por los cuales la negociación de acciones de microcapitalización pueda estar restringida en mi cuenta?
Existen dos motivos principales por los cuales puede tener restricciones para negociar acciones de microcapitalización:

  • Potencial afiliación al emisor: La norma 144 de la Comisión de Valores y Bolsa de EE. UU. ("SEC”) establece ciertas limitaciones para la negociación de acciones (lo que incluye acciones de microcapitalización) mediante una "filial" del emisor. Si IBKR observa actividad de negociación o tenencias en acciones de microcapitalización cercanas a los umbrales del volumen de negociación conforme con la norma 144 (los "Umbrales de la norma 144"), IBKR podrá restringir la negociación del cliente de acciones de microcapitalización hasta que se complete la revisión por parte del departamento de cumplimiento normativo.
  • Transferencia de acciones de microcapitalización: si el cliente ha transferido recientemente una acción de microcapitalización en su cuenta de IBKR, IBKR podrá restringir la negociación de ese valor hasta que se complete le revisión por parte del departamento de cumplimiento normativo.

Si se aplica uno de los motivos anteriores, la negociación se restringirá para ese valor, y se enviará un aviso al centro de mensajes del cliente en Client Portal. Este aviso describirá el motivo de la restricción y los pasos que el cliente debe tomar antes de que IBKR considere eliminar la restricción.


¿Por qué considera IBKR que soy un afiliado potencial de un emisor de acciones de microcapitalización?
Un "afiliado" es una persona, como un director ejecutivo, un director o un accionista mayoritario en una relación de control con el emisor.

La norma 144 se aplica para todos los valores, e incluye a las acciones de microcapitalización. Sin embargo, dados los riesgos asociados ampliados con la negociación de acciones de microcapitalización, si la negociación o las tenencias en acciones de microcapitalización de un cliente se encuentran cercanos a los umbrales de la norma 144, IBKR restringirá la negociación del cliente de las acciones de microcapitalización.  Esta restricción seguirá en vigor pendiente de la revisión por parte del departamento de cumplimiento normativo del estado potencial de afiliado del cliente.

Para la revisión de afiliado potencial, ¿por qué necesito solicitar una nueva revisión cada dos semanas?
El estado de afiliado de un cliente puede cambiar pronto luego de que IBKR complete la revisión de potencial afiliado a la que se refiere arriba. Como tal, IBKR cree que es adecuado actualizar la revisión de potencial afiliado cada dos semanas si la actividad de negociación o las tenencias de un cliente en acciones de microcapitalización se mantienen cercanas a los umbrales de la norma 144.

¿En dónde puedo encontrar una lista de acciones que IBKR haya designado como acciones de microcapitalización estadounidenses?
Encontrará una lista de las acciones designadas como acciones de microcapitalización estadounidenses compiladas por IBKR en el siguiente enlace: www.ibkr.com/download/us_microcaps.csv

Tenga en cuenta que esta lista se actualiza diariamente.

¿En dónde puedo encontrar información adicional sobre acciones de microcapitalización?
Puede encontrar más información sobre las acciones de microcapitalización en el siguiente enlace, e incluye los riesgos asociados con dichas acciones que puede encontrarse en la página web de la SEC: https://www.sec.gov/reportspubs/investor-publications/investorpubsmicrocapstockhtm.html
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1Incluye transferencias mediante cualquier método (p. ej., ACATS, DWAC, FOP), conversión de acciones que cotizan en bolsa en Canadá con sus equivalentes estadounidenses mediante transferencia "Southbound", transferencias para cubrir posiciones en corto existentes, clientes Prime de IB que ejecuten sus operaciones con otros brókeres y liquiden sus operaciones con IBKR, etc.

 

Cómo enviar documentos a IBKR utilizando su smartphone

Overview: 

Interactive Brokers le permite enviarnos la copia de un documento incluso si no tiene actualmente acceso a un escáner. Puede tomar una fotografía del documento solicitado con su smartphone.

A continuación, encontrará las instrucciones sobre cómo tomar una fotografía y enviarla por correo electrónico a Interactive Brokers con los siguientes sistemas operativos:

Si ya sabe cómo hacer para tomar y enviar imágenes por correo electrónico utilizando su smartphone, haga clic AQUÍ - Adónde enviar el correo electrónico y qué incluir en el asunto.

 

iOS
1. Deslice el dedo desde abajo hacia arriba sobre la pantalla de su smartphone y pulse el icono de cámara.

Si no tiene el icono de cámara, pulse el icono de la aplicación de la cámara desde la pantalla de inicio de su iPhone.

Normalmente, su móvil debería ahora activar la cámara posterior. Si activa la cámara frontal, pulse el botón para cambiar de cámara.


2. Coloque su iPhone sobre el documento y enmarque el segmento o la parte de la página del documento que desea capturar.

 

3. Asegúrese de tener una luz uniforme suficiente y de no crear sombras sobre el documento debido a su posición.  Sostenga el smartphone firmemente con sus manos y evite temblar. Pulse sobre el botón de captura para tomar la fotografía.

 

4. Pulse sobre la vista miniatura de la imagen en la esquina inferior izquierda para acceder a la imagen que acaba de capturar.


5.  Asegúrese de que la imagen sea clara y que el documento pueda verse claramente. Puede agrandar la imagen y verla en detalle, mantenga pulsada una parte de la pantalla con dos dedos y sepárelos para ampliar la imagen.

