Что отображается в разделе "Возврат начислений процентов" отчета по операциям?
Overview:
IBKR каждый день рассчитывает прогноз или накопление процентов к уплате или получению за определенный период и отображает эти данные разделе "Возврат начислений процентов" отчета по операциям. В первую неделю каждого месяца проценты, накопленные за предыдущий месяц, "отменяются", или возвращаются, и в разделе "Отчет о денежных средствах" публикуются фактические проценты за этот месяц. Сумма возвратов, которые выполняются раз в месяц, как правило, должна примерно совпадать с фактически начисленными процентами, но может немного отличаться, поскольку является прогнозом.
Также обращаем внимание, что проценты, накопленные за данный период, публикуются только в том случае, если их сумма превышает 1 $, как при зачислении, так и при списании. Проценты в размере меньше 1 $ будут опубликованы после того, как вместе с последующими начислениями их сумма превысит1 $.
Как взимаются проценты при кредитовом балансе на счете
Со счета могут взиматься проценты несмотря на общий положительный или кредитовый остаток наличных средств в следующих случаях:
1. На счете есть отрицательный или дебетовый остаток в определенной валюте.
Например, если на счете есть кредитовый остаток, равный 5000 USD, который состоит из длинного баланса в 8000 USD и короткого остатка в евро, эквивалентного 3000 USD, то с такого счета будут взиматься проценты по короткому евровому остатку. Невозможно компенсировать кредитовую часть баланса за счет длинного баланса в USD, поскольку он меньше лимита I уровня, равного 10 000 USD, при превышении которого начинают начисляться проценты.
Обращаем внимание, что если вы покупаете ценную бумагу, номинированную в валюте, которой нет на вашем счете, IBKR оформит кредит в этой валюте, чтобы провести расчет по этой сделке с клиринговой палатой. Если вы хотите избежать оформления такого кредита и удержания процентов, то перед исполнением сделки вам необходимо либо внести на счет средства в данной валюте, либо сконвертировать существующий денежный баланс через Ideal Pro (для балансов от 25 000 USD) или площадку, исполняющую сделки с неполными лотами (для балансов меньше 25 000 USD).
2. Кредитовый баланс состоит главным образом из выручки от короткой продажи ценных бумаг.
Например, если на счете есть чистый кредитовый остаток в 12 000 USD, который состоит из дебета в 6000 USD на субсчете ценных бумаг (минус рыночная стоимость всех коротких позиций по акциям) и кредита из коротких акций на 18 000 USD, то с него будут взиматься проценты по дебету в 6000 USD I-го уровня, и не будут начисляться проценты по кредиту с короткими акциями, поскольку он не превышает порог лимита I-го уровня в 100 000 USD.
3. По некоторым средствам на кредитовом балансе не выполнен расчет.
IBKR определяет начисления и списания процентов на основе только тех средств, по которым выполнен расчет. Таким образом, со счета не взимаются проценты по средствам, взятым в кредит для покупки ценных бумаг, до тех пор, пока по этой транзакции не выполнен расчет, и также на счет не начисляются процентные выплаты по средствам от продажи ценных бумаг, и за счет этих процентов нельзя компенсировать дебетовый баланс, пока не проведен расчет по продаже (и IBKR не получит средства от клиринговой палаты).
Взимаются ли налоговые удержания с лиц, проживающих не в США?
Overview:
Информация о налоговых обязательствах передается в налоговые органы страны, в которой Вы проживаете, а также других стран, если продукт подлежит налоговым удержаниям на местном уровне. Если иное не установлено правилами налоговых органов, IBKR не взимает налог на прибыль от продажи ценных бумаг. Например, по налоговому законодательству США, IBKR обязана удерживать налог в размере 30% на дивиденды, выплачиваемые корпорациями США иностранным лицам. Налоговая ставка может быть снижена, если между США и Вашей страной заключено налоговое соглашение. Кроме того, в США налоговые удержания не взимаются с процентных поступлений от инвестиций. Любые удержания с иностранных физических лиц и большинства иностранных юридических лиц отображаются в форме 1042-S в конце года. Чтобы узнать более подробную информацию, ознакомьтесь с публикацией 901 Налоговой службы США и/или обратитесь к налоговому консультанту.
Почему в моем отчете о денежных средствах отображается внутренний перевод между ценными бумагами и товарами?
