So nutzen Sie Voice-Rückrufe für den Erhalt von Authentifizierungscodes (Login)

Background: 

 Wenn Sie SMS als Zwei-Faktor-Authentifizierungsmethode aktiviert haben, können Sie Voice-Rückrufe nutzen, um Ihre Authentifizierungscodes für Anmeldungen zu erhalten. In diesem Artikel erhalten Sie eine Anleitung, wie Sie Voice-Rückrufe verwenden können, um sich in unsere Plattformen einzuloggen.

 

So verwenden Sie Voice-Rückrufe
 
Siekönnen Voice-Rückrufe auswählen, wenn Sie Ihren Login-Authentifizierungscode nicht erhalten haben. Sie werden daraufhin Ihren Login-Authentifizierungscode über einen automatischen Rückruf erhalten. Befolgen Sie die nachstehenden Anweisungen, je nachdem in welche Plattform Sie sich einloggen möchten.
 

 

Client Portal

1. Klicken Sie auf "Keinen Sicherheitscode erhalten?".

2. Wählen Sie aus den zwei Optionen "Benachrichtigung per Stimme" aus und warten Sie auf den Rückruf.

3. Nachdem Sie die Option ausgewählt haben, sollten Sie den Rückruf innerhalb einer Minute erhalten. Bitte warten Sie auf den Rückruf und halten Sie einen Stift bereit, um den Code aufzuschreiben, den Sie über den Rückruf erhalten.

 

TWS

1. Klicken Sie auf "Neuen Sicherheitscode anfordern"

2. Wählen Sie aus den zwei Optionen "Benachrichtigung per Stimme" aus und klicken Sie auf "OK". Warten Sie danach auf den Rückruf.

 3. Nachdem Sie die Option ausgewählt haben, sollten Sie den Rückruf innerhalb einer Minute erhalten. Bitte warten Sie auf den Rückruf und halten Sie einen Stift bereit, um den Code aufzuschreiben, den Sie über den Rückruf erhalten.

Hinweis: Voice-Rückrufe für die TWS sind ausschließlich in der LATEST- und BETA-Version verfügbar.

 

IBKR Mobile - iOS

1. Klicken Sie auf "Neuen Code anfordern".

2. Wählen Sie aus den zwei Optionen "Benachrichtigung per Stimme" aus und warten Sie auf den Rückruf.

 3. Nachdem Sie die Option ausgewählt haben, sollten Sie den Rückruf innerhalb einer Minute erhalten. Bitte warten Sie auf den Rückruf und halten Sie einen Stift bereit, um den Code aufzuschreiben, den Sie über den Rückruf erhalten.

 

IBKR Mobile - Android

1. Klicken Sie auf "Neuen Sicherheitscode anfordern".

2. Wählen Sie aus den zwei Optionen "Benachrichtigung per Stimme" aus und warten Sie auf den Rückruf.

 3. Nachdem Sie die Option ausgewählt haben, sollten Sie den Rückruf innerhalb einer Minute erhalten. Bitte warten Sie auf den Rückruf und halten Sie einen Stift bereit, um den Code aufzuschreiben, den Sie über den Rückruf erhalten.

 

Referenzmaterial:

 

FAQs: Kontoübertragung an IBIE nach dem Brexit

Übersicht: 

Hierbei handelt es sich um ein wichtiges Dokument bezüglich des vorgeschlagenen Transfers Ihres Kontos von IBUK und IBLLC an IBIE, das Sie sich durchlesen sollten. Bitte lesen Sie das ganze Dokument durch, bevor Sie jegliche Maßnahmen ergreifen, die Ihnen im Schreiben per E-Mail erläutert wurden.

Background: 

Bitte nehmen Sie sich Zeit, um diese FAQs durchzulesen, die die wichtigsten Änderungen zum regulatorischen Rahmen durch den vorgeschlagenen Transfer (wie nachstehend beschrieben) beinhalten und allgemeine Fragen beantworten. Die FAQs sollten zusammen mit dem Schreiben sowie den Dokumenten im Anhang des Schreibens gelesen werden. Wenn Sie weitere Informationen benötigen, kontaktieren Sie uns bitte über die im Schreiben angeführten Kontaktdetails. Diese FAQs bauen auf dem vorherigen Artikel auf, der Ihnen zugänglich gemacht wurde („FAQs: Brexit und die Übertragung von Konten“, auch als („ursprüngliche FAQs“) bezeichnet, da sie neue Informationen enthalten und wir Sie daher bitten, sie sorgfältig durchzulesen. Bei abweichenden Informationen zwischen diesen FAQs und den ursprünglichen FAQs verlassen Sie sich bitte auf die Informationen, die in diesen FAQs enthalten sind.

Thema:

Diese FAQs sind in drei Abschnitte unterteilt.

  • Abschnitt A enthält Informationen zu unserem vorgeschlagenen Transfer (nachstehend beschrieben).
  • Abschnitt B enthält wichtige rechtliche und regulatorische Themen, die sich aus dem vorgeschlagenen Transfer (nachstehend beschrieben) ergeben.
  • Abschnitt C beantwortet jegliche weitere Fragen, die Sie möglicherweise haben und bietet weitere Informationen darüber, was sich nach dem vorgeschlagenen Transfer ändern wird und was gleich bleibt.

ABSCHNITT A – DER VORGESCHLAGENE TRANSFER

1. Wie sieht die aktuelle Situation aus? Wieso kommt es zu Änderungen?

Wie Sie bereits wissen, wird Ihre Geschäftsbeziehung mit Interactive Brokers von einer im Vereinigten Königreich ansässigen Körperschaft geführt, und zwar von Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK”). Je nachdem welcher Art von Geschäftstätigkeiten Sie nachgehen, handelt es sich bei der Rechtskörperschaft, deren Dienste Sie in Anspruch nehmen, entweder um IBUK in Zusammenarbeit mit der US-amerikanischen Körperschaft Interactive Brokers LLC (“IBLLC”) oder IBUK alleine. Derzeit verwendet IBUK einen sogenannten Finanzdienstleistungsreisepass, um Dienstleistungen über ganz Kontinentaleuropa hinweg anbieten zu können. Wie bereits beschrieben, gehen wir aktuell davon aus, dass nach Ende der Brexit-Übergangsphase IBUK ihren Pass verlieren wird und vom 1. Januar 2021 Interactive Brokers Änderungen im Hinblick auf die Rechtskörperschaft, die mit Ihnen Geschäfte machen wird, vornehmen werden muss.

2. Um was für „Änderungen” handelt es sich hierbei?

Wir haben eine neue Rechtskörperschaft von Interactive Brokers in Irland gegründet, und zwar Interactive Brokers Ireland Limited (“IBIE”). Unser Vorschlag lautet, dass Ihre Geschäftstätigkeiten mit IBUK und IBLLC an IBIE übertragen werden. In anderen Worten ist es unsere Absicht, dass alle Ihre Konten, Anlagen und Services, die derzeit von IBUK und IBLLC bereitgestellt werden, stattdessen ausschließlich von IBIE angeboten und durchgeführt werden (nachstehend als „vorgeschlagener Transfer“ beschrieben).

3. Wann wird der vorgeschlagene Transfer stattfinden?

Wir werden Sie vor dem vorgeschlagenen Transfer nochmals kontaktieren.

4. Wer ist IBIE? Um was für ein Unternehmen handelt es sich?

Am 22. Dezember 2020 wurde IBIE als Wertpapierfirma von der Central Bank of Ireland zugelassen. Ihr regulatorischer Status und Profil ähnelt dem von IBUK sehr. Dies liegt daran, dass sowohl IBIE als auch IBUK gemäß der zweiten Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (Richtlinie 2014/65/EU) zugelassen sein werden. Hierbei handelt es sich um ein EU-weites Gesetz, dessen Zweck es ist, die Regulierung von Anlageunternehmen möglichst zu vereinheitlichen.

Dies bedeutet jedoch nicht, dass es keine Unterschiede zwischen den Richtlinien gibt, die für Ihre aktuelle Geschäftsbeziehung mit IBUK und IBLLC gelten sowie jene, die nach der Übertragung Ihres Kontos an IBIE gelten werden. Unter Abschnitt B in diesen FAQs erhalten Sie weitere Details.

In dem unwahrscheinlichen Fall, dass IBIE nicht von der Central Bank of Ireland autorisiert ist, werden wir uns separat mit Ihnen in Verbindung setzen.

5. Wie lauten die rechtlichen Daten von IBIE?

Interactive Brokers Ireland Limited ist als private Gesellschaft mit beschränkter Haftung auf Aktien registriert (Registrierungsnummer 657406) und ist im Unternehmensregister des irischen Companies Registration Office eingetragen. Die eingetragene Adresse lautet: 10 Earlsfort Terrace, Dublin 2, D02 T380, Ireland. Derzeit stellen wir die Kontaktdetails zur Kontaktaufnahme mit IBIE tagsüber fertig und werden Sie über diese rechtzeitig informieren.

6. Welcher Regulierungsbehörde untersteht IBIE und wie lauten ihre Kontaktdetails?

Wie oben dargelegt, ist unser Antrag auf Zulassung von IBIE als Wertpapierfirma durch die Central Bank of Ireland noch in Bearbeitung. Wenn der Antrag wie erwartet genehmigt wird, wird die Central Bank of Ireland die zuständige Aufsichtsbehörde für IBIE sein (so wie die Financial Conduct Authority die zuständige Aufsichtsbehörde für IBUK ist). Die Kontaktdaten der Central Bank of Ireland sind unten aufgeführt:

Standort

The Central Bank of Ireland

New Wapping Street

North Wall Quay

Dublin 1

D01 F7X3

Kontakt

Telefon: +353 (0)1 224 6000

Fax: +353 (0)1 224 5550

Postadresse

Central Bank of Ireland

P.O. Box 559

Dublin 1

Öffentliche Helpline

E-Mail: enquiries@centralbank.ie

Nicht geografische Rufnummer: 1890 777 777

Telefon: +353 (0)1 224 5800

 

7. Wo steht IBIE im Hinblick auf die Hierarchie der Interactive Brokers Group?

IBIE ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der Interactive Brokers Group.

8. Was bedeutet der vorgeschlagene Transfer für mich? Wird es weitreichende Konsequenzen geben?

Wir gehen nicht davon aus, dass es aufgrund des vorgeschlagenen Transfers zu weitreichenden Konsequenzen für Sie kommen wird. Nichtsdestotrotz ist es sehr wichtig, dass Sie diese FAQs lesen und sicherstellen, dass Sie die Änderungen verstehen.

9. Was muss ich tun, wenn ich weiterhin Geschäfte mit Interactive Brokers machen möchte?

Wenn Sie weiterhin Geschäfte mit Interactive Brokers machen möchten, benötigen wir Ihre Kooperation.

Sie müssen der Kundenvereinbarung sowie den anderen Dokumenten im Abschnitt "Wichtige Information" des vorgeschlagenen Transferverfahrens zustimmen. Sie können dies tun, indem Sie die Anweisungen im Schreiben befolgen.

Zur Klarstellung: Sie haben das Recht, den vorgeschlagenen Transfer abzulehnen, wenn Sie der Meinung sind, dass dies negative Konsequenzen für Sie haben würde. Bitte beachten Sie, dass wenn Sie sich für eine solche Absage entscheiden, es unwahrscheinlich ist, dass IBUK Ihnen zum Ende der Brexit-Übergangsphase weiterhin Dienstleistungen anbieten kann. Wenn dies geschieht, wird Ihr Konto keine neuen Eröffnungstransaktionen oder neuen Vermögenswerte mehr übertragen können. Sie werden immer die Möglichkeit haben, Ihr Konto an einen anderen Broker zu übertragen. Wenn Sie den Transfer ablehnen möchten, befolgen Sie bitte die Anweisungen im Schreiben.

In jedem Fall bitten wir Sie, dass Sie sich die gesamte Information sowie das Schreiben durchlesen, bevor Sie sich dafür entscheiden, den vorgeschlagenen Transfer anzunehmen oder abzulehnen.

