INTRODUZIONE

Nel quadro degli sforzi attuati per contrastare il riciclaggio di denaro, IBKR ha introdotto delle restrizioni su versamenti e prelievi di alcuni clienti. Queste restrizioni riguardano i trasferimenti da o verso alcuni Paesi considerati "altamente rischiosi" dal punto di vista del riciclaggio di denaro e sono basati su fattori come il Paese di residenza del cliente, il Paese di destinazione del prelievo e la valuta coinvolta¹.

PANORAMICA DELLE RESTRIZIONI

• I clienti residenti in uno dei Paesi considerati "altamente rischiosi" dal punto di vista del riciclaggio del denaro; inoltre i clienti con un indirizzo in uno di tali Paesi non potranno effettuare prelievi diretti verso un conto aperto presso un istituto finanziario situato in un altro Paese altamente rischioso, salvo il caso in cui il cliente possieda un indirizzo in tale Paese.
• I clienti residenti in uno dei Paesi considerati "altamente rischiosi" dal punto di vista del riciclaggio oppure con un indirizzo in uno di tali Paesi non potranno versare fondi provenienti da un conto aperto presso un istituto finanziario situato in un altro Paese altamente rischioso, salvo il caso in cui il cliente possieda un indirizzo in tale Paese.
• I clienti residenti in uno dei Paesi considerati "altamente rischiosi" dal punto di vista del riciclaggio oppure con un indirizzo in uno di tali Paesi potranno effettuare prelievi diretti esclusivamente verso conti intestati a sé stessi e tramite i quali abbiano già effettuato almeno un versamento di fondi nel proprio conto IB.
• I clienti potranno prelevare fondi esclusivamente nella propria valuta di base, nella valuta del proprio Paese di residenza e in una serie di valute tra le più diffuse (es. USD, EUR, HKD, AUD, GBP, CHF, CAD, JPY e SGD).
• I clienti di IBSG potranno effettuare prelievi solamente con le seguenti valute: SGD, USD, CNH, HKD e GBP.
• IBKR si riserva inoltre il diritto di stabilire che i clienti non possano trasferire fondi in conti aperti presso determinate banche, indipendentemente dal Paese di residenza del cliente o da quello dove ha sede la banca.
• Modificare la valuta di base richiede un minimo di 5 giorni per consentire l'inserimento delle istruzioni e la successiva elaborazione della richiesta di prelievo.

Ricordiamo infine che i clienti che tentino di creare delle istruzioni per il banking online oppure che cerchino di avviare un versamento/prelievo non consentito si vedranno bloccare tali operazioni e riceveranno un messaggio di errore online.