Почему мне нужно сообщать о том, что я работаю в финансовом учреждении?

Правило 3210 FINRA обязывает частных лиц, имеющих связь с фирмой-участницей фондовой биржи (employer member), получить письменное согласие от своего работодателя перед открытием счета в IBKR (фирме-исполнителе, executing member). Данное правило также требует, чтобы индивиды уведомляли IBKR об своей связи с фирмой-участницей фондовой биржи. На IBKR могут распространяться похожие правила за пределами США.

От лиц, являющихся сотрудниками другого брокера или финансового учреждения (или имеющих похожую официальную связь с ним), при подаче заявки на открытие счета может потребоваться документ с контактными данными их работодателя, чтобы IBKR могла по запросу передавать тому информацию о транзакциях. Если заявитель является сотрудником финансового учреждения, но не предоставляет такой документ, IBKR может связаться с заявителем, чтобы убедиться, что на него не распространяется Правило 3210 FINRA.

Запросы EDD об информации (Requests for Information, RFI)

Overview: 

Данное руководство отвечает на ключевые вопросы относительно письма, которое IBKR недавно отправила многим владельцам счетов, чтобы запросить у них информацию. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нашим отделом контроля.

ДЛЯ ВСЕХ СЧЕТОВ:
 
Официальное ли это электронное письмо?
Да. Недавно IBKR разослала письма клиентам, чтобы попросить их обновить некоторые данные и документы.
 
Почему клиенту пришло это уведомление?
IBKR проводит регулярную проверку с целью поддержания точности и актуальности информации о своих клиентах, а также осуществляет юридическую оценку деятельности на территориях, входящих в группу повышенного риска легализации преступных доходов (т.е. отмывания денег). Поскольку мы являемся поднадзорным финансовым учреждением, на нас распространяется правило "знай своего клиента", и данная проверка выполняется в его рамках.
 
Обязательно ли обновление информации?
Да. Все клиенты, получившие уведомление, обязаны предоставить запрошенную информацию.
 
Что такое источник благосостояния?
Источник благосостояния – это способ, которым клиент получил свой капитал. Например, им может быть заработная плата, продажа имущества, наследство и т.д. В сумме все источники благосостояния клиента должны составлять 100%.
 
Какие документы приемлемы для подтверждения источников благосостояния?
Отправленные нами материалы содержат список допустимых способов подтверждения источников Вашего благосостояния. Каждый источник необходимо подтвердить отдельным документом (напр., выпиской по заработной плате, договором о продаже имущества и т.д.).
 
ДЛЯ СЧЕТОВ ОРГАНИЗАЦИЙ:
 
Почему информация о собственниках-бенефициарах обязательна?
Согласно законодательству США мы должны собирать информацию о собственниках организаций. Это также входит в наши обязанности по осведомленности о клиентах.
 
Кто такой собственник-бенефициар? Чем он отличается от обычного собственника?
Под собственником-бенефициаром подразумевается конечный владелец юр. лица. Это отличается от обычных владельцев, в число которых могут входить другие бизнесы, трасты, депозитарные организации и т.д. Согласно актуальным нормативным актам мы требуем, чтобы все счета юридических лиц указывали индивидов, владеющих как минимум 10% от предприятия. Затем мы должны подтвердить их личность и источники благосостояния при помощи соответствующих документов.
 
Нужно ли мне заполнять форму о бенефициарном владении, если у предприятия нет собственников с долей в 10 или более процентов?
Нет, Вам не нужно заполнять форму о бенефициарном владении, если Вы указали, что у предприятия отсутствуют собственники с долей в 10 или более процентов. 
 
ДЛЯ ПРЕДСТАВЛЯЮЩИХ БРОКЕРОВ, КОМПАНИЙ КОЛЛЕКТИВНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ И ХЕДЖ-ФОНДОВ:
 
Что такое анкета Wolfsberg?
Анкета Wolfsberg является бланком-опросником от ассоциации Wolfsberg Group, который предназначен для создания стандартизированного обзора процедур и правил конкретного финансового учреждения в отношении борьбы с отмыванием денег.
 
*Анкету следует заполнить целиком, и ее давность не должна превышать 12 месяцев.*
 
Почему мне нужно ее заполнить?
Данная анкета помогает нам удостовериться, что в организация действуют определенные нормы и стандарты по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма и других финансовых преступлений.
 
Примечание: от хедж-фондов требуется анкета Wolfsberg Q, заполненная их управляющим или инвестиционным консультантом.
 
Где можно найти ссылку на анкету Wolfsberg?
Анкета доступна для скачивания в "Управлении счетом" – ознакомьтесь с задачей по отправке документов. 
 
Вы также можете скачать анкету отсюда: 
 
Меня попросили предоставить документацию, подтверждающую статус фонда. Какие документы мне следует отправить?
Пожалуйста, предоставьте документ, доказывающий существование фонда, а также подтверждение правового статуса его управляющего и администратора.
 
ДЛЯ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ:
 
Почему от меня требуется удостоверение иностранного банка?
Согласно Закону о борьбе с терроризмом в США (USA Patriot Act) любой иностранный банк, имеющий корреспондентские отношения с каким-либо американским банком или брокером/дилером, должен предоставить удостоверение иностранного банка. 
 
*Форму следует заполнить целиком, и ее давность не должна превышать 36 месяцев.*
 
Для чего нужно удостоверение иностранного банка?
Удостоверение иностранного банка подтверждает, что банк соответствует всем нормативно-правовым актам США, касающимся отмывания денег, финансирования терроризма и других финансовых преступлений.

 

Требования по поправкам отчености согласно Разделам 13(d) и 13(g) SEC

Введение

Данная статья содержит обзор требований по поправкам отчетности согласно Разделам 13(d) и 13(g) Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Данный обзор несет общий характер, и мы рекомендуем клиентам ознакомиться с конкретными нормативными актами и/или проконсультироваться со специалистом, чтобы определить, насколько эти правила касаются их.

 

Требования по поправкам для лиц, подающих документы в рамках Раздела 13D

Правило 13d-2 Закона о ценных бумагах и биржах 1934 года требует, чтобы Вы незамедлительно (в течение двух рабочих дней) вносили поправки в отчетность при возникновении существенных изменений в информации, сообщенной согласно Разделу 13D. К существенным изменениям относится любой рост или снижение процентной доли от класса ценных бумаг, "фактическим владельцем" (бенефициаром) которой Вы являетесь. Например, если в Вашем распоряжении находится свыше 5% акций эмитента, и этот процент увеличивается или уменьшается более чем на 1% (в результате сделки или другого события), Вы обязаны внести поправки в Вашу отчетность по Разделу 13D.

Вы должны вносить соответствующие изменения до тех пор, пока продолжаете иметь больше 5% любого класса голосующих акций эмитента. Если Ваша процентная доля опустится ниже 5%, Вам следует произвести одну (последнюю) корректировку, чтобы уведомить SEC об этом.

Существуют и другие обстоятельства, которые считаются существенными изменениями, требующими внесения поправок. К примеру, если Вы приобретете варранты, которые не могут быть исполнены в течение 60 дней, есть вероятность, что Вам потребуется изменить отчетные данные с целью раскрытия Ваших потенциальных планов по приобретению дополнительных ценных бумаг и сопряженных контрактов, даже если количество принадлежащих Вам голосующих акций еще не изменилось.

 

 

Требования по поправкам для лиц, подающих документы в рамках Раздела 13G

Квалифицированные институциональные инвесторы, включая инвестиционных консультантов, зарегистрированных в SEC или органах штата, должны внести поправки в отчетность 13G в течение 10 дней с момента окончания первого случая превышения 10% от класса ценных бумаг в их "фактическом владении" по состоянию на конец месяца.

После этого квалифицированным институциональным инвесторам следует делать корректировки, когда их "фактическое владение" увеличится или уменьшится более чем на 5% от класса ценных бумаг по сравнению с суммой, имевшейся у них в конце предыдущего месяца.

Квалифицированные институциональные инвесторы также должны подать отчетность по Разделу 13D в течение 10 календарных дней после того, как утратили право на подачу сокращенной формы 13G (вместо 13D).

Вдобавок, пассивные инвесторы, владеющие менее чем 20% от ценной бумаги, обязаны незамедлительно (в течение двух рабочих дней) исправить информацию, как только в их владении окажется свыше 10% от класса ценных бумаг; а после этого - в течение двух рабочих дней при увеличении или уменьшении данного объема больше чем на 5%.

Вы также должны подавать ежегодные поправки к отчетности 13G, если в ней произошли какие-либо изменения, будь они существенными или несущественными. Это необходимо делать в течение 45 дней после окончания года. Поправки не требуются, если поданная информация осталась прежней, или же если процент принадлежащих Вам акций повысился или понизился исключительно в результате изменившегося количества акций в обращении.

 

 

 

Важно знать:

 

· Вы должны самостоятельно ознакомиться со своими обязательствами по отчетности согласно Приложению 13D и 13G. Существует множество факторов, которые могут повлиять на необходимость, тип и сроки отчетности.

 

· Interactive Brokers по мере возможностей отправит Вам уведомление, если Вы преодолеете определенные пороговые значения (5%, 10%, 20%) или произойдет существенное изменение процента акций в Вашем распоряжении. Могут возникнуть другие ситуации, требующие подачи отчетности согласно Приложению 13D или 13G, в которых Вы не получите уведомление от Interactive Brokers.

 

· Вы должны следить за объемом определенных классов ценных бумаг эмитента на счетах, которыми управляете, чтобы обеспечить соблюдение Ваших обязательств по отчетности в рамках Приложения 13D или 13G.

