EDD - Richieste di informazioni
Overview:
Queste Domande Frequenti vanno considerate come line guida per rispondere alle domande dei clienti che riguardano le recenti comunicazioni inviate ad un gran numero di titolari di conti IBKR. Tali comunicazioni contenevano la richiesta di inviare informazioni specifiche. Nel caso di ulteriori domande non contemplate in questa guida, ti invitiamo a contattare il dipartimento EDD.
PER TUTTI I CONTI:
Si tratta di una email autentica?
Sì. Di recente IBKR ha inviato delle comunicazioni ai propri clienti chiedendo loro di aggiornare alcuni dati e documenti che li riguardano.
Perché i clienti hanno ricevuto questa notifica?
IBKR sta conducendo una verifica di routine sui nostri clienti allo scopo di garantire che le informazioni in nostro possesso siano accurate ed aggiornate. Questo inoltre consente di effettuare le analisi di due diligence su clienti che - per tipologia o in base al luogo dal quale operano – rappresentano un potenziale rischio sulla base delle norme antiriciclaggio. In quanto istituzione finanziaria regolamentata, abbiamo il dovere di “conoscere i nostri clienti” e la richiesta di informazioni specifiche va quindi inquadrata in tal senso.
L’aggiornamento delle informazioni sarà obbligatorio?
Sì. Tutti i clienti che hanno ricevuto la notifica dovranno fornire le informazioni richieste.
Che cosa si intende con “Origine del patrimonio?
Con l’espressione “Origine del patrimonio” si intende qualunque modo attraverso cui il cliente ha generato il proprio patrimonio. Alcuni possibili esempi sono il reddito da lavoro dipendente, il reddito aziendale, oppure dalla vendita di proprietà, dall’eredità, ecc. Le origini del patrimonio di un cliente sommate devono arrivare al 100%.
Quali documenti sono considerati validi in quanto prove dell'Origine del patrimonio?
I documenti qui indicati includono una lista di cosa potrai inviare per confermare l'Origine del patrimonio. Ciascuna origine del patrimonio deve essere accompagnata dalla rispettiva documentazione di supporto (es. un estratto conto bancario per provare il reddito da lavoro dipendente; una copia del documento di vendita come prova di una vendita, ecc.).
PER CONTI APPARTENENTI A SOCIETÀ:
Perché vengono richieste informazioni circa la titolarità effettiva?
In base alla normativa vigente negli Stati Uniti d’America, siamo tenuti a raccogliere informazioni circa la titolarità effettiva delle organizzazioni/società. Anche questo va inquadrato nel senso del nostro obbligo di “conoscere i nostri clienti”.
Che cos’è il titolare effettivo? In che modo questa figura differisce da quel di un semplice titolare?
Il titolare effettivo è il termine con il quale vengono indicate le persone che a tutti gli effetti sono proprietarie dell’entità. I titolari semplici invece potrebbero essere una combinazione di altre società, trust, depositari, ecc. In base alle norme vigenti in materia, ogni entità che risulti essere titolare di un conto dovrà identificare qualsiasi persona fisica che detenga una quantità pari o superiore al 10% dell’entità. Successivamente avremo l’obbligo di verificare l’identità di tali persone attraverso una procedura per controllare l’autenticità dei documenti d’identità e confermare l’origine del patrimonio degli interessati.
Devo completare il modulo relativo al “Titolare Effettivo in ultima istanza”, se ho già indicato sul modulo del “Certificato dei Titolari effettivi” che non vi sono titolari che possiedono una quantità pari o superiore al 10%?
No. In questo caso non devi completare il modulo relativo al “Titolare Effettivo in ultima istanza”.
PER I CONTI CORRISPONDENTI DI ISTITUZIONI FINANZIARIE ESTERE, IBROKER, ORGANISMI D’INVESTIMENTO COLLETTIVO e PER HEDGE FUND:
Che cos’è il Questionario Wolfsberg?
Il Questionario Wolfsberg è un questionario progettato dal Gruppo Wolfsberg con l’obiettivo di fornire una panoramica standard delle politiche e pratiche di un’istituzione finanziaria in materia di anti-riciclaggio.
*Il modulo dovrà essere completato nella sua interezza e avere una data compresa negli ultimi 12 mesi.*
Perché devo fornire questo modulo?
Il questionario è uno strumento che ci aiuta a sapere se la società mette in atto standard e pratiche specifiche associate con la prevenzione del riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri crimini finanziari.
Nota bene: Nel caso di un hedge fund, avremo bisogno di un Questionario Wolfsberg completato dalla persona che ricopre il ruolo di consulente per gli investimenti oppure di gestore del fondo.
È disponibile un link al modulo del Questionario Wolfsberg?
Sì. Sarà possibile scaricare il modulo da compilare tramite la sezione Gestione Conto sul nostro sito; ti preghiamo di leggere con cura il documento.
Potrai inoltre scaricare il modulo tramite il seguente link:
https://www.wolfsberg-principles.com/sites/default/files/wb/CBDDQ_V1.3_SC09_Final_Version _16APR2020.pdf
Mi è stato chiesto di inviare la documentazione riguardante lo status del fondo. Che tipo di documentazione dovrò fornire?
Ti preghiamo di inviare un documento che dimostri l’esistenza del fondo e una prova dello status normativo relativo al gestore e all’amministratore del fondo.
PER LE BANCHE ESTERE:
Perché devo fornire una Certificazione per Banca estera?
In base a quanto stabilito dalla legge federale degli Stati Uniti d’America nota come Patriot Act, qualsiasi banca estera che abbia un rapporto in qualità di banca corrispondente con qualsiasi banca (oppure con broker/dealer) con sede negli USA avrà l’obbligo di fornire una “certificazione per banca estera”.
*Il modulo dovrà essere completato nella sua interezza e avere una data compresa negli ultimi 36 mesi.*
Qual è lo scopo di una Certificazione per Banca estera?
Lo scopo di questo tipo di certificazione è quello di garantire che la banca stia rispettando tutte le norme statunitensi in materia di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e altri crimini finanziari.