10. Was geschieht als nächstes?

Wenn Sie dem Transfer zustimmen möchten, nehmen Sie zunächst bitte alle Maßnahmen vor, die im Schreiben angeführt sind. Wir werden daraufhin Ihr Konto für den vorgeschlagenen Transfer vorbereiten. Nach dem vorgeschlagenen Transfer wird IBIE Sie kontaktieren, um Ihnen weitere Informationen zu Ihrer neuen Geschäftsbeziehung mit ihr bereitzustellen.

 

ABSCHNITT B – RECHTLICHE UND REGULATORISCHE ÄNDERUNGEN, ÜBER DIE SIE INFORMIERT SEIN SOLLTEN

1. Welche Bedingungen werden meine Geschäftsbeziehung mit IBIE nach dem vorgeschlagenen Transfer regeln? Unterscheiden sich diese von denen, die derzeit gelten?

Geschäfte, die Sie nach dem vorgeschlagenen Transfer tätigen, werden durch die neue Kundenvereinbarung zwischen Ihnen und IBIE geregelt. Eine Kopie des neuen Kundenvertrages ist im Abschnitt "Wichtige Informationen" des vorgeschlagenen Transferprozesses vorhanden. Bitte beachten Sie Frage A3 oben in Bezug auf den Zeitplan für den vorgeschlagenen Transfer.

2. Welche Wohlverhaltensregeln (einschließlich Best Execution) werden für meine Beziehung zu IBIE gelten? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBIE gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Es gibt einige Änderungen, die zu beachten sind und die wir im Folgenden erläutern.

Wenn Sie mit IBUK auf einer “Carried”-Basis Geschäfte tätigen (d. h. Sie handeln mit Indexoptionen, Futures und Futures-Optionen und IBUK führt Ihr Konto und verwahrt Ihr Vermögen), dann gelten für Sie derzeit die Wohlverhaltensregeln der Financial Conduct Authority. Diese Regeln basieren in hohem Maße auf der neugefassten Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente, der Verordnung über Märkte für Finanzdienstleistungen und verschiedenen delegierten Richtlinien und Verordnungen (zusammenfassend “MiFID” genannt). In Bezug auf die bestmögliche Ausführung muss IBUK dort, wo sie Anwendung findet, alle ausreichenden Schritte unternehmen, um das bestmögliche Ergebnis für Sie zu erzielen, wenn wir Ihren Auftrag ausführen.

Wenn Sie gegenwärtig mit IBUK auf einer “eingeführten” Basis Geschäfte tätigen (in der Reihenfolge, in der Sie mit Produkten handeln, die außerhalb der im vorigen Absatz erwähnten Produkte liegen, und Sie eine Beziehung sowohl zu IBUK als auch zu ihrer US-Tochtergesellschaft IBLLC haben), gilt für Sie gegenwärtig eine Mischung von Wohlverhaltensregeln. Zum Beispiel gelten für die Einführung Ihrer Geschäfte bei IBLLC die Wohlverhaltensregeln der Financial Conduct Authority (siehe oben). Nach der Einführung bei IBLLC gelten die entsprechenden Regeln und Vorschriften der US Securities and Exchange Comission und der US Commodity Futures Trading Commission (u. a.) für die Rolle von IBLLC (einschließlich ihrer Verpflichtungen in Bezug auf die bestmögliche Ausführung und Verwahrung).

Generell ist zu beachten, dass es natürlich möglich ist, dass Ihr Geschäft auf diese beiden Szenarien aufgeteilt ist (mit anderen Worten, ein Teil Ihres Geschäfts wird auf einer “Carried”-Basis abgewickelt, während ein Teil auf einer “einführenden” Basis abgewickelt wird).

In Zukunft wird die Unterscheidung zwischen “carried” und “einführenden” Geschäften nicht mehr gelten und in jedem der oben genannten Fälle werden die irischen Wohlerhaltensregeln ausschließlich für Ihre Geschäftsbeziehung mit IBIE gelten. Wie die Regeln der britischen Financial Conduct Authority basieren diese in hohem Maße auf der MiFID, und die Verpflichtungen von IBIE in Bezug auf die bestmögliche Ausführung entsprechen denen, die derzeit für IBUK gelten.

Wir sind der Ansicht, dass sich die für unsere Geschäftsbeziehung geltenden Regeln zwar ändern werden, aber wir halten solche Änderungen nicht für wesentlich oder dafür, dass Ihnen ein geringeres Maß an Schutz gewährt wird.

3. Wie werden meine Anlagen, die ich bei IBIE verwalte, aus rechtlicher/regulatorischer Sicht verwahrt? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBIE gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Welche Regeln derzeit gelten, hängt von der Art der Geschäftstätigkeiten ab, die Sie gegenwärtig mit IBUK führen (siehe oben B2). Wenn Sie „carried“ Geschäfte mit IBUK tätigen, gelten die Regeln der Financial Conduct Authority für Kundenvermögen (oder „CASS“). Diese basieren stark auf der MiFID. Wenn Sie „eingeführte“ Geschäfte mit IBUK und IBLLC tätigen, gelten die US-Custody-Regeln für Ihre Depotwerte.

In Zukunft wird die Unterscheidung zwischen “carried” und “einführenden” Geschäften nicht mehr gelten und in jedem der oben genannten Fälle werden die irischen Verwahrungsregeln ausschließlich für Ihre Geschäftsbeziehung mit IBIE gelten. Wie die Regeln der britischen Financial Conduct Authority basieren diese in hohem Maße auf der MiFID. Siehe das Basisinformationsdokument zu Kundenvermögenswerten im Abschnitt "Wichtige Informationen" in Bezug auf die irische Verwahrungsregelung.

4. Wie bin ich vor Verlusten geschützt? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBIE gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Gegenwärtig sind Ihre zulässigen Vermögenswerte entweder im Rahmen der US Securities Investor Protection Corporation in Höhe von bis zu 500,000 USD (unterliegt einem Unterlimit von 250,000 USD für Barmittel) oder des UK Financial Services Compensation Scheme in Höhe von bis zu £50,000 vor Verlusten geschützt (welches System zur Anwendung kommt, hängt vom jeweiligen Segment Ihres IBUK-Kontos ab, wie oben unter B2 erläutert). Nach dem vorgeschlagenen Transfer wird das Irish Investor Compensation Scheme, das von der The Investor Compensation Company DAC verwaltet wird, Ihr Vermögen vor Verlusten schützen, sollte IBIE ausfallen und nicht in der Lage sein, ihren Verpflichtungen Ihnen gegenüber nachzukommen.

Das irische Entschädigungssystem ist ähnlich dem Entschädigungssystem, zu dem Sie im Vereinigten Königreich Zugang haben, wenn auch mit einer niedrigeren Obergrenze. Der Zweck des Irish Investor Compensation Scheme besteht darin, Ihnen (vorbehaltlich bestimmter Grenzen) eine Entschädigung zu zahlen, wenn Sie in einem der folgenden Fälle Geld oder Anlageinstrumente investiert haben:

  • Eine Firma geht in Konkurs und kann Ihnen Ihre Anlagen oder Gelder nicht mehr zurückzahlen; und
  • Eine Entscheidung der Central Bank of Ireland oder ein Gerichtsurteil wurde gemäß dem Investor Compensation Act 1998 getroffen;

Die Investor Compensation Company DAC (ICCL) verwaltet die Regelung. IBIE wird Mitglied der Regelung sein.

Das Programm deckt u. a. Anlageprodukte ab:

  • Aktien öffentlicher und privater Unternehmen
  • Anteile an kollektiven Kapitalanlagen
  • Lebensversicherungspolicen (einschließlich Unit-Linked-Fonds)
  • Nicht-Lebensversicherungspolicen
  • Tracker-Anleihen
  • Futures und Optionen

In der Regel können Sie eine Förderung erst dann geltend machen, wenn eine Firma ihre Geschäftstätigkeit einstellt und ihr Vermögen liquidiert und an diejenigen verteilt wurde, denen Geld geschuldet wird. Informieren Sie sich in den Einzelheiten der Regelungen über die geltenden Höchstbeträge – nicht alle Verluste werden gedeckt, da es Entschädigungshöchstgrenzen gibt. Die ICCL zahlt in eine Entschädigung in Höhe von 90% des verlorenen Betrags bis zu einem Höchstbetrag von €20,000.

5. Wie kann ich eine Beschwerde bei IBIE einreichen? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBIE gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird? Was ist, wenn sich meine Beschwerde auf etwas bezieht, das passiert ist, während ich Kunde von IBUK war?

Die neue Kundenvereinbarung legt fest, wie eine Beschwerde bei IBIE eingereicht werden kann. Die Verfahren zur Bearbeitung von Beschwerden ähneln im Wesentlichen denen, die für Ihre bestehende Beziehung mit IBUK gelten. Wenn sich der Inhalt Ihrer Beschwerde auf etwas bezieht, das vor dem vorgeschlagenen Transfer geschehen ist, dann sollten Sie Ihre Beschwerde an IBUK richten. IBUK wird auch nach dem Brexit als Wertpapierfirma zugelassen bleiben. Die aktuellen Kontaktinformationen bleiben gleich, falls Sie IBUK kontaktieren müssen.

6. Werde ich nach dem vorgeschlagenen Transfer weiterhin Zugang zum Finanzombudsmann haben?

Im Falle einer Beschwerde sollten Anleger das Beschwerdeverfahren befolgen, das in der Kundenvereinbarung erwähnt ist. Sobald der vorgeschlagene Transfer stattgefunden hat, wird der Financial Ombudsmann Service des Vereinigten Königreichs nicht mehr für Beschwerden, die Sie in Bezug auf IBUK haben könnten, zuständig sein. Bitte beachten Sie jedoch, dass es in Irland mit dem Financial Services and Pensions Ombudsman (“FSPO”) ein Streitbeilegungssystem gibt. Der FSPO ist ein kostenloses und unabhängiges gesetzliches Streitbeilegungssystem für Finanzdienstleistungen. Sie können berechtigt sein, eine Beschwerde an den FSPO zu richten, wenn Sie ein "berechtigter Beschwerdeführer" sind. Einzelheiten darüber, wer "berechtigte Beschwerdeführer" sind, finden Sie unter www.fspo.ie. Die FSPO kann kontaktiert werden unter:

Postadresse

Financial Services and Pensions Ombudsman

Lincoln House,

Lincoln Place

Dublin 2

D02 VH29

Telefon

+353 (0)1 567 7000

E-Mail

Info@fspo.ie

7. Wie werden meine persönlichen Daten verarbeitet und geschützt? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBIE gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Siehe die ursprünglichen FAQs für weitere Informationen. Es wird zu keinen wesentlichen Änderungen kommen.

 

ABSCHNITT C – WEITERE PRAKTISCHE FRAGEN UND NÄCHSTE SCHRITTE

1. Wen sollte ich kontaktieren, bevor der vorgeschlagene Transfer stattfindet sowie nach dem vorgeschlagenen Transfer, falls ich Fragen haben sollte?

In der Regel sollten Sie bei Fragen vor dem vorgeschlagenen Transfer IBUK kontaktieren und IBIE danach. Ungeachtet dessen, wen Sie bei Interactive Brokers kontaktieren, werden wir sicherstellen, dass Ihre Anfrage schnell bearbeitet wird und dass Sie mit der richtigen Person oder Abteilung verbunden werden.

2. Wird die Palette der angebotenen Produkte gleich bleiben?

Wir gehen davon aus, dass IBIE die gleiche Produktpalette anbieten wird wie IBUK.

Es könnte eine Beschränkung für Devisentransaktionen geben, die einen negativen Saldo erzeugen oder einen bereits bestehenden negativen Saldo in einer der Komponentenwährungen erhöhen würden. Die gleichen Währungspaare können jedoch als Forex-CFDs gehandelt werden. Differenzkontrakte sind komplexe Instrumente, und wir bitten Sie, die CFD-Risikowarnungen sorgfältig zu lesen, bevor Sie diese Instrumente nach der Übertragung Ihres Kontos handeln.

