MIFID II rules require that Interactive Brokers in Europe and the UK provide its retail clients with a reasonable estimate of the costs and charges related to products and services offered.
Retail clients of Interactive Brokers in Europe can view a per-transaction costs and charges disclosure at the time of the order entry (‘ex-ante’). The disclosure is personalized and corresponds to the conditions applicable to the client account.
While clients have the option to view the disclosure, it is not a mandatory step before the order submission.
The disclosure content and format are largely prescribed by the rules to enable retail clients to compare costs and charges across providers. This article aims to clarify the meaning of these standardized terms.
In addition to Interactive Brokers costs and charges, the disclosure must show implicit costs and costs embedded in the product price itself (and not charged by Interactive Brokers separately).
A per transaction costs and charges disclosure is required for:
A disclosure is not required for other products such as vanilla stocks and bonds.
Access to the disclosure is via a link embedded in the primary order-entry dialog.
TWS Classic:
The presence of the link does not interrupt the standard order entry workflow if a client chooses not to click it. A client can click the transmit button in the usual way and skip viewing the disclosure.
Clicking the “Cost Impact” link brings up a pop-up with the ex-ante per transaction costs and charges disclosure, with the option to download it as a PDF:
Other Trading Applications:
The other order entry interfaces such as Mosaic, Client Portal and Mobile likewise include a link to the costs and charges disclosure, again without interrupting the standard workflow unless a client expressly wants to see the disclosure.
Below is an example of the order ticket in the Client Portal. Order tickets in TWS Mosaic and Mobile are similar.
The per transaction costs and charges disclosure includes a summary-section followed by an itemized costs and charges breakdown. The various cost items are presented using headings and terms that are mandated by the regulation to make the disclosures comparable across investment service providers. The example below illustrates the statement structure and contains explanatory notes.
(1) Account detail
(2) Costs and Charges Summary
Please note that the “Financial Instrument Cost” is embedded in the product, and not a cost charged by Interactive Brokers. We are required to source or estimate such costs so you could better understand all of the costs that are associated with some of your securities.
(3) Itemized Breakdown of Costs and Charges
Alternative Streaming Quotes for EU Equities
On August 1st, 2022, clients with non-professional or non-commercial market data subscriber status will receive complimentary real-time streaming Best Bid and Offer and last sale quotes on European Equities. These quotes will be aggregated from exchanges such as Cboe Europe, Gettex, Tradegate and Turquoise. The data will display in the SMART quote line and can be used to generate a chart as well.
Eligible users will see a no charge service called 'Alternative European Equities (L1)' added to their account on or before August 1, 2022. Please note this will be a default Market Data service that cannot be removed.
Users who would like to receive the full EBBO (European Best Bid and Offer) will need to subscribe to the individual exchange subscriptions.
Why did I receive this message?
You received a message from IBKR on February 23, 2022 because your account traded spread trades on CME in (1) one or more of the following products between January 1, 2015 and late September 2021: E-Mini Equity index Futures (including Housing Index Futures); Micro E-Mini Index Futures; Micro E-Mini Index Options; and Nikkei Equity Futures, and/or (2) certain FX futures products between February 1, 2018 and mid-December 2021.
Why did I receive a credit?
As set forth in the message, certain spread trades in those products (see response #1) are subject to discounted CME exchange fees (as compared to outright trades in those products). Your account traded spread trades in one or more of those products between January 1, 2015 and late September 2021 (or FX futures between February 1, 2018 and mid-December 2021) and, as a result of an inadvertent error, overpaid associated CME exchange fees. IBKR has credited your account for the overpaid CME exchange fees.
What do I need to do?
You will need to log into your account and withdrawal the funds.
Am I owed money for other trades?
Not that we have identified.
How long do I have to withdraw the funds?
Please withdraw the funds within 30 days of the date of the message you received (by March 25, 2022).
The message I received says something about owing an outstanding debt to IBKR. What does that mean?
This means that your account owed an outstanding debt to IBKR, and the amount you received in reimbursement was credited against the outstanding debt amount. If the reimbursement amount exceeded the outstanding debt about, you received a credit and may withdraw the difference.
Falls Ihr Konto vor kurzem zu IBKR Irland (IBIE) oder IBKR Zentraleuropa (IBCE) migriert ist, sind die im Kundenportal oder bei Ihrer Bank gespeicherten Bankinstruktionen höchstwahrscheinlich veraltet. Wenn Sie Barmittel bei IBKR nach der Migration einzahlen wollen, werden Sie eine neue Einzahlungsbenachrichtigung/Bankinstruktion im Kundenportal eingeben und alle bei Ihrer Bank gespeicherten IBKR Instruktionen aktualisieren müssen.
