Einleitung

IB erfordert von ihren Kunden, dass sie ihre Mobiltelefonnummer verifizieren, um Konto- und handelsbezogene Kommunikationen direkt über SMS zu erhalten.  Kunden, die ihr Telefon nicht verifizieren lassen, unterliegen Handelsbeschränkungen, bis dieser Prozess abgeschlossen ist. Die Verifizierung erfolgt online und die Schritte hierfür sind nachstehend angeführt.
Für den Fall, dass Ihr Konto bereits eröffnet wurde, Ihre Mobiltelefonnummer jedoch noch nicht verifiziert wurde, gehen Sie bitte direkt zu KB2552, um den Verifizierungsprozess durchzuführen.

Telefon-Verifizierung

Wenn Sie Ihren Kontoeröffnungsantrag bei Interactive Brokers vervollständigen, werden Sie oben auf der Seite einen blauen Balken sehen, auf dem „MOBILTELEFONNUMMER BESTÄTIGEN“ steht.

Sie können auf diesen Balken jederzeit klicken, solange Sie sich bei Schritt 1-4 befinden. Sobald Sie dies tun, werden Sie dieses Fenster sehen:

Sobald Sie Ihre vollständige Nummer eingegeben haben, wird diese erkannt und eine Bestätigungsmitteilung sofort versendet. Bestätigen Sie Ihre Telefonnummer, indem Sie den erhaltenen SMS-Code in das Feld für den Bestätigungscode eingeben und auf Übermitteln klicken.

Wenn Sie nicht in der Lage sind, dies während des Antragsprozesses zu tun, können Sie sie noch immer auf der Antragsstatusseite bestätigen lassen.

Bitte beachten Sie, dass die folgenden Einschränkungen gelten können:

• Es ist möglich, dass bestimmte SMS blockiert werden, wenn Sie Teil des NDNC-Registers (National Do Not Call) sind.
• Aufgrund von Betrugsbekämpfungsmaßnahmen ist es möglich, dass virtuelle Netzanbieter blockiert werden.
• Es ist möglich, dass manche Mobilfunkanbieter die Zustellzeiten für SMS eingeschränkt haben.

Interactive Brokers Central Europe ZRt („IBCE“) ist gemäß Richtlinien verpflichtet, die Identität von Antragstellern per Video-Interview zu bestätigen. Die Gespräche werden über ein Remote-Kundenidentifikationssystem durchgeführt, das regulatorischen Anforderungen entspricht und von FaceKom angeboten wird. Es gibt Mindestanforderungen bezüglich der Systeme, die notwendig sind, um am IBCE-Videointerview teilnehmen zu können und die wie folgt lauten:

• PC, Laptop oder Mobilgeräte: Android OS 4+ und Chrome oder Android 5+ mit eingebautem Chrome, iOS Safari 11+.
• Unterstützte Browser auf PC/Laptop: Google Chrome v44 oder spätere Version, Mozilla Firefox v39 oder spätere Version, Opera (seit 2018), Microsoft Edge 15+ Safari 11.
• Hardware-Anforderungen: Intel Core i3, i5, oder i7 (AMD oder Äquivalent), RAM: Minimum 2GB. Kamera: HD (720p) wird empfohlen.

Was ist der Zweck des Aktienrendite-Optimierungsprogramms?
Das Aktienrendite-Optimierungsprogramm bietet Kunden die Möglichkeit, zusätzliche Erträge aus Wertpapierpositionen zu erzielen, die ansonsten ausgesondert würden (d. h. voll bezahlte und überschüssige Margin-Wertpapiere), indem IBKR diese Wertpapiere an Dritte ausleihen darf. Kunden, die an dem Programm teilnehmen, erhalten eine Barsicherheit, um die Rückgabe des Wertpapierdarlehens bei dessen Beendigung zu sichern, sowie Zinsen auf die vom Darlehensnehmer gestellte Barsicherheit für jeden Tag, an dem das Darlehen besteht.

Was sind voll eingezahlte und überschüssige Margin-Wertpapiere?
Voll eingezahlte Wertpapiere sind Wertpapiere auf dem Konto eines Kunden, die vollständig bezahlt wurden. Überschuss-Margin-Wertpapiere sind Wertpapiere, die nicht vollständig bezahlt wurden, deren Marktwert jedoch 140% des Margin-Sollsaldos des Kunden übersteigt.

Wie wird der Ertrag ermittelt, den ein Kunde für eine Darlehenstransaktion aus dem Aktienrendite-Optimierungsprogramm erhält?
Der Ertrag, den ein Kunde im Austausch für verliehene Aktien erhält, hängt von den Leihsätzen ab, die auf dem außerbörslichen Wertpapierleihmarkt festgelegt werden. Diese Zinssätze können nicht nur je nach dem verliehenen Wertpapier, sondern auch je nach dem Ausleihdatum erheblich variieren. Im Allgemeinen zahlt IBKR den Teilnehmern Zinsen auf ihre Barsicherheiten zu einem Satz, der ungefähr 50% der Beträge entspricht, die IBKR für das Verleihen der Aktien verdient. . Nehmen wir zum Beispiel an, IBKR verdient 15% auf das Jahr gerechnet mit dem Verleihen von Aktien im Wert von $10,000 und es werden Barsicherheiten im Wert von $10,000 auf das Konto eines Teilnehmers gebucht. Der normale tägliche Zinssatz, den IB an einen Teilnehmer auf die Barsicherheit zahlen würde, wäre $2.08

Wie wird die Höhe der Barsicherheiten für ein bestimmtes Darlehen ermittelt?
Die Barsicherheit, die dem Wertpapierdarlehen zugrunde liegt und für die Bestimmung der Zinszahlungen verwendet wird, wird nach einer Branchenkonvention bestimmt, wobei der Schlusskurs der Aktie mit einem bestimmten Prozentsatz multipliziert wird (im Allgemeinen 102-105%) und dann auf den nächsten Dollar/Cent/Pence etc. aufgerundet wird. Je nach Währung gibt es unterschiedliche Branchenkonventionen. Zum Beispiel würde eine Leihe von 100 Aktien einer USD-Aktie, die bei $59.24 schließt, $6,100 entsprechen ($59.24 * 1.02 = $60.4248; auf $61 runden, mit 100 multiplizieren). Nachstehend finden Sie eine Tabelle mit den verschiedenen Branchenkonventionen pro Währung:

Weitere Informationen erhalten Sie unter KB1146.

