INTRODUCCIÓN

Interactive Brokers Group ('IB') y su filial en el Reino Unido, Interactive Brokers (U.K.) Limited ('IBUK'), han estado realizando planes para el fin del período de transición del Brexit, actualmente programado para el 31 de diciembre de 2020, y hemos estado preparando acuerdos alternativos para nuestros clientes europeos. Nuestra prioridad es asegurar una transición sin problemas, y la continuación de la prestación de servicios de corretaje a nuestros clientes con mínimas interrupciones y mínimos cambios. Los clientes que se vean afectados por este evento recibirán notificaciones en donde se detallen los cambios y los cronogramas. A continuación se incluye una lista con preguntas frecuentes respecto de la migración de cuentas propuesta de IBUK a uno de nuestros otros brókeres europeos.

Preguntas frecuentes 

P: ¿Qué acciones está tomando IBKR para asegurar la continuidad de los servicios de corretaje cuando comience la transición hacia el Brexit el 1 de enero de 2021?

R: En 2018 IBKR constituyó Interactive Brokers Luxembourg SARL ('IBLUX'), la cual recibió autorización normativa en noviembre de 2019. Además, nos encontramos en el proceso de la creación de dos brókeres adicionales con base en la Unión Europea: Interactive Brokers Ireland Limited ('IBIE') e Interactive Brokers Central Europe Befektetési ZRt ('IBCE').

Nuestra intención es migrar a todos los clientes afectados por el Brexit a uno de estos tres brókeres con base en la Unión Europea (los 'brókeres de la UE') antes del 31 de diciembre de 2020.  La migración a IBIE e IBCE está condicionada a la obtención de la autorización regulatoria de la autoridad nacional competente correspondiente.

P: ¿A cuál de las cuentas de bróker de IBKR se migrará mi cuenta?

R: La decisión final respecto de cuáles serán las cuentas que se migrarán a IBLUX, IBIE o IBCE no se ha tomado aún.  Estimamos que la mayoría de nuestros clientes con base en Europa Occidental se migrarán a IBIE, los clientes con base en Europa Central y del Este a IBCE, y un grupo selecto de clientes a IBLUX. Otros de los factores que se tendrán en cuenta son el tipo de cuenta y las posiciones de los clientes.

Todos los clientes recibirán una comunicación en donde se especificará el bróker que se ha programado para su migración antes del envío de la solicitud de migración.

P: ¿Cuáles son los clientes que se ven afectados por este plan de migración?

R: Los clientes afectados incluyen las personas residentes en la Unión Europea o cuentas de entidades constituidas dentro de un país de la Unión Europea. La mayoría de estas cuentas reciben actualmente servicios de Interactive Brokers (U.K.) Limited ('IBUK').

P: ¿Cómo se presta el consentimiento?

R: Recibirá un correo electrónico en donde se le solicitará que inicie sesión en Client Portal una vez que estemos listos para migrar su cuenta. Una vez que inicie sesión, se le proporcionarán las declaraciones y los acuerdos de cliente necesarios respecto de los cuales puede prestar su consentimiento de forma electrónica. Los clientes que no respondan al correo electrónico inicial recibirán una serie de correos electrónicos recordatorios.

P: ¿Qué sucede si no hago nada?

R: En caso de no responder a nuestra solicitud de proporcionar su consentimiento, su cuenta se verá condicionada a las mismas restricciones de negociación y transferencia que se aplicarían si no hubiera autorizado la transferencia. Su cuenta permanecerá condicionada a los términos y condiciones de su acuerdo actual (lo que incluye las comisiones y las políticas de margen) hasta que se haya migrado al bróker europeo designado, se haya transferido a un bróker fuera de IBKR, o se haya cerrado.

P: ¿Qué sucede si no presto mi consentimiento para la transferencia?

R: En caso de no prestar consentimiento para la transferencia de su cuenta al bróker de la UE designado, su cuenta podrá quedar restringida para la apertura de nuevas transacciones o para la transferencia de fondos y/o posiciones adicionales. Estas restricciones no le permitirán transferir su cuenta fuera de IBKR.

