Мы часто получаем вопросы о том, что значат категории "профессионал" и "не профессионал" в отношении использования рыночных данных. Категория "не профессионал" не имеет отношения к знаниям человека. Этот статус характеризует только тип счета и/или должность клиента. Главным здесь является то, как используются данные. Во избежание недопонимания в данной статье вместо "профессионал" мы будем говорить "коммерческое использование", а вместо "не профессионал" – "частное использование". В общих словах, коммерческое использование относится к коммерческой или предпринимательской деятельности, в ходе которой рыночные данные используются в целях торговли или других целях получения прибыли в интересах компании. С другой стороны, частное использование относится к использованию рыночных данных только в личных целях.

Таким образом, если инвестор использует рыночные данные для принятия инвестиционных решений в интересах работодателя или участвует в торговле между компаниям, то для него будет выбрана категория "коммерческое использование".

Согласно правилам контроля многих бирж, та или иная категория может присваиваться на основании сферы занятости инвестора, а не целей использования. Однако данный подход является некорректным. Инвестор может работать в банке, но не использовать рыночные данные при выполнении своих повседневных обязанностей (например, на должности бухгалтера, генерального директора или служащего/кассира).

По этой причине мы присваиваем категорию на основании должности и типа счета, а не места или сферы работы. Мы понимаем, что комиссии за использование данных в коммерческих целях, взимаемые поставщиками и биржами, могут быть значительно выше, чем за частное использование. Поэтому очень важно правильно определить статус инвестора.

Однако, любой пользователь, зарегистрированный в органах финансового регулирования (например, в FINRA, NFA, CSA и т.д.), будет отнесен к категории коммерческих пользователей вне зависимости от сведений о занятости и должности.

Подробнее о разных типах счетов, доступных в IBKR, можно узнать на странице https://www.interactivebrokers.cco.uk/ru/index.php?f=7257

Категория пользователя или счета определяется на основании факторов, указанных ниже. Обратите внимание, что согласно правилам биржи для всех новых подписчиков автоматически выбирается категория "коммерческое использование", для смены категории на частную необходимо пройти дополнительную проверку.

Использование данных считается коммерческим, если соблюдено любое из следующих условий:
• Пользователь зарегистрирован/сертифицирован любой национальной биржей, регулирующими органами, профессиональной ассоциацией или признанной профессиональной организацией (например, FINRA, NFA, CSA, IAPD);
• Должность пользователя сопряжена с покупкой или продажей ценных бумаг или товаров в интересах работодателя;
• Должность пользователя связана с анализом рыночных данных в целях принятия инвестиционных/торговых решений в интересах своего работодателя;
• Работодателем пользователя является брокер/дилер, финансовый консультант / инвестиционный консультант / менеджер по инвестициям или управляющий частным капиталом;
• Счет открыт не на физическое лицо (т.е. на юридическое лицо, компанию, публичную организацию и т.д.);
• Пользователь действует от лица учреждения, которое ведет брокерскую, банковскую, инвестиционную или финансовую деятельность;
• Пользователь является субподрядчиком или независимым контрагентом компании и использует рыночные данные для принятия инвестиционных/торговых решений;
• Счет принадлежит организации (все счета относятся к категории коммерческих (т.е. счет "семейный офис" / "малый бизнес" / счет проприетарной торговой группы / счет взаимного или хедж-фонда и другие являются счетами организаций));
• счет является объединением инвесторов, получающим или не получающим компенсацию.

Индивидуальные/совместные счета:
• Подписчик является сторонним пользователем, на являющимся членом семьи. К членам семьи относятся близкие родственники: родители, дети, бабушки, дедушки, внуки, братья и сестры.

Трастовые счета:
• Счет является трастом, и доверительный собственник не является физ. лицом. Доверительный собственник должен быть частным лицом и не может быть организацией;
• Счет является трастом с бенефициарами, которые не являются членами семьи или физическими лицами;
• Счет является трастом, который не является семейным. Все несемейные трасты автоматически относятся к категории коммерческих. 

Счета консультантов:
• Относится к счетам "Друзья и семья", счету управляющего инвестициями, счетам профессиональных и непрофессиональных консультантов;
• Консультант зарегистрирован/сертифицирован любой национальной биржей, регулирующими органами, профессиональной ассоциацией или признанной профессиональной организацией (например, FINRA, NFA, CSA, IAPD);
• Счет консультанта будет отнесен к категории коммерческого, если консультант управляет счетами организаций и/или взимает плату с клиентов, вне зависимости от наличия регистрации.