Wie wirken sich Long-Verkäufe, Übertragungen von Wertpapieren, die über das Aktienrendite-Optimierungsprogramm von IBKR ausgeliehen wurden, oder eine Abmeldung auf die Zinsen aus?

Die Verzinsung endet am nächsten Geschäftstag nach dem Handelsdatum (T+1). Die Verzinsung endet ebenfalls am nächsten Geschäftstag nach dem Datum des Transfereingangs oder der Abmeldung.

Was sind die Voraussetzungen für die Teilnahme am IBKR-Aktienrendite-Optimierungsprogramm?

*Das angemeldete Konto muss die Anforderungen in Bezug auf das Mindestkapital für das Margin-Konto oder das Cash-Konto erfüllen.

Kunden bei IB Japan, IB Europe SARL, IBKR Australia und IB India sind nicht berechtigt. Japanische und indische Kunden, die Konten bei IB LLC haben, sind jedoch teilnahmeberechtigt.

Darüber hinaus können Kundenkonten von Finanzberatern, vollständig offengelegten IBroker-Kunden und Omnibus-Broker, die die oben genannten Anforderungen erfüllen, teilnehmen. Im Falle von Finanzberatern und vollständig offengelegten IBrokern müssen die Kunden die Vereinbarungen selbst unterschreiben. Bei Omnibus-Brokern unterschreibt der Broker die Vereinbarung.

Sind IRA-Konten berechtigt, am Aktienrendite-Optimierungsprogramm teilzunehmen?
Ja.

Sind Partitionen von IRA-Konten, die von Interactive Brokers Asset Management verwaltet werden, berechtigt, am Aktienrendite-Optimierungsprogramm teilzunehmen?
Nein.

Sind UK-SIPP-Konten berechtigt, am Aktienrendite-Optimierungsprogramm teilzunehmen?
Nein.

Wie melde man sich zum Aktienrendite-Optimierungsprogramm von IBKR an?
Kunden, die berechtigt sind und sich für das Aktienrendite-Optimierungsprogramm anmelden möchten, können dies tun, indem sie "Einstellungen" und anschließend "Kontoeinstellungen" auswählen. Klicken Sie auf das Schraubenschlüsselsymbol neben "Handelsberechtigungen". Wählen Sie das Feld oben auf der Seite unter "Handelsprogramme" aus, bei dem "Aktienrendite-Optimierungsprogramm" steht. Klicken Sie auf "WEITER" und füllen Sie alle erforderlichen Vereinbarungen/Offenlegungen aus.

Was geschieht, wenn das Eigenkapital eines teilnehmenden Barkontos unter den qualifizierenden Schwellenwert von $50,000 fällt?
Das Cash-Konto muss diese Mindestkapitalanforderung nur zum Zeitpunkt der Anmeldung zum Programm erfüllen. Wenn das Eigenkapital danach unter diesen Wert fällt, hat dies keine Auswirkungen auf bestehende Kredite oder die Möglichkeit, neue Darlehen zu veranlassen.

Wie kündigt man die Teilnahme am Aktienrendite-Optimierungsprogramm?

Kunden, die die Teilnahme am Aktienrendite-Optimierungsprogramm beenden möchten, können dies tun, indem sie sich in die Kontoverwaltung einloggen und "Einstellungen" und danach "Kontoeinstellungen" auswählen. Klicken Sie auf das Schraubenschlüsselsymbol neben "Handelsberechtigungen". Entfernen Sie das Häkchen aus dem Kästchen im Abschnitt Handelsprogramme mit der Überschrift "Aktienrendite-Optimierungsprogramm". Klicken Sie auf "WEITER" und füllen Sie alle erforderlichen Vereinbarungen/Offenlegungen aus. Anträge auf Beendigung werden normalerweise am Ende des Tages bearbeitet.

Wenn sich ein Kontoinhaber anmeldet und zu einem späteren Zeitpunkt wieder abmeldet, wann kann er/sie wieder in das Programm aufgenommen werden?
Nach der Abmeldung kann ein Konto 90 Kalendertage lang nicht wieder angemeldet werden.

Welche Arten von Wertpapierpositionen sind für die Ausleihe geeignet?

*Kommunalanleihen sind nicht zulässig.

Gibt es eine Beschränkung für das Ausleihen von Aktien, die nach einem IPO auf dem Sekundärmarkt gehandelt werden?
Nein, solange IBKR nicht Teil der verkaufenden Gruppe ist.

Wie ermittelt IBKR die Anzahl der Aktien, die für eine Beleihung in Frage kommen?
Der erste Schritt ist die Bestimmung des Wertes von Wertpapieren, falls vorhanden, auf die IBKR ein Margin-Pfandrecht hat und die ohne die Teilnahme des Kunden am Aktienrendite-Optimierungsprogramm verliehen werden können. Ein Broker, der Kundenkäufe von Wertpapieren über ein Margin-Darlehen finanziert, darf laut Vorschrift die Wertpapiere dieses Kunden in einer Höhe von bis zu 140% des Cash-Debit-Saldos beleihen oder als Sicherheit verpfänden. Wenn zum Beispiel ein Kunde mit einem Barguthaben von $50,000 Wertpapiere mit einem Marktwert von $100,000 kauft, beträgt der Soll- oder Darlehenssaldo $50,000 und der Broker hat ein Pfandrecht auf 140% dieses Saldos oder $70,000 an Wertpapieren. Alle Wertpapiere, die der Kunde über diesen Betrag hinaus hält, werden als überschüssige Margin-Wertpapiere bezeichnet ($30,000 in diesem Beispiel) und müssen abgesondert werden, es sei denn, der Kunde erteilt IB die Genehmigung, über das Aktienrendite-Optimierungsprogramm zu verleihen.

Der Sollsaldo wird ermittelt, indem zuerst alle nicht auf USD lautenden Barguthaben in USD konvertiert werden und dann alle Erlöse aus Leerverkäufen von Aktien abgezogen werden (falls nötig in USD konvertiert). Wenn das Ergebnis negativ ist, geben wir 140% dieser negativen Zahl frei. Darüber hinaus werden Cash-Salden, die im Rohstoffsegment oder für Spot-Metalle und CFDs gehalten werden, nicht berücksichtigt.