Sollten Sie versehentlich veraltete Bankinstruktionen zur Einzahlung von Barmitteln zu IBKR benutzen und die Barmittel bei der falschen IBKR Körperschaft ankommen sollten, werden wir versuchen die Barmittel zu der korrekten IBKR Körperschaft zu transferieren. Bitte beachten Sie, dass dieser Transfer beim ersten Vorfall kostenfrei ist. Für Folgetransfers an die falsche Körperschaft wird IBKR eine Prozessierungsgebühr von 50 EUR (oder gleichwertiges in anderer Währung) erheben. Sie erhalten ausserdem eine Nachricht über diesen Transfer und den Hinweis Ihre Bankinstruktionen zu aktualisieren.
If your account has recently migrated to IBKR Ireland (IBIE) or IBKR Central Europe (IBCE), it is likely that you have outdated bank instructions saved in your Client Portal or with your bank. When transferring funds to IBKR after migration, you will want to enter a new deposit notification/bank instruction within Client Portal and update any saved IBKR bank information that you have with your bank.
Should you inadvertently use outdated bank instructions to send funds to IBKR and they arrive at the incorrect IBKR entity, as a courtesy we will attempt to forward the funds to the correct IBKR entity. Please note that this transfer will be done free of charge for the first instance. For subsequent transfers, IBKR will charge your account a processing fee of EUR 50 (or equivalent). You will also receive a message notifying you of the transfer and advising you to update your bank information.
Kunden und potenzielle Kunden werden dazu angehalten, unsere Website zu konsultieren, wo sie eine detaillierte Übersicht zu allen Gebühren erhalten.
Nachstehend erhalten Sie einen Einblick zu den wichtigsten Gebühren:
1. Provisionen - sind je nach Produkttyp sowie Börse unterschiedlich und hängen auch davon ab, ob Sie einen gebündelten („All-in“) oder ungebündelten Plan auswählen. Im Fall von US-Aktien beispielsweise erheben wir $0.005 pro Aktie mit einem Mindestbetrag pro Trade von $1.00.
2. Zinsen - Zinsen werden auf Margin-Sollsalden erhoben und IBKR verwendet international anerkannte Benchmarks für Overnight-Einzahlungen als Basis zur Bestimmung von Zinssätzen. Daraufhin wenden wir in Staffelungsstufen einen Spread um den Benchmark-Zinssatz herum an („BM“), sodass größere Barsalden zunehmend bessere Sätze erhalten, um den Effektivzins zu bestimmen. Beispiel: Im Fall von auf USD lautenden Darlehen ist der Benchmark-Zinssatz der Effektivzins des Fed Funds, wobei ein Spread von 1.5% zur Benchmark für Salden von bis zu $100,000 hinzugefügt wird. Darüber hinaus sollten Personen, die Aktien leer verkaufen, sich der besonderen Gebühren bewusst sein, die es in Bezug auf tägliche Zinsen gibt, wo Aktien, die zur Deckung des Aktien-Leerverkaufs geliehen werden, als „Hard-to-Borrows“ angesehen werden.
3. Börsengebühren - unterscheiden sich wiederum je nach Produkttyp und Börse. Beispiel: Im Fall von US-Wertpapieroptionen erheben manche Börsen eine Gebühr für die Beseitigung von Liquidität (Market-Order oder marktfähige Limit-Order) und bieten Zahlungen für Orders, die Liquidität zuführen (Limit-Order). Darüber hinaus erheben viele Börsen Gebühren für Orders, die entweder storniert oder geändert werden.
4. Marktdaten - Sie sind nicht verpflichtet, Marktdaten zu abonnieren, aber falls Sie doch welche abonnieren, ist es möglich, dass Sie eine monatliche Gebühr zahlen müssen, die ja nach Anbieterbörse und dem Abonnementsangebot variiert. Wir bieten ein Marktdaten-Assistenztool, das Ihnen dabei hilft, den richtigen Marktdaten-Abonnementsservice basierend auf den Produkten, die Sie handeln möchten, auszuwählen. Um darauf zuzugreifen, loggen Sie sich ins Portal ein, klicken Sie auf die Support-Rubrik und wählen Sie danach den Link für den Marktdaten-Assistenten aus.
5. Monatliche Mindestumsatzgebühr - Da wir unsere Services auch aktiven Tradern anbieten, sind Konten verpflichtet, einen Mindestbetrag an Provisionen jeden Monat zu generieren, andernfalls wird die Differenz als Aktivitätsgebühr erhoben. Der Mindestbetrag beträgt $10 pro Monat.
