Queste documento sulle Domande Frequenti è suddiviso in tre parti.

 

 

Nel novembre del 2019, Interactive Brokers Luxembourg SARL ha ottenuto la licenza per operare in qualità di società d’investimento dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier- CSSF (Commissione di Sorveglianza del Settore Finanziario). In quel periodo la CSSF aveva imposto un limite di 10,000 conti per IBLUX, una condizione che abbiamo accettato nella speranza di un futuro cambiamento rispetto a questa norma. Con il passare del tempo abbiamo compreso che il nostro obiettivo iniziale di sviluppare le nostre attività a livello europeo tramite IBLUX non ha ragione d’essere in quanto, negli ultimi quattro mesi a seguito della Brexit, la maggior parte delle operazioni commerciali di Interactive Brokers in Europa si è spostata verso altre entità di Interactive Brokers. Nei prossimi mesi dunque interromperemo le attività di IBLUX e di conseguenza dovremo effettuare alcuni cambiamenti con riferimento a quale entità legale potrà operare con te.

La nostra proposta è quella di trasferire le tue attività attualmente presso IBLUX verso Interactive Brokers Ireland Limited (“IBIE”), la nostra consociata irlandese. In altre parole, la proposta è che tutti i tuoi conti, investimenti e servizi attualmente forniti da IBUK saranno forniti da IBIE (per comodità faremo riferimento a questo cambio di procedura con l'espressione “Proposta di trasferimento”).

Il trasferimento descritto nella nostra Proposta avverrà il 30 giugno 2021. Ti contatteremo nuovamente prima di iniziare a processare il trasferimento del tuo conto.

 

 

Nel dicembre del 2020, IBIE ha ricevuto l'autorizzazione ad operare come società d’investimento dalla Banca Centrale d'Irlanda. Il profilo e lo status normativo di IBIE saranno molto simili a quelli di IBLUX. Questo in quanto sia IBIE che IBLUX sono autorizzate sulla base della seconda Direttiva sui Mercati degli Strumenti Finanziari (Direttiva 2014/65/UE). Si tratta di una normativa UE che ha il fine, per quanto possibile, di armonizzare la regolamentazione delle società di investimenti su tutto il territorio dell’Unione Europea.

 

Tuttavia, questo non implica che non vi sia alcuna differenza tra la legislazione che si applica al momento alla tua relazione con IBLUX e quelle che si applicheranno dopo che il tuo conto sarà stato trasferito presso IBIE. Chiariremo in dettaglio questi aspetti nella Parte B di queste Domande Frequenti.

 

Interactive Brokers Ireland Limited è registrata come società a responsabilità limitata (numero di registrazione 657406) presso il registro delle imprese gestito dall’Irish Companies Registration Office. La sede legale di IBIE è la seguente: 10 Earlsfort Terrace, Dublin 2, D02 T380, Ireland. Stiamo finalizzando le procedure di contatto quotidiano di IBIE e avremo cura di informarti a tempo debito a riguardo. 

Come menzionato poc’anzi la Banca Centrale d’Irlanda è a tutti gli effetti l’ente regolatore per IBIE (allo stesso modo in cui la Commission de Surveillance du Secteur Financier – CSFF, rappresenta l’ente regolatore di IBLUX). I contatti della Banca Centrale d'Irlanda sono indicati qui di seguito:

 

The Central Bank of Ireland

New Wapping Street

North Wall Quay

Dublin 1

D01 F7X3

 

Telefono: +353 (0)1 224 6000

Fax: +353 (0)1 224 5550

 

Central Bank of Ireland

P.O. Box 559

Dublin 1

 

E-mail: enquiries@centralbank.ie

Lo-Call: 1890 777 777

Telefono: +353 (0)1 224 5800

IBIE è una filiale interamente controllata facente parte del Gruppo Interactive Brokers.

Non ci aspettiamo conseguenze di particolare rilievo a seguito della Proposta di trasferimento. Tuttavia, è molto importante che tu legga queste Domande Frequenti con molta attenzione e che possa comprendere quali saranno i cambiamenti che ti riguardano.

Se desideri continuare ad operare con Interactive Brokers abbiamo bisogno della tua cooperazione ed intervento.

 

In particolare, abbiamo bisogno del tuo consenso ed accettazione per i seguenti documenti: 1) Accordo Cliente; 2) Documenti disponibili nella sezione Informazioni Importanti della procedura del Trasferimento proposto; 3) elementi normativi delineati nella Lettera di Presentazione e 4) delle sezioni Informazioni Importanti e Consenso della procedura della Proposta di trasferimento. Potrai fare questo seguendo le istruzioni indicate nella Lettera di Presentazione.

