Restrizioni al trasferimento di fondi

INTRODUZIONE

Nell'ambito delle proprie politiche antiriciclaggio IBKR ha posto determinati limiti ai versamenti e ai prelievi effettuati dai clienti. Tali limiti riguardano i trasferimenti da o verso alcuni Paesi considerati "altamente rischiosi" dal punto di vista del riciclaggio di denaro e sono basati su fattori come il Paese di residenza del cliente, il Paese di destinazione del prelievo e la valuta coinvolta1.

 

PANORAMICA DELLE RESTRIZIONI

  • I clienti residenti in uno dei Paesi considerati "altamente rischiosi" dal punto di vista del riciclaggio oppure con un indirizzo in uno di tali Paesi non potranno effettuare prelievi diretti verso un conto aperto presso un istituto finanziario situato in un altro Paese altamente rischioso, salvo il caso in cui il cliente possieda un indirizzo in tale Paese.
  • I clienti residenti in uno dei Paesi considerati "altamente rischiosi" dal punto di vista del riciclaggio oppure con un indirizzo in uno di tali Paesi non potranno versare fondi provenienti da un conto aperto presso un istituto finanziario situato in un altro Paese altamente rischioso, salvo il caso in cui il cliente possieda un indirizzo in tale Paese.
  • I clienti residenti in uno dei Paesi considerati "altamente rischiosi" dal punto di vista del riciclaggio oppure con un indirizzo in uno di tali Paesi potranno effettuare prelievi diretti esclusivamente verso conti intestati a sé stessi e tramite i quali abbiano già effettuato almeno un versamento di fondi nel proprio conto IB.
  • I clienti potranno prelevare fondi esclusivamente nella propria valuta di base, nella valuta del proprio Paese di residenza e in una serie di valute tra le più diffuse (USD, EUR, HKD, AUD, GBP, CHF, CAD, JPY e SGD).
  • IBKR si riserva inoltre il diritto di stabilire che i clienti non possano trasferire fondi in conti aperti presso determinate banche, indipendentemente dal Paese di residenza del cliente o da quello dove ha sede la banca.

Qualora un cliente tenti di creare delle istruzioni di pagamento o avviare un versamento o un prelievo soggetto alle restrizioni qui illustrate apparirà un messaggio di errore e non sarà possibile proseguire.

 

1 La lista dei Paesi considerati "altamente rischiosi" dal punto di vista del riciclaggio di denaro sarà stilata e periodicamente aggiornata in base a una serie di fattori tra cui le informazioni fornite dal Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI), un organismo intergovernativo che promuove misure per la lotta al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e ad altri fenomeni che minacciano l'integrità del sistema finanziario internazionale, e ad altri indici pubblici sul riciclaggio di denaro.