Bitte beachten Sie, dass IBIE Finanzierungen für Wertpapier- und Rohstoffgeschäfte anbietet, aber keine Abhebungen von geliehenen Geldern unterstützen kann. Es steht Ihnen frei, freie Gelder abzuheben, die nicht zur Unterstützung Ihrer offenen Positionen benötigt werden. Wenn Sie zusätzliche Mittel abheben möchten, können Sie Positionen verkaufen und den Erlös abheben.

3. Ich handle derzeit OTC-Derivate mit IBUK – was wird mit meinen offenen Positionen geschehen?

Ihre offenen Positionen werden auf IBIE übertragen, und Ihre Position wird IBIE und nicht IBUK gegenüberstehen. Sie werden in Bezug auf diese Positionen kein Rechtsverhältnis mehr mit IBUK haben. Wir werden Ihnen gesondert ein aktualisiertes Basisinformationsblatt zukommen lassen (bitte folgen Sie dem Link zur PRIIPs-KID-Seite im Schreiben).

4. Was geschieht mit jeder Sicherheit, die ich IBUK/IBLLC als Teil eines Margendarlehens gewährt habe?

Wenn Sie IBUK/IBLLC eine Sicherheit gewährt haben, wird diese nach dem vorgeschlagenen Transfer auf IBIE übertragen.

Wir gehen nicht davon aus, dass Sie irgendwelche Schritte unternehmen müssen, um die Änderung des Begünstigten widerzuspiegeln, obwohl wir unter Umständen einige eigene administrative Schritte unternehmen müssen, um die Sicherheitsregister mit der Änderung der Details zu aktualisieren. Dies sollte jedoch unsere Priorität nicht beeinträchtigen oder sich anderweitig auf das Datum auswirken, ab dem das Wertpapier gültig ist.

5. Werde ich nach dem Transfer Zugang zu derselben Handelsplattform haben oder einer Softwareknappheit ausgesetzt sein?

Der Transfer wird keine Auswirkungen auf die Software haben, die Sie für den Handel oder die Verwaltung Ihres Kontos verwenden. Die Technologie wird dieselbe bleiben, wie sie es heute ist.

6. Werden alle Kontosalden zum gleichen Zeitpunkt übertragen?

Alle Salden, mit Ausnahme von Rückstellungen (z. B. Zinsen und Dividenden) werden gleichzeitig übertragen. Sobald alle Rückstellungen in Barmittel umgewandelt wurden, werden sie automatisch auf das übertragene Konto überwiesen. 

7. Was wird nach dem Transfer mit meinem aktuellen Konto geschehen?

Sobald alle aufgelaufenen Beträge abgebucht wurden, wird Ihr Konto geschlossen und ist für Handelszwecke nicht mehr zugänglich. Sie können weiterhin über das Client Portal auf dieses geschlossene Konto zugreifen, um archivierte Aktivitäten und Steuererklärungen anzusehen und auszudrucken.

8. Werden sich die Provisionen und Gebühren bei IBKR ändern, wenn mein Konto übertragen wird?

Nein. Die Provisionen und Gebühren bei IBKR sind bei allen unseren Brokern, ungeachtet dessen, wohin Ihr Konto übertragen wird, gleich.

9. Werden meine Handelsberechtigungen sich ändern, wenn mein Konto übertragen wird?

Gemäß der in Frage 2 erläuterten Einschränkung im Hinblick auf gehebelte Devisentransaktionen gehen wir ansonsten nicht davon aus, dass es zu Änderungen bei Ihren Handelsberechtigungen kommen wird, wenn Ihr Konto übertragen wird.

10. Werden offene Orders (z. B. Good-til-Canceled) übertragen, wenn mein Konto übertragen wird?

Offene Orders werden nicht auf das neue Konto übertragen und wir empfehlen Kunden, dass sie ihre Orders umgehend nach der Übertragung überprüfen, um sicherzustellen, dass ihre offenen Orders mit ihren Handelsabsichten übereinstimmen.

11. Werde ich den US-Pattern-Day-Trading-Regeln unterliegen, sobald mein Konto übertragen wird?

Konten bei IBUK unterliegen den US-Pattern-Day-Trading-Regeln (PDT), da die Konten über IBL (einem US-Broker) eingeführt und bei ihr gehalten werden. Die PDT-Regel besagt, dass Konten mit einem Kapital von weniger als 25,000 USD nicht mehr als 3 Day-Trades in einem Zeitraum von 5 Geschäftstagen durchführen dürfen.

Da die zu IBIE übertragenen Konten nicht bei IBLLC eingeführt werden, unterliegen sie nicht der PDT-Regel.

12. Werde ich einen einzigen und konsolidierten Kontoauszug zum Jahresende erhalten?

Nein. Sie werden einen Jahresauszug für Ihr bestehendes Konto erhalten, der den Zeitraum ab dem 1. Januar 2020 bis zum Übertragungsdatum umfasst sowie einen zweiten Jahresauszug für Ihr neues Konto, der den Zeitraum ab der Übertragung bis zum Ende des Jahres umfasst.

13. Wird die aktuelle Kostenbasis von Positionen auf mein neues Konto übertragen?

Ja, diese Übertragung wird keine Auswirkungen auf die Kostenbasis Ihrer Positionen haben.

14. Wird das übertragene Konto dieselben Einstellungen wie mein aktuelles Konto haben?

Die Einstellungen des Kontos nach der Übertragung werden mit jenen des aktuellen Kontos in dem Ausmaß übereinstimmen, wie dies im Einklang mit geltenden Richtlinien zulässig ist. Dies umfasst Eigenschaften wie z. B. Margin-Fähigkeit, Marktdaten, zusätzliche Benutzer und Alarme. In seltenen Situationen wird ein Konto in ein Land übertragen, in dem die sämtlichen Funktionen bestimmter Produkte nicht angeboten werden können. Kunden, die eingeschränkte Produkte halten, können solche Positionen übertragen, aufrechterhalten bzw. schließen, jedoch werden sie diese Positionen nicht erhöhen dürfen.

15. Werden meine Anmeldedaten sich ändern?

Nein. Ihr Benutzername, Passwort sowie 2-Faktor-Authentifizierungsverfahren, die derzeit für Ihr bestehendes Konto gelten, werden nach der Übertragung aufrechtbleiben. Sie werden jedoch eine neue Konto-ID für Ihr übertragenes Konto erhalten.

 

FAQS: IBIE Brexit Account Migration

Übersicht: 

This is an important document regarding the proposed transfer of your account from IBUK and IBLLC to IBIE that requires your attention. Please read the entirety of this document ahead of taking any action referred to in the Covering Letter sent to you via email.

Background: 

Please take time to read this FAQs, which summarises some of the key changes to the regulatory framework which will be brought about by the Proposed Transfer (as described below) and provides answers to some of the more general questions that you may have. The FAQs should be read in conjunction with the Covering Letter and the documents that are attached to the Covering Letter. If you require any further information, please get in touch with us using the contact details provided in the Covering Letter. This FAQs supersedes the one previously made available to you titled “FAQs: Brexit Account Migration” (“Original FAQs”) as it reflects new information, and we ask that you read it carefully. To the extent there is any inconsistency between this FAQs and the Original FAQs, please rely on the information contained in this FAQs.

Discussion:

This FAQs is split into three parts.

  • Part A sets outs key information in relation to the Proposed Transfer (as described below).
  • Part B covers key legal and regulatory topics that arise as a result of the Proposed Transfer (as described below).
  • Part C aims to answer any other questions that you may have and provides some further and more practical information in relation to what will and will not be changing following the Proposed Transfer (as described below).

PART A – THE PROPOSED TRANSFER

1. What is the situation currently and why do things have to change?

As you will be aware, at present, your relationship with Interactive Brokers is led by our entity based in the United Kingdom, specifically Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK”) and the services provided to you are provided by IBUK and, depending on the products you do business in, our US affiliate Interactive Brokers LLC (“IBLLC”). At present IBUK utilises what is known as a financial services passport to be able to perform its part of the service provision across continental Europe. Our working assumption is that following the end of the Brexit transitional period later this year, IBUK will lose its financial services passport and that from 1 January 2021 Interactive Brokers will need to make some changes in relation to which legal entity does business with you.

2. What are the “changes” envisaged above?

We have established a new Interactive Brokers legal entity in Ireland, namely, Interactive Brokers Ireland Limited (“IBIE”). We propose to transfer the business that you currently conduct with IBUK and IBLLC to IBIE. In other words, it is our intention that all of your accounts, investments and services currently provided to you by IBUK and IBLLC will instead be singularly provided by IBIE (for convenience we will refer to this as the “Proposed Transfer”).

3. When will the Proposed Transfer occur?

We will write to you again ahead of the Proposed Transfer.

4. Who is IBIE? What sort of a firm is it?

Effective 22 December 2020, IBIE became authorised as an investment firm by the Central Bank of Ireland. Its regulatory status and profile will be very similar to IBUK’s. This is because both IBIE and IBUK will be authorised pursuant to the second Markets in Financial Instruments Directive (Directive 2014/65/EU). This is an EU-wide piece of legislation the purpose of which is to, as much as possible, harmonise how investment firms are regulated across the EU

This does not mean there are not some differences between the legislation that applies to your relationship with IBUK and IBLLC at present and that which will apply once your account is transferred to IBIE. We explain this in more detail in Part B of this FAQs.

5. What are IBIE’s legal details?

Interactive Brokers Ireland Limited is registered as a private company limited by shares (registration number 657406) and is listed in the Register of Companies maintained by the Irish Companies Registration Office. Its registered address is 10 Earlsfort Terrace, Dublin 2, D02 T380, Ireland. We are still finalising IBIE’s day-to-day contact details and we will be in touch with these details in due course.

6. Who will regulate IBIE and what are their contact details?

The Central Bank of Ireland will be the competent regulator for IBIE (in the same way that the Financial Conduct Authority is the competent regulator for IBUK). The Central Bank of Ireland’s contact details are set out below:

Location

The Central Bank of Ireland

New Wapping Street

North Wall Quay

Dublin 1

D01 F7X3

Contact Numbers

Phone: +353 (0)1 224 6000

Fax: +353 (0)1 224 5550

Postal Address

Central Bank of Ireland

P.O. Box 559

Dublin 1

Public Helpline

E-mail: enquiries@centralbank.ie

Lo-Call: 1890 777 777

Phone: +353 (0)1 224 5800

 

7. Where does IBIE fit with respect to the broader Interactive Brokers group?

IBIE is a wholly-owned subsidiary that sits within the broader Interactive Brokers Group.

8. What does the Proposed Transfer mean for me? Will there be any material impacts?

We do not anticipate any material impacts for you as a result of the Proposed Transfer. Nonetheless, it is very important that you read this FAQs carefully and in full and make sure that you understand what the changes are for you.

9. What do I have to do if I want to continue doing business with Interactive Brokers?

If you would like to continue to do business with Interactive Brokers, we require your cooperation and action.

Specifically, we need you to consent and agree to the Customer Agreement and other Documents available under the Important Information section of the Proposed Transfer process and to the regulatory matters outlined in the Covering Letter, the Important Information and Consent sections of the Proposed Transfer process. You can do this by following the instructions in the Covering Letter.

To be clear, you do not have to consent to the Proposed Transfer if you feel that you may be adversely affected by it. However, you should be aware that if you decide to decline, IBUK may not be able to keep servicing your account at the end of the Brexit transition period. If that happens, your account will be restricted from opening new transactions or transferring new assets. You always have the ability to transfer your account to another broker. If you wish to decline, please follow the instructions in the Covering Letter.

In either case, we ask that you read the entirety of this FAQs and the Covering Letter before deciding to consent to or decline the Proposed Transfer.

10. What happens next?

If you consent to the transfer, please complete all actions detailed in the Covering Letter and we will prepare your account for the Proposed Transfer. Following the Proposed Transfer, IBIE will write to you with further information about your new relationship with them.

 

PART B – LEGAL AND REGULATORY CHANGES THAT YOU SHOULD BE AWARE OF

1. What terms and conditions will govern my relationship with IBIE following the Proposed Transfer? Are these different to the ones that currently apply?