 

Per chiarezza, non dovrai necessariamente accettare la Proposta di trasferimento se ritieni che questa abbia un impatto negativo nei tuoi confronti. Tuttavia, devi comprendere che se decidi di rifiutare o non fare nulla in merito questa proposta, IBLUX non sarà in grado di continuare a fornire i propri servizi al tuo conto dopo che avrà rinunciato alla licenza. Nel contesto di questa procedura, il tuo conto sarà ristretto e successivamente chiuso. Ti sarà comunque possibile trasferire i tuoi asset verso un broker differente entro 30 giorni dalla ricezione della comunicazione contenente l’invito a trasferire il tuo conto. Se desidera respingere la proposta, la preghiamo di seguire le procedure descritte nella Lettera di Presentazione.

 

In ogni caso, ti chiediamo di leggere nella sua interezza queste Domande Frequenti come pure la Lettera di Presentazione prima di decidere se accettare o respingere la Proposta di trasferimento.

Se accetti il trasferimento, ti preghiamo di eseguire le azioni descritte nella Lettera di Presentazione, quindi prepareremo il tuo conto per la Proposta di trasferimento. A seguito del trasferimento, IBIE ti contatterà per fornire ulteriori informazioni riguardo il tuo nuovo rapporto commerciale con loro.

 

Le negoziazioni da lei eseguite dopo la Proposta di trasferimento saranno regolate dal nuovo Contratto Clienti tra te ed IBIE. Una copia del nuovo Accordo Cliente è disponibile nella sezione Informazioni Importanti della procedura della Proposta di trasferimento. Ti preghiamo di fare riferimento alla domanda A3 nella sezione precedente per i dettagli sulla tempistica della Proposta di trasferimento.

 

Le norme sulla condotta negli affari del Lussemburgo si applicano ai tuoi conti presso IBLUX. Queste regole sono largamente basate sulla riadattata Direttiva sui Mercati degli Strumenti Finanziari, la Regolamentazione dei Mercati Finanziari e varie direttive e normative delegate (nel loro insieme, “MiFID”).  

 

In maniera del tutto simile al Lussemburgo, le norme irlandesi circa la condotta negli affari si basano sul MiFID.

 

Le regole del Lussemburgo circa la custodia si applicano ai tuoi conti presso IBLUX. Queste regole si basano largamente sul MiFID.  

 

Dopo il trasferimento, le regole di custodia irlandesi verranno applicate nel tuo rapporto con IBIE. Proprio come le regole del Lussemburgo circa la custodia, anche le norme sulla condotta negli affari irlandesi si basano largamente sul MiFID.  Ti preghiamo di leggere il Documento sulle Informazioni Principali sugli Asset del Cliente allegato nella sezione Informazioni Importanti in merito al regime di custodia irlandese.

 

Lo schema di compensazione dell’Irlanda è simile allo schema di compensazione al quale hai accesso nel Lussemburgo. Il fine dello Schema di Compensazione degli Investitori d’Irlanda (Irish Investor Compensation Scheme) è quello di pagare compensazioni (entro certi limiti) se hai investito soldi o utilizzato strumenti d’investimento in uno nei seguenti casi:

 

 

Lo schema è gestito dall’Investor Compensation Company DAC (ICCL). IBIE fa parte di questo schema.

 

Lo schema copre prodotti di investimento, inclusi i seguenti:

 

 

Normalmente è possibile richiedere una compensazione solamente dopo che una società è andata in fallimento ed i suoi asset sono stati liquidati e distribuiti a coloro cui sono dovuti. Ti invitiamo a controllare i dettagli dello schema e dei limiti applicabili - non tutte le perdite sono coperte in quanto vi sono limiti ai livelli di compensazione. L’ICCL verserà al singolo investitore una compensazione del 90% sull'importo della perdita subita, fino ad un massimo di 20,000 euro.

Nel nuovo Contratto Clienti viene stabilito come inoltrare un reclamo presso IBIE. Le procedure sono sostanzialmente simili a quelle che si applicano al tuo attuale rapporto con IBUK. Nel caso in cui l'oggetto del reclamo faccia riferimento a fatti avvenuti prima della Proposta di trasferimento, allora deve inoltrare il reclamo presso IBLUX.  

In caso di un reclamo, gli investitori dovrebbero seguire le procedure di reclamo definite nel Contratto Clienti. Una volta che la Proposta di trasferimento ha avuto luogo, il CSSF cesserà di avere giurisdizione su ogni reclamo che tu possa avere nei riguardi di IBLUX. Ti ricordiamo tuttavia che l’Irlanda ha uno schema di risoluzione delle dispute anche noto come Financial Services and Pensions Ombudsman (“FSPO”). L’FSPO è un organismo libero e indipendente per la risoluzione di dispute legate ai servizi finanziari. Potresti avere i requisiti per sporgere un reclamo presso FSPO se rientrerai nella categoria “ricorrente idoneo/a”. Maggiori informazioni sui criteri di questa figura sono disponibili presso il sito www.fspo.ie. È possibile contattare FSPO presso i seguenti recapiti:

 

Financial Services and Pensions Ombudsman

Lincoln House,

Lincoln Place

Dublin 2

D02 VH29

 

+353 (0)1 567 7000

 

 

I tuoi dati saranno trattai e protetti ai sensi della Politica sulla Privacy del Gruppo Interactive Brokers. Maggiori dettagli sono disponibili a questo indirizzo: https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=305. Non vi saranno cambiamenti sostanziali rispetto al rapporto che hai al momento.