6. Verschiedenes - IBKR erlaubt eine kostenlose Auszahlung pro Monat und erhebt eine Gebühr für jede darauffolgende Auszahlung. Darüber hinaus gibt es bestimmte Weitergabe-Gebühren für Trade-Bust-Anfragen, Ausführung & Zuteilung von Optionen und Futures sowie ADR-Verwahrergebühren.
Für zusätzliche Informationen empfehlen wir, dass Sie unsere Website besuchen und eine der Optionen aus dem Menü zur Gebührenstruktur auswählen.
United Kingdom
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Belgium
Hong Kong
Nachdem Kontoinhaber sich in ihr Konto über das Secure-Login-System von IBKR einloggen, erhalten sie ein Sicherheitsgerät, das ihnen zusätzlichen Schutz zu ihrem Benutzernamen und Passwort gewährt, sodass Online-Hackern und sonstigen unbefugten Personen der Zugriff auf das Konto verwehrt wird. Während IBKR keine Gebühr für die Nutzung des Geräts erhebt, ist es bei manchen Versionen erforderlich, dass der Kontoinhaber das Gerät zurücksendet, wenn er sein Konto schließt bzw. eine Ersatzgebühr zahlen muss. Bestehende Kontoinhaber unterliegen zudem dieser Ersatzgebühr, falls ihr Gerät verloren geht, gestohlen oder beschädigt wird (bitte beachten Sie jedoch, dass keine Ersatzgebühr zum Ersatz eines Gerätes erhoben wird, dass aufgrund einer kaputten Batterie zurückgesendet wird).
Darüber hinaus wird im Zuge der Herausgabe des Geräts vom Konto eine Kaution erhoben, um sicherzustellen, dass das Gerät am Ende zurückgeschickt wird. IBKR erhebt daher nur dann eine Ersatzgebühr, wenn das Gerät verloren geht, gestohlen oder beschädigt wurde bzw. nicht zurückgeschickt wird. Diese Kaution hat keinerlei Auswirkungen auf das Kapital, das dem Konto für Handelsgeschäfte zur Verfügung steht, jedoch wird sie als Beschränkung für vollständige Auszahlungen oder Transfers fungieren, bis das Gerät zurückgeschickt wurde (d. h. die Kaution kann nicht ausgezahlt werden).
Nachstehend sind die jeweiligen Ersatzgebühren für jedes Gerät aufgeführt.
SICHERHEITSGERÄT | ERSATZGEBÜHR |
Sicherheitscodekarte1 | $0.001 |
Digitale Sicherheitskarte+ | $20.00 |
Für Anweisungen zur Rückgabe von Sicherheitsgeräten siehe KB975.
1 Die Sicherheitscodekarte muss nach der Schließung des Kontos nicht zurückgesendet werden, sondern kann zerstört und entsorgt werden, sobald alle übrigen Einlagen zurückgesendet wurden und das Konto vollständig geschlossen wurde. Der Zugriff auf das Client Portal wird nach der Kontoschließung aufrechterhalten, damit Sie mittels Ihres bestehenden Benutzernamens und Passworts Kontoauszüge und Steuerdokumente einsehen und abrufen können. Diese Art von Zwei-Faktor-Sicherheit wird nicht mehr herausgegeben.
In der folgenden Tabelle sind die Unternehmen aufgeführt, die ab Dezember 2020 in den Anwendungsbereich der spanischen Finanztransaktionssteuer fallen. Basierend darauf würden Unternehmen, die die folgenden Voraussetzungen erfüllen, in den Anwendungsbereich der FTT fallen.
Die unten aufgeführte Liste der Unternehmen wurde nach bestem Wissen und Gewissen erstellt und kann jederzeit und ohne Ankündigung geändert werden.
Die Liste der ADRs, die der spanischen Finanztransaktionssteuer unterliegen, ist am Ende dieser Seite aufgeführt.
