EINFÜHRUNG

Die Interactive Brokers Group (“IB”) und ihr verbundenes Unternehmen im VK Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK”) bereiten sich derzeit für das Ende der Brexit-Übergangsperiode vor, die aktuell für den 31. Dezember 2020 angesetzt ist. Darüber hinaus treffen wir aktuell alternative Vorkehrungen für unsere europäischen Kunden. Unser Ziel ist es, einen nahtlosen Übergang zu ermöglichen sowie sicherzustellen, dass wir unseren Kunden weiterhin Brokerage-Dienste mit möglichst wenigen Unterbrechungen und Veränderungen anbieten können. Kunden, die von diesem Ereignis betroffen sind, werden Benachrichtigungen mit den Änderungen sowie Fristen erhalten. Nachstehend finden Sie eine Liste mit häufig gestellten Fragen zur Übertragung von Konten von IBUK an einen unserer anderen europäischen Broker.

FAQs 

Frage: Welche Maßnahmen unternimmt IBKR, um sicherzustellen, dass Brokerage-Services weiterhin aufrechterhalten bleiben, wenn der Brexit am 1. Januar 2021 beginnt?

Antwort: 2018 hat IBKR Interactive Brokers Luxembourg SARL (“IBLUX”) gegründet, das im November 2019 seine regulatorische Autorisierung erhielt. Darüber hinaus gründen wir momentan zwei weitere Broker mit Hauptsitz in der Europäischen Union: Interactive Brokers Ireland Limited (“IBIE”) und Interactive Brokers Central Europe Befektetési ZRt (“IBCE”).

Es ist unsere Absicht, alle vom Brexit betroffenen Kunden an einen dieser drei Broker mit Hauptsitz in der Europäischen Union (“EU-Broker”) vor dem 31. Dezember 2020 zu übertragen.  Die Übertragung an IBIE und IBCE unterliegt des Erhalts der regulatorischen Autorisierung von der zuständigen nationalen Behörde.

Frage: An welchen IBKR-Broker wird mein Konto übertragen?

Antwort: Die endgültige Entscheidung, welche Konten an IBLUX, IBIE und IBCE übertragen werden, wurde noch nicht getroffen.  Wir gehen davon aus, dass die Mehrheit an Kunden in Westeuropa an IBIE, jene in Mittel- und Osteuropa an IBCE und eine bestimme Anzahl an Kunden an IBLUX übertragen wird. Weitere Faktoren, die berücksichtigt werden müssen, betreffen die Kontotypen und Positionen der Kunden.

Alle Kunden erhalten eine Mitteilung, in der der Broker genannt wird, an den sie übertragen werden sollen, bevor sie den Übertragungsantrag erhalten.

Frage: Welche Kunden sind von diesem Übertragungsplan betroffen?

Antwort: Betroffene Kunden umfassen Personen, die in der Europäischen Union ansässig sind, bzw. Unternehmenskonten, die in einem Land der Europäischen Union gegründet wurden. Die Mehrheit dieser Konten werden derzeit bei Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK”) gehalten.

Frage: Wie erteile ich meine Zustimmung?

Antwort: Sie werden eine E-Mail erhalten, in der Sie gebeten werden, sich ins Client Portal einzuloggen, sobald Ihr Konto übertragen werden kann. Sobald Sie sich einloggen, erhalten Sie die notwendigen Offenlegungen und die Kundenvereinbarung, der Sie auf elektronischem Weg zustimmen können. Kunden, die nicht auf die erste E-Mail antworten, werden eine Reihe an Erinnerungs-E-Mails erhalten.

Frage: Was passiert, wenn ich nichts unternehme?

Antwort: Wenn Sie unseren Aufforderungen, Ihre Zustimmung zu erteilen, nicht nachkommen, wird Ihr Konto möglicherweise denselben Handels- und Transfereinschränkungen unterliegen, als wie wenn Sie nicht zugestimmt hätten, dem Transfer zuzustimmen. Bitte beachten Sie zudem, dass Ihr Konto den allgemeinen Bedingungen Ihrer aktuellen Vereinbarung (einschließlich Gebühren und Margin-Richtlinien) unterliegen wird, bis es an einen EU-Broker, einen Broker außerhalb von IBKR übertragen bzw. geschlossen wurde.

Frage: Was geschieht, wenn ich dem Transfer nicht zustimme?

Antwort: Wenn Sie nicht dem Transfer Ihres Kontos an Ihren EU-Broker zustimmen, ist es möglich, dass Ihr Konto in Hinblick auf die Eröffnung neuer Transaktionen oder Übertragung zusätzlicher Einlagen und/oder Positionen eingeschränkt wird. Diese Einschränkungen werden Sie nicht an der Übertragung Ihres Kontos außerhalb von IBKR hindern.