Trades that you conduct after the Proposed Transfer will be governed by the new Customer Agreement between you and IBIE. A copy of the new Customer Agreement is available in the Important Information section of the Proposed Transfer process. Please see the response to Question A3 above in relation to the timing for the Proposed Transfer.

2. What conduct of business rules (including best execution) will apply to my relationship with IBIE? Are there any material differences that will apply to my relationship with IBIE compared to those that apply to my existing relationship with IBUK?

There are some changes to be aware of, which we explain below.

If you do business with IBUK on a “carried” basis (in other words, you trade index options, futures and futures options and IBUK carries your account and custodies your assets) then the Financial Conduct Authority’s conduct of business rules currently apply to you. These rules are based heavily on the recast Markets in Financial Instruments Directive, the Markets in Financial Regulation and various delegated directives and regulations (collectively, “MiFID”). In relation to best execution, where it applies, IBUK must take all sufficient steps to achieve the best possible result for you when we execute your order.

If you currently do business with IBUK on an “introduced” basis (in other words, you trade products outside of those mentioned in the previous paragraph and you have a relationship with both IBUK and its US affiliate, IBLLC), a mix of conduct of business rules will currently apply to you. For instance, with respect to the introduction of your business to IBLLC, the Financial Conduct Authority’s conduct of business rules will apply (see above in relation to these). Once introduced to IBLLC, the relevant U.S. Securities and Exchange Commission and U.S. Commodity Futures Trading Commission rules and regulations (among others) will apply to IBLLC’s role (including its obligations in relation to best execution and custody).

Please note that it is of course possible that your business is split across these two scenarios (in other words some of your business is conducted on a “carried” basis while some of it is conducted on an “introduced” basis).

Going forward, the distinction between “carried” and “introduced” business will no longer apply and in each case set out above, Irish conduct of business rules will exclusively apply to your relationship with IBIE. Similar to the UK Financial Conduct Authority’s rules, the Irish conduct of business rules are based on MiFID and IBIE’s obligations in relation to best execution will largely mirror those that currently apply to IBUK.

In our view, while the rules that apply to our relationship will change, we do not consider such changes to be material or to result in a lesser degree of protection being afforded to you.

3. How will my investments that I custody with IBIE be held from a legal/regulatory perspective? Are there any material differences that will apply to my relationship with IBIE compared to those that apply to my existing relationship with IBUK?

The rules that currently apply depends on the sort of business that you presently have with IBUK (please see the response to Question B2 above). Where you conduct “carried” business with IBUK, the Financial Conduct Authority’s client asset (or “CASS”) rules will apply. These rules are based heavily on MiFID. Where you conduct “introduced” business with IBUK and IBLLC, the US custody rules will apply to your custody assets.

Going forward, as set out above, the distinction between “carried” and “introduced” business will no longer apply and in each case set out above, Irish custody rules will exclusively apply to your relationship with IBIE. Like the UK Financial Conduct Authority’s rules, the Irish conduct of business rules are based on MiFID. Please consult the Client Assets Key Information Document attached in the Important Information section in relation to the Irish custody regime.

4. How am I protected against loss? Are there any material differences that will apply to my relationship with IBIE compared to those that apply to my existing relationship with IBUK?

Currently, your eligible assets are protected from loss either under the US Securities Investor Protection Corporation at an amount of up to USD 500,000 (subject to a cash sublimit of USD 250,000) or the UK Financial Services Compensation Scheme at an amount up to £50,000 (which regime applies depends on the relevant segment of your IBUK account, as explained in the response to Question B2 above). After the Proposed Transfer, the Irish Investor Compensation Scheme, which is administered by The Investor Compensation Company DAC, may protect your assets from loss should IBIE default and be unable to meet its obligations to you.

Ireland’s compensation scheme is similar to the compensation scheme you have access to in the UK, albeit with a lower limit. The purpose of the Irish Investor Compensation Scheme is to pay compensation to you (subject to certain limits) if you have invested money or investment instruments in either of the following cases:

  • A firm goes out of business and cannot return your investments or money; and
  • A Central Bank of Ireland determination or a court ruling has been made under the Investor Compensation Act 1998;

The Investor Compensation Company DAC (ICCL) administers the scheme. IBIE will be a member of the scheme.

The scheme covers investment products including:

  • Public and private company shares
  • Units in collective investment schemes
  • Life insurance policies (including unit-linked funds)
  • Non-life insurance policies
  • Tracker bonds
  • Futures and options

Usually, you can only make a claim after a firm goes out of business and its assets have been liquidated and distributed to those who are owed money. Please check the details of the schemes for any limits that apply – not all losses will be covered as there are maximum levels of compensation. The ICCL will pay you compensation for 90% of the amount you have lost, up to a maximum of €20,000.

5. How do I make a complaint to IBIE? Are there any material differences that will apply to my relationship with IBIE compared to those that apply to my existing relationship with IBUK? What if my complaint relates to something that happened while I was a customer of IBUK?

The new Customer Agreement sets out how to lodge a complaint with IBIE. The complaints handling procedures are materially similar to those that apply to your existing relationship with IBUK. If the substance of your complaint relates to something that happened prior to the Proposed Transfer, then you should address your complaint to IBUK. IBUK will remain authorised as an investment firm post-Brexit. Its current contact information will stay the same should you need to contact IBUK.

6. After the Proposed Transfer, will I still have access to the Financial Ombudsman Service?

In case of complaint, investors should follow the complaints procedure as referred to in the Customer Agreement. As explained in the Original FAQs, once the Proposed Transfer has taken place, the UK Financial Ombudsman Service will cease to have jurisdiction over any complaints that you may have in respect of IBUK. However, please be aware that Ireland has a dispute resolution scheme in the form of the Financial Services and Pensions Ombudsman (“FSPO”) The FSPO is a free and independent statutory dispute resolution scheme for financial services. You may be eligible to make a complaint to the FSPO if you are an “eligible complainant”. Details of who are “eligible complainants” can be found on www.fspo.ie. The FSPO can be contacted at:

Postal Address

Financial Services and Pensions Ombudsman

Lincoln House,

Lincoln Place

Dublin 2

D02 VH29

Telephone

+353 (0)1 567 7000

Email

Info@fspo.ie

7. How will my personal data be processed and protected? Are there any material differences that will apply to my relationship with IBIE compared to those that apply to my existing relationship with IBUK in this context?

Please see the Original FAQs for further information. In summary there will be no material change.

 

PART C – OTHER PRACTICAL QUESTIONS AND NEXT STEPS

1. Who should I contact before the Proposed Transfer takes place and after the Proposed Transfer if I have any questions in the ordinary course?

Generally speaking, you should contact IBUK with any questions that you may have prior to the Proposed Transfer, and you should contact IBIE with any questions that you may have following the Proposed Transfer taking place. Regardless of who you contact at Interactive Brokers, we will ensure your query is promptly dealt with and we will help you to connect with the right person or department.

2. Will the range of products offered be the same?

Our current expectation is that the same range of products will be offered by IBIE as are offered by IBUK.

There might be a restriction on Foreign Exchange transactions that would create a negative balance or would increase a preexisting negative balance in either component currency (i.e., "Leveraged Forex"). However, the same currency pairs can be traded as a Forex CFD. Contracts For Difference are complex instruments, and we invite you to carefully review the CFD risk warnings before trading these instruments following the transfer of your account.

Please note that IBIE offers financing for securities and commodities trades but cannot support withdrawals of borrowed funds. You will be free to withdraw any free cash not needed to support your open positions. If you would like to withdraw additional funds, you can sell positions and withdraw the proceeds.

3. I currently trade OTC derivatives with IBUK – what will happen to my open positions?

Your open positions will be transferred to IBIE and you will face IBIE rather than IBUK. You will no longer have any legal relationship with IBUK in relation to those positions. We will separately provide you with an updated Key Investor Information Document (please follow the link to the PRIIPs KID landing page in the Covering Letter).

4. What happens to any security I have granted to IBUK/IBLLC as part of a margin loan?

If you have granted security or collateral to IBUK/IBLLC this will transfer to the new Irish entity – IBIE - upon the Proposed Transfer taking place.

We do not anticipate you needing to take any steps to reflect the change in beneficiary, although we may need to take some administrative steps of our own to update security registers with the change in details. This should, however, not affect our priority or otherwise affect the date from which the security is valid.

5. Will I have access to the same trading platform or be subject to any software changes following migrations?

The migration will have no impact upon the software you use to trade or administer your account. The technology will remain the same as it is today.

6. Will all account balances be transferred at the same time?

All balances, with the exception of accruals (e.g., interest, dividends) will be transferred at the same time. Once accruals have been posted to cash, they will automatically be swept to the migrated account. 

7. What will happen to my current account following migration?

Once all accruals have been  swept, your current account will be closed and inaccessible for trading purposes. You will still be able to access this closed account via the Client Portal for purposes of viewing and printing archived activity and tax statements.

8. Will IBKR’s commissions and fees change when my account is migrated?

No. IBKR commissions and fees do not vary by the broker your account is maintained with.

9. Will my trading permissions change when my account is migrated?

Subject to the Leveraged Forex limitation discussed in (2) above, we do not expect any changes to your trading permissions when your account is migrated.

10. Will open orders (e.g., Good-til-Canceled) be carried over when my account is migrated?

Open orders will be not carried over to the new account and we recommend that clients review their orders immediately following the migration to ensure that the open orders are consistent with their trading intentions.

11. Will I be subject to the U.S. Pattern Day Trading Rule once my account is migrated?

Accounts maintained with IBUK are subject to the U.S. Pattern Day Trading (PDT) rule as the accounts are introduced to and carried by IBLLC, a U.S. broker. The PDT rules restricts accounts with equity below USD 25,000 to no more than 3 Day Trades within any 5-business day period.

As accounts migrated to IBIE will not be introduced to IBLLC, they will not be subject to the PDT rule.

12. Will I receive a single, combined annual activity statement at year end?

No. You will receive an annual statement of your existing account which will cover the period starting January 1, 2020 through the date of migration and a second annual statement for your new account which will cover the period starting from the migration date through the end of the year.

13. Will the current cost basis of positions be carried over when my account is migrated?

Yes, this migration will have no impact upon the cost basis of your positions.

14. Will the migrated account retain the same configuration as the current account?

The configuration of the account following migration will match that of the current account to the extent permissible by regulation. This includes attributes such as margin capability, market data, additional users, and alerts. In limited instances, an account will be migrated to a jurisdiction where the full scope of product eligibility cannot be offered. Client’s holding restricted products may migrate and maintain or close such positions but won’t be allowed to increase the position.

15. Will my login credentials change?

No. Your username, password, and any 2-factor authentication process in place for your existing account will remain active following migration. You will, however, be assigned a new account ID for your migrated account.

 

FAQs: IBLUX-Kontoübertragung - Brexit

Übersicht: 

Hierbei handelt es sich um ein wichtiges Dokument bezüglich des vorgeschlagenen Transfers Ihres Kontos von IBUK und IBLLC an IBLUX, das Sie sich durchlesen sollten. Bitte lesen Sie das ganze Dokument durch, bevor Sie jegliche Maßnahmen ergreifen, die Ihnen im Schreiben per E-Mail erläutert wurden.

Background: 

Bitte nehmen Sie sich Zeit, um diesen Artikel durchzulesen, der die wichtigsten Änderungen zum regulatorischen Rahmen durch den vorgeschlagenen Transfer (wie nachstehend beschrieben) beinhaltet und allgemeine Fragen beantwortet. Sie sollten diesen Artikel zusammen mit dem Schreiben durchlesen, das Sie per E-Mail erhalten haben und in dem Links zu diesem Artikel enthalten sind. Wenn Sie weitere Informationen benötigen, kontaktieren Sie uns bitte über die im Schreiben angeführten Kontaktdetails. Dieser Artikel baut auf dem vorherigen Artikel auf, der Ihnen zugänglich gemacht wurde („FAQs: Brexit und die Übertragung von Konten“, auch als „ursprüngliche FAQs“ bezeichnet), da dieser Artikel neue Informationen enthält und wir Sie daher bitten, ihn sorgfältig durchzulesen. Bei abweichenden Informationen zwischen diesem Artikel und den ursprünglichen FAQs verlassen Sie sich bitte auf die Informationen, die in diesem Artikel enthalten sind.

