Each question on the questionnaire must be answered in order to have a non-professional designation. As exchanges require positive confirmations of proof for non-professional designations, an incomplete or unclear Non-Professional Questionnaire will result in a Professional designation until the status can be confirmed. 

If the status should change, please contact the helpdesk.

Explanation of questions:

1)    Commercial & Business purposes

a)    Do you receive financial information (including news or price data concerning securities, commodities and other financial instruments) for your business or any other commercial entity?

Explanation: Are you receiving and using the market data for use on behalf of a company or other organization aside from using the data on this account for personal use?

b)    Are you conducting trading of any securities, commodities or forex for the benefit of a corporation, partnership, professional trust, professional investment club or other entity?

Explanation: Are you trading for yourself only or are you trading on behalf of an organization (Ltd, LLC, GmbH, Co., LLP, Corp.)?

c)    Have you entered into any agreement to (a) share the profit of your trading activities or (b) receive compensation for your trading activities?

Explanation: Are you being compensated to trade or are you sharing profits from your trading activities with a third party entity or individual?

d)    Are you receiving office space, and equipment or other benefits in exchange for your trading or work as a financial consultant to any person, firm or business entity?

Explanation: Are you being compensated in any way for your trading activity by a third party, not necessarily by being paid in currency.

2)    Act in a capacity

a)    Are you currently acting in any capacity as an investment adviser or broker dealer?

Explanation: Are you being compensated to manage third party assets or compensated to advise others on how to manage their assets?

b)    Are you engaged as an asset manager for securities, commodities or forex?         
 

Explanation: Are you being compensated to manage securities, commodities, or forex?

c)     Are you currently using this financial information in a business capacity or for managing your employer’s or company’s assets?

Explanation: Are you using data at all for a commercial purposes specifically to manage your employer and/or company assets?

d)    Are you using the capital of any other individual or entity in the conduct of your trading?

Explanation: Are there assets of any other entity in your account other than your own?

3)    Distribute, republish or provide data to any other party

a)    Are you distributing, redistributing, publishing, making available or otherwise providing any financial information from the service to any third party in any manner?

Explanation: Are you sending any data you receive from us to another party in any way, shape, or form?

4)    Qualified professional securities / futures trader

a)    Are you currently registered or qualified as a professional securities trader with any security agency, or with any commodities or futures contract market or investment adviser with any national or state exchange, regulatory authority, professional association or recognized professional body? ^{i, ii}
YES☐             NO☐

i) Examples of Regulatory bodies include, but are not limited to,

• US Securities and Exchange Commission (SEC)
• US Commodities Futures Trading Commission (CFTC)
• UK Financial Service Authority (FSA)
• Japanese Financial Service Agency (JFSA)

ii) Examples of Self-Regulatory Organization (SROs) include, but are not limited to:

• US NYSE
• US FINRA
• Swiss VQF 

IB stellt Ihnen eine Funktion zur Verfügung, mit der Kontoinhaber überprüfen können, ob und in welchem Maße sich eine Order auf die voraussichtlichen Risikogebühren auswirken würde. Diese Funktion sollte vor der Übermittlung einer Order verwendet werden, damit Sie bereits vorab über die resultierenden Gebühren informiert sind. So haben Sie die Möglichkeit, Änderungen an der Order vorzunehmen, noch bevor Sie diese übermitteln, um ggf. die anfallenden Gebühren zu verringern oder zu aufzuheben.

Sie können diese Funktion aktivieren, indem Sie mit der rechten Maustaste die Orderzeile anklicken. Daraufhin öffnet sich die Ordervorschau. Dieses Fenster enthält einen Link mit der Bezeichnung „Auswirkungen auf Risikogebühren prüfen“ (s. rote Markierung in Abbildung I).

Abbildung I

Wenn Sie diesen Link anklicken, wird das Fenster erweitert. Sie sehen nun eine Übersicht über ggf. anfallende Risikogebühren für die aktuellen Positionen, sowie die Veränderung der Gebühr bei Ausführung der angezeigten Order und die Gesamtgebührensumme nach Ausführung der Order (s. rote Markierung in Abbildung II unten). Diese Beträge werden weiter in die jeweiligen Produktklassen aufgeschlüsselt, für die die Gebühren anfallen (z. B. Aktien, Öl). Kontoinhaber können dieses Fenster einfach schließen, ohne die Order zu übermitteln, falls die Auswirkungen auf die Risikogebühren sich als zu groß erweisen.