Si la imagen no presenta una buena calidad o luz, repita los pasos anteriores para tomar una fotografía más nítida.


6. Pulse sobre el icono de compartir en la esquina inferior izquierda de la pantalla.



7. Pulse sobre el icono de correo.

Nota: para enviar correos, su móvil debe estar configurado para eso. Contacte con su proveedor de correo electrónico si no está familiarizado con este procedimiento.

 

8. Consulte AQUÍ sobre cómo rellenar los campos Para: y Asunto: de su correo. Una vez que el correo esté listo, pulse el icono de flecha en la parte superior derecha para enviarlo.

 


Android
1. Abra su lista de aplicaciones e inicie la aplicación de la cámara. Alternativamente, iníciela desde su pantalla de inicio. Dependiendo del modelo de su móvil, fabricante o configuración, la aplicación podrá tener otro nombre.

Normalmente, su móvil debería ahora activar la cámara posterior. Si activa la cámara frontal, pulse el botón para cambiar de cámara.

 

2. Coloque su Android sobre el documento y enmarque el segmento o la parte de la página del documento que desea capturar.

 

3. Asegúrese de tener una luz uniforme suficiente y de no crear sombras sobre el documento debido a su posición.  Sostenga el smartphone firmemente con sus manos y evite temblar. Pulse sobre el botón de captura para tomar la fotografía.


4.  Asegúrese de que la imagen sea clara y que el documento pueda verse claramente. Puede agrandar la imagen y verla en detalle, mantenga pulsada una parte de la pantalla con dos dedos y sepárelos para ampliar la imagen.

Si la imagen no presenta una buena calidad o luz, repita los pasos anteriores para tomar una fotografía más nítida.


5. Pulse el icono de círculo vacío en la esquina inferior derecha de la pantalla.   

 

6. Pulse sobre el icono de compartir en la esquina inferior izquierda de la pantalla.


7. En el menú de compartir que se mostrará, pulse el icono del cliente de correo electrónico configurado en su móvil. En el ejemplo de la imagen debajo, se llama Gmail, pero el nombre podrá variar de acuerdo con su configuración específica.

Nota: para enviar correos, su móvil debe estar configurado para eso. Contacte con su proveedor de correo electrónico si no está familiarizado con este procedimiento.

8. Vea AQUÍ cómo rellenar los campos Para y Asunto de su correo electrónico. Una vez que el correo esté listo, pulse el icono del avión en la parte superior derecha para enviarlo.

 


ADÓNDE ENVIAR EL CORREO ELECTRÓNICO Y QUÉ INCLUIR EN EL ASUNTO
El correo electrónico ha de crearse siguiendo las instrucciones a continuación:
1. En el tipo de campo Para::

  •   newaccounts@interactivebrokers.com si es residente de un país no europeo
  •   newaccounts.uk@interactivebrokers.co.uk si es residente europeo

2. El campo Asunto: deberá contener toda la información siguiente:

  •     Su número de cuenta (normalmente tiene el formato Uxxxxxxx, en donde x son números o su nombre de usuario
  •     El propósito de enviar el documento. Utilice la convención siguiente:
    • PoRes para prueba de dirección residencial
    • PID para prueba de identidad

 

Restricciones de la transferencia de fondos

INTRODUCCIÓN

Como parte de sus esfuerzos contra el blanqueo de capitales, IBKR implementa restricciones sobre ciertos depósitos y retiradas de clientes. Estas restricciones se aplican para transferencias asociadas con países que se considera tienen un riesgo elevado de AML, y se consideran factores como la residencia del cliente, el destino de la retirada, y la denominación de las divisas transferidas.1 A continuación se proporciona un resumen de estas restricciones.

 

RESUMEN DE LAS RESTRICCIONES

  • Los clientes que residen o mantienen una dirección en un país que ha sido designado como uno de riesgo elevado de AML no podrán retirar fondos de una cuenta ubicada en otro país que tenga un riesgo elevado de AML, a menos que también mantengan una dirección en ese país.
  • Los clientes que residen o mantienen una dirección en un país que ha sido designado como uno de riesgo elevado de AML no podrán depositar fondos en una cuenta ubicada en otro país que tenga un riesgo elevado de AML, a menos que también mantengan una dirección en ese país.
  • Los clientes que residen o mantienen una dirección en un país que ha sido designado como uno con riesgo elevado de AML solo podrán retirar fondos de una cuenta en la cual ese cliente haya recibido un depósito de una primera parte.
  • Los clientes solo podrán retirar fondos en su divisa base, la divisa del país en el que reside, o divisas comunes (p. ej., USD, EUR, HKD, AUD, GBP, CHF, CAD, JPY, y SGD).
  • IBKR podrá restringir la cantidad de bancos a los cuales un cliente puede enviarle fondos, sin importar la dirección del cliente o del banco.

Se debe tener en cuenta que los clientes que intenten crear instrucciones bancarias en línea o iniciar depósitos o retiradas que estén restringidas, verán bloqueadas esas instrucciones o el inicio de esa transacción, y les aparecerá un mensaje de error.

 

1Para determinar si un país está asociado a un riesgo elevado de AML, se tiene en cuenta la información proporcionada por la Financial Action Task Force (FATF), una organización intergubernamental que promueve las medidas para combatir el blanqueo de capitales, la financiación terrorista, y demás amenazas relacionadas a la integridad del sistema financiero internacional y demás índices públicos AML.
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