是的；IBKR近期向客户发送了邮件，要求客户更新某些资料和证明文件。

 

IBKR在对客户进行定期审核，目的是为了确保我们掌握的信息准确有效并对来自具有较高反洗钱风险之地区或属于具有较高反洗钱风险之类型的客户进行尽职调查。作为一家受监管的金融机构，我们必须“了解客户”，此次行动正是这项工作的一部分。

 

是的；所有收到通知的客户都必须提供要求的信息。

 

财富来源是指客户获得财富的方式，比如工资收入、营业收入、出售房产、继承等等。客户的财富来源所有项目加起来必须等于100%。

 

我们提供的文件上有一个列表，上面列出了您可以提交用来证明财富来源的文件。每一项财富来源都必须有相应的证明文件（如工资收入对应的银行对账单、出售房产对应的卖据等）。

 

 

根据美国法规，我们必须收集机构的受益所有权信息。这也是为了履行我们“了解客户”的义务。

 

受益所有人是指最终实际拥有实体的人士。其与普通的所有人不同，普通的所有人可以是其它企业、信托和托管机构等的组合。根据相关法规，任何作为账户持有人的实体都必须确认所有拥有其10%或以上所有权的自然人。然后我们需要通过身份证明文件核实该等自然人的身份并确认其财富来源。

 

不需要，如果您已经声明实体没有所有权大于10%的所有人，则您不需要填写最终受益所有人表格。 

 

 

Wolfsberg调查问卷是由Wolfsberg集团设计的反洗钱调查问卷，旨在针对金融机构的反洗钱政策与实践提供标准化的概览。

 

*表格必须完整填写并且日期必须在过去12个月之内。*

 

该调查问卷旨在帮助确保我们了解金融机构实施的有关防止洗钱、恐怖主义融资和其它金融犯罪的某些标准和实践。

 

注意：如果是对冲基金，我们需要其基金管理人/投资顾问填写Wolfsberg调查问卷。

 

有的，可以从账户管理（请检查文件任务）中下载空白问卷。 

 

您也可以从此处下载问卷： 

 

请提供基金的存在证明以及基金管理人和基金行政管理员的监管状态证明。

 

 

根据美国《爱国者法案》，任何与美国的银行或经纪商/交易商有代理行关系的外国银行都必须提供外国银行证明。 

 

*表格必须完整填写并且日期必须在过去36个月之内。*

 

要求提供外国银行证明旨在帮助确保银行符合所有与洗钱、恐怖主义融资和其它金融犯罪相关的美国法规。