Unternehmensname | Symbol | Börse |
ACS ACTIVIDADES CONS Y SERV | ACS | BM |
ACERINOX SA | ACX | BM |
ACERINOX SA | ACXN | MEXI |
AENA SME SA | AENA | BM |
AENA SME SA | AENAN | MEXI |
CORPORACION FINANCIERA ALBA | ALB | BM |
ALMIRALL SA | ALM | BM |
AMADEUS IT GROUP SA | AMS2 | BM |
ACCIONA SA | ANA | BM |
APPLUS SERVICES SA | APPS | BM |
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTA | BBVA | BM |
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTA | BBVA | MEXI |
BANKIA SA | BKIA | BM |
BANKIA SA | BKIAN | MEXI |
BANKINTER SA | BKT | BM |
BANKINTER SA | BKTN | MEXI |
BANCO SANTANDER SA | BNC | LSE |
CAIXABANK S.A | CABK | BM |
CONSTRUCC Y AUX DE FERROCARR | CAF | BM |
CONSTRUCC Y AUX DE FERROCARR | CAFEN | MEXI |
PROSEGUR CASH SA | CASH2 | BM |
PROSEGUR CASH SA | CASHN | MEXI |
CIE AUTOMOTIVE SA | CIE | BM |
CIE AUTOMOTIVE SA | CIEAN | MEXI |
CELLNEX TELECOM SA | CLNX | BM |
CELLNEX TELECOM SA | CLNXN | MEXI |
INMOBILIARIA COLONIAL SOCIMI | COL | BM |
AMREST HOLDINGS SE | EAT | WSE |
AMREST HOLDINGS SE | EAT | BM |
AMREST HOLDINGS SE | EATN | MEXI |
EBRO FOODS SA | EBRO | BM |
EDP RENOVAVEIS SA | EDPR | BVL |
EUSKALTEL SA | EKT1 | BM |
EUSKALTEL SA | EKTN | MEXI |
ENDESA SA | ELE | BM |
ENDESA SA | ELE1N | MEXI |
ENAGAS SA | ENG | BM |
FAES FARMA SA - | FAE | BM |
FOMENTO DE CONSTRUC Y CONTRA | FCC | BM |
FLUIDRA SA | FDR | BM |
FLUIDRA SA | FDRN | MEXI |
FERROVIAL SA | FER | BM |
SIEMENS GAMESA RENEWABLE ENE | GAM | BM |
NATURGY ENERGY GROUP SA | GAS | BM |
GRUPO CATALANA OCCIDENTE SA | GCO | BM |
GRUPO CATALANA OCCIDENTE SA | GCON | MEXI |
GESTAMP AUTOMOCION SA | GEST | BM |
GESTAMP AUTOMOCION SA | GESTN | MEXI |
GRIFOLS SA | GRF | BM |
GRIFOLS SA - B | GRF.P | BM |
INTL CONSOLIDATED AIRLINE-DI | IAG | LSE |
INTL CONSOLIDATED AIRLINE-DI | IAG | BM |
INTL CONSOLIDATED AIRLINE-DI | IAGN | MEXI |
IBERDROLA SA | IBE | BM |
IBERDROLA SA | IBEN | MEXI |
INDRA SISTEMAS S.A. | IDR | BM |
INDUSTRIA DE DISENO TEXTIL | ITX | BM |
INDUSTRIA DE DISENO TEXTIL | ITXN | MEXI |
CIA DE DISTRIBUCION INTEGRAL | LOG | BM |
MAPFRE SA | MAP | BM |
MELIA HOTELS INTERNATIONAL | MEL | BM |
MELIA HOTELS INTERNATIONAL | MELN | MEXI |
MERLIN PROPERTIES SOCIMI SA | MRL | BM |
NH HOTEL GROUP SA | NHH | BM |
PHARMA MAR SA | PHM | BM |
PHARMA MAR SA | PHM1N | MEXI |
PROSEGUR COMP SEGURIDAD | PSG | BM |
RED ELECTRICA CORPORACION SA | REE | BM |
RED ELECTRICA CORPORACION SA | REEN | MEXI |
REPSOL SA | REP | BM |
REPSOL SA | REPSN | MEXI |
LABORATORIOS FARMACEUTICOS R | ROVI | BM |
BANCO DE SABADELL SA | SAB2 | BM |
BANCO SANTANDER SA | SAN | MEXI |
BANCO SANTANDER SA | SAN | WSE |
BANCO SANTANDER SA | SAN1 | BM |
SACYR SA | SCYR | BM |
SIEMENS GAMESA RENEWABLE ENE | SGREN | MEXI |
SOLARIA ENERGIA Y MEDIO AMBI | SLR | BM |
TELEFONICA SA | TEF | BM |
TELEFONICA SA | TEF1N | MEXI |
TELEFONICA SA | TEFOF | PINK |
MEDIASET ESPANA COMUNICACION | TL5 | BM |
MEDIASET ESPANA COMUNICACION | TL5N | MEXI |
UNICAJA BANCO SA | UNI2 | BM |
VIDRALA SA | VID | BM |
VISCOFAN SA | VIS | BM |
VISCOFAN SA | VISCN | MEXI |
ZARDOYA OTIS SA | ZOT | BM |
ZARDOYA OTIS SA | ZOTN | MEXI |
Nachstehend finden Sie eine Liste mit den ADRs, die der spanischen Finanztransaktionssteuer unterliegen.