P: ¿Cambiarán mis credenciales para el inicio de sesión?

R: No. Su nombre de usuario, contraseña y proceso de autenticación en dos factores existentes para su cuenta seguirán activos luego de la migración. Sin embargo, se le asignará un nuevo id. de cuenta para su cuenta migrada.

P: ¿Tendré acceso a la misma plataforma de negociación o quedaré condicionado a cambios en el software luego de la migración?

R: La migración no tendrá un impacto sobre el software que utiliza para negociar o administrar su cuenta. La tecnología seguirá siendo la que usa hoy en día.

P: ¿Se transferirán todos los saldos en las cuentas al mismo tiempo?

R: Todos los saldos, con la excepción de los devengados (p. ej., intereses y dividendos) se transferirán al mismo tiempo. Los devengados se transferirán una vez realizado el efectivo. En el caso de los intereses, los devengados normalmente se revierten y el efectivo puede registrarse dentro de la primera semana del mes luego del devengo. En el caso de los dividendos, el devengo se revierte y el efectivo de compensación se registra en la fecha en la que el emisor paga el dividendo.

P: ¿Qué sucederá en mi cuenta corriente luego de la migración?

R: Su cuenta corriente se cerrará una vez que todos los devengos se hayan registrado en efectivo y transferido a la cuenta migrada. Una vez cerrada, no se podrá acceder para fines de negociación. Sin embargo, quedará accesible mediante un selector de cuenta de Client Portal a los fines de visualizar e imprimir extractos históricos.

P: ¿Cambiarán las comisiones y tarifas de IBKR cuando se migre mi cuenta?

R: No. Las comisiones y tarifas de IBKR no varían de acuerdo al bróker con el cual se mantiene su cuenta.

P: ¿Cambiarán mis permisos de negociación cuando se migre mi cuenta?

R: Sus permisos de negociación permanecerán inalterados, excepto por las cuentas migradas a las cuentas de IBLUX, las cuales quedarán restringidas para la negociación de fórex apalancados debido a restricciones regulatorias. Si bien no anticipamos restricciones similares aplicables a las cuentas de IBIE e IBCE, le notificaremos en caso de que surjan cambios antes de que le solicitemos su consentimiento para migrar las cuentas.

P: ¿Se transferirán las órdenes abiertas (p. ej., Good-til-Canceled) cuando se migre mi cuenta?

R: Las órdenes abiertas se transferirán a la nueva cuenta; sin embargo, le recomendamos a nuestros clientes que revisen sus órdenes inmediatamente luego de la migración para asegurarse de que las órdenes abiertas coincidan con sus intenciones de negociación.

P: ¿Estaré condicionado por la regla de negociación de patrón diario de EE. UU. una vez que se migre mi cuenta?

R: Las cuentas que se mantengan con IBUK están condicionadas a la regla de negociación de patrón diario de EE. UU. (PDT) debido a que IBL, un bróker estadounidense, es el que introduce y transfiere las cuentas. La regla PDT restringe las cuentas con patrimonios inferiores a 25,000 USD a no más de 3 negociaciones por día dentro de cualquier periodo de 5 días hábiles.

Debido a que IBL no introducirá las cuentas migradas a IBLUX, IBIE o IBCE, no quedarán condicionadas a la regla PDT.

P: ¿Recibiré un único extracto de actividad anual combinado al finalizar el año?

R: No.  Recibirá un extracto anual para su cuenta existente que cubrirá el periodo comprendido entre el 1 de enero de 2020 hasta la fecha de migración, y un segundo extracto anual para su nueva cuenta, el cual cubrirá el periodo comprendido entre la fecha de migración hasta el 31 de diciembre de 2020.

P: ¿Se transferirá la base de coste actual de las posiciones cuando se migre mi cuenta?

