Ventana de cuenta en TWS para clientes minoristas de IBKR Ireland e IBKR Central Europe
Este artículo describe la información proporcionada en la ventana de cuenta en TWS para las entidades de IBKR con base en la UE.
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Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 63.7 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con IBKR. Deberá considerar si entiende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir el riesgo elevado de perder su dinero. |
Los clientes minoristas residentes del EEE que mantienen una cuenta con uno de los brókeres europeos de IBKR, IBIE o IBCE, se encuentran sujetos a la normativa de la UE, las cuales introducen cobertura y otras restricciones aplicables para las transacciones con CFD.
En particular, la normativa requiere el uso de efectivo gratuito para cumplir con los requisitos de margen para los CFD, y les prohíben a los clientes minoristas el uso de valores en la cuenta como garantía para tomar prestado fondos para iniciar o mantener una posición en CFD. Por favor, consulte el resumen de la implementación de normas relativas a los CFD de la AEVM para clientes minoristas de IBIE e IBCE para más detalles.
Las cuentas de las entidades de IBKR en la UE son cuentas universales en las cuales los clientes pueden negociar todas las clases de activos disponibles en la plataforma de IBKR, pero, a diferencia de las entidades de IBKR en EE. UU. y el Reino Unido, no existen segmentos financiados individualmente.
A continuación, se describen ejemplos prácticos de cómo se aplica esta restricción junto con detalles acerca de cómo los clientes pueden controlar el efectivo gratuito disponible para las transacciones con CFD.
Ventana de cuenta
IBKR hace valer la restricción relacionada con el efectivo disponible calculando los fondos disponibles para la negociación de CFD sobre una base de tiempo real, rechazando nuevas órdenes y liquidando posiciones existentes cuando el efectivo disponible no fuere suficiente para cubrir los requisitos de margen inicial y de mantenimiento para CFD.
IBKR les ofrece a sus clientes la posibilidad de controlar el efectivo disponible para transacciones con CFD mediante la mejora en la ventana de cuenta en TWS, la cual muestra el nivel de efectivo disponible en la cuenta. Más importante aún, los fondos que se muestran como disponibles para la negociación con CFD no implican que el efectivo se mantiene en un segmento por separado. Simplemente indica la parte del saldo total de la cuenta disponible para la negociación de CFD.
Por ejemplo, asuma que una cuenta tiene 9705 EUR en efectivo y no tiene posiciones. Todo el efectivo se encuentra disponible para abrir posiciones en CFD, o posiciones en cualquier otra clase de activo:
Si la cuenta ahora compra 10 acciones de AAPL por un valor total de 1383 USD, el efectivo en la cuenta
se reduce en la cantidad correspondiente en EUR, y los fondos disponibles para la negociación de CFD se reduce
en la misma cantidad:
Tenga en cuenta que el total de fondos disponible se reduce en una cantidad más pequeña, correspondiente al requisito de margen para acciones.
Si, en lugar de comprar acciones de AAPL, la cuenta compra 10 CFD de AAPL, el impacto será distinto debido a que la transacción comprende un contrato de derivados en lugar de la compra del activo subyacente en sí. No hay una reducción del efectivo, pero los fondos disponibles para los CFD se reducirán en el requisito de margen del CFD para garantizar el cumplimiento del contrato:
En este caso, el total de fondos disponibles y fondos disponibles para CFD se reducen por una cantidad igual: el requisito de margen del CFD.
Financiación
Según se observó anteriormente, las cuentas con base en la UE no tienen segmentos y, por tanto, no hay necesidad de realizar transferencias internas. Los fondos se encuentran disponibles para negociaciones en todas las clases de activos que se indican en la ventana de la cuenta, sin la necesidad de realizar barridos ni transferencias.
Tenga en cuenta también que, en caso de que una cuenta tenga un préstamo de margen, es decir, efectivo negativo, no será posible abrir posiciones en CFD debido a que el requisito de margen debe cumplirse mediante efectivo positivo y disponible. En caso de tener un préstamo de margen y desear negociar CFD, deberá primero cerrar las posiciones de margen para eliminar el préstamo o añadir el efectivo a la cuenta en una cantidad que cubra el préstamo de margen y cree un colchón de efectivo suficiente para el margen necesario para el CFD.