Unternehmensname | Symbol | Börse |
ACERINOX SA-UNSPON ADR | ANIOY | PINK |
ACS ACTIVIDADES CONS-UNS ADR | ACSAY | PINK |
AENA SME SA-ADR | ANYYY | PINK |
AMADEUS IT GROUP-UNSP ADR | AMADY | PINK |
BANCO BILBAO VIZCAYA-SP ADR | BBVA | NYSE |
BANCO DE SABADELL-UNSPON ADR | BNDSY | PINK |
BANCO SANTANDER SA-SPON ADR | SAN | NYSE |
BANKIA SA-UNSP ADR | BNKXY | PINK |
BANKINTER SA-SPONS ADR | BKNIY | PINK |
CAIXABANK- UNSPON ADR | CAIXY | PINK |
CELLNEX TELECOM SAU-UNSP ADR | CLLNY | PINK |
EBRO FOODS SA -UNSP ADR | EBRPY | PINK |
ENAGAS-UNSPONSORED ADR | ENGGY | PINK |
ENDESA SA-UNSP ADR | ELEZY | PINK |
FERROVIAL SA-UNSPONSORED ADR | FRRVY | PINK |
FOMENTO DE CONST-UNSPON ADR | FMOCY | PINK |
GRIFOLS SA-ADR | GRFS | NASDAQ |
GRIFOLS SA-SPON ADR | GIKLY | PINK |
IBERDROLA SA-SPONSORED ADR | IBDRY | PINK |
INDITEX-UNSPON ADR | IDEXY | PINK |
INDRA SISTEMAS SA-UNSP ADR | ISMAY | PINK |
MAPFRE SA-UNSP ADR | MPFRY | PINK |
NATURGY ENERGY GROUP SA-ADR | GASNY | PINK |
PROSEGUR CASH SA - UNSP ADR | PGUCY | PINK |
RED ELECTRICA COR-UNSPON ADR | RDEIY | PINK |
REPSOL SA-SPONSORED ADR | REPYY | PINK |
TELEFONICA SA-SPON ADR | TEF | NYSE |
TELEFONICA SA-SPON ADR | TNE2 | IBIS |
TELEFONICA SA-SPON ADR | TEFN | MEXI |
ABENGOA SA-UNSPON ADR | ABGOY | PINK |
ABERTIS INFRAESTR-UNSPON ADR | ABRTY | VALUE |
ATRESMEDIA CORP DE -UNSP ADR | ATVDY | PINK |
BOLSAS Y MERCADOS ESP-UN ADR | BOLYY | VALUE |
DISTRIBUIDORA INT-UNSP ADR | DIDAY | PINK |
GAMESA CORP TECN-UNSPON ADR | GCTAY | PINK |
PROMOTORA DE INFORMA-ADR | PRISY | PINK |
Übersicht
Dieses Dokument gibt einen Überblick darüber, wie die spanische Finanztransaktionssteuer (FTT) von Interactive Brokers gehandhabt werden wird.
Mit Wirkung zum 16. Januar 2021 wird eine neue Steuer auf den Kauf bestimmter spanischer Wertpapiere eingeführt.
Steuersatz
Die angekündigte Steuer beträgt 0.20%.
Anwendungsbereich
Die FTT wird auf Aktien spanischer Unternehmen angewendet, deren Marktkapitalisierung zum 1. Dezember des Jahres, das dem Jahr des Erwerbs vorausgeht, 1,000 Million EUR übersteigt. Die Aktien müssen zum Handel an einem geregelten Markt zugelassen sein, bei dem es sich um den spanischen Markt, einen Markt eines anderen EU-Mitgliedsstaates oder einen gleichwertigen Markt in einem Drittland handeln kann. Das spanische Finanzministerium wird bis zum 31. Dezember jeden Jahres eine Liste der spanischen Unternehmen veröffentlichen, deren Marktkapitalisierung diese Schwelle überschreitet. Das Finanzministerium wird die Liste im ersten Monat, in dem die Finanztransaktionssteuer in Kraft ist, überprüfen und neu veröffentlichen.
Die folgenden Fälle unterliegen der spanischen FTT:
Aufgelaufene Beträge
Die Steuer wird am Tag der Abrechnung der Transaktion fällig
Bemessungsgrundlage
Für Intra-Day-Transaktionen wird es eine spezielle Berechnung geben. Daher wird nur der Netto-Ausgleich besteuert.