Согласно нормативным правилам, IBKR обязана разделять ценные бумаги и биржевые товары на счетах клиентов. Товарный сегмент может включать рыночную стоимость позиций с опционами на фьючерсы, а также денежные средства, необходимые для обеспечения маржи по товарным фьючерсам и фьючерсным опционам. IBKR время от времени проводит перерасчет маржинальных требований по товарным позициям, и в случае снижения этих требований переводит избыточные средства с товарного сегмента счета на сегмент с ценными бумагами. Аналогичным образом, если маржинальные требования для товаров увеличиваются, IBKR переводит доступные средства из сегмента с ценными бумагами в товарный сегмент. Страхование SIPC распространяется на ценные бумаги, но не на товары, а такие переводы позволяют обеспечить максимальную защиту Вашего денежного баланса. Обращаем внимание, что данное движение средств целиком выполняется в пределах Вашего счета, и остаток в сегментах автоматически обновляется, поэтому оно не влияет на общий остаток средств на счете (см. столбец "Всего" в разделе "Отчет о денежных средствах" отчета по операциям).
Generate RSA Key Pair on Windows
These instructions apply to users who are receiving their statements via sFTP. If you elected to receive your statements via sFTP, you would first need to generate an RSA Key pair.
To generate an RSA Key pair:
1. Download WinSCP.
2. Run the installer and make sure to check PuTTYgen (key generator) as one of the components to install.
3. Start WinSCP and from the button Tools select Run PuTTYgen.
2. Run the installer and make sure to check PuTTYgen (key generator) as one of the components to install.
3. Start WinSCP and from the button Tools select Run PuTTYgen.
4. Once the tool PuTTYgen has been launched, click Generate. Select RSA as Type of key to generate, 2048 as Number of bits in generated key and click on the button Generate.
5. Click "Save private key" and give the file a name (like private). Leave the extension as .ppk ('ale.ppk', in the picture below is an example filename).
Important Note: do NOT save your public key yet. Save only your private one.
.png)
6. Open WinSCP, create a new connection and:
- Select SFTP as File protocol.
- Enter xfer.interactivebrokers.com in the Host name field.
- Enter 32 in the Port number field.
7. Click on the button Advanced.
8. In the Advanced Site Settings screen, left side menu, expand SSH and select Authentication. Click on the button ... at the end of the field Private Key file and open the private key you previously saved at point 5):
8. In the Advanced Site Settings screen, left side menu, expand SSH and select Authentication. Click on the button ... at the end of the field Private Key file and open the private key you previously saved at point 5):
9. Click on the button Display public key:
10. Click on the button Copy Key.
11. Open Notepad, press CTRL+V to paste the key string (which is one string of characters without spaces) and then save the file with the name public.key in a folder of your preference:
11. Open Notepad, press CTRL+V to paste the key string (which is one string of characters without spaces) and then save the file with the name public.key in a folder of your preference:
12. Send the file you saved at the previous step to us via Message Center ticket or email as per instructions on IBKB3842
14. Once the IBKR Sales Engineering Team has configured the parameters for your connection on our servers, you will be able to access your SFTP repository by using the connection you have created.
Related articles
KB3842 - Using GPG/RSA encryption keys to guarantee the privacy and security of your Reports
KB3968 - Generate a key pair using GPG for Windows
KB4205 - Generate a key pair using GPG Suite on macOS
KB4108 - Decrypt your Reports using GPG for Windows
KB4210 - Decrypting Reports using your PGP Key pair on macOS
KB4578 - How to Access your Reports using FTP on Windows
KB4580 - How to Access your Reports using FTP on MacOS
Decrypting Reports Using Your PGP Key Pair on macOS
Note: This tutorial assumes you received reports via email or via FTP that were encrypted with the public key you sent to IBKR . If you need guidance to set up the encrypted statement delivery, please refer to this article, which is a prerequisite to the instructions below.
1. Open Finder
2. Right click on the .gpg file you want to decrypt
3. Select Services > OpenPGP: Decrypt File
Common Issues/Questions
- Decryption failed with error 'No Secret Key'
This is commonly caused when the wrong encryption key is used to decrypt the file. If decryption is being done on a computer other than the original computer used to create the public/private keys, the keys would have to be transferred from the original computer to the new computer.
If the above does not help, then a new public/private key pair needs to be created and sent to us.