Thema:

Diese Information ist in drei Abschnitte unterteilt.

  • Abschnitt A enthält Informationen zu unserem Vorschlag, Ihre Geschäftstätigkeiten zu übertragen.
  • Abschnitt B enthält wichtige rechtliche und regulatorische Themen, die sich aus den in Abschnitt A besprochenen Themen ergeben.
  • Abschnitt C beantwortet jegliche weitere Fragen, die Sie möglicherweise haben und bietet weitere Informationen darüber, was sich nach dem vorgeschlagenen Transfer ändern wird und was gleich bleibt.

 ABSCHNITT A – DER VORGESCHLAGENE TRANSFER

1. Wie sieht die aktuelle Situation aus? Wieso kommt es zu Änderungen?

Wie Sie bereits wissen, wird Ihre Geschäftsbeziehung mit Interactive Brokers von unserer im Vereinigten Königreich ansässigen Körperschaft geführt, und zwar von Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK”). Je nachdem welcher Art von Geschäftstätigkeiten Sie nachgehen, handelt es sich bei der Rechtskörperschaft, deren Dienste Sie in Anspruch nehmen, entweder um IBKR UK in Zusammenarbeit mit der US-amerikanischen Körperschaft Interactive Brokers LLC (“IBLLC”) oder IBUK alleine. Derzeit verwendet IBUK einen sogenannten Finanzdienstleistungsreisepass, um Dienstleistungen über ganz Kontinentaleuropa hinweg anbieten zu können. Wie bereits beschrieben, gehen wir aktuell davon aus, dass nach Ende der Brexit-Übergangsphase IBUK ihre Fähigkeit hierfür verlieren wird und vom 1. Januar 2021 Interactive Brokers Änderungen im Hinblick auf die Rechtskörperschaft, die mit Ihnen Geschäfte machen wird, vornehmen werden muss. 

2. Um was für „Änderungen” handelt es sich hierbei?

Wir haben eine neue Rechtskörperschaft von Interactive Brokers in Luxemburg gegründet, und zwar Interactive Brokers Luxembourg SARL (“IBLUX”). Unser Vorschlag lautet, dass Ihre Geschäftstätigkeiten mit IBUK und IBLLC an IBLUX übertragen werden. In anderen Worten ist es unsere Absicht, dass alle Ihre Konten, Anlagen und Services, die derzeit von IBUK und IBLLC bereitgestellt werden, stattdessen ausschließlich von IBLUX angeboten und durchgeführt werden (nachstehend als „vorgeschlagener Transfer“ beschrieben). 

3. Wann wird der vorgeschlagene Transfer stattfinden?

Der vorgeschlagene Transfer wird wahrscheinlich nach dem 30. Oktober 2020 stattfinden, je nachdem, inwieweit Ihr Konto bereit sein wird (d. h. Abschluss aller erforderlicher Maßnahmen, die im Schreiben erläutert sind). 

4. Wer ist IBLUX? Um was für ein Unternehmen handelt es sich?

IBLUX hat im November 2019 die Autorisierung der luxemburgischen Finanzaufsicht (Commission de Surveillance du Secteur Financier, CSSF) erhalten, als Anlageunternehmen Geschäfte zu betreiben. Der regulatorische Status und das Profil von IBLUX ähneln IBUK sehr. Der Grund hierfür ist, dass sowohl IBLUX als auch IBUK gemäß der zweiten Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente autorisiert sind. Hierbei handelt es sich um ein EU-weites Gesetz, dessen Zweck es ist, die Regulierung von Anlageunternehmen möglichst zu vereinheitlichen. 

Dies bedeutet jedoch nicht, dass es keine Unterschiede zwischen den Richtlinien gibt, die für Ihre aktuelle Geschäftsbeziehung gelten sowie jene, die nach der Übertragung Ihres Kontos gelten werden. Unter Abschnitt B in diesem Artikel erhalten Sie weitere Details. 

5. Wie lauten die rechtlichen Daten von IBLUX?

Interactive Brokers Luxembourg SARL ist als Gesellschaft mit beschränkter Haftung auf Aktien (société à responsabilité limitée)  (Registrierungsnummer: B229091) im luxemburgischen Unternehmensregister registriert. Der registrierte Hauptsitz lautet: 4, rue Robert Stümper, L - 2557 Luxembourg. Derzeit stellen wir die Kontaktdetails zur Kontaktaufnahme tagsüber fertig und werden Sie über diese rechtzeitig informieren.   

6. Welcher Regulierungsbehörde untersteht IBLUX und wie lauten ihre Kontaktdetails?

Die Finanzaufsicht für Luxemburg (Commission de Surveillance du Secteur Financier, CSSF) ist die Regulierungsbehörde für IBLUX (so wie die Financial Conduct Authority die Regulierungsbehörde für IBUK ist). Nachstehend sind die Kontaktdetails der Regulierungsbehörde für IBLUX (CSSF) angeführt:

Standort

Commission de Surveillance du Secteur Financier

283, route d’ArlonL-1150

Luxemburg 

Postanschrift und Kontaktnummern

Commission de Surveillance du Secteur Financier

L-2991 Luxembourg

Telefon: (+352) 26 25 11 Fax: (+352) 26 25 12601 

Öffentliche Helpline

E-Mail: direction@cssf.lu

Telefon: (+352) 26 25 12 28 0 

 

7. Wo steht IBLUX im Hinblick auf die Hierarche der Interactive Brokers Group?

IBLUX ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der Interactive Brokers Group.

8. Was bedeutet der vorgeschlagene Transfer für mich? Wird es weitreichende Konsequenzen geben?

Wir gehen nicht davon aus, dass es zu weitreichenden Konsequenzen kommen wird. Nichtsdestotrotz ist es sehr wichtig, dass Sie diesen Artikel lesen und sicherstellen, dass Sie die Änderungen verstehen.

9. Was muss ich tun, wenn ich weiterhin Geschäfte mit Interactive Brokers machen möchte?

Wenn Sie weiterhin Geschäfte mit Interactive Brokers machen möchten, benötigen wir Ihre Kooperation.

Sie müssen der Kundenvereinbarung, den anderen Dokumenten sowie den im Schreiben erläuterten regulatorischen Angelegenheiten zustimmen, die sich im Anhang des Schreibens befinden. Sie können dies tun, indem Sie die Anweisungen im Schreiben befolgen.

Zur Klarstellung: Sie haben das Recht, den vorgeschlagenen Transfer abzulehnen, wenn Sie der Meinung sind, dass dies negative Konsequenzen für Sie haben würde. Bitte beachten Sie, dass wenn Sie sich für eine solche Absage entscheiden, es unwahrscheinlich ist, dass IBKR UK Ihnen zum Ende der Brexit-Übergangsphase weiterhin Dienstleistungen anbieten kann. Wenn dies geschieht, wird Ihr Konto liquidiert und wir werden Sie bitten, Ihre Vermögenswerte an einen anderen Broker zu übertragen. Wenn Sie den Transfer ablehnen möchten, befolgen Sie bitte die Anweisungen im Schreiben.

In jedem Fall bitten wir Sie, dass Sie sich die gesamte Information sowie das Schreiben durchlesen, bevor Sie sich dafür entscheiden, den vorgeschlagenen Transfer anzunehmen oder abzulehnen.

10. Was geschieht als nächstes?

Wenn Sie dem Transfer zustimmen möchten, nehmen Sie zunächst bitte alle Maßnahmen vor, die im Schreiben angeführt sind. Wir werden daraufhin Ihr Konto für den vorgeschlagenen Transfer vorbereiten. Nach dem vorgeschlagenen Transfer wird IBLUX Sie kontaktieren, um Ihnen weitere Informationen zu Ihrer neuen Geschäftsbeziehung mit ihr bereitzustellen.

 

ABSCHNITT B – RECHTLICHE UND REGULATORISCHE ÄNDERUNGEN, ÜBER DIE SIE INFORMIERT SEIN SOLLTEN

1. Welche Bedingungen werden Ihre Geschäftsbeziehung nach dem vorgeschlagenen Transfer regeln? Unterscheiden sich diese von denen, die derzeit gelten?

Geschäfte, die Sie nach dem vorgeschlagenen Transfer tätigen, werden durch die neue Kundenvereinbarung zwischen Ihnen und IBLUX geregelt. Eine Kopie des neuen Kundenvertrages wird Ihnen online vorgelegt, wenn Sie die Möglichkeit zur Zustimmung erhalten. Bitte beachten Sie Frage A3 oben in Bezug auf den Zeitplan für den vorgeschlagenen Transfer.

2. Welche Wohlverhaltensregeln (einschließlich Best Execution) werden für meine Beziehung zu IBLUX gelten? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBLUX gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Es gibt einige Änderungen, die zu beachten sind und die wir im Folgenden erläutern.

Wenn Sie mit IBUK auf einer “Carried”-Basis Geschäfte tätigen (d. h. Sie handeln mit Indexoptionen, Futures und Futures-Optionen und IBUK führt Ihr Konto und verwahrt Ihr Vermögen), dann gelten für Sie derzeit die Wohlverhaltensregeln der Financial Conduct Authority. Diese Regeln basieren in hohem Maße auf der neugefassten Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente, der Verordnung über Märkte für Finanzdienstleistungen und verschiedenen delegierten Richtlinien und Verordnungen (zusammenfassend “MiFID” genannt). In Bezug auf die bestmögliche Ausführung muss IBUK dort, wo sie Anwendung findet, alle ausreichenden Schritte unternehmen, um das bestmögliche Ergebnis für Sie zu erzielen, wenn wir Ihren Auftrag ausführen.

Wenn Sie gegenwärtig mit IBUK auf einer “eingeführten” Basis Geschäfte tätigen (Sie handeln andere Produkte als jene, die im vorigen Absatz erwähnt wurden, und Sie haben eine Beziehung sowohl zu IBUK als auch zu ihrer US-Tochtergesellschaft IBLLC), gilt für Sie gegenwärtig eine Mischung von Wohlverhaltensregeln. Zum Beispiel gelten für die Einführung Ihrer Geschäfte bei IBLLC die Wohlverhaltensregeln der Financial Conduct Authority (siehe oben). Nach der Einführung bei IBLLC gelten die entsprechenden Regeln und Vorschriften der US Securities and Exchange Comission und der US Commodity Futures Trading Commission (u. a.) für die Rolle von IBLLC (einschließlich ihrer Verpflichtungen in Bezug auf die bestmögliche Ausführung und Verwahrung).

Generell ist zu beachten, dass es natürlich möglich ist, dass Ihr Geschäft auf diese beiden Szenarien aufgeteilt ist (mit anderen Worten, ein Teil Ihres Geschäfts wird auf einer “Carried”-Basis abgewickelt, während ein Teil auf einer “einführenden” Basis abgewickelt wird).

In Zukunft wird die Unterscheidung zwischen “carried” und “einführenden” Geschäften nicht mehr gelten und in jedem der oben genannten Fälle werden die luxemburgischen Wohlerhaltensregeln ausschließlich für Ihre Geschäftsbeziehung mit IBLUX gelten. Wie die Regeln der britischen Financial Conduct Authority basieren diese in hohem Maße auf der MiFID, und die Verpflichtungen von IBLUX in Bezug auf die bestmögliche Ausführung entsprechen denen, die derzeit für IBUK gelten.

Wir sind der Ansicht, dass sich die für unsere Geschäftsbeziehung geltenden Regeln zwar ändern werden, aber wir halten solche Änderungen nicht für wesentlich oder dafür, dass Ihnen ein geringeres Maß an Schutz gewährt wird.

3. Wie werden meine Anlagen, die ich bei IBLUX verwalte, aus rechtlicher/regulatorischer Sicht verwahrt? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBLUX gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Welche Regeln derzeit gelten, hängt von der Art der Geschäftstätigkeiten ab, die Sie gegenwärtig mit IBUK führen (siehe oben B2). Wenn Sie „carried“ Geschäfte mit IBUK tätigen, gelten die Regeln der Financial Conduct Authority für Kundenvermögen (oder „CASS“). Diese basieren stark auf der MiFID. Wenn Sie „eingeführte“ Geschäfte mit IBUK und IBLLC tätigen, gelten die US-Custody-Regeln für Ihre Depotwerte.