BEISPIEL 1: Der Kunde hält eine Long-Position in Höhe von 100,000 EUR in einem USD-Basiswährungskonto mit einem EUR.USD-Kurs von 1.40. Der Kunde kauft auf USD lautende Aktien im Wert von $112,000 (Gegenwert 80,000 EUR). Alle Wertpapiere gelten als voll bezahlt, da der in USD umgerechnete Bargeldsaldo ein Guthaben ist.

BEISPIEL 2: Der Kunde hält eine Long-Position im Wert von 80,000 USD, eine Long-USD-Aktienposition in Höhe von $100,000 sowie eine Short-USD-Aktienposition im Wert von $100,000. Die Long-Wertpapiere im Gesamtwert von $28,000 werden als Margin-Wertpapiere angesehen, während die übrigen $72,000 als überschüssige Margin-Wertpapiere behandelt werden. Dies wird ermittelt, indem die Short-Aktienerträge vom Barsaldo subtrahiert werden ($80,000 - $100,000) und das Ergebnis mit 140% ($20,000 * 1.4 = $28,000)multipliziert wird.

Wird IBKR alle zulässigen Aktien ausleihen?
Es gibt keine Garantie, dass alle zulässigen Aktien in einem bestimmten Konto durch das Aktienrendite-Optimierungsprogramm verliehen werden, da es möglicherweise keinen Markt zu einem vorteilhaften Kurs für bestimmte Wertpapiere gibt, IBKR möglicherweise keinen Zugang zu einem Markt mit bereitwilligen Darlehensnehmern hat oder IBKR Ihre Aktien nicht verleihen möchten.

Werden Darlehen im Rahmen des Aktienrendite-Optimierungsprogramms nur in 100er-Schritten vergeben?
Nein. Darlehen können in jeder ganzen Aktienmenge vergeben werden, obwohl wir extern nur in Vielfachen von 100 Aktien verleihen. Es besteht also die Möglichkeit, dass wir 75 Aktien von einem Kunden und 25 von einem anderen ausleihen, wenn es eine externe Nachfrage nach 100 Aktien gibt.

Wie werden die Darlehen unter den Kunden aufgeteilt, wenn das Angebot an zu verleihenden Aktien die Leihnachfrage übersteigt?
Für den Fall, dass die Nachfrage nach dem Ausleihen eines bestimmten Wertpapiers geringer ist als das Angebot an Aktien, die von den Teilnehmern unseres Aktienrendite-Optimierungsprogramms ausgeliehen werden können, werden die Kredite anteilig zugeteilt (z. B. wenn das Gesamtangebot 20,000 und die Nachfrage 10,000 beträgt, hat jeder Kunde Anspruch auf 50% seiner Aktien, die er ausleihen kann).

Werden Aktien nur an andere IBKR-Kunden oder auch an andere Dritte verliehen?
Aktien können an jede beliebige Gegenpartei ausgeliehen werden und sind nicht nur auf andere IBKR-Kunden beschränkt.

Kann der Teilnehmer des Aktienrendite-Optimierungsprogramms bestimmen, welche Aktien IBKR verliehen kann?
Nein. Das Programm wird vollständig von IBKR verwaltet, die nach der Bestimmung derjenigen Wertpapiere, die IBKR aufgrund eines Margin-Darlehenspfandrechts verleihen darf, nach eigenem Ermessen entscheiden kann, ob irgendwelche der voll bezahlten oder überschüssigen Margin-Wertpapiere verliehen werden können, und die Darlehen veranlassen kann.

Gibt es irgendwelche Beschränkungen für den Verkauf von Wertpapieren, die über das Aktienrendite-Optimierungsprogramm verliehen wurden?
Ausgeliehene Aktien können jederzeit und ohne Einschränkungen verkauft werden. Die Aktien müssen nicht rechtzeitig zurückgegeben werden, um den Verkauf der Aktie abzuwickeln, und der Erlös aus dem Verkauf wird dem Konto des Kunden zum normalen Abrechnungstermin gutgeschrieben. Darüber hinaus wird die Leihgabe am Eröffnungstag des auf den Wertpapierverkauf folgenden Geschäftstages beendet.

Kann ein Kunde gedeckte Calls gegen Aktien schreiben, die über das Aktienrendite-Optimierungsprogramm ausgeliehen wurden und als gedeckte Call-Marginposition behandelt werden?
Ja. Das Ausleihen von Aktien hat keinen Einfluss auf die Margin-Anforderung auf ungedeckter oder abgesicherter Basis, da der Verleiher das Risiko von Gewinnen oder Verlusten im Zusammenhang mit der ausgeliehenen Position behält.

Was geschieht mit Aktien, die Gegenstand eines Darlehens sind und die anschließend gegen eine Call-Zuweisung oder Put-Ausübung geliefert werden?
Das Darlehen wird am T+1 der Maßnahme (Handel, Abtretung, Ausübung) beendet, durch die die Position geschlossen oder verringert wurde.

Was passiert mit Aktien, die Gegenstand einer Leihe sind und die anschließend vom Handel ausgesetzt werden?
Ein Handelsstopp hat keine direkte Auswirkung auf die Fähigkeit, die Aktie zu verleihen. Solange IBKR die Aktie weiterhin verleihen kann, bleibt das Darlehen bestehen, unabhängig davon, ob die Aktie einem Handelsstopp ausgesetzt wird.

Können die Barsicherheiten aus einem Darlehen in das Rohstoffsegment zur Deckung der Marge und/oder der Schwankungen übertragen werden?
Nein. Die Barsicherheiten, die den Kredit besichern, wirken sich niemals auf die Margin-Anforderungen oder die Finanzierung aus.

Was passiert, wenn ein Programmteilnehmer ein Margin-Darlehen veranlasst oder einen bestehenden Darlehenssaldo erhöht?
Wenn ein Kunde voll bezahlte Wertpapiere unterhält, die über das Aktienrendite-Optimierungsprogramm verliehen wurden, und anschließend ein Margin-Darlehen veranlasst wird, wird das Darlehen in dem Maße beendet, in dem die Wertpapiere nicht als Überschuss-Margin-Wertpapiere qualifiziert sind. Ähnlich verhält es sich, wenn ein Kunde, der Wertpapiere mit Überschussmargen unterhält, die über das Programm verliehen wurden, den bestehenden Marginkredit erhöht, kann das Darlehen wiederum in dem Maße gekündigt werden, dass die Wertpapiere nicht mehr als Überschussmargen-Wertpapiere qualifiziert werden.

Unter welchen Umständen wird ein bestimmtes Wertpapierdarlehen gekündigt?
In einem der folgenden Fälle wird ein Aktiendarlehen automatisch gekündigt:

- Wenn der Kunde sich entscheidet, die Programmteilnahme zu beenden
- Übertragung von Aktien
- Beleihung der Aktien mit einem bestimmten Betrag
- Verkauf von Aktien
- Call-Zuweisung/Put-Ausübung
- Schließung des Kontos

Erhalten Teilnehmer beim Aktienrendite-Optimierungsprogramm Dividenden für verliehene Aktien?
Aktien aus dem Aktienrendite-Optimierungsprogramm, die verliehen werden, werden in der Regel vor dem ex-Datum vom Entleiher zurückgefordert, um die Dividende zu erfassen und Zahlungen anstelle von Dividenden (Payments in Lieu, PIL) zu vermeiden.

Behalten Teilnehmer am Aktienrendite-Optimierungsprogramm Stimmrechte für verliehene Aktien?

Nein. Der Entleiher der Wertpapiere hat das Recht, in Bezug auf die Wertpapiere abzustimmen oder eine Zustimmung zu erteilen, wenn der Stichtag oder die Frist für die Abstimmung, die Erteilung der Zustimmung oder die Vornahme sonstiger Handlungen in die Leihfrist fällt.

Erhalten Teilnehmer am Aktienrendite-Optimierungsprogramm Rechte, Optionsscheine und Spin-Off-Aktien auf verliehene Aktien?

Ja. Der Verleiher der Wertpapiere erhält alle Rechte, Optionsscheine, Spin-Off-Aktien und Ausschüttungen, die auf verliehene Wertpapiere erfolgen.

Wie werden Darlehen in der Aktivitätsübersicht angezeigt?

Kreditsicherheiten, ausstehende Aktien, Aktivitäten und Erträge werden in den folgenden 6 Abschnitten des Kontoauszugs angezeigt:

1. Details zum Barsaldo - zeigt den Anfangsbestand der Barsicherheiten, die Nettoveränderung aufgrund der Kreditaktivität (positiv, wenn neue Darlehen veranlasst wurden; negativ bei Netto-Rückgaben) und den Endbestand der Barsicherheiten.

2. Netto-Aktienpositionsübersicht – für jede Aktie werden die Gesamtzahl der Aktien bei IBKR, die Anzahl der geliehenen Aktien, die Anzahl der verliehenen Aktien und die Netto-Aktien (= Aktien bei IBKR + geliehene Aktien - verliehene Aktien) angegeben. 

3. Von IBKR verwaltete und verliehene Wertpapiere – listet für jede Aktie, die über das Aktienrendite-Optimierungsprogramm ausgeliehen wurde, die Anzahl der ausgeliehenen Aktien und den Zinssatz (%) auf. 

4. Umsätze zu von IBKR verwalteten und verliehenen Wertpapieren – listet für jedes Wertpapier die Darlehensaktivität auf, einschließlich Darlehensertragszuteilungen (d. h. beendete Darlehen), neue Darlehenszuteilungen (d. h. veranlasste Darlehen); die Aktienmenge; den Nettozinssatz (%); Zinssatz auf Kundensicherheiten (%) und den Sicherheitenbetrag. 

5. Zinsdetails zu von IBKR verwalteten und verliehenen Wertpapieren – Details auf Einzeldarlehensbasis, einschließlich des von IBKR erzielten Zinssatzes (%); des von IBKR erzielten Einkommens (stellt das Gesamteinkommen dar, das IBKR aus dem Darlehen erzielt, das gleich {Sicherheitsbetrag * Zinssatz)/360} ist); des Zinssatzes auf Kundensicherheiten (stellt etwa die Hälfte des Einkommens dar, das IB aus dem Darlehen erzielt) und des an den Kunden gezahlten Zinses (stellt das Zinseinkommen dar, das aus den Sicherheiten eines Kunden erzielt wird).

Hinweis: Dieser Abschnitt wird nur angezeigt, wenn die vom Kunden verdienten Zinsen für den Abrechnungszeitraum 1 USD übersteigen.   

6. Aufgelaufene Zinsen – die Zinserträge werden hier als Zinsabgrenzung verbucht und wie alle anderen aufgelaufenen Zinsen behandelt (aggregiert, aber nur als Abgrenzung angezeigt, wenn sie 1 USD übersteigen und monatlich in Barmittel umgewandelt werden). Für die Jahresendberichterstattung wurden diese Zinserträge auf dem an US-Steuerzahler ausgegebenen Formular 1099 ausgewiesen.

Thema:

Diese FAQs sind in drei Abschnitte unterteilt.

• Abschnitt A enthält Informationen zu unserem vorgeschlagenen Transfer (nachstehend beschrieben).
• Abschnitt B enthält wichtige rechtliche und regulatorische Themen, die sich aus dem vorgeschlagenen Transfer (nachstehend beschrieben) ergeben.
• Abschnitt C beantwortet jegliche weitere Fragen, die Sie möglicherweise haben und bietet weitere Informationen darüber, was sich nach dem vorgeschlagenen Transfer ändern wird und was gleich bleibt.

