Ja, IBKR hat vor Kurzem Mitteilungen an Kunden verschickt, in denen diese aufgefordert werden, bestimmte Daten und Unterlagen zu aktualisieren.

 

IBKR führt eine routinemäßige Überprüfung ihrer Kunden durch, um sicherzustellen, dass wir korrekte und aktuelle Informationen haben und eine Due-Diligence-Prüfung von Kunden durchführen, die aus Ländern stammen bzw. Kundentypen sind, die ein erhöhtes AML-Risiko darstellen. Als reguliertes Finanzinstitut sind wir verpflichtet, „unsere Kunden zu kennen“ und dies ist Teil dieser Bemühungen.

 

Ja, alle Kunden, die eine Benachrichtigung erhalten haben, müssen die angeforderten Informationen zur Verfügung stellen.

 

Der Begriff „Vermögensquelle“ bezeichnet jede Art und Weise, auf die der Kunde sein Vermögen erworben hat. Beispiele umfassen Arbeitseinkommen, Geschäftseinkommen, Immobilienverkauf, Erbschaft usw. Die Summe der Vermögensquellen eines Kunden sollte 100% ergeben.

 

Die von uns zur Verfügung gestellten Dokumente enthalten eine Liste der Unterlagen, die Sie zum Nachweis Ihrer Vermögensquelle vorlegen können. Zu jeder Vermögensquelle müssen Belege vorgelegt werden (z. B. ein Kontoauszug für Arbeitseinkommen, ein Kaufvertrag für den Verkauf einer Immobilie usw.)

 

 

Gemäß US-Vorschriften sind wir verpflichtet, Informationen über die wirtschaftlichen Eigentümer einer Organisation zu sammeln. Dies ist auch Teil unserer Verpflichtung „unsere Kunden zu kennen“.

 

Ein wirtschaftlicher Eigentümer bezieht sich auf die Personen, die letztendlich Eigentümer der Organisation sind. Dies unterscheidet sich von regulären Eigentümern, bei denen es sich um eine Kombination aus anderen Unternehmen, Trusts, Verwahrern usw. handeln kann. Gemäß Vorschriften müssen wir von jedem Unternehmen, das Kontoinhaber ist, verlangen, dass es jede natürliche Person identifiziert, die 10% oder mehr des Unternehmens besitzt. Anschließend müssen wir die Identität dieser Personen anhand von Dokumenten zur Identitätsprüfung überprüfen und ihre Vermögensquellen bestätigen (siehe Nummer 4).

 

Nein, Sie müssen das Formular zur Bestätigung des wirtschaftlichen Eigentümers nicht ausfüllen, wenn Sie bestätigt haben, dass es keine Eigentümer von mehr als 10% gibt. 

 

 

Der Wolfsberg-Fragebogen ist ein von der Wolfsberg Group entwickelter Fragebogen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML), der einen standardisierten Überblick über die AML-Richtlinien und -Praxis eines Finanzinstituts geben soll.

 

*Das Formular muss vollständig ausgefüllt und innerhalb der letzten 12 Monate datiert werden.*

 

Der Fragebogen soll sicherstellen, dass wir wissen, dass die Organisation bestimmte Standards und Praktiken zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Finanzverbrechen umgesetzt hat.

 

Hinweis: Wenn es sich bei dem Unternehmen um einen Hedgefonds handelt, benötigen wir den ausgefüllten Wolfsberg-Q-Fragebogen von dessen Fondsverwalter/Anlageberater.

 

Ja, das Blankoformular steht in der Kontoverwaltung zum Download bereit - siehe die Dokumentaufgabe. 

 

Sie können das Formular zudem hier herunterladen: 

 

Bitte reichen Sie einen Existenznachweis für den Fonds sowie einen Nachweis über den aufsichtsrechtlichen Status des Fondsverwalters und des Fondsadministrators ein.

 

 

Gemäß dem USA Patriot Act muss jede ausländische Bank, die eine Korrespondenzbeziehung mit einer in den USA ansässigen Bank oder einem Broker/Dealer unterhält, eine Bescheinigung einer ausländischen Bank vorlegen. 

 

*Das Formular muss vollständig ausgefüllt und innerhalb der letzten 36 Monate datiert werden.*

 

Mit der Bescheinigung der ausländischen Bank soll sichergestellt werden, dass die Bank alle erforderlichen US-Vorschriften in Bezug auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzverbrechen einhält.