Abbildung II

In Artikel KB2275 erhalten Sie Informationen zur Verwendung des RiskNavigator von IB für die Verwaltung und Vorabberechnung von Risikogebühren. Informationen zur Kontrolle der Gebühren über das Kontoübersichtsfenster erhalten Sie in Artikel KB2344.

Kontoinhaber, die Positionen in American Depository Receipts (ADRs) halten, sollten beachten, dass für Wertpapiere dieser Art regelmäßige Gebühren fällig werden, die zur Entschädigung der Depotbank für die Verwahrung des ADR dienen. Die Verwahrungsleistungen der Depotbank umfassen üblicherweise eine Bestandsaufnahme der ausländischen Aktien, die dem ADR zugrunde liegen, und die Abwicklung aller erforderlichen Registrierungs-, Compliance- und Dokumentationsmaßnahmen.

In der Vergangenheit konnten die Depotbanken lediglich Verwahrungsgebühren erheben, indem diese von der ADR-Dividende abgezogen wurden. Da auf viele ADRs jedoch keine regelmäßigen Dividenden gezahlt werden, war es für die Depotbanken häufig nicht möglich, ihre Gebühren zu erheben. Im Jahr 2009 erhielt die Depository Trust Company (DTC) daher von der SEC die Genehmigung, die Verwahrungsgebühren für ADRs, auf die keine regelmäßige Dividende gezahlt wird, im Auftrag der Depotbanken zu erheben. Die DTC stellt diese Gebühren den teilnehmenden Brokern (wie z. B. IB) in Rechnung, die die ADRs für ihre Kunden halten. Diese Gebühren werden als „Pass-Through Fees“, d. h. als Weitergabegebühren, bezeichnet, da die Broker diese Gebühren wiederum ihren Kunden in Rechnung stellen.

Falls Sie eine Position für ein ADR halten, auf das eine Dividende gezahlt wird, werden diese Gebühren weiterhin wie bereits in der Vergangenheit von der Dividende abgezogen. Falls Sie eine Position für ein ADR halten, auf das keine Dividende gezahlt wird, so wird die Weitergabegebühr auf dem monatlichen Kontoauszug für den Stichtag aufgeführt, zu dem sie erhoben wird.  Ähnlich wie bei Bardividenden bemüht sich IB, bevorstehende ADR-Gebührenverrechnungen im Abschnitt „Aufgelaufene Beträge“ auf Ihrem Kontoauszug auszuweisen. Sobald Ihr Konto mit der Gebühr belastet wurde, wird diese im Abschnitt „Ein-und Auszahlungen“ auf Ihren Kontoauszügen angegeben. Dabei wird der Posten mit der Beschreibung „Anpassungen - Andere“ und dem Symbol des jeweils betroffenen ADR versehen.

Die Höhe dieser Gebühren beläuft sich im Allgemeinen auf 0.01 - 0.03 US-Dollar pro Aktie, wobei diese Beträge jedoch von einem ADR zum anderen variieren können und es ist zu empfehlen, dass Sie für spezifische Informationen den Prospekt des jeweiligen ADRs hinzuziehen. Mit Hilfe des EDGAR-Company-Search-Tools der SEC können Sie online nach dem gewünschten Prospekt suchen.

IB provides a feature which allows account holders to check what impact, if any, an order will have upon the projected Exposure Fee. The feature is intended to be used prior to submitting the order to provide advance notice as to the fee and allow for changes to be made to the order prior to submission in order to minimize or eliminate the fee.

The feature is enabled by right-clicking on the order line at which point the Order Preview window will open. This window will contain a link titled "Check Exposure Fee Impact" (see red highlighted box in Exhibit I below).

Exhibit I

Clicking the link will expand the window and display the Exposure fee, if any, associated with the current positions, the change in the fee were the order to be executed, and the total resultant fee upon order execution (see red highlighted box in Exhibit II below).  These balances are further broken down by the product classification to which the fee applies (e.g. Equity, Oil). Account holders may simply close the window without transmitting the order if the fee impact is determined to be excessive.

Exhibit II

Please see KB2275 for information regarding the use of IB's Risk Navigator for managing and projecting the Exposure Fee and KB2344 for monitoring fees through the Account Window

Important Notes

1. The Estimated Next Exposure Fee is a projection based upon readily available information.  As the fee calculation is based upon information (e.g., prices and implied volatility factors) available only after the close, the actual fee may differ from that of the projection.

2. The Check Exposure Fee Impact is only available for accounts that have been charged an exposure fee in the last 30 days