In Zukunft wird die Unterscheidung zwischen “carried” und “einführenden” Geschäften nicht mehr gelten und in jedem der oben genannten Fälle werden die luxemburgischen Verwahrungsregeln ausschließlich für Ihre Geschäftsbeziehung mit IBLUX gelten. Wie die Regeln der britischen Financial Conduct Authority basieren diese in hohem Maße auf der MiFID.

4. Wie bin ich vor Verlusten geschützt? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBLUX gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Gegenwärtig sind Ihre zulässigen Vermögenswerte entweder im Rahmen der US Securities Investor Protection Corporation oder des UK Financial Services Compensation Scheme vor Verlusten geschützt (welches System zur Anwendung kommt, hängt vom jeweiligen Segment Ihres IBUK-Kontos ab, wie oben unter B2 erläutert). Nach dem vorgeschlagenen Transfer wird das luxemburgische Anlegerentschädigungssystem (Système d’indemnisation des investisseurs, SIIL) Ihr Vermögen vor Verlusten schützen, sollte IBLUX ausfallen und nicht in der Lage sein, ihren Verpflichtungen Ihnen gegenüber nachzukommen.

Das luxemburgische Entschädigungssystem ist ähnlich dem Entschädigungssystem, zu dem Sie im Vereinigten Königreich Zugang haben, wenn auch mit einer niedrigeren Obergrenze. Der Zweck des luxemburgischen Anlegerentschädigungssystems besteht darin, Ihnen (vorbehaltlich bestimmter Grenzen) eine Entschädigung zu zahlen, wenn Sie in einem der folgenden Fälle Geld oder Anlageinstrumente investiert haben:

  • Eine zugelassene Firma, von der die CSSF entschieden hat, dass sie nicht in der Lage ist, die Anleger zurückzuzahlen/ihre Verpflichtungen zu erfüllen, oder
  • Ein Gerichtsurteil hindert die Firma daran, Ihnen Ihre Investition zurückzugeben.

Das System wird von der luxemburgischen Finanzmarktaufsicht (Commission de Surveillance du Secteur Financier, CSSF) und vom Rat für Einleger- und Anlegerschutz (Conseil de protection des déposants et des investisseurs, CPDI) verwaltet. Wenn ein Mitgliedsunternehmen des Systems seine Geschäftstätigkeit einstellt und Ihr Geld oder Anlageinstrumente nicht zurückgeben kann, haben Sie möglicherweise Anspruch auf Entschädigung durch das Programm.

IBLUX ist Mitglied des Programms.

Das Programm deckt u. a. Anlageprodukte ab:

  • Aktien öffentlicher und privater Unternehmen
  • Anteile an kollektiven Kapitalanlagen
  • Tracker-Anleihen
  • Futures und Optionen

In der Regel können Sie eine Förderung erst dann geltend machen, wenn eine Firma ihre Geschäftstätigkeit einstellt und ihr Vermögen liquidiert und an diejenigen verteilt wurde, denen Geld geschuldet wird. Informieren Sie sich in den Einzelheiten der Regelungen über die geltenden Höchstbeträge – nicht alle Verluste werden gedeckt, da es Entschädigungshöchstgrenzen gibt. Das Luxemburger Anlegerentschädigungssystem (Système d’indemnisation des investisseurs, SIIL) zahlt Ihnen eine Entschädigung für den Betrag, den Sie verloren haben, bis zu einem Höchstbetrag von €20,000.

5. Wie kann ich eine Beschwerde bei IBLUX einreichen? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBLUX gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird? Was ist, wenn sich meine Beschwerde auf etwas bezieht, das passiert ist, während ich Kunde von IBUK war?

Die neue Kundenvereinbarung legt fest, wie eine Beschwerde bei IBLUX eingereicht werden kann. Die Verfahren ähneln im Wesentlichen denen, die für Ihre bestehende Beziehung mit IBUK gelten. Wenn sich der Inhalt Ihrer Beschwerde auf etwas bezieht, das vor dem vorgeschlagenen Transfer geschehen ist, dann sollten Sie Ihre Beschwerde an IBUK richten. IBUK wird auch nach dem Brexit als Wertpapierfirma zugelassen bleiben. Die aktuellen Kontaktinformationen bleiben gleich, falls Sie IBUK kontaktieren müssen.

6. Werde ich weiterhin Zugang zum Finanzombudsmann haben?

Im Falle einer Beschwerde sollten Anleger das Beschwerdeverfahren befolgen, das in der Kundenvereinbarung erwähnt ist. Sobald der vorgeschlagene Transfer stattgefunden hat, wird der Financial Ombudsmann Service des Vereinigten Königreichs nicht mehr für Beschwerden zuständig sein.

7. Wie werden meine persönlichen Daten verarbeitet und geschützt? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBLUX gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Es wird zu keinen wesentlichen Änderungen kommen.

 

ABSCHNITT C – WEITERE PRAKTISCHE FRAGEN UND NÄCHSTE SCHRITTE

 

1. Wen sollte ich kontaktieren, bevor der vorgeschlagene Transfer stattfindet sowie nach dem vorgeschlagenen Transfer, falls ich Fragen haben sollte?

In der Regel sollten Sie bei Fragen vor dem vorgeschlagenen Transfer IBUK kontaktieren und IBLUX danach. Ungeachtet dessen, wen Sie bei Interactive Brokers kontaktieren, werden wir sicherstellen, dass Ihre Anfrage schnell bearbeitet wird und dass Sie mit der richtigen Person oder Abteilung verbunden werden.

2. Wird die Palette der angebotenen Produkte gleich bleiben?

Wir gehen derzeit von aus, dass die Mehrheit der Produkte, die über IBUK gehandelt werden können, von IBLUX angeboten werden. Es gibt jedoch einige Einschränkungen. Wenn Sie dem vorgeschlagenen Transfer zustimmen, unterstützt Ihr IBLUX-Konto keine Transaktionen in den folgenden Produkten: (i) OTC-Edelmetalle und (ii) OTC-Metall-Futures. Darüber hinaus wird IBLUX nicht die Möglichkeit bieten, Devisentransaktionen mit Hebelwirkung durchzuführen oder sich an dem Aktienrenditeoptimierungsprogramm zu beteiligen, das Ihnen derzeit zur Verfügung steht.

Bitte beachten Sie, dass IBLUX finanzierte Wertpapier- und Rohstoffgeschäfte bietet, jedoch keine Auszahlungen geliehener Einlagen unterstützt. Sie werden jegliche kostenlosen Barmittel, die Sie nicht zur Eröffnung von Positionen benötigen werden, auszahlen können. Wenn Sie zusätzliche Einlagen auszahlen möchten, können Sie Ihre Positionen verkaufen und die daraus folgenden Erträge auszahlen.

In dem Maße, wie Sie davon betroffen sind, werden wir uns gesondert mit Ihnen in Verbindung setzen.

3. Ich handle derzeit OTC-Derivate mit IBUK – was wird mit meinen offenen Positionen geschehen?

Ihre offenen Positionen werden auf IBLUX übertragen, und Ihre Position wird IBLUX und nicht IBUK gegenüberstehen. Sie werden in Bezug auf diese Positionen kein Rechtsverhältnis mehr mit IBUK haben. Wir werden Ihnen gesondert ein aktualisiertes   Basisinformationsblatt zukommen lassen (bitte folgen Sie dem Link zur PRIIPs-KID-Seite im Schreiben).

4. Was geschieht mit jeder Sicherheit, die ich IBUK als Teil eines Margendarlehens gewährt habe?

Wenn Sie IBUK/IBLLC eine Sicherheit gewährt haben, wird diese beim vorgeschlagenen Transfer auf IBLUX übertragen. Wir gehen nicht davon aus, dass Sie irgendwelche Schritte unternehmen müssen, um die Änderung des Begünstigten widerzuspiegeln, obwohl wir unter Umständen einige eigene administrative Schritte unternehmen müssen, um die Sicherheitsregister mit der Änderung der Details zu aktualisieren. Dies sollte jedoch unsere Priorität nicht beeinträchtigen oder sich anderweitig auf das Datum auswirken, ab dem das Wertpapier gültig ist.

5. Werde ich nach dem Transfer Zugang zu derselben Handelsplattform haben oder einer Softwareknappheit ausgesetzt sein?

Der Transfer wird keine Auswirkungen auf die Software haben, die Sie für den Handel oder die Verwaltung Ihres Kontos verwenden. Die Technologie wird dieselbe bleiben, wie sie es heute ist.

6. Werden alle Kontosalden zum gleichen Zeitpunkt übertragen? Was wird nach dem Transfer mit meinem aktuellen Konto geschehen?

Alle Salden, mit Ausnahme von Rückstellungen (z. B. Zinsen und Dividenden) werden gleichzeitig übertragen. Sobald alle Rückstellungen in Barmittel umgewandelt wurden, werden sie automatisch auf das übertragene Konto überwiesen

7. Was wird mit meinem aktuellen Konto nach der Übertragung geschehen?

Sobald alle aufgelaufenen Beträge übertragen wurden, wird Ihr aktuelles Konto geschlossen. Sie werden darauf nicht mehr zu Handelszwecken zugreifen können. Sie werden jedoch weiterhin über das Client Portal auf dieses geschlossene Konto zugreifen können, um archivierte Kontoauszüge und Steuerberichte einzusehen und auszudrucken.

8. Werden sich die Provisionen und Gebühren bei IBKR ändern, wenn mein Konto übertragen wird?

Nein. Die Provisionen und Gebühren bei IBKR sind bei allen unseren Brokern, ungeachtet dessen, wohin Ihr Konto übertragen wird, gleich.

9. Werden meine Handelsberechtigungen sich ändern, wenn mein Konto übertragen wird?

Nach der Übertragung werden Sie von der Teilnahme an fremdfinanzierten Forex-Transaktionen ausgeschlossen.

10. Werden offene Orders (z. B. Good-til-Canceled) übertragen, wenn mein Konto übertragen wird?

Offene Orders werden nicht auf das neue Konto übertragen und wir empfehlen Kunden, dass sie ihre Orders umgehend nach der Übertragung überprüfen, um sicherzustellen, dass ihre offenen Orders mit ihren Handelsabsichten übereinstimmen.

11. Werde ich den US-Pattern-Day-Trading-Regeln unterliegen, sobald mein Konto übertragen wird?

Konten bei IBUK unterliegen den US-Pattern-Day-Trading-Regeln (PDT), da die Konten über IBL (einem US-Broker) eingeführt und bei ihr gehalten werden. Die PDT-Regel besagt, dass Konten mit einem Kapital von weniger als 25,000 USD nicht mehr als 3 Day-Trades in einem Zeitraum von 5 Geschäftstagen durchführen dürfen.
 
Da die zu IBLUX übertragenen Konten nicht bei IBLLC eingeführt werden, unterliegen sie nicht der PDT-Regel.

12. Werde ich einen einzigen und konsolidierten Kontoauszug zum Jahresende erhalten?

Nein. Nein. Sie werden einen Jahresauszug für Ihr bestehendes Konto erhalten, der den Zeitraum ab dem 1. Januar 2020 bis zum Übertragungsdatum umfasst sowie einen zweiten Jahresauszug für Ihr neues Konto, der den Zeitraum ab der Übertragung bis zum 31. Dezember 2020 umfasst.

13. Wird die aktuelle Kostenbasis von Positionen auf mein neues Konto übertragen?

Ja, diese Übertragung wird keine Auswirkungen auf die Kostenbasis Ihrer Positionen haben.