Frage: Werden meine Anmeldedaten sich ändern?

Antwort: Nein. Ihr Benutzername, Passwort sowie 2-Faktor-Authentifizierungsverfahren, die derzeit für Ihr bestehendes Konto gelten, werden nach der Übertragung aufrechtbleiben. Sie werden jedoch eine neue Konto-ID für Ihr übertragenes Konto erhalten.

Frage: Werde ich Zugang zu denselben Handelsplattformen haben bzw. wird sich nach der Übertragung etwas an der Software ändern?

Antwort: Die Übertragung wird keine Auswirkungen auf die Software haben, die für Handelsgeschäfte und die Verwaltung Ihres Kontos verwendet wird. Die Technologie wird gleich bleiben.

Frage: Werden alle Kontosalden gleichzeitig übertragen?

Antwort: Alle Salden, mit Ausnahme von Rückstellungen (z. B. Zinsen und Dividenden) werden gleichzeitig übertragen. Rückstellungen werden übertragen, sobald die Barmittel realisiert werden. Im Falle von Zinsen werden Rückstellungen grundsätzlich aufgelöst und die Barmittel in der ersten Woche des Folgemonats nach der Rückstellung eingezahlt. Im Falle von Dividenden, werden die Rückstellungen aufgelöst und die Barmittel werden an dem Datum eingezahlt, an dem der Emittent die Dividende zahlt.

Frage: Was geschieht mit meinem bestehenden Konto nach der Übertragung?

Antwort: Ihr aktuelles Konto wird geschlossen, sobald alle Rückstellungen in Barmittel umgewandelt und auf das übertragene Konto eingezahlt wurden. Sobald Ihr altes Konto geschlossen wurde, können Sie damit keine Handelsgeschäfte durchführen können, jedoch werden Sie über eine Kontoauswahl innerhalb des Client Portals darauf zugreifen können, um historische Auszüge einzusehen und auszudrucken.

Frage: Werden sich die Provisionen und Gebühren bei IBKR ändern, wenn mein Konto übertragen wird?

Antwort: Nein. Die Provisionen und Gebühren bei IBKR sind bei allen unseren Brokern, ungeachtet dessen, wohin Ihr Konto übertragen wird, gleich.

Frage: Werden meine Handelsberechtigungen sich ändern, wenn mein Konto übertragen wird?

Antwort: Ihre Handelsberechtigungen werden gleich bleiben mit Ausnahme von Konten, die an IBLUX übertragen werden, da diese aufgrund regulatorischer Einschränkungen nicht an gehebelten Devisentransaktionen teilhaben werden dürfen. Wir gehen nicht davon aus, dass ähnliche Einschränkungen für IBIE- und IBCE-Konten gelten werden. Wir werden Sie jedoch vor einer etwaigen Übertragung Ihres Kontos darüber benachrichtigen, wenn es zu jeglichen Änderungen kommen sollte.

Frage: Werden offene Orders (z. B. Good-til-Canceled) übertragen, wenn mein Konto übertragen wird?

Antwort: Offene Orders werden auf das neue Konto übertragen, jedoch empfehlen wir Kunden, dass sie ihre Orders umgehend nach der Übertragung überprüfen, um sicherzustellen, dass ihre offenen Orders mit ihren Handelsabsichten übereinstimmen.

Frage: Werde ich den US-Pattern-Day-Trading-Regeln unterliegen, sobald mein Konto übertragen wird?

Antwort: Konten bei IBUK unterliegen den US-Pattern-Day-Trading-Regeln (PDT), da die Konten über IBL (einem US-Broker) eingeführt und bei ihr gehalten werden. Die PDT-Regel besagt, dass Konten mit einem Kapital von weniger als 25,000 USD nicht mehr als 3 Day-Trades in einem Zeitraum von 5 Geschäftstagen durchführen dürfen.

Da Konten zu IBLUX, IBIE oder IBCE übertragen werden, werden sie nicht bei IBL eingeführt und unterliegen somit nicht der PDT-Regel.

Frage: Werde ich einen einzigen und konsolidierten Kontoauszug zum Jahresende erhalten?

Antwort: Nein.  Sie werden einen Jahresauszug für Ihr bestehendes Konto erhalten, der den Zeitraum ab dem 1. Januar 2020 bis zum Übertragungsdatum umfasst sowie einen zweiten Jahresauszug für Ihr neues Konto, der den Zeitraum ab der Übertragung bis zum 31. Dezember 2020 umfasst.

Frage: Wird die aktuelle Kostenbasis von Positionen auf mein neues Konto übertragen?

Antwort: Ja, diese Übertragung wird keine Auswirkungen auf die Kostenbasis Ihrer Positionen haben.

