資金轉賬限制

簡介

作為反洗錢工作的一部分,IBKR會對某些客戶存款和取款實施限制。該等限制針對的是具有較高反洗錢風險之國家相關的轉帳,同時會考慮客戶的居住地、取款目的地和轉帳資金的計價幣種等因素。1下方對該等限制進行了簡要介紹。

 

限制概述

  • 在被認定為具有較高反洗錢風險之國家居住或擁有聯繫地址的客戶不得將資金取到位於另一具有較高反洗錢風險之國家的賬戶,除非其在該國也有聯繫地址。
  • 在被認定為具有較高反洗錢風險之國家居住或擁有聯繫地址的客戶不得從位於另一具有較高反洗錢風險之國家的賬戶發起存款,除非其在該國也有聯繫地址。
  • 在被認定為具有較高反洗錢風險之國家居住或擁有聯繫地址的客戶只能將資金取到其曾從中收到過存款的賬戶。
  • 客戶只能以其基礎貨幣、其本國貨幣或通用貨幣(如USD、EUR、HKD、AUD、GBP、CHF、CAD、JPY和SGD)取款。
  • IBKR會對客戶取款的目標銀行數目進行限制,不論客戶或銀行的所在國家或地區。

請注意,客戶如果要創建被限制的網上銀行指令或發起被限制的存款或取款,系統會阻止其操作並報錯。

 

1在確定一個國家是否具有較高反洗錢風險時,參考的是金融行動特別工作組(FATF)提供的信息。金融行動特別工作組是一個政府間國際組織,致力於打擊洗錢、恐怖主義融資和其它對國際金融體系完整與公開反洗錢指數構成威脅的行為。