Related articles
KB3842 - Using GPG/RSA encryption keys to guarantee the privacy and security of your Reports
KB3968 - Generate a key pair using GPG for Windows
KB4205 - Generate a key pair using GPG Suite on macOS
KB4108 - Decrypt your Reports using GPG for Windows
KB4407 - Generate RSA Key Pair on Windows
KB4578 - How to Access your Reports using FTP on Windows
KB4580 - How to Access your Reports using FTP on MacOS
Generate a Key Pair Using GPG Suite on macOS
If you elected to receive your statements in an encrypted form, you would first need to generate an RSA Key pair. To generate an RSA Key:
1. Download the GPG Suite for macOS
2. Double click on the downloaded installation file:
3. Click on Install
4. Click Continue
5. Click on Install
6. Click Install
Note: By default the installation includes an add-on for Apple Mail called GPG Mail. If you don't use Apple Mail and do not need this add-on, you can de-select it during this step.
7. Click on Close:
8. Launch GPGTools. The Create new key pair dialog box should automatically open. Input your Full Name, your Email and choose a Password. PLEASE NOTE: Keeping a secure copy of this password is essential. Any loss of this password will require the whole process to be repeated.
9. Expand Advanced options and make sure that:
- The "Key type" drop-down is set to "RSA and RSA (default)"
- "Length" is set to "2048"
- The checkbox "Key will expire on" must remain NOT active
Important Note: Please be absolutely certain to set "Key type" to "RSA and RSA (default)" otherwise the key will be unusable.
10. Click on the button Create Key
.png)
11. Once the key pair is created it will be listed in your Key ring. Right click on it and select Export...
.png)
12. Choose a location to save the key pair in the Where field and make sure the checkbox Include secret key in exported file is deactivated. Click on Save.
.png)
13. You will receive a prompt indicating that the key pair was created successfully. Click on No, Thanks! to prevent uploading the public key to the PGP servers
.png)
14. Open Finder and go to the location you selected for saving the public key (at point 12).
15. Send the public key file to us via Message Center ticket or email as per instructions on IBKB3842.
Related articles
KB3842 - Using GPG/RSA encryption keys to guarantee the privacy and security of your Reports
KB3968 - Generate a key pair using GPG for Windows
KB4108 - Decrypt your Reports using GPG for Windows
KB4210 - Decrypting Reports using your PGP Key pair on macOS
KB4407 - Generate RSA Key Pair on Windows
KB4578 - How to Access your Reports using FTP on Windows
KB4580 - How to Access your Reports using FTP on MacOSKB4409 - How to set up sFTP for using Certificate Authentication on Windows
KB4410 - How to set up sFTP for using Certificate Authentication on macOS
KB4411 - How to backup your public/private Key pair
KB4323 - How to transfer your public/private key pair from one computer to another
Generate a Key Pair Using GPG for Windows
To generate a key pair using GPG for Windows:
1. Download the GPG Installer for Windows.
2. Run the installer and click Next >.
3. Make sure that the component Kleopatra is selected as one of the sub components to include in the installation and click Next >.
.png)
4. The default installation folder will be displayed. Click Install.
.png)
5. Once the installation has completed, click Next >.
6. Make sure the checkbox Run Kleopatra is active and click Finish.
7. Kleopatra will now open. Click the top menu File and select New OpenPGP Key Pair...
8. Enter your full Name and your Email address. Make sure the checkbox Protect the generated key with a passphrase is active. Click Advanced Settings...
9. Enter the following Key parameters:
- Select RSA + RSA as Key type
- Select 2,048 bits and 2,048 bits as Key lengths
- Activate the checkboxes: Encryption, Certification, Signing and Authentication. The first two should be already active by default
- Deactivate the option Valid until
Once all the parameters have been set exactly as in the image below, click OK.
10. You will return to the Create OpenPGP Certificate window. Click OK.
11. You will be asked to enter a passphrase and type it again in the field Repeat: to confirm you made no typing errors. Once done, click OK. PLEASE NOTE: Keeping a secure copy of this password is essential. Any loss of this password will require the whole process to be repeated.
12. A pop-up will confirm the Key Pair has been successfully created. Click OK.
.png)
13. in the All Certificates panel, right-click on the newly created certificate and select Export...
14. Navigate to the directory where you want to save your the public portion of your key (e.g. Desktop). Choose a name such as publickey.asc and click Save.