 

 

 

In linea di principio, dovrebbe contattare IBLUX per qualsiasi domanda prima della Proposta di trasferimento e IBIE per ogni eventuale domanda dopo la Proposta di trasferimento. A prescindere da chi contatterà presso Interactive Brokers, ci assicureremo che le sue domande siano gestite con rapidità e la aiuteremo ad entrare in contatto con la persona o il dipartimento più idoneo ad assisterla.

 

IBIE offrirà la stessa gamma di prodotti di IBLUX in più altri prodotti come ad esempio (i) Obbligazioni; (ii) OTC Metalli Preziosi, e (iii) OTC Future su Metalli. IBIE offrirà inoltre l’opportunità di partecipare al Programma di ottimizzazione del rendimento. Ti invitiamo a rileggere il contratto relativo al Programma di ottimizzazione del rendimento nel caso in cui tu abbia interesse a partecipare.

 

Le tue posizioni saranno trasferite presso IBIE e avrai come controparte IBIE invece di IBLUX. Pertanto non avrai più alcun rapporto di natura legale con IBLUX con riferimento a queste posizioni. Le forniremo in sede separata un Documento con le Informazioni Principali aggiornato (la preghiamo di utilizzare il link alla pagina PRIIP KID presente nella Lettera di Presentazione).

 

Se hai dato titoli o liquidità in garanzia ad IBLUX, questi saranno trasferiti presso IBIE a seguito della Proposta di trasferimento.

 

Ci aspettiamo che lei non dovrà intraprendere alcuna ulteriore azione di natura amministrativa per aggiornare il beneficiario, tuttavia potrebbe essere richiesto qualche processo amministrativo da parte nostra per aggiornare i registri dei titoli con i nuovi dettagli. Questo tuttavia non dovrebbe aver alcun impatto sulle nostre priorità o influenzare in altro modo la data a partire dalla quale un titolo sarà valido.

Il trasferimento non avrà alcun impatto sul software disponibile per negoziare o gestire il tuo conto. La tecnologia rimarrà la medesima attualmente a tua disposizione.

 

Tutti i saldi, ad eccezione delle maturazioni (ossia interessi e dividendi) verranno trasferiti nello stesso momento. Una volta convertite in contanti, anche le maturazioni verranno traferite automaticamente sul tuo nuovo conto.  

 

 

Una volta trasferite le maturazioni, il suo conto verrà chiuso e non sarà accessibile per effettuare trading. Ti sarà ancora possibile accedere al conto chiuso attraverso il Portale Clienti allo scopo di vedere e stampare le attività registrate e le dichiarazioni dei redditi.

 

 

No. Le commissioni e le tariffe di IBKR non variano in base al broker presso cui il conto viene mantenuto.

 

 

No. I tuoi permessi di negoziazione non cambieranno una volta effettuato il trasferimento del suo conto.

 

 

Gli ordini attivi non saranno trasferiti al nuovo conto. Raccomandiamo ai clienti di controllare gli ordini immediatamente dopo il trasferimento del conto per assicurarsi che gli ordini attivi siano coerenti con le intenzioni di negoziazione.

 

 

No. Riceverai un rendiconto annuale del tuo conto attuale che coprirà il periodo dal 1 gennaio 2020 fino alla data di trasferimento del conto presso IBIE. Riceverai inoltre un secondo rendiconto per il nuovo conto che coprirà il periodo dalla data di trasferimento fino alla fine dell’anno.

 

 

Sì, il trasferimento non avrà alcun impatto sull'imponibile delle sue posizioni.

 

 

La configurazione del conto a seguito del trasferimento corrisponderà a quella del conto attuale per quanto consentito dalla normativa. Questo include la capacità di operare a margine, i dati di mercato, eventuali utenti secondari e le allerte. In alcune circostanze, l’intera tipologia di prodotti potrebbe non essere consentita dalla normativa in vigore nel luogo in cui il conto verrà trasferito. I clienti aventi posizioni in prodotti non consentiti possono trasferire e mantenere aperte oppure chiudere tali posizioni, ma non sarà loro consentito di incrementarle.

 

 

No. Il tuo nome utente, la tua password e il processo di autenticazione a 2 livelli validi per il conto attuale rimarranno attivi dopo il trasferimento. Tuttavia, ti verrà assegnato un nuovo numero identificativo per il conto trasferito.