Запросы EDD об информации (Requests for Information, RFI)

Overview: 

Данное руководство отвечает на ключевые вопросы относительно письма, которое IBKR недавно отправила многим владельцам счетов, чтобы запросить у них информацию. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нашим отделом контроля.

ДЛЯ ВСЕХ СЧЕТОВ:
 
Официальное ли это электронное письмо?
Да. Недавно IBKR разослала письма клиентам, чтобы попросить их обновить некоторые данные и документы.
 
Почему клиенту пришло это уведомление?
IBKR проводит регулярную проверку с целью поддержания точности и актуальности информации о своих клиентах, а также осуществляет юридическую оценку деятельности на территориях, входящих в группу повышенного риска легализации преступных доходов (т.е. отмывания денег). Поскольку мы являемся поднадзорным финансовым учреждением, на нас распространяется правило "знай своего клиента", и данная проверка выполняется в его рамках.
 
Обязательно ли обновление информации?
Да. Все клиенты, получившие уведомление, обязаны предоставить запрошенную информацию.
 
Что такое источник благосостояния?
Источник благосостояния – это способ, которым клиент получил свой капитал. Например, им может быть заработная плата, продажа имущества, наследство и т.д. В сумме все источники благосостояния клиента должны составлять 100%.
 
Какие документы приемлемы для подтверждения источников благосостояния?
Отправленные нами материалы содержат список допустимых способов подтверждения источников Вашего благосостояния. Каждый источник необходимо подтвердить отдельным документом (напр., выпиской по заработной плате, договором о продаже имущества и т.д.).
 
ДЛЯ СЧЕТОВ ОРГАНИЗАЦИЙ:
 
Почему информация о собственниках-бенефициарах обязательна?
Согласно законодательству США мы должны собирать информацию о собственниках организаций. Это также входит в наши обязанности по осведомленности о клиентах.
 
Кто такой собственник-бенефициар? Чем он отличается от обычного собственника?
Под собственником-бенефициаром подразумевается конечный владелец юр. лица. Это отличается от обычных владельцев, в число которых могут входить другие бизнесы, трасты, депозитарные организации и т.д. Согласно актуальным нормативным актам мы требуем, чтобы все счета юридических лиц указывали индивидов, владеющих как минимум 10% от предприятия. Затем мы должны подтвердить их личность и источники благосостояния при помощи соответствующих документов.
 
Нужно ли мне заполнять форму о бенефициарном владении, если у предприятия нет собственников с долей в 10 или более процентов?
Нет, Вам не нужно заполнять форму о бенефициарном владении, если Вы указали, что у предприятия отсутствуют собственники с долей в 10 или более процентов. 
 
ДЛЯ ПРЕДСТАВЛЯЮЩИХ БРОКЕРОВ, КОМПАНИЙ КОЛЛЕКТИВНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ И ХЕДЖ-ФОНДОВ:
 
Что такое анкета Wolfsberg?
Анкета Wolfsberg является бланком-опросником от ассоциации Wolfsberg Group, который предназначен для создания стандартизированного обзора процедур и правил конкретного финансового учреждения в отношении борьбы с отмыванием денег.
 
*Анкету следует заполнить целиком, и ее давность не должна превышать 12 месяцев.*
 
Почему мне нужно ее заполнить?
Данная анкета помогает нам удостовериться, что в организация действуют определенные нормы и стандарты по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма и других финансовых преступлений.
 
Примечание: от хедж-фондов требуется анкета Wolfsberg Q, заполненная их управляющим или инвестиционным консультантом.
 
Где можно найти ссылку на анкету Wolfsberg?
Анкета доступна для скачивания в "Управлении счетом" – ознакомьтесь с задачей по отправке документов. 
 
Вы также можете скачать анкету отсюда: 
 
Меня попросили предоставить документацию, подтверждающую статус фонда. Какие документы мне следует отправить?
Пожалуйста, предоставьте документ, доказывающий существование фонда, а также подтверждение правового статуса его управляющего и администратора.
 
ДЛЯ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ:
 
Почему от меня требуется удостоверение иностранного банка?
Согласно Закону о борьбе с терроризмом в США (USA Patriot Act) любой иностранный банк, имеющий корреспондентские отношения с каким-либо американским банком или брокером/дилером, должен предоставить удостоверение иностранного банка. 
 
*Форму следует заполнить целиком, и ее давность не должна превышать 36 месяцев.*
 
Для чего нужно удостоверение иностранного банка?
Удостоверение иностранного банка подтверждает, что банк соответствует всем нормативно-правовым актам США, касающимся отмывания денег, финансирования терроризма и других финансовых преступлений.