15. Open the Windows File Explorer and navigate to the directory where you saved the key. You will find the public.asc file ready to be sent to us via Message Center ticket or email as per instructions in IBKB3842:
16. Although this is not strictly needed, we strongly recommend you to perform a backup of your Key Pair, following the steps in KB4411. This backup copy of the certificates can be imported again in Kleopatra in case the original set becomes corrupted or accidentally deleted.
References
KB3842 - Using GPG/RSA encryption keys to guarantee the privacy and security of your Reports
KB4205 - Generate a key pair using GPG Suite on macOS
KB4108 - Decrypt your Reports using GPG for Windows
KB4210 - Decrypting Reports using your PGP Key pair on macOS
KB4407 - Generate RSA Key Pair on Windows
KB4578 - How to Access your Reports using FTP on Windows
KB4580 - How to Access your Reports using FTP on MacOSKB4409 - How to set up sFTP for using Certificate Authentication on Windows
KB4410 - How to set up sFTP for using Certificate Authentication on macOS
KB4411 - How to backup your public/private Key pair
KB4323 - How to transfer your public/private key pair from one computer to another
Using GPG/RSA Encryption Keys to Guarantee the Privacy and Security of Your Reports
Background:
In order to ensure the privacy and security of your Reports and Statements, IBKR offers the following file delivery options:
A. sFTP (Secure FTP) - Recommended solution
- We can send you Reports using the sFTP (Secure FTP) protocol on non-standard TCP port 32.
- sFTP is a network protocol that utilizes SSH (Secure Shell) for the transfer, management, and access of files through an encrypted data stream.
- Key based authentication is required. You will authenticate against our sFTP server through a unique RSA - 2048-bit public/private key pair, generated directly by you. We will use only your public key as authentication method for our sFTP server. Since the two keys are mathematically linked, only the private key holder (you) will be able to access the data.
- PGP encryption1 is optional.
B. Email with PGP (Pretty Good Privacy) Encryption
- We can encrypt your Reports using PGP (Pretty Good Privacy) certificates and send you those reports via email.
- PGP encryption1 is optional but recommended. If you opt to receive your Reports via email without encryption, any account sensitive data will be masked.
C. Plain FTP with PGP (Pretty Good Privacy) Encryption
- We can send you Reports using the regular FTP protocol on standard TCP port 21.
- PGP encryption1 is required. We can encrypt your Reports using PGP (Pretty Good Privacy) certificates.
Note 1: PGP encryption is based on a private/public key pair, which is unique and generated directly by you. We will use only your public key to encrypt your Reports. Since the two keys are mathematically linked, only the private key holder (you) will be able to decrypt the files.
To start the process, please select one of the options below according to the way you wish to access your Reports:
A. I Want to Receive my Reports via Secure FTP (sFTP)
When electing to receive your Reports through the IBKR hosted sFTP, please follow the steps below:
1) Install a FTP application. There are many free FTP application suites that can be used, like FileZilla or WinSCP.
2) Generate a public/private RSA key pair. Please follow the procedure below according to the Operating System you use:
3) Open a Web Ticket (via Client Portal -> Help -> Support Center) as follows:
-
Write "Attn. Reporting Integration Team" in the subject.
-
Write a short request for a IBKR hosted plain FTP in the message body
-
Write the IP Address(es) your connection will originate from in the message body
-
Paste the content (the alphanumeric string) of your RSA public key file in the message body
Alternatively, you can provide these same elements listed above via email to the Reporting Integration Team. Include the last 4 digits of your IBKR Account number in the email subject.
Note: We will not accept your public key if you have included as well your private key. Please be sure to send us only the public part of the key pair.
4) IBKR will notify you within 1-2 business days, once your sFTP site has been set up.
5) Set your RSA key pair as authentication method for your sFTP client. Please follow the procedure below according to the Operating System you use:
B. I Want to Receive my Reports via Email with PGP Encryption
When electing to receive emails that contain encrypted data from IBKR, please follow the steps below:
1) Generate a PGP key pair in order to decrypt the files. Please follow the procedure below according to the Operating System you use:
2) Open a Web Ticket (via Client Portal -> Help -> Support Center) as follows:
-
Write "Attn. Reporting Integration Team" in the subject
-
Paste the content (the alphanumeric string) of your PGP public key file in the message body
Alternatively, you can send an email to the Reporting Integration Team. Include the last 4 digits of your IBKR Account number in the email subject and attach your PGP public key.