14. Wird das übertragene Konto dieselben Einstellungen wie mein aktuelles Konto haben?

Die Einstellungen des Kontos nach der Übertragung werden mit jenen des aktuellen Kontos in dem Ausmaß übereinstimmen, wie dies im Einklang mit geltenden Richtlinien zulässig ist. Dies umfasst Eigenschaften wie z. B. Margin-Fähigkeit, Marktdaten, zusätzliche Benutzer und Alarme.  In seltenen Situationen wird ein Konto in ein Land übertragen, in dem die sämtlichen Funktionen bestimmter Produkte nicht angeboten werden können. Kunden, die eingeschränkte Produkte halten, können solche Positionen übertragen, aufrechterhalten bzw. schließen, jedoch werden sie diese Positionen nicht erhöhen dürfen. 

15. Werden meine Anmeldedaten sich ändern? 
Nein. Ihr Benutzername, Passwort sowie 2-Faktor-Authentifizierungsverfahren, die derzeit für Ihr bestehendes Konto gelten, werden nach der Übertragung aufrechtbleiben. Sie werden jedoch eine neue Konto-ID für Ihr übertragenes Konto erhalten.
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FAQS: IBLUX Brexit Account Migration

Übersicht: 

This is an important document regarding the proposed transfer of your account from IBUK and IBLLC to IBLUX that requires your attention. Please read the entirety of this document ahead of taking any action referred to in the Covering Letter sent to you via email.

Background: 

Please take time to read this article, which summarises some of the key changes to the regulatory framework brought about by the Proposed Transfer (as described below) and provides answers to some more general questions you may have. It should be read in conjunction with the Covering Letter sent to you via email and to which it was linked. If you require any further information, please get in touch with us using the contact details provided in that Covering Letter. This article supersedes the one previously made available to you titled “FAQs: Brexit Account Migration” (“Original FAQs”) as it reflects new information and we ask that you read it carefully. To the extent there is any inconsistency between this article and the Original FAQs, please rely on the information contained in this article.

Discussion:

This Information Leaflet is split into three parts.

  • Part A sets outs key information in relation to our proposal to transfer your business.
  • Part B covers key legal and regulatory topics that arise as a result of the arrangements covered in Part A.
  • Part C aims to answer any other questions you may have and provide some further and more practical information in relation to what will and will not be changing following the Proposed Transfer.

 PART A – THE PROPOSED TRANSFER

1. What is the situation currently and why do things have to change?

As you would be aware, at present, your relationship with Interactive Brokers is led by our entity based in the United Kingdom, specifically Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK”) and the services provided to you are provided by IBUK and, depending on the products you do business in, our US affiliate Interactive Brokers LLC (“IBLLC”). At present IBUK utilises what is known as a financial services passport to be able to perform its part of the service provision across continental Europe. Our working assumption is that following the end of the Brexit transitional period later this year, IBUK will lose the ability to do so and that from 1 January 2021 Interactive Brokers will need to make some changes in relation to which legal entity does business with you. 

2. What are the “changes” envisaged above?

We have established a new Interactive Brokers legal entity in Luxembourg, specifically, Interactive Brokers Luxembourg SARL (“IBLUX”). The proposal is to transfer the business that you currently conduct with IBUK and IBLLC to IBLUX. In other words, it is our intention that all of your accounts, investments and services currently provided by IBUK and IBLLC will instead be singularly provided by IBLUX (for convenience we will refer to this as the “Proposed Transfer”). 

3. When will the Proposed Transfer occur?

We will write to you again ahead of the Proposed Transfer.

4. Who is IBLUX? What sort of a firm is it?

IBLUX was granted authorisation by the Luxembourg Financial Sector Supervisory Commission (Commission de Surveillance du Secteur Financier, CSSF) to operate as an investment firm in November 2019. IBLUX’s regulatory status and profile is very similar to IBUK’s. This is because both IBLUX and IBUK are authorised pursuant to the second Markets in Financial Instruments Directive. This is an EU-wide piece of legislation whose purpose is to, as much as possible, harmonise how investment firms are regulated. 

This does not mean there are not some differences between the regulations that apply to your relationship at present and those that will apply once your account is transferred. We explain these in more detail in Part B of this article. 

5. What are IBLUX’s legal details?

Interactive Brokers Luxembourg SARL is registered as a private company limited by shares (société à responsabilité limitée)  (registration number B229091) in the register of companies for Luxembourg. Its registered address is 4, rue Robert Stümper, L - 2557 Luxembourg. We are still finalising IBLUX’s day-to-day contact details and will be in touch with these in due course.   

6. Who will regulate IBLUX and what are their contact details?

The Luxembourg Financial Sector Supervisory Commission (CSSF) is the competent regulator for IBLUX (in the same way that the Financial Conduct Authority is the competent regulator for IBUK). The Luxembourg Financial Sector Supervisory Commission’s (CSSF) contact details are set out below:

Location

Commission de Surveillance du Secteur Financier

283, route d’ArlonL-1150

Luxembourg 

Postal Address

Commission de Surveillance du Secteur Financier

L-2991 Luxembourg

 

7. Where does IBLUX fit with respect to the broader Interactive Brokers group?

IBLUX is a wholly-owned subsidiary that sits within the broader Interactive Brokers Group.

8. What does the Proposed Transfer mean for me? Will there be any material impacts?

We do not anticipate any material impacts. Nonetheless, it is very important you read this article and make sure you understand what the changes are.

9. What do I have to do if I want to continue doing business with Interactive Brokers?

If you would like to continue to do business with Interactive Brokers we require your cooperation and action.

Specifically, we need you to consent and agree to the Customer Agreement and other Documents attached to the Covering Letter and to the regulatory matters outlined in the Covering Letter. You can do this by following the instructions in the Covering Letter.

To be clear, you do not have to consent to the Proposed Transfer if you feel you may be adversely affected by it. However, you should be aware that if you decide to decline, IBUK will likely not be able to keep servicing your account at the end of the Brexit transition period. If that happens, your account will be put in liquidation and we will ask you to transfer your assets to another broker. If you wish to decline, please follow the instructions in the Covering Letter.

In either case, we ask that you read the entirety of this Information Leaflet and the Covering Letter before deciding to consent to or decline to the Proposed Transfer.

10. What happens next?

If you consent to the transfer, please complete all actions detailed in the Covering Letter and we will prepare your account for the Proposed Transfer. Following the Proposed Transfer, IBLUX will write to you with further information about your new relationship with them.

 

PART B – LEGAL AND REGULATORY CHANGES THAT YOU SHOULD BE AWARE OF

1. What terms and conditions will govern your relationship following the Proposed Transfer? Are these different to the ones that currently apply?

Trades that you conduct after the Proposed Transfer will be governed by the new Customer Agreement between you and IBLUX. A copy of the new Customer Agreement will be presented to you online when you are provided with an opportunity to consent. Please see question A3 above in relation to the timing for the Proposed Transfer.

2. What conduct of business rules (including best execution) will apply to my relationship with IBLUX? Are there any material differences that apply to my relationship with IBLUX when compared to my existing relationship led by IBUK in this context?

There are some changes to be aware of, which we explain below.

If you do business with IBUK on a “carried” basis (in other words, you trade index options, futures and futures options and IBUK carries your account and custodies your assets) then the Financial Conduct Authority’s conduct of business rules currently apply to you. These rules are based heavily on the recast Markets in Financial Instruments Directive, the Markets in Financial Regulation and various delegated directives and regulation (collectively “MiFID”). In relation to best execution, where it applies, IBUK must take all sufficient steps to achieve the best possible result for you when we execute your order.

If you currently do business with IBUK on an “introduced” basis (in other words, you trade products outside of those mentioned in the previous paragraph and you have a relationship with both IBUK and its US affiliate, IBLLC) a mix of conduct of business rules currently apply to you. For instance, with respect to the introduction of your business to IBLLC, the Financial Conduct Authority’s conduct of business rules apply (see above in relation to these). Once introduced to IBLLC, the relevant U.S. Securities and Exchange Commission and U.S. Commodity Futures Trading Commission rules and regulations (among others) apply to IBLLC’s role (including its obligations in relation to best execution and custody).

Note more generally that it is of course possible that your business is split across these two scenarios (in other words, some of your business is conducted on a “carried” basis while some of it is conducted on an “introduced” basis).

Going forward, the distinction between “carried” and “introduced” business will no longer apply and in each case set out above, Luxembourg conduct of business rules will exclusively apply to your relationship with IBLUX. Like the UK Financial Conduct Authority’s rules, these are based heavily on MiFID and IBLUX’s obligations in relation to best execution mirror those that currently apply to IBUK.

In our view, while the rules that apply to our relationship will change, we do not consider such changes to be material or to result in a lesser degree of protection being afforded to you.

3. How will my investments that I custody with IBLUX be held from a legal/regulatory perspective? Are there any material differences that apply to my relationship with IBLUX when compared to my existing relationship led by IBUK in this context?

The rules that currently apply depends on the sort of business you presently have with IBUK (see B2 above). Where you conduct “carried” business with IBUK the, Financial Conduct Authority’s client asset (or “CASS”) rules will apply. These are based heavily on MiFID. Where you conduct “introduced” business with IBUK and IBLLC, the US custody rules will apply to your custody assets.

Going forward, as set out above, the distinction between “carried” and “introduced” business will no longer apply and in each case set out above, Luxembourg custody rules will exclusively apply to your relationship with IBLUX. Like the UK Financial Conduct Authority’s rules, these are based heavily on MiFID.

4. How am I protected against loss? Are there any material differences that apply to my relationship with IBLUX when compared to my existing relationship led by IBUK in this context?

Currently your eligible assets are protected from loss either under the US Securities Investor Protection Corporation or the UK Financial Services Compensation Scheme (which regime applies depends on the relevant segment of your IBUK account, as explained above in B2). After the Proposed Transfer, the Luxembourg Investor Compensation Scheme (Système d’indemnisation des investisseurs, SIIL) will protect your assets from loss should IBLUX default and be unable to meet its obligations to you.

Luxembourg’s compensation scheme is similar to the compensation scheme you have access to in the UK, albeit with a lower limit. The purpose of the Luxembourg Investor Compensation Scheme (Système d’indemnisation des investisseurs, SIIL) is to pay compensation to you (subject to certain limits) if you have invested money or investment instruments in either of the following cases:

  • An authorised firm that the CSSF has decided is not in a position to repay investors/meet its obligations, or
  • A court ruling prevents the firm from returning your investment.

The scheme is operated by the Luxembourg financial markets authority (Commission de Surveillance du Secteur Financier, CSSF) and managed by the Council of protection of depositors and investors (Conseil de protection des déposants et des investisseurs, CPDI). If a member firm of the scheme goes out of business and cannot return your money or investment instruments, you may be able to claim compensation from the scheme.

IBLUX is a member of the scheme.

The scheme covers investment products including:

  • Public and private company shares
  • Units in collective investment schemes
  • Tracker bonds
  • Futures and options

Usually you can only make a claim after a firm goes out of business and its assets have been liquidated and distributed to those who are owed money. Check the details of the schemes for any limits that apply – not all losses will be covered as there are maximum levels of compensation. The Luxembourg Investor Compensation Scheme (Système d’indemnisation des investisseurs, SIIL) will pay you compensation for the amount you have lost, up to a maximum of €20,000.

5. How do I make a complaint to IBLUX? Are there any material differences that apply to my relationship with IBLUX when compared to my existing relationship led by IBUK in this context? What if my complaint relates to something that happened while I was a customer of IBUK?

The new Customer Agreement sets out how to lodge a complaint with IBLUX. The procedures are materially similar to those that apply to your existing relationship with IBUK. If the substance of your complaint relates to something that happened prior to the Proposed Transfer, then you should address your complain to IBUK. IBUK will remain authorised as an investment firm post-Brexit. Its current contact information will stay the same should you need to contact IBUK.

6. Will I still have access to the Financial Ombudsman?

In case of a complaint, investors should follow the complaints procedure as referred to in the Customer Agreement. Once the Proposed Transfer has taken place, the UK Financial Ombudsman Service will cease to have jurisdiction over any complaints.

7. How will my personal data be processed and protected? Are there any material differences that apply to my relationship with IBLUX when compared to my existing relationship led by IBUK in this context?

There will be no material change.

 

PART C – OTHER PRACTICAL QUESTIONS AND NEXT STEPS

 

1. Who should I contact before the Proposed Transfer takes place and after the Proposed Transfer if I have any questions in the ordinary course?