ABSCHNITT A – DER VORGESCHLAGENE TRANSFER

1. Wie sieht die aktuelle Situation aus? Wieso kommt es zu Änderungen?

Wie Sie bereits wissen, wird Ihre Geschäftsbeziehung mit Interactive Brokers von einer im Vereinigten Königreich ansässigen Körperschaft geführt, und zwar von Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK”). Je nachdem welcher Art von Geschäftstätigkeiten Sie nachgehen, handelt es sich bei der Rechtskörperschaft, deren Dienste Sie in Anspruch nehmen, entweder um IBUK in Zusammenarbeit mit der US-amerikanischen Körperschaft Interactive Brokers LLC (“IBLLC”) oder IBUK alleine. Derzeit verwendet IBUK einen sogenannten Finanzdienstleistungsreisepass, um Dienstleistungen über ganz Kontinentaleuropa hinweg anbieten zu können. Wie bereits beschrieben, gehen wir aktuell davon aus, dass nach Ende der Brexit-Übergangsphase IBUK ihren Pass verlieren wird und vom 1. Januar 2021 Interactive Brokers Änderungen im Hinblick auf die Rechtskörperschaft, die mit Ihnen Geschäfte machen wird, vornehmen werden muss.

2. Um was für „Änderungen” handelt es sich hierbei?

Wir haben eine neue Rechtskörperschaft von Interactive Brokers in Irland gegründet, und zwar Interactive Brokers Ireland Limited (“IBIE”). Unser Vorschlag lautet, dass Ihre Geschäftstätigkeiten mit IBUK und IBLLC an IBIE übertragen werden. In anderen Worten ist es unsere Absicht, dass alle Ihre Konten, Anlagen und Services, die derzeit von IBUK und IBLLC bereitgestellt werden, stattdessen ausschließlich von IBIE angeboten und durchgeführt werden (nachstehend als „vorgeschlagener Transfer“ beschrieben).

3. Wann wird der vorgeschlagene Transfer stattfinden?

Wir werden Sie vor dem vorgeschlagenen Transfer nochmals kontaktieren.

4. Wer ist IBIE? Um was für ein Unternehmen handelt es sich?

Am 22. Dezember 2020 wurde IBIE als Wertpapierfirma von der Central Bank of Ireland zugelassen. Ihr regulatorischer Status und Profil ähnelt dem von IBUK sehr. Dies liegt daran, dass sowohl IBIE als auch IBUK gemäß der zweiten Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (Richtlinie 2014/65/EU) zugelassen sein werden. Hierbei handelt es sich um ein EU-weites Gesetz, dessen Zweck es ist, die Regulierung von Anlageunternehmen möglichst zu vereinheitlichen.

Dies bedeutet jedoch nicht, dass es keine Unterschiede zwischen den Richtlinien gibt, die für Ihre aktuelle Geschäftsbeziehung mit IBUK und IBLLC gelten sowie jene, die nach der Übertragung Ihres Kontos an IBIE gelten werden. Unter Abschnitt B in diesen FAQs erhalten Sie weitere Details.

In dem unwahrscheinlichen Fall, dass IBIE nicht von der Central Bank of Ireland autorisiert ist, werden wir uns separat mit Ihnen in Verbindung setzen.

5. Wie lauten die rechtlichen Daten von IBIE?

Interactive Brokers Ireland Limited ist als private Gesellschaft mit beschränkter Haftung auf Aktien registriert (Registrierungsnummer 657406) und ist im Unternehmensregister des irischen Companies Registration Office eingetragen. Die eingetragene Adresse lautet: 10 Earlsfort Terrace, Dublin 2, D02 T380, Ireland. Derzeit stellen wir die Kontaktdetails zur Kontaktaufnahme mit IBIE tagsüber fertig und werden Sie über diese rechtzeitig informieren.

6. Welcher Regulierungsbehörde untersteht IBIE und wie lauten ihre Kontaktdetails?

Wie oben dargelegt, ist unser Antrag auf Zulassung von IBIE als Wertpapierfirma durch die Central Bank of Ireland noch in Bearbeitung. Wenn der Antrag wie erwartet genehmigt wird, wird die Central Bank of Ireland die zuständige Aufsichtsbehörde für IBIE sein (so wie die Financial Conduct Authority die zuständige Aufsichtsbehörde für IBUK ist). Die Kontaktdaten der Central Bank of Ireland sind unten aufgeführt:

Standort

The Central Bank of Ireland

New Wapping Street

North Wall Quay

Dublin 1

D01 F7X3

Kontakt

Telefon: +353 (0)1 224 6000

Fax: +353 (0)1 224 5550

Postadresse

Central Bank of Ireland

P.O. Box 559

Dublin 1

Öffentliche Helpline

E-Mail: enquiries@centralbank.ie

Nicht geografische Rufnummer: 1890 777 777

Telefon: +353 (0)1 224 5800

7. Wo steht IBIE im Hinblick auf die Hierarchie der Interactive Brokers Group?

IBIE ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der Interactive Brokers Group.

8. Was bedeutet der vorgeschlagene Transfer für mich? Wird es weitreichende Konsequenzen geben?

Wir gehen nicht davon aus, dass es aufgrund des vorgeschlagenen Transfers zu weitreichenden Konsequenzen für Sie kommen wird. Nichtsdestotrotz ist es sehr wichtig, dass Sie diese FAQs lesen und sicherstellen, dass Sie die Änderungen verstehen.

9. Was muss ich tun, wenn ich weiterhin Geschäfte mit Interactive Brokers machen möchte?

Wenn Sie weiterhin Geschäfte mit Interactive Brokers machen möchten, benötigen wir Ihre Kooperation.

Sie müssen der Kundenvereinbarung sowie den anderen Dokumenten im Abschnitt "Wichtige Information" des vorgeschlagenen Transferverfahrens zustimmen. Sie können dies tun, indem Sie die Anweisungen im Schreiben befolgen.

Zur Klarstellung: Sie haben das Recht, den vorgeschlagenen Transfer abzulehnen, wenn Sie der Meinung sind, dass dies negative Konsequenzen für Sie haben würde. Bitte beachten Sie, dass wenn Sie sich für eine solche Absage entscheiden, es unwahrscheinlich ist, dass IBUK Ihnen zum Ende der Brexit-Übergangsphase weiterhin Dienstleistungen anbieten kann. Wenn dies geschieht, wird Ihr Konto keine neuen Eröffnungstransaktionen oder neuen Vermögenswerte mehr übertragen können. Sie werden immer die Möglichkeit haben, Ihr Konto an einen anderen Broker zu übertragen. Wenn Sie den Transfer ablehnen möchten, befolgen Sie bitte die Anweisungen im Schreiben.

In jedem Fall bitten wir Sie, dass Sie sich die gesamte Information sowie das Schreiben durchlesen, bevor Sie sich dafür entscheiden, den vorgeschlagenen Transfer anzunehmen oder abzulehnen.

10. Was geschieht als nächstes?

Wenn Sie dem Transfer zustimmen möchten, nehmen Sie zunächst bitte alle Maßnahmen vor, die im Schreiben angeführt sind. Wir werden daraufhin Ihr Konto für den vorgeschlagenen Transfer vorbereiten. Nach dem vorgeschlagenen Transfer wird IBIE Sie kontaktieren, um Ihnen weitere Informationen zu Ihrer neuen Geschäftsbeziehung mit ihr bereitzustellen.

ABSCHNITT B – RECHTLICHE UND REGULATORISCHE ÄNDERUNGEN, ÜBER DIE SIE INFORMIERT SEIN SOLLTEN

1. Welche Bedingungen werden meine Geschäftsbeziehung mit IBIE nach dem vorgeschlagenen Transfer regeln? Unterscheiden sich diese von denen, die derzeit gelten?

Geschäfte, die Sie nach dem vorgeschlagenen Transfer tätigen, werden durch die neue Kundenvereinbarung zwischen Ihnen und IBIE geregelt. Eine Kopie des neuen Kundenvertrages ist im Abschnitt "Wichtige Informationen" des vorgeschlagenen Transferprozesses vorhanden. Bitte beachten Sie Frage A3 oben in Bezug auf den Zeitplan für den vorgeschlagenen Transfer.

2. Welche Wohlverhaltensregeln (einschließlich Best Execution) werden für meine Beziehung zu IBIE gelten? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBIE gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Es gibt einige Änderungen, die zu beachten sind und die wir im Folgenden erläutern.

Wenn Sie mit IBUK auf einer “Carried”-Basis Geschäfte tätigen (d. h. Sie handeln mit Indexoptionen, Futures und Futures-Optionen und IBUK führt Ihr Konto und verwahrt Ihr Vermögen), dann gelten für Sie derzeit die Wohlverhaltensregeln der Financial Conduct Authority. Diese Regeln basieren in hohem Maße auf der neugefassten Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente, der Verordnung über Märkte für Finanzdienstleistungen und verschiedenen delegierten Richtlinien und Verordnungen (zusammenfassend “MiFID” genannt). In Bezug auf die bestmögliche Ausführung muss IBUK dort, wo sie Anwendung findet, alle ausreichenden Schritte unternehmen, um das bestmögliche Ergebnis für Sie zu erzielen, wenn wir Ihren Auftrag ausführen.

Wenn Sie gegenwärtig mit IBUK auf einer “eingeführten” Basis Geschäfte tätigen (in der Reihenfolge, in der Sie mit Produkten handeln, die außerhalb der im vorigen Absatz erwähnten Produkte liegen, und Sie eine Beziehung sowohl zu IBUK als auch zu ihrer US-Tochtergesellschaft IBLLC haben), gilt für Sie gegenwärtig eine Mischung von Wohlverhaltensregeln. Zum Beispiel gelten für die Einführung Ihrer Geschäfte bei IBLLC die Wohlverhaltensregeln der Financial Conduct Authority (siehe oben). Nach der Einführung bei IBLLC gelten die entsprechenden Regeln und Vorschriften der US Securities and Exchange Comission und der US Commodity Futures Trading Commission (u. a.) für die Rolle von IBLLC (einschließlich ihrer Verpflichtungen in Bezug auf die bestmögliche Ausführung und Verwahrung).

Generell ist zu beachten, dass es natürlich möglich ist, dass Ihr Geschäft auf diese beiden Szenarien aufgeteilt ist (mit anderen Worten, ein Teil Ihres Geschäfts wird auf einer “Carried”-Basis abgewickelt, während ein Teil auf einer “einführenden” Basis abgewickelt wird).

In Zukunft wird die Unterscheidung zwischen “carried” und “einführenden” Geschäften nicht mehr gelten und in jedem der oben genannten Fälle werden die irischen Wohlerhaltensregeln ausschließlich für Ihre Geschäftsbeziehung mit IBIE gelten. Wie die Regeln der britischen Financial Conduct Authority basieren diese in hohem Maße auf der MiFID, und die Verpflichtungen von IBIE in Bezug auf die bestmögliche Ausführung entsprechen denen, die derzeit für IBUK gelten.

Wir sind der Ansicht, dass sich die für unsere Geschäftsbeziehung geltenden Regeln zwar ändern werden, aber wir halten solche Änderungen nicht für wesentlich oder dafür, dass Ihnen ein geringeres Maß an Schutz gewährt wird.

3. Wie werden meine Anlagen, die ich bei IBIE verwalte, aus rechtlicher/regulatorischer Sicht verwahrt? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBIE gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Welche Regeln derzeit gelten, hängt von der Art der Geschäftstätigkeiten ab, die Sie gegenwärtig mit IBUK führen (siehe oben B2). Wenn Sie „carried“ Geschäfte mit IBUK tätigen, gelten die Regeln der Financial Conduct Authority für Kundenvermögen (oder „CASS“). Diese basieren stark auf der MiFID. Wenn Sie „eingeführte“ Geschäfte mit IBUK und IBLLC tätigen, gelten die US-Custody-Regeln für Ihre Depotwerte.

In Zukunft wird die Unterscheidung zwischen “carried” und “einführenden” Geschäften nicht mehr gelten und in jedem der oben genannten Fälle werden die irischen Verwahrungsregeln ausschließlich für Ihre Geschäftsbeziehung mit IBIE gelten. Wie die Regeln der britischen Financial Conduct Authority basieren diese in hohem Maße auf der MiFID. Siehe das Basisinformationsdokument zu Kundenvermögenswerten im Abschnitt "Wichtige Informationen" in Bezug auf die irische Verwahrungsregelung.

4. Wie bin ich vor Verlusten geschützt? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBIE gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Gegenwärtig sind Ihre zulässigen Vermögenswerte entweder im Rahmen der US Securities Investor Protection Corporation in Höhe von bis zu 500,000 USD (unterliegt einem Unterlimit von 250,000 USD für Barmittel) oder des UK Financial Services Compensation Scheme in Höhe von bis zu £50,000 vor Verlusten geschützt (welches System zur Anwendung kommt, hängt vom jeweiligen Segment Ihres IBUK-Kontos ab, wie oben unter B2 erläutert). Nach dem vorgeschlagenen Transfer wird das Irish Investor Compensation Scheme, das von der The Investor Compensation Company DAC verwaltet wird, Ihr Vermögen vor Verlusten schützen, sollte IBIE ausfallen und nicht in der Lage sein, ihren Verpflichtungen Ihnen gegenüber nachzukommen.

Das irische Entschädigungssystem ist ähnlich dem Entschädigungssystem, zu dem Sie im Vereinigten Königreich Zugang haben, wenn auch mit einer niedrigeren Obergrenze. Der Zweck des Irish Investor Compensation Scheme besteht darin, Ihnen (vorbehaltlich bestimmter Grenzen) eine Entschädigung zu zahlen, wenn Sie in einem der folgenden Fälle Geld oder Anlageinstrumente investiert haben:

• Eine Firma geht in Konkurs und kann Ihnen Ihre Anlagen oder Gelder nicht mehr zurückzahlen; und
• Eine Entscheidung der Central Bank of Ireland oder ein Gerichtsurteil wurde gemäß dem Investor Compensation Act 1998 getroffen;

Die Investor Compensation Company DAC (ICCL) verwaltet die Regelung. IBIE wird Mitglied der Regelung sein.

Das Programm deckt u. a. Anlageprodukte ab:

• Aktien öffentlicher und privater Unternehmen
• Anteile an kollektiven Kapitalanlagen
• Lebensversicherungspolicen (einschließlich Unit-Linked-Fonds)
• Nicht-Lebensversicherungspolicen
• Tracker-Anleihen
• Futures und Optionen

In der Regel können Sie eine Förderung erst dann geltend machen, wenn eine Firma ihre Geschäftstätigkeit einstellt und ihr Vermögen liquidiert und an diejenigen verteilt wurde, denen Geld geschuldet wird. Informieren Sie sich in den Einzelheiten der Regelungen über die geltenden Höchstbeträge – nicht alle Verluste werden gedeckt, da es Entschädigungshöchstgrenzen gibt. Die ICCL zahlt in eine Entschädigung in Höhe von 90% des verlorenen Betrags bis zu einem Höchstbetrag von €20,000.

5. Wie kann ich eine Beschwerde bei IBIE einreichen? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBIE gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird? Was ist, wenn sich meine Beschwerde auf etwas bezieht, das passiert ist, während ich Kunde von IBUK war?

Die neue Kundenvereinbarung legt fest, wie eine Beschwerde bei IBIE eingereicht werden kann. Die Verfahren zur Bearbeitung von Beschwerden ähneln im Wesentlichen denen, die für Ihre bestehende Beziehung mit IBUK gelten. Wenn sich der Inhalt Ihrer Beschwerde auf etwas bezieht, das vor dem vorgeschlagenen Transfer geschehen ist, dann sollten Sie Ihre Beschwerde an IBUK richten. IBUK wird auch nach dem Brexit als Wertpapierfirma zugelassen bleiben. Die aktuellen Kontaktinformationen bleiben gleich, falls Sie IBUK kontaktieren müssen.

6. Werde ich nach dem vorgeschlagenen Transfer weiterhin Zugang zum Finanzombudsmann haben?

Im Falle einer Beschwerde sollten Anleger das Beschwerdeverfahren befolgen, das in der Kundenvereinbarung erwähnt ist. Sobald der vorgeschlagene Transfer stattgefunden hat, wird der Financial Ombudsmann Service des Vereinigten Königreichs nicht mehr für Beschwerden, die Sie in Bezug auf IBUK haben könnten, zuständig sein. Bitte beachten Sie jedoch, dass es in Irland mit dem Financial Services and Pensions Ombudsman (“FSPO”) ein Streitbeilegungssystem gibt. Der FSPO ist ein kostenloses und unabhängiges gesetzliches Streitbeilegungssystem für Finanzdienstleistungen. Sie können berechtigt sein, eine Beschwerde an den FSPO zu richten, wenn Sie ein "berechtigter Beschwerdeführer" sind. Einzelheiten darüber, wer "berechtigte Beschwerdeführer" sind, finden Sie unter www.fspo.ie. Die FSPO kann kontaktiert werden unter:

Postadresse

Financial Services and Pensions Ombudsman

Lincoln House,

Lincoln Place

Dublin 2

D02 VH29

Telefon

+353 (0)1 567 7000

E-Mail

Info@fspo.ie

7. Wie werden meine persönlichen Daten verarbeitet und geschützt? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBIE gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Siehe die ursprünglichen FAQs für weitere Informationen. Es wird zu keinen wesentlichen Änderungen kommen.

ABSCHNITT C – WEITERE PRAKTISCHE FRAGEN UND NÄCHSTE SCHRITTE

1. Wen sollte ich kontaktieren, bevor der vorgeschlagene Transfer stattfindet sowie nach dem vorgeschlagenen Transfer, falls ich Fragen haben sollte?

In der Regel sollten Sie bei Fragen vor dem vorgeschlagenen Transfer IBUK kontaktieren und IBIE danach. Ungeachtet dessen, wen Sie bei Interactive Brokers kontaktieren, werden wir sicherstellen, dass Ihre Anfrage schnell bearbeitet wird und dass Sie mit der richtigen Person oder Abteilung verbunden werden.

2. Wird die Palette der angebotenen Produkte gleich bleiben?

Wir gehen davon aus, dass IBIE die gleiche Produktpalette anbieten wird wie IBUK.

Es könnte eine Beschränkung für Devisentransaktionen geben, die einen negativen Saldo erzeugen oder einen bereits bestehenden negativen Saldo in einer der Komponentenwährungen erhöhen würden. Die gleichen Währungspaare können jedoch als Forex-CFDs gehandelt werden. Differenzkontrakte sind komplexe Instrumente, und wir bitten Sie, die CFD-Risikowarnungen sorgfältig zu lesen, bevor Sie diese Instrumente nach der Übertragung Ihres Kontos handeln.

Bitte beachten Sie, dass IBIE Finanzierungen für Wertpapier- und Rohstoffgeschäfte anbietet, aber keine Abhebungen von geliehenen Geldern unterstützen kann. Es steht Ihnen frei, freie Gelder abzuheben, die nicht zur Unterstützung Ihrer offenen Positionen benötigt werden. Wenn Sie zusätzliche Mittel abheben möchten, können Sie Positionen verkaufen und den Erlös abheben.

3. Ich handle derzeit OTC-Derivate mit IBUK – was wird mit meinen offenen Positionen geschehen?

Ihre offenen Positionen werden auf IBIE übertragen, und Ihre Position wird IBIE und nicht IBUK gegenüberstehen. Sie werden in Bezug auf diese Positionen kein Rechtsverhältnis mehr mit IBUK haben. Wir werden Ihnen gesondert ein aktualisiertes Basisinformationsblatt zukommen lassen (bitte folgen Sie dem Link zur PRIIPs-KID-Seite im Schreiben).

4. Was geschieht mit jeder Sicherheit, die ich IBUK/IBLLC als Teil eines Margendarlehens gewährt habe?

Wenn Sie IBUK/IBLLC eine Sicherheit gewährt haben, wird diese nach dem vorgeschlagenen Transfer auf IBIE übertragen.

Wir gehen nicht davon aus, dass Sie irgendwelche Schritte unternehmen müssen, um die Änderung des Begünstigten widerzuspiegeln, obwohl wir unter Umständen einige eigene administrative Schritte unternehmen müssen, um die Sicherheitsregister mit der Änderung der Details zu aktualisieren. Dies sollte jedoch unsere Priorität nicht beeinträchtigen oder sich anderweitig auf das Datum auswirken, ab dem das Wertpapier gültig ist.

5. Werde ich nach dem Transfer Zugang zu derselben Handelsplattform haben oder einer Softwareknappheit ausgesetzt sein?

Der Transfer wird keine Auswirkungen auf die Software haben, die Sie für den Handel oder die Verwaltung Ihres Kontos verwenden. Die Technologie wird dieselbe bleiben, wie sie es heute ist.

6. Werden alle Kontosalden zum gleichen Zeitpunkt übertragen?

Alle Salden, mit Ausnahme von Rückstellungen (z. B. Zinsen und Dividenden) werden gleichzeitig übertragen. Sobald alle Rückstellungen in Barmittel umgewandelt wurden, werden sie automatisch auf das übertragene Konto überwiesen. 

7. Was wird nach dem Transfer mit meinem aktuellen Konto geschehen?

Sobald alle aufgelaufenen Beträge abgebucht wurden, wird Ihr Konto geschlossen und ist für Handelszwecke nicht mehr zugänglich. Sie können weiterhin über das Client Portal auf dieses geschlossene Konto zugreifen, um archivierte Aktivitäten und Steuererklärungen anzusehen und auszudrucken.

8. Werden sich die Provisionen und Gebühren bei IBKR ändern, wenn mein Konto übertragen wird?

Nein. Die Provisionen und Gebühren bei IBKR sind bei allen unseren Brokern, ungeachtet dessen, wohin Ihr Konto übertragen wird, gleich.

9. Werden meine Handelsberechtigungen sich ändern, wenn mein Konto übertragen wird?

Gemäß der in Frage 2 erläuterten Einschränkung im Hinblick auf gehebelte Devisentransaktionen gehen wir ansonsten nicht davon aus, dass es zu Änderungen bei Ihren Handelsberechtigungen kommen wird, wenn Ihr Konto übertragen wird.

10. Werden offene Orders (z. B. Good-til-Canceled) übertragen, wenn mein Konto übertragen wird?

Offene Orders werden nicht auf das neue Konto übertragen und wir empfehlen Kunden, dass sie ihre Orders umgehend nach der Übertragung überprüfen, um sicherzustellen, dass ihre offenen Orders mit ihren Handelsabsichten übereinstimmen.

11. Werde ich den US-Pattern-Day-Trading-Regeln unterliegen, sobald mein Konto übertragen wird?

Konten bei IBUK unterliegen den US-Pattern-Day-Trading-Regeln (PDT), da die Konten über IBL (einem US-Broker) eingeführt und bei ihr gehalten werden. Die PDT-Regel besagt, dass Konten mit einem Kapital von weniger als 25,000 USD nicht mehr als 3 Day-Trades in einem Zeitraum von 5 Geschäftstagen durchführen dürfen.

Da die zu IBIE übertragenen Konten nicht bei IBLLC eingeführt werden, unterliegen sie nicht der PDT-Regel.

12. Werde ich einen einzigen und konsolidierten Kontoauszug zum Jahresende erhalten?

Nein. Sie werden einen Jahresauszug für Ihr bestehendes Konto erhalten, der den Zeitraum ab dem 1. Januar 2020 bis zum Übertragungsdatum umfasst sowie einen zweiten Jahresauszug für Ihr neues Konto, der den Zeitraum ab der Übertragung bis zum Ende des Jahres umfasst.

13. Wird die aktuelle Kostenbasis von Positionen auf mein neues Konto übertragen?

Ja, diese Übertragung wird keine Auswirkungen auf die Kostenbasis Ihrer Positionen haben.

14. Wird das übertragene Konto dieselben Einstellungen wie mein aktuelles Konto haben?

Die Einstellungen des Kontos nach der Übertragung werden mit jenen des aktuellen Kontos in dem Ausmaß übereinstimmen, wie dies im Einklang mit geltenden Richtlinien zulässig ist. Dies umfasst Eigenschaften wie z. B. Margin-Fähigkeit, Marktdaten, zusätzliche Benutzer und Alarme. In seltenen Situationen wird ein Konto in ein Land übertragen, in dem die sämtlichen Funktionen bestimmter Produkte nicht angeboten werden können. Kunden, die eingeschränkte Produkte halten, können solche Positionen übertragen, aufrechterhalten bzw. schließen, jedoch werden sie diese Positionen nicht erhöhen dürfen.

15. Werden meine Anmeldedaten sich ändern?

Nein. Ihr Benutzername, Passwort sowie 2-Faktor-Authentifizierungsverfahren, die derzeit für Ihr bestehendes Konto gelten, werden nach der Übertragung aufrechtbleiben. Sie werden jedoch eine neue Konto-ID für Ihr übertragenes Konto erhalten.