Frage: Wird das übertragene Konto dieselben Einstellungen wie mein aktuelles Konto haben?

Antwort: Die Einstellungen des Kontos nach der Übertragung werden mit jenen des aktuellen Kontos in dem Ausmaß übereinstimmen, wie dies im Einklang mit geltenden Richtlinien zulässig ist. Dies umfasst Eigenschaften wie z. B. Margin-Fähigkeit, Marktdaten, zusätzliche Benutzer und Alarme.  In seltenen Situationen wird ein Konto in ein Land übertragen, in dem die sämtlichen Funktionen bestimmter Produkte nicht angeboten werden können. Kunden, die eingeschränkte Produkte halten, können solche Positionen übertragen, aufrechterhalten bzw. schließen, jedoch werden sie diese Positionen nicht erhöhen dürfen.

Frage: Was geschieht, wenn IBKR nicht die notwendige, regulatorische Zustimmung erhält, um Konten bis zum 31. Dezember 2020 zu übertragen?

Antwort: Obwohl IBLUX genehmigt ist, unterliegt es Einschränkungen bezüglich dem zulässigen Ausmaß seiner Geschäftstätigkeiten. Eine Lizenzierung für IBIE oder IBCE ist daher notwendig, damit die Übertragung vor dem 31. Dezember 2020 abgeschlossen werden kann. Wenn davon ausgegangen wird, dass keine der beiden Körperschaften die Lizenz rechtzeitig erhält, werden Kunden darüber informiert, was mit ihrem Konto zum Ende der Brexit-Übergangsphase passiert.

Frage: Kann ich nach der Übertragung Beschwerden weiterhin an den UK Financial Ombudsman Service richten?

Antwort: Kunden bei IBUK sind berechtigt, Beschwerden, die nicht von IBUK zu ihrer Zufriedenheit gelöst werden, an den UK Financial Ombudsman Service zu richten. Sobald Ihr Konto entweder an IBLUX, IBIE oder IBCE übertragen wurde, wird der UK Financial Ombudsman Service nicht mehr gelten und wir werden Ihnen Informationen zu einem Ersatz-Service zukommen lassen. Bitte beachten Sie, dass die Übertragung keine Auswirkungen auf unsere firmeninterne Bearbeitung von Beschwerden haben wird.

Frage: Welche Auswirkungen wird die Übertragung auf den Datenschutz haben?

Antwort: Die Übertragung Ihres Kontos von IBUK  an entweder IBLUX, IBIE oder IBCE wird keine Auswirkungen auf die Art und Weise haben, wie wir Ihre persönlichen Daten im Einklang mit Datenschutzregeln schützen. IBLUX, IBIE und IBCE werden Datenschutzaufgabenbereiche übernehmen und weiterhin unsere bestehenden, hohen Standards im Hinblick auf den Schutz Ihrer persönlichen Daten erfüllen.

Frage: Welche Auswirkungen wird die Übertragung auf meinen Kontoschutz haben?

Antwort: Der Versicherungsschutz ist für Kunden gedacht, für den Fall, dass der Broker in Zahlungsverzug gerät und ist grundsätzlich ungünstiger in der EU als im VK oder in den USA.

Derzeit können IBUK-Kunden in Bezug auf Anlageservices im Rahmen der UK Financial Services Compensation Scheme (“UK FSCS”) in Höhe von bis zu £50,000 geschützt werden (vorausgesetzt, sie erfüllen die Berechtigungsanforderungen). Da IBUK-Kunden bei unserem US-Broker, IBL, geführt werden, kann sich das Wertpapiersegment ihres Kontos sich für eine Versicherung der Securities Investor Protection Corporation (“SIPC”) in Höhe von bis zu 500,000 USD qualifizieren (unterliegt einem Cash-Sublimit von 250,000 USD).

Bei den EU-Brokers IBLUX, IBIE und IBCE haben berechtigte Kunden Anspruch auf eine Entschädigung von bis zu 20,000 EUR. Weitere Informationen zum jeweiligen Programm, Versicherungsschutz und Anspruchsberechtigung erhalten Sie im Rahmen unserer Übertragungsaufforderung.  

Angesichts des Gesamtkapitals der Interactive Brokers Group, das sich auf 8.25 Milliarden USD beläuft und zusammen mit unseren strengen Margin-Richtlinien, die über alle Broker hinweg gelten, zu denen Guthaben-Überprüfungen zählen, bevor eine Order akzeptiert wird sowie automatischen Liquidierungen von Konten, die ihre Margin-Anforderungen nicht einhalten, sind wir der Meinung, dass diese Übertragung keinerlei Auswirkungen auf die Sicherheit und Stabilität der Vermögenswerte unserer Kunden haben wird.

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