R: Sí, esta migración no tendrá un impacto sobre la base del coste de sus posiciones.

P: ¿Retendrá la cuenta migrada la misma configuración que la cuenta actual?

R: La configuración de la cuenta luego de la migración coincidirá con la cuenta actual, dentro del alcance permitido por las leyes. Esto incluye atributos como la capacidad de margen, datos de mercado, usuarios adicionales y alertas.  En ciertas instancias, una cuenta podrá migrarse a una jurisdicción en donde no pueda ofrecerse el alcance completo de la elegibilidad del producto. Los clientes que mantengan productos restringidos pueden migrarse y mantenerse, o pueden cerrar estas posiciones, pero no se les permitirá aumentar la posición.

P: ¿Qué sucede si IBKR no recibe las aprobaciones normativas necesarias para migrar las cuentas al 31 de diciembre de 2020?

R: Mientras esté aprobado, IBLUX se encuentra condicionado a las limitaciones del tamaño permitido de sus negocios, y las licencias para IBIE o IBCE son necesarias para completar la migración antes del 31 de diciembre de 2020. En caso de que la decisión sea que ninguna de las dos reciba la licencia a tiempo, se contactará a los clientes para explicarles cómo se manejará su cuenta al finalizar el período de transición del Brexit.

P: ¿Puedo continuar tratando las reclamaciones con el servicio del ombudsman financiero del Reino Unido luego de la migración?

R: Los clientes de IBUK son elegibles para presentar reclamaciones no resultas por IBUK para su satisfacción, tratadas por el servicio del ombudsman financiero del Reino Unido. Una vez que su cuenta se haya migrado a IBLUX, IBIE o IBCE, el servicio del ombudsman financiero del Reino Unido ya no se aplicará, y le proporcionaremos la información respecto de todo servicio que lo reemplace. Deberá tener en cuenta que la migración no afectará nuestro procesamiento interno de reclamaciones.

P: ¿Cómo afectará la migración a la protección de datos?

R: La migración de su cuenta de IBUK  a IBLUX, IBIE o IBCE no afectará el modo en el que protegemos sus datos personales, de conformidad con las leyes de protección de datos. IBLUX, IBIE e IBCE asumirán, cada uno, la responsabilidad de la protección de datos, y continuarán cumpliendo nuestros altos estándares existentes para la protección de sus datos personales.

P: ¿Cómo se verá afectada la protección de mi cuenta?

R: La protección de los seguros disponibles para nuestros clientes en el caso de incumplimiento por parte del bróker es normalmente menos favorable en la UE en comparación con el Reino Unido o EE. UU..

Actualmente, siempre que se cumplan los requisitos de elegibilidad, los clientes de IBUK pueden obtener protección con relación a los servicios de inversiones de conformidad con el esquema de compensación de servicios financieros del Reino Unido (UK Financial Services Compensation Scheme, UK FSCS) por un monto de hasta £50,000. Debido a que los clientes de IBUK son transferidos por nuestro bróker estadounidense, IBL, el segmento de valores de su cuenta podrá ser elegible para el seguro que proporciona la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) por un monto de hasta 500,000 USD (condicionado a un sublímite de efectivo de 250,000 USD).

Bajo los brókeres en la UE, IBLUX, IBIE e IBCE, los reclamantes elegibles pueden tener derecho a reclamar una compensación por hasta un máximo de 20,000 EUR. Se proporcionará más información sobre el esquema aplicable, la cobertura y la elegibilidad de las reclamaciones junto con nuestra solicitud de transferencia.  

De acuerdo con la capitalización general de Interactive Brokers Group de 8.25 mil millones USD, junto con las políticas de margen prudentes, implementadas en todos nuestros brókeres, las cuales incluyen verificaciones de crédito previas a la aceptación de órdenes y la liquidación automática de cuentas que no cumplen con los requisitos de margen, creemos que esta migración no tendrá un impacto sobre la seguridad y solidez en general de los activos de nuestros clientes.

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