Generally speaking, you should contact IBUK with any questions prior to the Proposed Transfer and you should contact IBLUX with any questions following the Proposed Transfer. Regardless of who you contact at Interactive Brokers, we will ensure your query is promptly dealt with and will help you to connect to the right person or department.

2. Will the range of products and services offered be the same?

Our current expectation is that the majority of products that can be traded in the IBUK account will be offered by IBLUX. However, there are some limitations.  However, IBLUX will not offer the ability to transact leveraged foreign exchange or to adhere to the Stock Yield Enhancement Programme that is currently available to you. Clients that are residents of Luxembourg will also be restricted from trading Bonds.

Please note that IBLUX offers financing for securities and commodities trades but cannot support withdrawals of borrowed funds. You will be free to withdraw any free cash not needed to support your open positions. If you would like to withdraw additional funds, you can sell positions and withdraw the proceeds

To the extent you are impacted by this, we will separately get in touch with you.

3. I currently trade OTC derivatives with IBUK – what will happen to my open positions?

Your open positions will be transferred to IBLUX and your position will face IBLUX rather than IBUK. You will no longer have any legal relationship with IBUK in relation to those positions.

We will separately provide to you an updated  Key Information Document (please follow the link to the PRIIPs KID landing page in the Covering Letter).

4. What happens to any security I have granted IBUK as part of a margin loan?

If you have granted security or collateral to IBUK/IBLLC, it will transfer to IBLUX upon the Proposed Transfer. We do not anticipate you needing to take any steps to reflect the change in beneficiary, although we may need to take some administrative steps of our own to update security registers with the change in details. This should, however, not affect our priority or otherwise affect the date from which the security is valid.

5. Will I have access to the same trading platform or be subject to any software changes following migration?

The migration will have no impact upon the software you use to trade or administer your account. The technology will remain the same as it is today.

6. Will all account balances be transferred at the same time? What will happen to my current account following migration?

All balances, with the exception of accruals (e.g., interest, dividends) will be transferred at the same time. Once accruals have been posted to cash, they will automatically be swept to the migrated account

7. What will happen to my current account following migration?

Once all accruals have been  swept, your current account will be closed and inaccessible for trading purposes. You will still be able to access this closed account via the Client Portal for purposes of viewing and printing archived activity and tax statements.

8. Will IBKR’s commissions and fees change when my account is migrated?

No. IBKR commissions and fees do not vary by the broker your account is maintained with.

9. Will my trading permissions change when my account is migrated?

Following migration, you will be restricted from engaging in leveraged forex transactions.

10. Will open orders (e.g., Good-til-Canceled) be carried over when my account is migrated?

Open orders will not be carried over to the new account, and we recommend that clients review their orders immediately following the migration to ensure that the open orders are consistent with their trading intentions.

11. Will I be subject to the U.S. Pattern Day Trading Rule once my account is migrated?

Accounts maintained with IBUK are subject to the U.S. Pattern Day Trading (PDT) rule as the accounts are introduced to and carried by IBLLC, a U.S. broker. The PDT rule restricts accounts with equity below USD 25,000 to no more than 3 Day Trades within any 5-business day period.
 
As accounts migrated to IBLUX will not be introduced to IBLLC, they will not be subject to the PDT rule.

12. Will I receive a single, combined annual activity statement at year end?

No. You will receive an annual statement for your existing account which will cover the period starting January 1, 2020 through the date of migration and a second annual statement for your new account which will cover the period starting from the migration date through December 31, 2020.

13. Will the current cost basis of positions be carried over when my account is migrated?

Yes, this migration will have no impact upon the cost basis of your positions.

14. Will the migrated account retain the same configuration as the current account?

The configuration of the account following migration will match that of the current account to the extent permissible by regulation. This includes attributes such as margin capability, market data, additional users and alerts.  In limited instances, an account will be migrated to a jurisdiction where the full scope of product eligibility cannot be offered. Client’s holding restricted products may migrate and maintain or close such positions but won’t be allowed to increase the position. 

15. Will my login credentials change? 
A: No. Your user name, password and any 2-factor authentication process in place for your existing account will remain active following migration. You will, however, be assigned a new account ID for your migrated account.

 

Test to update Viddler video IDs

Some embed code in the first version.

IB LLC Document Considerations for Individual Applicants

IB LLC is required to verify the identity and address of each applicant and, where we are unable to do so via electronic means, will instruct the applicant to submit copies of official documents as evidence (e.g., passport, driver’s license, national ID, bank statement utility statement). In most instances the applicant will need to submit two separate documents, one as proof of address and the other as proof of identity, even when a single document contains both. Individuals residing in certain countries, however, are eligible to submit a single qualifying document as proof of both their identity and address. A list of countries whose residents are eligible to submit a single qualifying document as proof of both their identity and address is listed below1.

 

Country Name
United States
American Samoa
Anguilla
Antarctica
Aruba
Bahrain
Barbados
Bermuda
Bhutan
Bonaire, Sint Eustatius and Saba
British Indian Ocean Territory
Brunei Darussalam
Chile
China
Cook Islands
Curacao
East Timor
Faeroe Islands
Falkland Islands (Malvinas)
Fiji
French Polynesia
Greenland
Guam
Israel
Kiribati
Malawi
Marshall Islands
Martinique
Mauritius
Mayotte
Micronesia, Federated States of
New Caledonia
Norfolk Island
Northern Mariana Islands
Oman
Pitcairn
Puerto Rico
Qatar
Republic of Korea
Rwanda
Saint Barthelemy
Saint Helena
Saint Lucia
Saint Martin
Saint Vincent and the Grenadines
Samoa
Senegal
Singapore
Sint Maarten
Solomon Islands
South Africa
Svalbard and Jan Mayen Islands
Swaziland
Taiwan (Republic of China)
Tokelau
Tonga
Turks and Caicos Islands
Tuvalu
United States Virgin Islands
Australia
French Guiana
Guadeloupe
New Zealand
Reunion
Saint Pierre and Miquelon

1 Note that this list is subject to change and may not yet reflect the most recent updates.

How to use Voice callback for receiving login authentication codes

Background: 

 If you have SMS enabled as two-factor authentication method, you may use Voice callback to receive your login authentication codes. This article will provide you steps on how to select voice callback when logging in to our platforms.

 

How to use Voice callback
 
You may select Voice if you do not receive your login authentication code. You will then receive your login authentication code via an automated callback. Follow the instructions below, depending on which platform you are trying to login to.
 

 

Client Portal

1. Click on "Didn't receive a security code?"

2. From the two options, select "Voice" and wait for the callback.

3. After selecting Voice, you should receive the callback within a minute. Please wait for the callback and be ready to write down the code that will be provided over the callback.

 

TWS

1. Click on "Request new Security Code"

2. From the two options, select "Voice" and click on OK. Then wait for the callback.

 3. After selecting Voice, you should receive the callback within a minute. Please wait for the callback and be ready to write down the code that will be provided over the callback.

Note: Voice callback for the TWS is only available in the LATEST and BETA version.

 

IBKR Mobile - iOS

1. Click on "Request New Code"

2. From the two options, select "Voice" and wait for the callback.

 3. After selecting Voice, you should receive the callback within a minute. Please wait for the callback and be ready to write down the code that will be provided over the callback.

 

IBKR Mobile - Android

1. Click on "Request New Security Code"

2. From the two options, select "Voice" and wait for the callback.

 3. After selecting Voice, you should receive the callback within a minute. Please wait for the callback and be ready to write down the code that will be provided over the callback.

 

References:

 

Converting From an Individual to Limited Liability Company Account

Übersicht: 

The process of converting from an individual account to a Limited Liability Company (LLC) account is outlined below:

1. As the LLC account structure differs from that of the individual in terms of account holder information required, legal agreements and, in certain cases, taxpayer status, direct conversion is not supported and a new LLC account application must be completed online.

The online LLC application may be initiated by visiting www.ibkr.com and clicking the "Open Account" button. Be sure to request trading permissions and, if necessary, margin status, sufficient to maintain the positions currently carried in your individual account. Note that if your account is managed by a financial advisor or you are a client of an introducing broker, please contact your advisor or broker to initiate the new application (you may need to make arrangements with your advisor or broker for fees that have accrued but not yet paid when the individual account closes).

2. The LLC account application requires Compliance review and approval and documentation evidencing the creation of the LLC as well as the identity and address of each member may be required. If this is the case, notice as to the required documents and how to submit will be provided at the conclusion of the online application.

3. Once you have received an email confirming approval of the LLC account application, send a request from your Message Center authorizing IB to manually transfer positions from your Individual to LLC account. Prior to submitting the request, you should make sure to close all open orders in the individual account to ensure that no executions take place following the transfer.

Due to the manual steps and scheduling required, you should allow a minimum of one week after LLC account approval and submitting your request for the transfer to take effect.

IMPORTANT NOTES
1. Note that exchange regulations preclude ownership transfer of derivative contracts such as futures and options. If you are holding such positions you would either need to close them prior to the transfer taking place or request that they remain in your individual account.

2. Prior to processing the transfer, you should make sure to close all open orders in the individual account to ensure that no executions take place following the transfer.

3. The SMA (Special Memorandum Account) balance in your individual account will not transfer to the LLC account. In certain instances, this may impact your ability to open new positions in the LLC account on the first day after the transfer is completed.

4. Elective options such as market data subscriptions and participation in IB's Yield Enhancement Program will not be carried over to the LLC account and must be re-initiated to continue. Note that LLC’s are classified as Professionals for market data subscription purposes which generally implies higher subscription rates than that for Non-Professionals.

5. The cost basis of transferred positions as reported in the activity statements will remain unchanged for tax purposes. The cost basis as reported in your trading platform (which is not used for tax reporting purposes) will not transfer over to the LLC account but may be manually adjusted.

6. Once the transfer has been completed and assuming all positions have been transferred your individual account will be designated for automatic closure. Note that certain balances such as dividend accruals can’t be transferred until paid, after which they will then be transferred and your individual account closed.

7. You'll receive any applicable tax forms for the reportable activity transacted in each of your individual and LLC accounts at year end. Access to Account Management for your individual account will remain after it has been closed for the purpose of reviewing and printing activity statements and tax forms.

8. IBKR does not provide tax advice or investment guidance and recommends that account holder consult with qualified professionals to determine any legal, tax or estate planning consequences associated with individual to LLC transfer requests.
 

I am not receiving text messages (SMS) from IBKR on my mobile phone

Background: 

Once your mobile phone number has been verified in the Client Portal, you should immediately be able to receive text messages (SMS) from IBKR directly to your mobile phone. This article will provide you with basic troubleshooting steps in case you are unable to receive such messages.

 

1. Activate the IBKR Mobile Authentication (IB Key) as 2-Factor security device

In order to be independent of wireless/phone carrier-related issues and have a steady delivery of all IBKR messages we recommend to activate the IBKR Mobile Authentication (IB Key) on your smartphone.

The smartphone authentication with IB Key provided by our IBKR Mobile app serves as a 2-Factor security device, thereby eliminating the need to receive authentication codes via SMS when logging in to your IBKR account. 

Our IBKR Mobile app is currently supported on smartphones running either Android or iOS operating system. The installation, activation, and operating instructions can be found here:

Android: KB2277
iOS: KB2278

 

2. Restart your phone:

Power your device down completely and turn it back on. Usually this should be sufficient for text messages to start coming through. 

Please note that in some cases, such as roaming outside of your carrier's coverage (when abroad) you might not receive all messages.

 

3. Use Voice callback

If you do not receive your login authentication code after restarting your phone, you may select 'Voice' instead. You will then receive your login authentication code via an automated callback. Further instructions on how to use Voice callback can be found in IBKB 3396.

 

4. Check whether your phone carrier is blocking the SMS from IBKR

Some phone carriers automatically block IBKR text messages, as they are wrongly recognized as spam or undesirable content. According to your region, those are the services you can contact to check if a SMS filter is in place for your phone number:

In the US:

In India:

In China:

  • Call your phone carrier directly to check whether they are blocking IBKR messages

 

References:

 

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