资金转账限制

简介

作为反洗钱工作的一部分,IBKR会对某些客户存款和取款实施限制。该等限制针对的是具有较高反洗钱风险之国家相关的转账,同时会考虑客户的居住地、取款目的地和转账资金的计价币种等因素。1下方对该等限制进行了简要介绍。

 

限制概述

  • 在被认定为具有较高反洗钱风险之国家居住或拥有联系地址的客户不得将资金取到位于另一具有较高反洗钱风险之国家的账户,除非其在该国也有联系地址。
  • 在被认定为具有较高反洗钱风险之国家居住或拥有联系地址的客户不得从位于另一具有较高反洗钱风险之国家的账户发起存款,除非其在该国也有联系地址。
  • 在被认定为具有较高反洗钱风险之国家居住或拥有联系地址的客户只能将资金取到其曾从中收到过存款的账户。
  • 客户只能以其基础货币、其本国货币或通用货币(如USD、EUR、HKD、AUD、GBP、CHF、CAD、JPY和SGD)取款。
  • IBKR会对客户取款的目标银行数目进行限制,不论客户或银行的所在国家或地区。

请注意,客户如果要创建被限制的网上银行指令或发起被限制的存款或取款,系统会阻止其操作并报错。

 

1在确定一个国家是否具有较高反洗钱风险时,参考的是金融行动特别工作组(FATF)提供的信息。金融行动特别工作组是一个政府间国际组织,致力于打击洗钱、恐怖主义融资和其它对国际金融体系完整与公开反洗钱指数构成威胁的行为。