Restricciones de la transferencia de fondos

INTRODUCCIÓN

Como parte de sus esfuerzos contra el blanqueo de capitales, IBKR implementa restricciones sobre ciertos depósitos y retiradas de clientes. Estas restricciones se aplican para transferencias asociadas con países que se considera tienen un riesgo elevado de AML, y se consideran factores como la residencia del cliente, el destino de la retirada, y la denominación de las divisas transferidas.1 A continuación se proporciona un resumen de estas restricciones.

 

RESUMEN DE LAS RESTRICCIONES

  • Los clientes que residen o mantienen una dirección en un país que ha sido designado como uno de riesgo elevado de AML no podrán retirar fondos de una cuenta ubicada en otro país que tenga un riesgo elevado de AML, a menos que también mantengan una dirección en ese país.
  • Los clientes que residen o mantienen una dirección en un país que ha sido designado como uno de riesgo elevado de AML no podrán depositar fondos en una cuenta ubicada en otro país que tenga un riesgo elevado de AML, a menos que también mantengan una dirección en ese país.
  • Los clientes que residen o mantienen una dirección en un país que ha sido designado como uno con riesgo elevado de AML solo podrán retirar fondos de una cuenta en la cual ese cliente haya recibido un depósito de una primera parte.
  • Los clientes solo podrán retirar fondos en su divisa base, la divisa del país en el que reside, o divisas comunes (p. ej., USD, EUR, HKD, AUD, GBP, CHF, CAD, JPY, y SGD).
  • IBKR podrá restringir la cantidad de bancos a los cuales un cliente puede enviarle fondos, sin importar la dirección del cliente o del banco.

Se debe tener en cuenta que los clientes que intenten crear instrucciones bancarias en línea o iniciar depósitos o retiradas que estén restringidas, verán bloqueadas esas instrucciones o el inicio de esa transacción, y les aparecerá un mensaje de error.

 

1Para determinar si un país está asociado a un riesgo elevado de AML, se tiene en cuenta la información proporcionada por la Financial Action Task Force (FATF), una organización intergubernamental que promueve las medidas para combatir el blanqueo de capitales, la financiación terrorista, y demás amenazas relacionadas a la integridad del sistema financiero internacional y demás índices públicos AML.