 

· Уведомления не охватывают (и не учитывают) некоторые ценные бумаги, которые обычно не торгуются через Interactive Brokers, а именно акции:

a. страховой компании, которая должна быть зарегистрирована (за исключением компаний, освобожденных от регистрации согласно Разделу 12(g)(2)(G) вышеупомянутого закона);

b. инвестиционной компании закрытого типа, зарегистрированной в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года; или

c. национальной корпорации в соответствии с Разделом 1639c(d)(6) Положения 43.

Поэтому Вам следует отдельно учитывать и анализировать имеющиеся у Вас такие ценные бумаги, чтобы соответствовать положениям Раздела 13(d).

 

· Отправляемые уведомления основываются исключительно на фактическом владении актуальными ценными бумагами указанным консультантом. Они не учитывают правила агрегирования, которые могут действовать, когда несколько лиц договариваются действовать совместно с целью приобретения, хранения, голосования или продажи ценных бумаг эмитента.

 

· Отправляемые уведомления касаются только счетов, находящихся в Interactive Brokers, и не принимают во внимание счета в других учреждениях. Однако Вы должны учитывать все имеющиеся у Вас счета, когда определяете, необходимо ли Вам подавать отчетность или вносить в нее изменения согласно Приложению 13D или 13G, а также какую информацию следует включить.

 

· Отправляемые уведомления не будут учитывать Ваши обязательства по отчетности в рамках Приложения 13D или 13G, возникшие до даты внедрения Interactive Broker данной программы уведомлений.
 

· Полученные нами данные об американских ценных бумагах US Micro-Cap (как правило, внебиржевые акции, а также акции Nasdaq или NYSE American с рыночной капитализацией не менее $300 млн, которые торгуются по цене до $5 за акцию) от нашего поставщика не всегда надежны, поэтому мы исключили эти ценные бумаги из программы. В результате Вы не будете получать уведомления касательно отчетности 13D/13G, когда достигнете пороговых значений, влекущих за собой обязательства по подаче документов в отношении ценных бумаг US Micro-Cap. Вам следует отдельно отслеживать наличие у Вас акций US Micro-Cap, чтобы определить необходимость отчетности по ним.

 

 

Дополнительная информация

Дополнительную информацию о Приложениях 13D и 13G можно найти на сайте SEC по ссылкам:

http://www.sec.gov/answers/sched13.htm и

https://www.sec.gov/divisions/corpfin/guidance/reg13d-interp.htm

Требования по отчености согласно Разделам 13(d) и 13(g) SEC

Введение

Данная статья содержит обзор требований о подаче отчетности согласно Разделам 13(d) и 13(g) Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Данный обзор несет общий характер, и мы рекомендуем клиентам ознакомиться с конкретными нормативными актами и/или проконсультироваться со специалистом, чтобы определить, насколько эти правила касаются их.

Общие сведения о Приложениях 13D и 13G

Данные правила распространяются на всех "фактических владельцев" (бенефициаров) ценных бумаг в рамках Раздела 12 Закона о ценных бумагах и биржах 1934 года. Как правило, к ним относятся ценные бумаги, находящиеся у Вас в собственности или под управлением. В частности, Вы считаетесь владельцем ценной бумаги, охватываемой Приложением 13(d), если Вы прямо или косвенно имеете:
• право голосовать или руководить голосованием по ценной бумаге;
• право распоряжаться или руководить распоряжением ценной бумагой; или
• право стать "фактическим владельцем" такой ценной бумаги в течение 60 дней в результате исполнения опциона или варранта или реализации права на обмен конвертируемой ценной бумаги.

Чтобы определить, являетесь ли Вы "фактическим владельцем" более чем 5% от класса ценных бумаг, соотнесите объем принадлежащих Вам ценных бумаг с общим числом бумаг данного класса, находящихся в обращении. Выяснить число акций в обращении можно, ознакомившись с последним квартальным или годовым отчетом эмитента (10-Q или 10-K), поданным в SEC, или с любым другим актуальным отчетом (Форма 8-K). Любые ценные бумаги, которые Вы можете получить в течение 60 дней в результате исполнения опционов, варрантов или другим способом, следует включить в расчет как акции, находящиеся в обращении. Однако аналогичные неисполненные или конвертируемые акции, принадлежащие кому-то еще, включать не нужно.
 

 

Процесс подачи документов

Первоначальная подача документов по Приложению 13D должна быть осуществлена Вами в течение 10 дней с даты сделки, при которой Вы впервые превысили порог в 5%. Раскрытие информации по Приложению 13D должно быть актуальным на момент подачи.

Любые поправки, отражающие существенные изменения, следует внести в течение двух рабочих дней. К таким изменениям относится приобретение или ликвидация 1% (и более) ценных бумаг, включенных в отчет, а также перемены в Ваших намерениях по контролю эмитента.

Некоторым трейдерам может быть доступна сокращенная форма 13G (вместо 13D). Такой вариант существует для пассивных инвесторов, владеющих менее чем 20% от ценной бумаги, или освобожденных инвесторов, которым принадлежало более 5% акций эмитента до регистрации им данного класса ценных бумаг. Консультанты, зарегистрированные в SEC или органах штата, могут использовать форму 13G только в том случае, если они приобрели соответствующие ценные бумаги в результате обычной консалтинговой деятельности фирмы, а не с целью контроля или влияния на эмитента. Кроме того, консультант должен уведомить любого владельца дискреционного счета, от лица которого обладает более чем 5% актуальных ценных бумаг, о своем потенциальном обязательстве по представлению отчетности. Для изначальной подачи данных по Приложению 13G и их последующего изменения действуют строгие ограничения и сроки.
 

 

Важно знать:

• Имейте в виду, что Ваши клиенты и прямые/косвенные руководители Вашей фирмы (к которым могут относиться партнеры, акционеры и материнские компании) могут иметь свои собственные независимые обязательства по отчетности.

• Вы должны самостоятельно ознакомиться со своими обязательствами по отчетности согласно Приложению 13D и 13G. Существует множество факторов, которые могут повлиять на необходимость, тип и сроки отчетности.

Interactive Brokers по мере возможностей отправит Вам уведомление, если Вы преодолеете определенные пороговые значения (5%, 10%, 20%) или произойдет существенное изменение процента акций в Вашем распоряжении. Могут возникнуть другие ситуации, требующие подачи отчетности согласно Приложению 13D или 13G, в которых Вы не получите уведомление от Interactive Brokers.

Interactive Brokers отправит Вам только одно предупреждение об изначальной подаче документов для каждого порога, который Вы превысите. Повторное уведомление будет отправлено Вам исключительно в том случае, если превышенный Вами порог будет больше превышенного ранее (т.е. мы не станем сообщать Вам о пересечении 5-процентного порога, если Вы уже достигли порога в 10%). Поэтому просим Вас постоянно отслеживать свои позиции и предоставлять необходимую отчетность, как только получите уведомление.

Вы должны следить за объемом определенных классов ценных бумаг эмитента на счетах, которыми управляете, чтобы обеспечить соблюдение Ваших обязательств по отчетности в рамках Приложения 13D или 13G.

• Уведомления не охватывают (и не учитывают) некоторые ценные бумаги, которые обычно не торгуются через Interactive Brokers, а именно акции:

a. страховой компании, которая должна быть зарегистрирована (за исключением компаний, освобожденных от регистрации согласно Разделу 12(g)(2)(G) вышеупомянутого закона);

b. инвестиционной компании закрытого типа, зарегистрированной в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года; или

c. национальной корпорации в соответствии с Разделом 1639c(d)(6) Положения 43.

Поэтому Вам следует отдельно учитывать и анализировать имеющиеся у Вас такие ценные бумаги, чтобы соответствовать положениям Раздела 13(d).

• Отправляемые уведомления основываются исключительно на фактическом владении актуальными ценными бумагами указанным консультантом. Они не учитывают правила агрегирования, которые могут действовать, когда несколько лиц договариваются действовать совместно с целью приобретения, хранения, голосования или продажи ценных бумаг эмитента.

Отправляемые уведомления касаются только счетов, находящихся в Interactive Brokers, и не принимают во внимание счета в других учреждениях. Однако Вы должны учитывать все имеющиеся у Вас счета, когда определяете, необходимо ли Вам подавать отчетность или вносить в нее изменения согласно Приложению 13D или 13G, а также какую информацию следует включить.

• Отправляемые уведомления не будут учитывать Ваши обязательства по отчетности в рамках Приложения 13D или 13G, возникшие до даты внедрения Interactive Broker данной программы уведомлений.

• Полученные нами данные об американских ценных бумагах US Micro-Cap (как правило, внебиржевые акции, а также акции Nasdaq или NYSE American с рыночной капитализацией не менее $300 млн, которые торгуются по цене до $5 за акцию) от нашего поставщика не всегда надежны, поэтому мы исключили эти ценные бумаги из программы. В результате Вы не будете получать уведомления касательно отчетности 13D/13G, когда достигнете пороговых значений, влекущих за собой обязательства по подаче документов в отношении ценных бумаг US Micro-Cap. Вам следует отдельно отслеживать наличие у Вас акций US Micro-Cap, чтобы определить необходимость отчетности по ним.
 

Дополнительная информация

Дополнительную информацию о Приложениях 13D и 13G можно найти на сайте SEC по ссылкам:

http://www.sec.gov/answers/sched13.htm  и 

https://www.sec.gov/divisions/corpfin/guidance/reg13d-interp.htm
 

Interactive Brokers Ireland Limited – MiFID Categorisation

Introduction
 
The European Union legislative act known as the Markets in Financial Instruments Directive, or MiFID, as amended by MiFID II, requires Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE) to classify each Client according to their knowledge, experience and expertise: "Retail", "Professional" or "Eligible Counterparty". 
 
In accordance with MiFID II rules, IBIE categorises most clients as Retail clients, providing them with a higher degree of protection.
 
Only those clients that are either regulated entities or funds managed by regulated fund managers, are categorised as Per Se Professional Clients.
 
The main differences in regulatory protections afforded to Professional Clients as compared with Retails Clients are:
 
1. Description of the nature and risks of packaged investments: A firm that offers an investment service with another service or product or as a condition of the same agreement with a retail client must: (i) inform retail clients if the risks resulting from the agreement are likely to be different from the risks associated with the components when taken separately; and (ii) provide retail clients with an adequate description of the different components of the agreement and the way in which its interaction modifies the risks. The above requirements do not apply in respect of professional clients. However, IBIE will not make such differentiation apart from the case specified under point 3 below.
 
2. Investor protection measures on the provision of Contracts for Differences (“CFDs”): The European Securities and Markets Authority (“ESMA”) introduced product intervention measures on the provision of CFDs to retail investors. The measures include: (i) New leverage limits on the opening of a position, which vary according to the volatility of the underlying; (ii) A margin close out rule on a per account basis that standardises the percentage of margin at which providers are required to close out one or more open CFDs; (iii) Negative balance protection on a per account basis;
(iv) A restriction on the incentives offered to trade CFDs; and (v) A standardised risk warning, including the percentage of losses on a CFD provider’s retail investor accounts. The above requirements do not apply in respect of professional clients.
 
3. Communication with clients: A firm must ensure that its communications with all clients are fair, clear and not misleading. However, the way in which a firm may communicate with professional clients (about itself, its services and products, and its remuneration) may be different from the way in which the firm communicates with retail clients. A firm’s obligations in respect of the level of details, medium and timing of the provision of information are different depending on whether the client is a retail or professional client. The requirements to deliver certain product-specific documents, such as Key Information Documents (“KID”) for Packaged Retail and Insurance-based Investment Products (“PRIIPs”), are not applied to professional clients.
 
4. Depreciation in value reporting: A firm that holds a retail client account that includes positions in leveraged financial instruments or contingent liability transactions must inform the retail client, where the initial value of each instrument depreciates by 10 per cent and thereafter at multiples of 10 per cent. The above requirements do not apply in respect of professional clients.
 
5. Appropriateness: When assessing appropriateness for non-advised services, a firm may be required to determine whether the client has the necessary experience and knowledge in order to understand the risks involved in relation to the product or service offered or demanded. Where such an appropriateness assessment requirement applies in respect of a client, the firm may assume that a professional client has the necessary experience and knowledge in order to understand the risks involved in relation to those particular investment services or transactions, or types of transaction or product, for which the client is classified as a professional client. A firm may not make such an assumption for a retail client and must determine that a retail client does have the necessary level of experience and knowledge.  
 
IBIE provides non-advised services and is not required to request information or adhere to the assessment procedures for a professional client when assessing the appropriateness of a given service or product as with a retail client, and IBIE may not be required to give warnings to the professional client if it cannot determine appropriateness with respect to a given service or product. 
 
6. The Financial Services and Pensions Ombudsman (FSPO): The services of the FSPO in Ireland may not be available to professional clients, unless they are, for example, a consumer, or a limited company, sole trader, a trust, a club, a charity or a partnership, subject to certain turnover limitations.
 
7. Compensation: IBIE is a member of the Irish Investor Compensation Scheme. You may be entitled to claim compensation from that scheme if IBIE cannot meet its obligations to you. This will depend on the type of business and the circumstances of the claim; compensation is only available for certain types of claimants and claims in respect of certain types of business. Eligibility for compensation from the scheme is determined under the rules applicable to the scheme.
 
Re-categorisation as Professional Client
 
IBIE allows its Retail Clients to request to be re-categorised as Professional Clients. Clients are notified of their Client Category and can check it at any time from Account Management, under Settings> Account Settings> MiFID Client Category. From this same screen, Clients can also request to change their MiFID Category.
 
IBIE will consider re-categorising Retail Clients to Professional Clients in two instances:
 
1. Per Se Professional Clients can notify IBIE that they consider that they should have been categorised as Per Se Professionals under the MiFID II rules, because at least one of the following conditions applies:

(i) authorised or regulated to operate in the financial markets; or

(ii) a large undertaking meeting two of the following size requirements on a company basis:

(a) balance sheet total of EUR 20,000,000;
(b) net turnover of EUR 40,000,000;
(c) own funds of EUR 2,000,000;

(iii) an institutional investor whose main activity is to invest in financial instruments. This includes entities dedicated to the securitisation of assets or other financing transactions.
 
2. IBIE may treat Clients as Elective Professional Clients if, based on an assessment of the Client’s expertise, experience, and knowledge, IBIE is reasonably assured that, in light of the nature of the transactions or services envisaged, the Client is capable of making its own investment decisions and understand the risks involved. Clients who do not meet the requirements to be categorised as Per Se Professional Clients can still request to be categorised as Elective Professional Clients.
 
To obtain such re-categorisation, Retail Clients must provide evidence that they satisfy at least two (2) of the following criteria:
 
1. Over the last four (4) quarters, the Client conducted trades in financial instruments in significant size at an average frequency of ten (10) per quarter.
 
To determine the significant size IBIE considers the following:
 
a. During the last four quarters, there were at least forty (40) trades; and
b. During each of the last four (4) quarters, there was at least one (1) trade; and
c. The total notional value of the top forty (40) trades of the last four (4) quarters is greater than EUR 200,000; and
d. The account has a net asset value greater than EUR 50,000.
 
Trades in Spot FX are not considered for the purpose of this calculation.
 
2. The Client holds a portfolio of financial instruments (including cash) that exceeds EUR 500,000 (or equivalent);
 
3. The Client is an individual accountholder or a trader of an organisation account who works or has worked in the financial sector for at least one year in a professional position which requires knowledge of products it trades in.
 
Upon review and verification of the information and supporting evidence provided, IBIE will re-categorise clients if all relevant conditions are met to satisfaction.

Retail Clients requesting to be re-categorised as Professional Accounts must read and understand the warning provided by IBIE before the relevant request is submitted.
 
Re-categorisation as Retail Client
 
Professional Clients can request IBIE to be re-categorised as Retail Clients, from the same Account Management page described above (under Settings> Account Settings> MiFID Client Category).
 
With the sole exception of regulated entities or funds managed by regulated fund managers, which are categorised as Per Se Professional Clients, IBIE accepts all such requests.
 
THIS INFORMATION IS GUIDANCE FOR INTERACTIVE BROKERS FULLY DISCLOSED CLEARED CUSTOMERS ONLY.
NOTE: THE INFORMATION ABOVE IS NOT INTENDED TO BE A COMPREHENSIVE, EXHAUSTIVE NOR A DEFINITIVE INTERPRETATION OF THE REGULATION, BUT A SUMMARY OF IBIE’s APPROACH TO CLIENT CATEGORISATION AND RE-CATEGORISATION POLICY.
 

Interactive Brokers Central Europe Zrt. – MiFID Categorisation

Introduction

The European Union legislative act known as the Markets in Financial Instruments Directive, or MiFID, as amended by MiFID II, requires Interactive Brokers Central Europe Zrt. (IBCE) to classify each Client according to their knowledge, experience and expertise: "Retail", "Professional" or "Eligible Counterparty". 
 
In accordance with MiFID II rules, IBCE categorises most clients as Retail clients, providing them with a higher degree of protection.
 
Only those clients that are either regulated entities or funds managed by regulated fund managers, are categorised as Per Se Professional Clients.
 
The main differences in regulatory protections afforded to Professional Clients as compared with Retails Clients are:
 
1. Description of the nature and risks of packaged investments: A firm that offers an investment service with another service or product or as a condition of the same agreement with a retail client must: (i) inform retail clients if the risks resulting from the agreement are likely to be different from the risks associated with the components when taken separately; and (ii) provide retail clients with an adequate description of the different components of the agreement and the way in which its interaction modifies the risks. The above requirements do not apply in respect of professional clients. However, IBCE will not make such differentiation apart from the case specified under point 3 below.
 
2. Investor protection measures on the provision of Contracts for Differences (“CFDs”): The European Securities and Markets Authority (“ESMA”) introduced product intervention measures on the provision of CFDs to retail investors. The measures include: (i) New leverage limits on the opening of a position, which vary according to the volatility of the underlying; (ii) A margin close out rule on a per account basis that standardises the percentage of margin at which providers are required to close out one or more open CFDs; (iii) Negative balance protection on a per account basis;
(iv) A restriction on the incentives offered to trade CFDs; and (v) A standardised risk warning, including the percentage of losses on a CFD provider’s retail investor accounts. The above requirements do not apply in respect of professional clients.
 
3. Communication with clients: A firm must ensure that its communications with all clients are fair, clear and not misleading. However, the way in which a firm may communicate with professional clients (about itself, its services and products, and its remuneration) may be different from the way in which the firm communicates with retail clients. A firm’s obligations in respect of the level of details, medium and timing of the provision of information are different depending on whether the client is a retail or professional client. The requirements to deliver certain product-specific documents, such as Key Information Documents (“KID”) for Packaged Retail and Insurance-based Investment Products (“PRIIPs”), are not applied to professional clients.
 
4. Depreciation in value reporting: A firm that holds a retail client account that includes positions in leveraged financial instruments or contingent liability transactions must inform the retail client, where the initial value of each instrument depreciates by 10 per cent and thereafter at multiples of 10 per cent. The above requirements do not apply in respect of professional clients.
 
5. Appropriateness: When assessing appropriateness for non-advised services, a firm may be required to determine whether the client has the necessary experience and knowledge in order to understand the risks involved in relation to the product or service offered or demanded. Where such an appropriateness assessment requirement applies in respect of a client, the firm may assume that a professional client has the necessary experience and knowledge in order to understand the risks involved in relation to those particular investment services or transactions, or types of transaction or product, for which the client is classified as a professional client. A firm may not make such an assumption for a retail client and must determine that a retail client does have the necessary level of experience and knowledge.  
 
IBCE provides non-advised services and is not required to request information or adhere to the assessment procedures for a professional client when assessing the appropriateness of a given service or product as with a retail client, and IBCE may not be required to give warnings to the professional client if it cannot determine appropriateness with respect to a given service or product. 
 
6. Compensation: IBCE is a member of the Hungarian Investor Protection Funds. Retail Clients may be entitled to claim compensation from the Fund in the event that i/ the Central Bank of Hungary initiates liquidation proceedings of IBCE or ii/ a court orders the liquidation of IBCE. The compensation provided by the Fund cover claims arising from contracts entered into within the agreement with IBCE of brokerage activity, securities custody, securities account management and client account management activities performed by IBCE. Eligibility for compensation from the Fund is determined under the rules applicable to the scheme.
 
Re-categorisation as Professional Client
 
IBCE allows its Retail Clients to request to be re-categorised as Professional Clients. Clients are notified of their Client Category and can check it at any time from Account Management, under Settings> Account Settings> MiFID Client Category. From this same screen, Clients can also request to change their MiFID Category.
 
IBCE will consider re-categorising Retail Clients to Professional Clients in two instances:
 
1. Per Se Professional Clients can notify IBCE that they consider that they should have been categorised as Per Se Professionals under the MiFID II rules, because at least one of the following conditions applies:

(i) authorised or regulated to operate in the financial markets; or

(ii) a large undertaking meeting two of the following size requirements on a company basis:

(a) balance sheet total of EUR 20,000,000;
(b) net turnover of EUR 40,000,000;
(c) own funds of EUR 2,000,000;

(iii) an institutional investor whose main activity is to invest in financial instruments. This includes entities dedicated to the securitisation of assets or other financing transactions.
 
2. IBCE may treat Clients as Elective Professional Clients if, based on an assessment of the Client’s expertise, experience, and knowledge, IBCE is reasonably assured that, in light of the nature of the transactions or services envisaged, the Client is capable of making its own investment decisions and understand the risks involved. Clients who do not meet the requirements to be categorised as Per Se Professional Clients can still request to be categorised as Elective Professional Clients.
 
To obtain such re-categorisation, Retail Clients must provide evidence that they satisfy at least two (2) of the following criteria:
 
1. Over the last four (4) quarters, the Client conducted trades in financial instruments in significant size at an average frequency of ten (10) per quarter.
 
To determine the significant size IBCE considers the following:
 
a. During the last four quarters, there were at least forty (40) trades; and
b. During each of the last four (4) quarters, there was at least one (1) trade; and
c. The total notional value of the top forty (40) trades of the last four (4) quarters is greater than EUR 200,000; and
d. The account has a net asset value greater than EUR 50,000.
 
Trades in Spot FX are not considered for the purpose of this calculation.
 
2. The Client holds a portfolio of financial instruments (including cash) that exceeds EUR 500,000 (or equivalent);
 
3. The Client is an individual accountholder or a trader of an organisation account who works or has worked in the financial sector for at least one year in a professional position which requires knowledge of products it trades in.
 
Upon review and verification of the information and supporting evidence provided, IBCE will re-categorise clients if all relevant conditions are met to satisfaction.

Retail Clients requesting to be re-categorised as Professional Accounts must read and understand the warning provided by IBCE before the relevant request is submitted.
 
Re-categorisation as Retail Client
 
Professional Clients can request IBCE to be re-categorised as Retail Clients, from the same Account Management page described above (under Settings> Account Settings> MiFID Client Category).
 
With the sole exception of regulated entities or funds managed by regulated fund managers, which are categorised as Per Se Professional Clients, IBCE accepts all such requests.
 
THIS INFORMATION IS GUIDANCE FOR INTERACTIVE BROKERS FULLY DISCLOSED CLEARED CUSTOMERS ONLY.
NOTE: THE INFORMATION ABOVE IS NOT INTENDED TO BE A COMPREHENSIVE, EXHAUSTIVE NOR A DEFINITIVE INTERPRETATION OF THE REGULATION, BUT A SUMMARY OF IBCE’s APPROACH TO CLIENT CATEGORISATION AND RE-CATEGORISATION POLICY.
 

ЧаВО - Брексит

С помощью этой страницы можно найти ответы на часто задаваемые вопросы относительно Брексита, в т.ч. о переносе счета к одному из брокеров в Европе и о работе со счетом после переноса.

В списке ниже выберите филиал IBKR, в котором будет храниться Ваш счет после Брексита.

FAQs - Brexit

Answers to the most commonly asked questions relating to Brexit, including the transfer of an account to one of our European brokers and account operation following the transfer can be found through this page.

To start, select the IBKR entity below that your account will be maintained with post-Brexit.

ЧАВО: Миграция счетов в IBCE в связи с Brexit

Overview: 

Данный документ содержит важную информацию относительно предлагаемого переноса Вашего счета из IBUK и IBLLC в IBCE. Пожалуйста, прочтите его целиком, прежде чем принимать меры, описанные в присланном Вам по электронной почте сопроводительном письме.

 

Background: 

Мы рекомендуем внимательно изучить данные ЧаВО с ключевыми сведениями об изменениях в регулировании, которые произойдут вследствие предлагаемого переноса (описано ниже), и ответами на общие вопросы. ЧаВО следует прочесть вместе с сопроводительным письмом и документами, присланными Вам по электронной почте. Если Вам потребуется дополнительная информация, Вы можете связаться с нами, используя контактные данные в сопроводительном письме. ЧаВО служат заменой ранее опубликованным материалам "ЧАВО: Миграция счетов в связи с Brexit" (т.н. "исходные ЧаВО"), поскольку она отражает новые сведения, с которыми мы просим Вас внимательно ознакомиться. В случае любых несоответствий с исходными ЧАВО, просим опираться на информацию, предоставленную в данной статье.

 

Объяснение: 

Ответы на часто задаваемые вопросы разделены на три части. 

  • Часть A содержит ключевую информацию о Предлагаемом переносе (описан ниже).
  • Часть B излагает основные нормативно-правовые вопросы, связанные с Предлагаемым переносом (описан ниже).
  • В части C приведены ответы на другие возможные вопросы, а также практическая информация об изменениях, последующих за Предлагаемым переносом (описан ниже). 

 

ЧАСТЬ A – ПРЕДЛАГАЕМЫЙ ПЕРЕНОС

 1. Что происходит и почему нужен перенос?

Как Вы знаете, в настоящее время Ваше сотрудничество с Interactive Brokers осуществляет наш филиал в Великобритании – Interactive Brokers (U.K.) Limited ("IBUK"), а оказываемые услуги предоставляет IBUK и, в зависимости от продуктов, наш филиал в США – Interactive Brokers LLC ("IBLLC").  Сейчас для предоставления своей части услуг в материковой Европе IBUK использует т.н. "паспорт финансового обслуживания". Мы предполагаем, что после завершения Брексита в этом году, IBUK не сможет его использовать, и с 1 января 2021 года Interactive Brokers необходимо будет сменить юридическое лицо, которое ведет с Вами бизнес. 

 

2. В чем заключаются эти изменения?

Interactive Brokers создала новое юридическое лицо в Венгрии, а именно Interactive Brokers Central Europe Zrt. ("IBCE"). Мы предлагаем перенести бизнес, который Вы в настоящее время ведете с IBUK и IBLLC, в IBCE. Другими словами, все Ваши счета, инвестиции и услуги, оказываемые Вам IBUK и IBLLC, теперь будет хранить и оказывать IBCE (далее "Предлагаемый перенос").

 

3. Когда произойдет Предлагаемый перенос? 

Мы оповестим Вас перед началом переноса. 

 

4. Что такое IBCE? Чем занимается эта компания?

IBCE – это обслуживающая инвестиционная компания, уполномоченная центральным банком Венгрии.  Правовой статус и положение IBCE очень близки к IBUK.  Это связано с тем, что и IBCE, и IBUK уполномочены в рамках второй Директивы "О рынках финансовых инструментов" (Directive 2014/65/EU). Данная директива является общеевропейским законодательным актом, который призван унифицировать регулирование инвестиционных фирм в Евросоюзе. 

Это не означает, что правила, которые применяются к Вашему счету в IBUK и IBLLC сейчас, не будут отличаться от правил после переноса в IBCE. Подробнее данные отличия описаны в части B ниже. 

 

5. Каковы юридические сведения IBCE? 

Interactive Brokers Central Europe Zrt. зарегистрирована в реестре юридических лиц Регистрационной палаты как частная компания с ответственностью, ограниченной акциями (регистрационный номер 01-10-141029).  Адрес регистрации: Budapest, Madách Imre út 13-14, 1075.

 

6. Кто регулирует IBCE и как связаться с этим органом? 

Уполномоченным надзорным органом IBCE выступает центральный банк Венгрии (в той же мере, в какой Управление финансового надзора Великобритании (Financial Conduct Authority) регулирует IBUK). Контактные данные Центрального банка Венгрии указаны ниже: 

Местонахождение

Central Bank of Hungary

1054 Budapest

Szabadság tér 9.

Hungary

 

Почтовый адрес

Magyar Nemzeti Bank

BKKP Pf. 777

 

Обслуживание клиентов, прием жалоб 

Адрес: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39.

E-mail: ugyfelszolgalat@mnb.hu

Телефон: +36 80 203 776

 

 7. Какое место занимает IBCE в группе компаний Interactive Brokers? 

IBCE является стопроцентной дочерней компанией Interactive Brokers Group.

 

8. Что данный переход означает для меня? Ожидаются ли существенные изменения? 

Изменения в связи с Предлагаемым переносом могут Вас затронуть в случае, если Вы торгуете продуктами, сделки с которыми нельзя будет осуществлять после переноса. Внимательно изучите все ответы на часто задаваемые вопросы, чтобы быть в курсе предстоящих изменений.

 

9. Что нужно сделать, чтобы и дальше быть клиентом Interactive Brokers? 

Если Вы хотите продолжать вести дела с Interactive Brokers, Вам необходимо предпринять некоторые шаги. 

В частности, необходимо подтвердить свое согласие с Клиентским соглашением и другими документами в разделе "Важная информация" регламента Предлагаемого переноса, а также вопросами регулирования, изложенными в сопроводительном письме и разделах "Важная информация" и "Согласие" регламента Предлагаемого переноса. Чтобы подтвердить согласие, следуйте инструкциям в сопроводительном письме. 

Обращаем Ваше внимание, что Вы не обязаны соглашаться с Предлагаемым переносом, если считаете, что он повлияет на Вас негативно.  Однако в этом случае по окончании процедуры Брексита IBUK, возможно, не сможет обслуживать Ваш счет. Тогда Ваш счет утратит способность открывать новые транзакции или переводить новые активы. Вы также можете в любой момент перевести свой счет к другому брокеру. Чтобы отказаться от переноса, следуйте инструкциям в сопроводительном письме. 

В любом случае, перед тем как подтвердить свое согласие или отказ, внимательно и полностью изучите данные ЧаВО и сопроводительное письмо.

 

10. Что дальше? 

Если Вы согласны на перенос, выполните шаги, изложенные в сопроводительном письме, и мы подготовим Ваш счет к Предлагаемому переносу.  После переноса Вы получите сообщение от IBCE с дальнейшей информацией о сотрудничестве с компанией.

 

ЧАСТЬ B – НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ

 

1. Какие положения и условия будут регулировать мои отношения с IBCE после Предлагаемого переноса? Отличаются ли они от действующих сейчас? 

Сделки, совершенные после Предлагаемого переноса, будут регулироваться Клиентским соглашением между Вами и IBCE. Текст нового соглашения изложен в разделе "Важная информация" регламента Предлагаемого переноса. Информация о дате переноса приведена в вопросе A3 выше.

 

2. Какие правила ведения бизнеса (включая лучшее исполнение) будут действовать для нового сотрудничества с IBCE? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBCE по сравнению с IBUK?  

Перенос приведет к ряду изменений, описанных ниже. 

Если Вы сотрудничаете с IBUK на основе "ведения" (другими словами, Вы торгуете индексными опционами, фьючерсами и фьючерсными опционами, и IBUK хранит Ваш счет и активы), тогда для Вас действуют правила ведения бизнеса, установленные Управлением финансового надзора Великобритании. Данные правила во многом основаны на дополненной Директиве "О рынках финансовых инструментов", Регламенте "О финансовых рынках" и различных делегированных директивах и регламентах (вместе "MiFID"). Касаемо лучшего исполнения, где оно применимо, IBUK обязана предпринять все необходимые меры, чтобы при исполнении ордера обеспечить для Вас лучший возможный результат. 

Если Вы сотрудничаете с IBUK на основе "представления" (другими словами, Вы торгуете продуктами, не перечисленными в предыдущем параграфе, и являетесь клиентом и IBUK, и филиала в США — IBLLC), то для Вас действует группа правил ведения бизнеса. Например, в отношении перевода своего бизнеса в IBLLC будут действовать правила ведения бизнеса, установленные Управлением финансового надзора Великобритании (подробнее об этом можно узнать выше).  После перевода бизнеса в IBLLC для нашей компании (в т.ч. к ее обязанностям по обеспечению лучшего исполнения и хранения) будут применяться, в том числе, правила и регуляции Комиссии по ценным бумагам и биржам США (Securities and Exchange Commission) и Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (Commodity Futures Trading Commission). 

Обратите внимание, что Ваш бизнес может быть поделен между способами сотрудничества (другими словами, одна часть Вашего бизнеса ведется на основе "ведения", и другая – на основе "представления"). 

В дальнейшем мы не будем разграничивать два вида сотрудничества, и в каждом случае, описанном выше, для сотрудничества с IBCE будут действовать правила ведения бизнеса Венгрии. Как и правила Управления финансового надзора Великобритании, регуляции Венгрии во многом основаны на MiFID, и обязательства IBCE по обеспечению лучшего исполнения аналогичны действующим для IBUK. 

По нашему мнению, хотя правила сотрудничества изменятся, такие изменения не являются существенными и не ухудшат степень защищенности Ваших средств.

 

3. Как будет осуществляться хранение моих инвестиций в IBCE с нормативной/правовой точки зрения? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBCE по сравнению с IBUK?  

Применяемые в настоящий момент правила зависят от рода Вашего сотрудничества с IBUK (см. ответ на вопрос B2 выше). Если Вы сотрудничаете с IBUK на основе "ведения", для Вас будут действовать правила о клиентских активах Управления финансового надзора Великобритании (т.е. правила "CASS"). Эти правила во многом основаны на MiFID. Если Вы сотрудничаете с IBUK и IBLLC на основе "представления", к Вашим активам будет применяться регламент хранения США. 

В дальнейшем мы не будем разграничивать два вида сотрудничества, и в каждом случае, описанном выше, для сотрудничества с IBCE будут действовать правила ведения бизнеса Венгрии. Как и правила Управления финансового надзора Великобритании, регуляции Венгрии основаны на MiFID. 

 

4. Каковы условия защиты от убытков? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBCE по сравнению с IBUK?  

На данный момент Ваши активы застрахованы либо в Корпорации защиты фондовых инвесторов ("SIPC") США на сумму до 500 000 долларов США (с денежным лимитом в 250 000 долларов США), либо Программой по компенсации в сфере финансовых услуг ("FSCS") Великобритании на сумму до 50 000 фунтов. Применяемый режим зависит от сегмента Вашего счета IBUK, как описано выше в ответе на вопрос B2.  После переноса страхование Ваших активов на случай банкротства IBCE будет обеспечивать Венгерский фонд защиты инвесторов (согласно акту CXX 2001 года о рынке капитала). Сумма страхования составляет до 100 000 EUR. 

Венгерская система компенсаций схожа с доступной Вам в Великобритании и действует в следующих случаях:  

  • Центральный банк Венгрии инициирует процедуру ликвидации IBCE, или
  • IBCE подлежит ликвидации согласно решению суда. 

 IBCE также относится к числу участников фонда. 

Обеспечиваемая фондом компенсация охватывает претензии по контрактам, заключенным с компанией IBCE, на услуги в сфере брокерской деятельности, хранения ценных бумаг, управления инвестиционными и клиентскими счетами.

Вы можете претендовать на компенсацию только после того, как фирма прекратит коммерческую деятельность, а ее активы будут ликвидированы и распределены между понесшими убытки лицами. Ознакомьтесь с ограничениями соответствующих программ – не все потери могут быть возмещены, поскольку действуют определенные лимиты.   Фонд возмещает убытки на сумму до 100 000 EUR. Гарантии фонда:

  • 100%, если сумма меньше эквивалента одного миллиона форинтов в евро (2800 EUR по курсу на 12 декабря 2020 г.),
  • Если сумма больше одного миллиона форинтов: 1 млн форинтов и 90% от суммы, превышающей его (максимум 100 000 EUR).

 

5. Какова процедура подачи жалоб в IBCE? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBCE по сравнению с IBUK? Что делать, если моя жалоба относится ко времени, когда я еще являлся(-лась) клиентом IBUK? 

Процедура подачи жалобы в IBCE устанавливается ее общими правилами ведения бизнеса. Она в существенной степени совпадает с действующей в IBUK. Если жалоба касается чего-то, что произошло до Предлагаемого переноса, то ее следует адресовать IBUK. IBUK останется уполномоченной инвестиционной фирмой и после Брексита. Ее контактные данные не изменятся.

 

6. Останется ли у меня доступ к Службе финансового омбудсмена (FOS) Великобритании?  

В случае жалоб инвесторы должны следовать процедурам, описанным в Клиентском соглашении. Как указано в ЧаВО, служба финансового омбудсмена Великобритании утратит юридическую силу в отношении жалоб в отношении IBUK, как только произойдет перенос. Однако в Венгрии существует Совет финансового арбитража (Financial Arbitration Board, или FAB), которым управляет центральный банк страны. FAB – это бесплатная и независимая система урегулирования вопросов в сфере финансовых услуг. Вы можете подать жалобу в FAB, если являетесь розничным клиентом. Подробности о FAB можно найти на странице https://www.mnb.hu/en/hungarian-financial-arbitration-board

 Контактные данные FAB: 

Почтовый адрес

Financial Arbitration Board

1525 Budapest

Pf. 172

 

Электронная почта

ugyfelszolgalat@mnb.hu

 

7. Как будет происходить обработка и защита моих личных данных? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBCE по сравнению с IBUK?  

Подробнее можно узнать в ЧаВО. В целом, существенных изменений не произойдет.

 

ЧАСТЬ C – ДРУГИЕ ПРАКТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ И ДАЛЬНЕЙШИЕ ШАГИ

 

1. С кем я могу связаться до и после Предлагаемого переноса, если у меня возникнут вопросы? 

В целом, с любыми вопросами, возникшими до переноса Вашего счета, следует обращаться в IBUK, а после переноса – в IBCE.  Независимо от того, с кем Вы связались в Interactive Brokers, мы постараемся максимально быстро дать Вам ответ и соединим Вас с подходящим сотрудником или отделом.

 

2. Изменится ли перечень предлагаемых продуктов? 

IBCE и IBUK предлагают одинаковый перечень продуктов во всех категориях, кроме металлов и форекса. Отличия касаются следующего: 

  • IBCE предоставляет доступ к CFD на металлы, но не предлагает спот-металлы и фьючерсы на внебиржевые (OTC) металлы.
  • Торговля ценными бумагами и деривативами на тех же рынках, но если Вы совершаете сделку с валютой, не входящей в список разрешенных (см. №7), и такая транзакция приводит к длинному наличному балансу, то будет произведена автоматическая конверсия в Вашу базовую валюту.  Если транзакция приводит к короткому наличному балансу, то за ней не последует никаких действий со стороны IBCE, поскольку занимать можно во всех доступных в IBKR мировых валютах.
  • Сделки на валютном спот-рынке на IBCE должны быть совершены с целью последующих инвестиций и в качестве результата иметь положительный валютный остаток. В связи с этим правилом Вы больше не сможете осуществлять спекулятивные валютные сделки. 

Более подробно можно узнать в  "Уведомлении IBCE о валютных ограничениях для мультивалютных счетов" (IBCE Multi-Currency Account Foreign Exchange Restrictions Disclosure).

 

3. Изменится ли перечень предлагаемых услуг? 

Перенос повлечет за собой следующие изменения: 

  • IBCE предлагает кредитование для сделок с ценными бумагами и товарами, но не осуществляет вывод заемных средств.  Вы сможете вывести любые свободные средства, которые не требуются для поддержания Ваших открытых позиций.  Если Вы хотите вывести дополнительные средства, то можете продать позиции и вывести вырученные средства.
  • IBCE не будет предлагать инвестиционный анализ от GFIS; однако клиентам по-прежнему будут доступны рыночные данные и новости GFIS.

 

4. Я торгую внебиржевыми деривативами через IBUK – что случится с моими открытыми позициями? 

Ваши открытые позиции будут переведены в IBCE.  Вы больше не будете связаны с IBUK правовыми отношениями по данным позициям.  Мы вышлем Вам обновленный информационный документ о данных ключевых инвесторов (воспользуйтесь ссылкой на соответствующую страницу PRIIPs KID в сопроводительном письме).

 

5. Что случится с залогом, предоставленным мной IBUK/IBLLC при маржинальном кредите? 

Если Вы внесли залог или обеспечительный вклад, будучи клиентом IBUK/IBLLC, то он будет перемещен в IBCE. Вам будет предложено два новых договора для маржинального кредита:

  • Инвестиционный кредитный договор
  • Базовый договор кредитования ценными бумагами

Они будут действовать так же, как и Ваш существующий маржинальный кредит; единственное отличие касается платы за услуги, которую Вам будет необходимо заплатить IBCE за заключение сделки заимствования ценных бумаг от Вашего лица (вместо выплаты процентов).  В зависимости от Вашей страны проживания это может изменить порядок налогообложения.

 

6. Смогу ли я и дальше пользоваться текущей торговой платформой, или мне придется перейти на другое программное обеспечение после переноса? 

Миграция не повлияет на ПО, которое Вы используете для торговли и контроля счета.  Все системы останутся прежними.

 

7. Будут ли все средства переведены одновременно и в какой срок? 

IBCE будет поддерживать ограниченное число валют вклада. Разрешенными для денежных депозитов являются следующие шесть валют:

  • EUR, USD, GBP, HUF, CZK, PLN 

Вам нужно будет выбрать базовую валюту из разрешенных. Если у Вас есть длинные денежные балансы в других валютах, Вам также будет необходимо конвертировать эти остатки в одну из разрешенных валют перед переносом.

 

В соответствии с венгерскими правилами защиты активов клиентов, средства клиентов  должны быть защищены в той же форме, в которой они были получены брокером.  В этом состоит отличие от Вашего предыдущего брокера, IBUK и/или IBL, правила регулирования которых позволяли защищать Ваши средства в эквивалентной стоимости в другой валюте.  

Это не касается коротких денежных балансов.  Занимать можно в любой валюте, предлагаемой IBKR.

Перевод всех денежных остатков, за исключением начислений (например, процентных ставок или дивидендов), произойдет одновременно. После того, как Вы получите все денежные начисления на счет, они будут автоматически отправлены в IBCE. После перевода всех начислений Ваш текущий счет в IBUK или IBLLC будет закрыт и станет недоступен для торговли. Вы по-прежнему сможете просматривать и распечатывать архивные выписки по счету и налоговые отчеты в "Портале клиентов".

 

8. Будут ли все позиции с ценными бумагами, деривативами и товарами переведены одновременно? 

Все позиции будут перенесены на новый счет одновременно, кроме спот-металлов и фьючерсов на внебиржевые (OTC) металлы.  До перехода на счет в IBCE эти позиции необходимо будет закрыть.

 

9. Что произойдет с моим текущим счетом после миграции? 

Ваш текущий счет будет закрыт после получения всех денежных начислений и их отправки на новый счет.  После закрытия торговля с него станет невозможна, но у Вас останется доступ к его показателям и выпискам через меню выбора счета в "Портале клиентов".

 

10. Изменятся ли комиссии, проценты и сборы IBKR после миграции моего счета? 

Комиссии и сборы IBKR на торговлю не зависят от филиала, в котором находится Ваш счет.

Изменения коснутся процентов и комиссий на денежные остатки. Согласно регуляциям Венгрии в отношении компаний инвестиционных услуг, IBCE не будет выплачивать проценты по кредитовым остаткам. IBCE будет взимать комиссию с денежных остатков в валютах с отрицательной процентной ставкой.

 

11. Изменятся ли мои торговые разрешения после миграции счета? 

Нет. После миграции счета Ваши торговые разрешения не изменятся для продуктов, поддерживаемых IBCE. Как описано в пункте (2) выше, спот-металлы и фьючерсы на внебиржевые (OTC) металлы будут не доступны.

 

12. Будут ли открытые ордера (например, ордер "Годен до отмены") перенесены вместе со счетом? 

Открытые ордера не будут перенесены на новый счет, и мы настоятельно рекомендуем Вам проверить их сразу после миграции, чтобы убедиться, что они соответствуют Вашим целям торговли.

 

13. Будет ли на меня распространяться правило США о системном дневном трейдинге (PDT) после миграции счета? 

Нет. На Вас больше не будет распространяться правило о PDT.

 

14. Получу ли я в конце года один общий годовой отчет по операциям на обоих счетах в IBUK и IBCE? 

Нет.  Для каждого из Ваших счетов в IBUK и IBCE будут предоставлены отдельные дневные, ежемесячные и годовые отчеты по операциям, охватывающие весь период, когда счет был открыт. Отчеты по операциям будут доступны в "Портале клиентов" в разделе Отчеты/налоговые документы. Для просмотра всех отчетов необходимо будет переключиться с одного счета на другой.

 

15. Сохранится ли базовая стоимость моих позиций после миграции счета? 

Да, процесс миграции никак не повлияет на базовую стоимость позиций.

 

16. Останется ли конфигурация моего счета прежней? 

Конфигурация счета после миграции будет сохранена в допустимой законом мере.  Это касается таких характеристик, как рыночные данные, дополнительные пользователи, сигналы и право на маржу.  Клиенты, на счете которых есть неподдерживаемые продукты (за исключением спот-металлов и фьючерсов на внебиржевые металлы), могут перенести эти позиции, но не смогут их увеличить.

Позиции со спот-металлами и фьючерсами на внебиржевые (OTC) металлы должны быть закрыты на счете в IBUK.

 

17. Изменятся ли мои учетные данные? 

Нет. Ваши имя пользователя, пароль и процесс двухфакторной аутентификации останутся прежними. Однако Вашему счету будет присвоен новый ID-номер.

 

ЧАВО: миграция счетов в IBIE в связи с Брексит

Overview: 

Данный документ содержит важную информацию относительно предлагаемого переноса Вашего счета из IBUK и IBLLC в IBIE. Пожалуйста, прочтите его целиком, прежде чем принимать меры, описанные в присланном Вам по электронной почте сопроводительном письме.

Background: 

Мы рекомендуем внимательно изучить данные ЧаВО с ключевыми сведениями об изменениях в регулировании, которые произойдут вследствие Предлагаемого переноса (описан ниже), и ответами на общие вопросы. ЧаВО следует прочесть вместе с сопроводительным письмом и документами, присланными Вам по электронной почте. Если Вам потребуется дополнительная информация, Вы можете связаться с нами, используя контактные данные в сопроводительном письме. ЧаВО служат заменой ранее опубликованным материалам "ЧАВО: Миграция счетов в связи с Brexit" (т.н. "исходные ЧаВО"), поскольку она отражает новые сведения, с которыми мы просим Вас внимательно ознакомиться. В случае любых несоответствий с исходными ЧАВО, просим опираться на информацию, предоставленную в данной статье.

Объяснение:

Ответы на часто задаваемые вопросы разделены на три части.

  • Часть A содержит ключевую информацию о Предлагаемом переносе (описан ниже).
  • Часть B излагает основные нормативно-правовые вопросы, связанные с Предлагаемым переносом (описан ниже).
  • В части C приведены ответы на другие возможные вопросы, а также практическая информация об изменениях, последующих за Предлагаемым переносом (описан ниже).

ЧАСТЬ A – ПРЕДЛАГАЕМЫЙ ПЕРЕНОС

1. Что происходит и почему нужен перенос?

Как Вы знаете, в настоящее время Ваше сотрудничество с Interactive Brokers осуществляет наш филиал в Великобритании – Interactive Brokers (U.K.) Limited ("IBUK"), а оказываемые услуги предоставляет IBUK и, в зависимости от продуктов, наш филиал в США – Interactive Brokers LLC ("IBLLC"). Сейчас для предоставления своей части услуг в материковой Европе IBUK использует т.н. "паспорт финансового обслуживания". Мы предполагаем, что после завершения Брексита в этом году, IBUK не сможет его использовать, и с 1 января 2021 года Interactive Brokers необходимо будет сменить юридическое лицо, которое ведет с Вами бизнес.

2. В чем заключаются эти изменения?

Interactive Brokers создала новое юридическое лицо в Ирландии, а именно Interactive Brokers Ireland Limited ("IBIE"). Мы предлагаем перенести бизнес, который Вы в настоящее время ведете с IBUK и IBLLC, в IBIE. Другими словами, планируется, что все Ваши счета, инвестиции и услуги, оказываемые Вам IBUK и IBLLC, теперь будет хранить и оказывать IBIE (далее "Предлагаемый перенос").

3. Когда произойдет Предлагаемый перенос?

Мы известим Вас до осуществления Предлагаемого переноса, однако данный перенос произойдет только после и в случае получения филиалом IBIE разрешения от службы финансового надзора Ирландии – Центрального банка Ирландии.

4. Что такое IBIE? Чем занимается эта компания?

Мы подали заявку в Центральный банк Ирландии на получение IBIE лицензии на осуществление деятельности инвестиционной фирмы. Заявка IBIE находится на третьем и последнем этапе рассмотрения. Если заявка будет одобрена как планируется, то нормативный статус и положение IBIE будут аналогичны IBUK. Это связано с тем, что и IBIE, и IBUK будут уполномочены в рамках второй Директивы "О рынках финансовых инструментов" (англ. Markets in Financial Instruments Directive). Данная директива является общеевропейским законодательным актом, который призван унифицировать регулирование инвестиционных фирм в Евросоюзе.

Это не означает, что правила, которые применяются к Вашему счету в IBUK и IBLLC сейчас, не будут отличаться от правил после переноса в IBIE. Подробнее о данных отличиях рассказывается в части B ниже.

В маловероятном случае, что IBIE не получит разрешение Центрального банка Ирландии, мы свяжемся с Вами отдельно.

5. Каковы юридические сведения IBIE?

Interactive Brokers Ireland Limited зарегистрирована в реестре юридических лиц Регистрационной палаты как частная компания с ответственностью, ограниченной акциями (регистрационный номер 657406). Адрес регистрации: 10 Earlsfort Terrace, Dublin 2, D02 T380, Ireland. Мы завершаем согласование сведений для повседневной связи с IBIE и сообщим их позднее.

6. Кто будет регулировать IBIE и как связаться с этим органом?

Как указано выше, наша заявка в Центральный банк Ирландии на получение IBIE лицензии инвестиционной фирмы находится на рассмотрении. Если заявка будет одобрена как планируется, уполномоченным надзорным органом IBIE будет Центральный банк Ирландии (в той же мере, в какой Управление финансового надзора Великобритании (англ. Financial Conduct Authority) регулирует IBUK). Контактные данные Центрального банка Ирландии приведены ниже:

Местонахождение

The Central Bank of Ireland

New Wapping Street

North Wall Quay

Dublin 1

D01 F7X3

Телефоны для связи

Телефон: +353 (0)1 224 6000

Факс: +353 (0)1 224 5550

Почтовый адрес

Central Bank of Ireland

P.O. Box 559

Dublin 1

Справочная служба

E-mail: enquiries@centralbank.ie

Телефон: 1890 777 777 (сниженный тариф)

Телефон: +353 (0)1 224 5800

 

7. Какое место занимает IBIE в группе компаний Interactive Brokers?

IBIE является стопроцентной дочерней компанией Interactive Brokers Group.

8. Что данный переход означает для меня? Ожидаются ли существенные изменения?

Мы не ожидаем значительных изменений в результате Предлагаемого переноса. Тем не менее, внимательно изучите данные ЧаВО, чтобы быть в курсе предстоящих изменений.

9. Что нужно сделать, чтобы и дальше быть клиентом Interactive Brokers?

Если Вы хотите продолжать вести дела с Interactive Brokers, Вам необходимо предпринять некоторые шаги.

В частности, необходимо подтвердить свое согласие с Клиентским соглашением и другими документами в разделе "Важная информация" регламента Предлагаемого переноса, а также с вопросами регулирования, изложенными в сопроводительном письме и разделах "Важная информация" и "Согласие" регламента Предлагаемого переноса. Чтобы подтвердить свое согласие, следуйте инструкциям в сопроводительном письме.

Обращаем Ваше внимание, что Вы не обязаны соглашаться с Предлагаемым переносом, если считаете, что он повлияет на Вас негативно. Однако в этом случае по окончании процедуры Брексита IBUK, возможно, не сможет обслуживать Ваш счет. Тогда Ваш счет утратит способность открывать новые транзакции или переводить новые активы. Вы также можете в любой момент перевести свой счет к другому брокеру. Чтобы отказаться от переноса, следуйте инструкциям в сопроводительном письме.

В любом случае, перед тем как подтвердить свое согласие или отказ, внимательно и полностью изучите данные ЧаВО и сопроводительное письмо.

10. Что дальше?

Если Вы согласны на перенос, выполните шаги, изложенные в сопроводительном письме, и мы подготовим Ваш счет к Предлагаемому переносу. После переноса Вы получите сообщение от IBIE с дальнейшей информацией о сотрудничестве с компанией.

 

ЧАСТЬ B – НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ

1. Какие положения и условия будут регулировать мои отношения с IBIE после Предлагаемого переноса? Отличаются ли они от действующих сейчас?

Сделки, совершенные после Предлагаемого переноса, будут регулироваться Клиентским соглашением между Вами и IBIE. Текст нового соглашения приведен в разделе "Важная информация" регламента Предлагаемого переноса. Информация о дате Предлагаемого переноса приведена в вопросе A3 выше.

2. Какие правила ведения бизнеса (включая лучшее исполнение) будут действовать для нового сотрудничества с IBIE? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBIE по сравнению с IBUK?

Перенос приведет к ряду изменений, описанных ниже.

Если Вы сотрудничаете с IBUK на основе "ведения" (другими словами, Вы торгуете индексными опционами, фьючерсами и фьючерсными опционами, и IBUK хранит Ваш счет и активы), тогда для Вас действуют правила ведения бизнеса, установленные Управлением финансового надзора Великобритании. Данные правила во многом основаны на дополненной Директиве "О рынках финансовых инструментов", Регламенте "О финансовых рынках" и различных делегированных директивах и регламентах (вместе "MiFID"). Касаемо лучшего исполнения, где оно применимо, IBUK обязана предпринять все необходимые меры, чтобы при исполнении ордера обеспечить для Вас лучший возможный результат.

Если Вы сотрудничаете с IBUK на основе "представления" (другими словами, Вы торгуете продуктами, не перечисленными в предыдущем параграфе, и являетесь клиентом и IBUK, и филиала в США – IBLLC), то для Вас действует группа правил ведения бизнеса. Например, в отношении перевода своего бизнеса в IBLLC будут действовать правила ведения бизнеса, установленные Управлением финансового надзора Великобритании (подробнее об этом можно узнать выше). После перевода бизнеса в IBLLC для нашей компании (в т.ч. к ее обязанностям по обеспечению лучшего исполнения и хранения) будут применяться, в том числе, правила и регуляции Комиссии по ценным бумагам и биржам США (Securities and Exchange Commission) и Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (Commodity Futures Trading Commission).

Обратите внимание, что Ваш бизнес может быть поделен между способами сотрудничества (другими словами, одна часть Вашего бизнеса ведется на основе "ведения", и другая – на основе "представления").

В дальнейшем мы не будем разграничивать два вида сотрудничества, и в каждом случае, описанном выше, для сотрудничества с IBIE будут действовать регуляции бизнеса Ирландии. Как и правила Управления финансового надзора Великобритании, регуляции Ирландии во многом основаны на MiFID, и обязательства IBIE по обеспечению лучшего исполнения аналогичны действующим для IBUK.

По нашему мнению, хотя правила сотрудничества изменятся, такие изменения не являются существенными и не ухудшат степень защищенности Ваших средств.

3. Как будет осуществляться хранение моих инвестиций в IBIE с нормативной/правовой точки зрения? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBIE по сравнению с IBUK?

Применяемые в настоящий момент правила зависят от рода Вашего сотрудничества с IBUK (см. ответ на вопрос B2 выше). Если Вы сотрудничаете с IBUK на основе "ведения", для Вас будут действовать правила о клиентских активах Управления финансового надзора Великобритании (т.е. правила "CASS"). Эти правила во многом основаны на MiFID. Если Вы сотрудничаете с IBUK и IBLLC на основе "представления", к Вашим активам будет применяться регламент хранения США.

Как описано выше, в дальнейшем мы не будем разграничивать два вида сотрудничества, и в каждом случае, описанном выше, для сотрудничества с IBIE будет действовать регламент хранения Ирландии. Как и правила Управления финансового надзора Великобритании, этот регламент во многом основан на MiFID. Подробнее о регламенте хранения Ирландии можно узнать в документе "Ключевая информация об активах клиентов" в разделе "Важная информация".

4. Каковы условия защиты от убытков? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBIE по сравнению с IBUK?

На данный момент Ваши активы застрахованы либо в Корпорации защиты фондовых инвесторов ("SIPC") США на сумму до 500 000 долларов США (с денежным лимитом в 250 000 долларов США), либо Программой по компенсации в сфере финансовых услуг ("FSCS") Великобритании на сумму до 50 000 фунтов. Применяемый режим зависит от сегмента Вашего счета IBUK, как описано в ответе на вопрос B2 выше. После переноса для Вас начнет действовать Программа страхования инвесторов Ирландии (Irish Investor Compensation Scheme), регулируемая фондом Investor Compensation Company DAC, которая обеспечит сохранность Ваших активов в случае банкротства IBIE и невозможности выполнить свои обязательства.

Ирландская программа страхования схожа с доступной Вам в Великобритании, но у нее более низкий лимит. Цель данной программы – компенсировать потерянные Вами вложения (до определенной максимальной суммы) в одной из следующих ситуаций:

  • Фирма закрывается и не в состоянии вернуть Ваши средства или инвестиции; и
  • По решению Центрального банка Ирландии или суда в соответствии с Законом о компенсации потерь инвесторов (Investor Compensation Act) 1998 года;

Управление программой осуществляет Investor Compensation Company DAC (ICCL). IBIE также будет участником программы.

Охватываемые продукты включают:

  • Акции частных и публичных компаний
  • Бумаги коллективных инвестиционных схем
  • Полис страхования жизни (включая фонды паевого страхования)
  • Виды страхования, отличные от страхования жизни
  • Облигации слежения
  • Фьючерсы и опционы

Как правило, Вы можете претендовать на компенсацию только после того, как фирма прекратит коммерческую деятельность, а ее активы ликвидированы и распределены между понесшими убытки лицами. Ознакомьтесь с ограничениями соответствующих программ – не все потери будут возмещены, поскольку действуют определенные лимиты. ICCL компенсирует 90% убытков, максимум €20 000.

5. Какова процедура подачи жалоб в IBIE? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBIE по сравнению с IBUK? Что делать, если моя жалоба относится ко времени, когда я еще являлся(-лась) клиентом IBUK?

Процедура подачи жалобы в IBIE изложена в Клиентском соглашении. Она в существенной степени совпадает с действующей в IBUK. Если жалоба касается чего-то, что произошло до Предлагаемого переноса, то ее следует адресовать IBUK. IBUK останется уполномоченной инвестиционной фирмой и после Брексита. Ее контактные данные не изменятся.

6. Останется ли у меня доступ к Службе финансового омбудсмена (FOS) Великобритании?

В случае жалоб инвесторы должны следовать процедурам, описанным в Клиентском соглашении. Как указано в исходных ЧаВО, служба финансового омбудсмена Великобритании утратит юридическую силу в отношении жалоб в отношении IBUK, как только произойдет перенос. Тем не менее, в Ирландии действует система урегулирования споров в виде Службы омбудсмена по финансовым и пенсионным вопросам (англ. Financial Services and Pensions Ombudsman или "FSPO"). FSPO – это бесплатная и независимая система урегулирования вопросов в сфере финансовых услуг. Вы можете подать жалобу в FSPO, если отвечаете определенным критериям. Эти критерии перечислены на www.fspo.ie. Контактные данные FSPO:

Почтовый адрес

Financial Services and Pensions Ombudsman

Lincoln House,

Lincoln Place

Dublin 2

D02 VH29

Телефон

+353 (0)1 567 7000

Электронная почта

Info@fspo.ie

7. Как будет происходить обработка и защита моих личных данных? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBIE по сравнению с IBUK?

Подробнее можно узнать в исходных ЧаВО. В целом, существенных изменений не произойдет.

 

ЧАСТЬ C – ДРУГИЕ ПРАКТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ И ДАЛЬНЕЙШИЕ ШАГИ

1. С кем я могу связаться до и после Предлагаемого переноса, если у меня возникнут вопросы?

В целом, с любыми вопросами, возникшими до переноса Вашего счета, следует обращаться в IBUK, а после переноса – в IBIE. Независимо от того, с кем Вы связались в Interactive Brokers, мы постараемся максимально быстро дать Вам ответ и соединим Вас с подходящим сотрудником или отделом.

2. Изменится ли предлагаемый выбор продуктов?

В настоящий момент мы полагаем, что в IBIE Вам будут доступны все те же продукты, что и в IBUK.

Ограничения могут действовать для транзакций с валютой, которые могут привести к отрицательному балансу или увеличению отрицательного баланса в любой из валют-компонентов. Тем не менее, сделку с этими валютными парами можно выполнить как сделку с Forex CFD. CFD (контракты на разницу) являются сложными инструментами, и прежде чем совершать с ними сделки после переноса счета, мы настоятельно рекомендуем Вам внимательно прочитать предупреждение о рисках CFD.

Обратите внимание, что IBIE предлагает кредитование для сделок с ценными бумагами и товарами, но не осуществляет вывод заемных средств. Вы сможете вывести любые свободные средства, которые не требуются для поддержания Ваших открытых позиций. Если Вы хотите вывести дополнительные средства, то можете продать позиции и вывести вырученные средства.

3. Я торгую внебиржевыми деривативами через IBUK – что случится с моими открытыми позициями?

Ваши открытые позиции будут переведены в IBIE. Вы больше не будете связаны с IBUK правовыми отношениями по данным позициям. Мы предоставим Вам отдельный обновленный информационный документ о данных ключевых инвесторов (воспользуйтесь ссылкой на соответствующую страницу PRIIPs KID в сопроводительном письме).

4. Что случится с залогом, предоставленным мной IBUK/IBLLC при маржинальном кредите?

Если Вы внесли залог или обеспечительный вклад, будучи клиентом IBUK/IBLLC, то он будет перемещен в IBIE.

Вам вряд ли придется принимать меры по смене бенефициара, но с нашей стороны могут потребоваться административные шаги, чтобы обновить регистры ценных бумаг. Это не должно повлиять на приоритет или дату вступления залога в силу.

5. Смогу ли я и дальше пользоваться текущей торговой платформой, или после переноса мне придется перейти на другое программное обеспечение?

Миграция не повлияет на ПО, которое Вы используете для торговли и контроля счета. Все системы останутся прежними.

6. Будут ли все средства переведены одновременно?

Перевод всех остатков, за исключением начислений (например, процентных ставок или дивидендов), произойдет одновременно. После получения всех денежных начислений, они будут автоматически отправлены на новый счет. 

7. Что произойдет с моим текущим счетом после миграции?

После перевода всех начислений,  Ваш текущий счет будет закрыт и станет недоступен для торговли. Вы по-прежнему сможете просматривать и распечатывать выписки по счету и налоговые отчеты в "Портале клиентов".

8. Изменятся ли комиссии и сборы IBKR после миграции моего счета?

Нет. Комиссии и сборы IBKR не зависят от филиала, в котором находится Ваш счет.

9. Изменятся ли мои торговые разрешения после миграции счета?

Нет. После миграции счета Ваши торговые разрешения не изменятся.

10. Будут ли активные ордера (например, ордер "Годен до отмены") перенесены вместе со счетом?

Активные ордера не будут перенесены на новый счет, и мы настоятельно рекомендуем Вам проверить их сразу после миграции, чтобы убедиться, что они соответствуют Вашим целям торговли.

11. Будет ли на меня распространяться правило США о системной дневной торговле после миграции счета?

Для счетов, находящихся в IBUK, действует правило США о системной дневной торговле (PDT), так как их операции перекладываются на IBLLC – брокера США. Согласно правилам PDT, счета, чей капитал составляет меньше 25 000 USD, могут совершать не более 3-х дневных сделок в течение 5 рабочих дней.

Поскольку операции счетов, переведенных в IBIE, не будут происходить через IBLLC, для них не будет действовать данное правило системной дневной торговли.

12. Получу ли я один общий годовой отчет по операциям в конце года?

Нет. Вы получите один отчет для Вашего текущего счета (с 1 января 2020 года до даты миграции) и второй отчет для нового счета (с даты миграции до конца года).

13. Сохранится ли базовая стоимость моих позиций после миграции счета?

Да, процесс миграции никак не повлияет на базовую стоимость позиций.

14. Останется ли конфигурация моего счета прежней?

Конфигурация счета после миграции будет сохранена в допустимой законом мере. Это касается таких характеристик, как рыночные данные, дополнительные пользователи, сигналы и право на маржу. В исключительных случаях счет будет переведен в юрисдикцию, где не разрешена торговля некоторыми продуктами. Владельцы счетов с такими продуктами смогут сохранить или закрыть эти позиции, но не увеличить их.

15. Изменятся ли данные моей учетной записи?

Нет. Ваши имя пользователя, пароль и процесс двухфакторной аутентификации останутся прежними. Однако Вашему счету будет присвоен новый ID-номер.

 

Syndicate content