Note: We will not accept your public key if you have included as well your private key. Please be sure to send us only the public part of the key pair.
3) IBKR will notify you once your public key was imported on our systems. You will then enable the encryption for email file delivery from your Client Portal.
4) Use your key pair to decrypt the emails with the encrypted attachment/s. Please follow the procedure below according to the Operating System you use:
C. I Want to Receive my Reports via FTP with PGP Encryption
When electing to receive your Reports through the IBKR hosted sFTP, please follow the steps below:
1) Generate a PGP key pair in order to decrypt the files. Please follow the procedure below according to the Operating System you use:
2) Open a Web Ticket (via Client Portal -> Help -> Support Center) as follows:
-
Write "Attn. Reporting Integration Team" in the subject
-
Write a short request for a IBKR hosted plain FTP in the message body
-
Paste the content (the alphanumeric string) of your PGP public key file in the message body
Alternatively, you can provide these same elements listed above via email to the Reporting Integration Team. Include the last 4 digits of your IBKR Account number in the email subject.
Note: We will not accept your public key if you have included as well your private key. Please be sure to send us only the public part of the key pair.
3) IBKR will notify you once your public key has been imported on our systems. You will then enable the encryption for FTP file delivery from your Client Portal.
4) Access our FTP site and use your PGP key pair to decrypt the files you receive. Please follow the procedure below according to the Operating System you use:
Additional procedures
- How to back up your public/private key pair
- How to transfer your public/private key pair from one computer to another
References
KB3968 - Generate a key pair using GPG for Windows
KB4205 - Generate a key pair using GPG Suite on macOS
KB4108 - Decrypt your Reports using GPG for Windows
KB4210 - Decrypting Reports using your PGP Key pair on macOS
KB4407 - Generate RSA Key Pair on Windows
KB3968 - Generate a key pair using GPG for Windows
KB4205 - Generate a key pair using GPG Suite on macOS
KB4108 - Decrypt your Reports using GPG for Windows
KB4210 - Decrypting Reports using your PGP Key pair on macOS
KB4407 - Generate RSA Key Pair on Windows
KB4578 - How to Access your Reports using FTP on Windows
KB4580 - How to Access your Reports using FTP on MacOS
KB4409 - How to set up sFTP for using Certificate Authentication on Windows
KB4410 - How to set up sFTP for using Certificate Authentication on macOS
KB4411 - How to backup your public/private Key pair
KB4323 - How to transfer your public/private key pair from one computer to another
KB4410 - How to set up sFTP for using Certificate Authentication on macOS
KB4411 - How to backup your public/private Key pair
KB4323 - How to transfer your public/private key pair from one computer to another
Что значит "Прибыль/убытки при пересчете валюты" в моей выписке, и как этот показатель рассчитывается?
Overview:
Для создания исчерпывающего обзора Вашего счета в выписках, все длинные или короткие денежные остатки в валюте, отличающейся от выбранной Вами базовой, подлежат конвертации согласно преобладающему на тот момент курсу обмена. Поскольку курсы валют, как правило, различаются согласно периоду, процесс конверсии скорее всего выльется в "Пересчет валюты/FX" – положительный (т.е. прибыль) или отрицательный (т.е. убыток) остаток. Обращаем внимание, что этот показатель является рыночным расчетом (будто все остатки в небазовой валюте были преобразованы по курсу, действующекму в конце текущего дня), и действительную прибыль/убытки, если такие есть, будет невозможно определить, пока обмен валют на базовую не произойдет на самом деле.
Вышеупомянутый пересчет осуществляется путем вычисления разницы между курсами базовой валюты в отчетах за текущий и прошлый день (текущ. курс обмена – прошл. курс обмена; оба из них включаются в раздел "Обменный курс базовой валюты" в выписке). Затем полученная разница умножается на начальную сумму средств за нынешний отчетный период, чтобы определить прибыль (если разница положительная) или убыток (если она отрицательная). Поскольку все показатели по операциям в небазовой валюте (напр., чистая сумма продаж и покупок, комиссии, процентные ставки и т.д.) вносятся в отчет в конце дня для целей дальнейшей конверсии, то у них по определению не может быть прибыли или убытки при преобразовании.
Glossary terms:
