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IBKR Mobile Authentication (IB Key) recovery

Background: 

The recovery procedure explained in this article is required in case:

A) You have reinstalled the IBKR Mobile app on the same smartphone
B) Your smartphone Operating System has been updated

 

Procedure:

In order to re-enable IB Key authentication via IBKR Mobile, please click on one of the below links, according to your smartphone Operating System

 

Apple iOS

  1. Launch the IBKR Mobile app. Whenever possible, the app will ask you to recover the setup. Tap Yes
  2. According to your phone hardware capabilities, you will be prompted to provide the security element originally used to secure the app (Fingerprint, Face ID, PIN). Please follow the on-screen instructions for this step
  3. If the reactivation has been successfully completed, you will see a confirmation message. Tap Done to finalize the procedure

 Back to top

 

 

Android

  1. Launch the IBKR Mobile app. Whenever possible, the app will ask you to recover the setup. Tap Recover Setup
  2. Review the Recovery directions and tap Continue
  3. Enter your credentials and tap Initialize Recovery
  4. You will receive an text message (SMS)containing an Activation Token. Enter it in the Activation Code field. According to your phone operating system and hardware capabilities, you might be prompted to provide as well the security element you originally used to secure the app (PIN, Fingerprint). Once done, tap Submit
  5. If the reactivation has been successfully completed, you will see a confirmation message. Tap Done to finalize the procedure
     

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References
  • See KB2260 for general instructions on how to use IBKR Mobile Authentication
  • See KB3073 for instructions on how to migrate the IB Key / IBKR Mobile authentication to a new smartphone

Cache Maintenance for IB apps on Android

Background: 

This procedure has proved to work as a solution for several issues, since it produces a complete reset of the malfunctioning IBKR app.

 

For Android OS 6.0 (Marshmallow) and higher

1.  Go to your phone's Settings Menu

2.  Below the Phone section, select Applications MOVED TO... Application Manager
Select Applications  Application Manager
 

3.  Scroll down and select the corresponding IB app which needs to be reset.

 

4.  Tap on Storage

 

5.  Tap on Clear Data MOVED TO... OK
   
 

6.  Confirm Data has been cleared.

 

7.  Reboot the phone

8.  Re-Launch app

 

 

For Android OS 5.0 (Lollipop) and previous versions

  1. Go to your phone Settings Menu
  2. Below the Device section, select Apps
    Select Apps
     
  3. Scroll down and select the corresponding IB app which needs to be reset.
      
     
  4. Tap on Clear data MOVED TO... OK
    Clear App data  Delete app data -> OK
     
  5. Confirm Data has been cleared
    Confirm Data cleared
     
  6. Reboot Phone
  7. Re-Launch app


Note: If after clearing the cache, manually adjusting the permissions and restarting your Android Device, the issue persists, please contact IB Customer Service  for further troubleshooting.


Related Articles:

  • For IB Key on Android overview refer to KB2277
  • For IB Key Recovery process on Android refer to KB2748

 

Le damos la bienvenida a Interactive Brokers

Overview: 

Ahora que su cuenta ya ha sido aprobada y ha recibido fondos, puede empezar a negociar. La información siguiente le ayudará a empezar como nuevo cliente de Interactive Brokers.

  1. Su dinero
  2. Configurar su cuenta para operar
  3. Cómo operar
  4. Operar en todo el mundo
  5. Cinco puntos para enriquecer su experiencia IB

 

1. Su dinero
Información general sobre depósitos y retiradas. Todas las transacciones se administran a través de Gestión de Cuenta
Depósitos
Primero, cree una notificación de depósito a través de Gestión de Cuenta > Financiación > Transferencias de fondos > Tipo de transacción: “Depósito” Cómo crear una notificación de depósito. El segundo paso es indicar a su banco que realice la transferencia con los datos bancarios proporcionados en su notificación de depósito.
Retiradas
Cree una instrucción de retirada a través de Gestión de Cuenta > Financiación > Transferencias de fondos > Tipo de transacción: "Retiradas" Cómo crear una instrucción de retirada
Si indica una retirada que esté por encima de los límites de retirada, se considerará una retirada excepcional y, por lo tanto, tendremos que comprobar al titular de la cuenta bancaria con la cuenta IB. Si la cuenta bancaria de destino se ha utilizado para un depósito, la retirada se procesará; de lo contrario, deberá contactar con atención al cliente y proporcionar los documentos necesarios.
Solución de problemas
Depósitos: Mi banco envió el dinero, pero no lo veo acreditado en mi cuenta IB. Razones posibles:
a) Una transferencia de fondos lleva entre 1 y 4 días hábiles.
b) Falta una notificación de depósito. Debe crearla en Gestión de Cuenta y enviar un tique a Atención al Cliente.
c) Corregir los detalles que faltan. En los detalles de transferencia falta su nombre o su número de cuenta IB. Debe contactar con su banco y pedir los detalles de corrección completos.
d) Una ACH iniciada por IB está limitada a 100k USD durante un período de 7 días hábiles. Si abrió una cuenta Margen de Cartera en la que el requisito inicial fuera 110k, un depósito por giro puede ser la mejor opción de depósito para reducir el tiempo de espera para su primera operación. Si selecciona ACH, un tiempo de espera de casi 2 semanas o una reducción temporal a cuenta RegT podrían ser soluciones posibles.
Retiradas: He solicitado una retirada, pero no veo mi dinero acreditado en mi cuenta bancaria. Posibles razones:
a) Una transferencia de fondos lleva 1-4 días hábiles.
b) Rechazada. Por encima del máximo que puede retirarse. Por favor, compruebe el saldo de su cuenta bancaria. Tenga en cuenta que, debido a requisitos normativos, cuando los fondos se depositan hay un período de retención de 3 días antes de que puedan retirarse.
c) Su banco ha devuelto los fondos. Posiblemente porque los nombres de la cuenta bancaria receptora y la cuenta bancaria remitente no coinciden.

 

2. Configurar su cuenta para operar
Diferencia entre cuentas de Efectivo y de Margen: si ha elegido la solicitud FastTrack, de forma predeterminada su tipo de cuenta será una cuenta de efectivo con permisos para acciones estadounidenses. Si quiere apalancamiento y operar con margen, aquí puede ver cómo convertirse a una cuenta Margen RegT.
Permisos de negociación
Para poder operar en una clase de activos concreta en un país concreto, necesita obtener los permisos de negociación para ello a través de Gestión de Cuenta. Tenga en cuenta que los permisos de negociación son gratuitos; sin embargo, es posible que se le pida que firme declaraciones de riesgo requeridas por las autoridades normativas locales. Cómo solicitar permisos de negociación
Datos de mercado
Si quiere datos de mercado en tiempo real para un mercado/producto concreto, deberá suscribirse a un paquete de datos de mercado cobrado por el mercado. Cómo suscribirse a datos de mercado

El asistente a datos de mercado le ayudará a elegir el paquete adecuado. Puede ver este vídeo que explica cómo funciona.
Los clientes tienen la opción de recibir datos de mercado diferidos de forma gratuita si hacen clic en el botón datos de mercado gratuitos desde una fila de ticker no suscrito.
Cuentas de asesor
Eche un vistazo a la guía de usuario Cómo empezar como asesor. Aquí verá cómo crear usuarios adicionales para su cuenta de asesor y otorgarles acceso y mucho más.

 

3. Cómo operar
La Academia para Operadores es el mejor lugar para aprender a utilizar nuestras plataformas. Aquí encontrará nuestros seminarios web, en directo y grabados en 10 idiomas, visitas rápidas y documentación sobre varias plataformas de negociación.
Trader Workstation (TWS)
Los operadores bursátiles que requieran herramientas de negociación más sofisticadas pueden utilizar nuestra Trader Workstation (TWS) con diseño de creador de mercado, que optimiza su velocidad y eficacia en la negociación con una interfaz tipo hoja de cálculo fácil de utilizar, ofreciendo más de 50 tipos de órdenes, herramientas de negociación específicas para todos los estilos de negociación, un saldo de cuenta en tiempo real y seguimiento de su actividad. Pruebe los dos modelos:
TWS Mosaico: para una usabilidad intuitiva, un acceso de negociación sencillo, gestión de órdenes, listas de seguimiento y gráficos desde una sola ventana o
TWS Clásica: la Gestión de Órdenes Avanzada para operadores que necesitan herramientas y algoritmos más avanzados.
Descripción general e Información / Guía de inicio rápido / Guía de usuario
Visitas interactivas: TWS Basics / Configuración de TWS / TWS Mosaico
Cómo introducir una operación:  Vídeo TWS Clásica / Vídeo Mosaico
Herramientas de negociación: Descripción general e información /  Guía de usuario
Requisitos: Cómo instalar Java para Windows / Cómo instalar Java para MAC / Los puertos 4000 y 4001 deben estar abiertos
Conexión a TWS / Descargar TWS
WebTrader
Los operadores que prefieran una interfaz sencilla pueden utilizar nuestra WebTrader, basada en HTML, que facilita el ver datos de mercado, enviar órdenes y monitorizar su cuenta y sus ejecuciones. Utilice el WebTrader más actual de cada navegador
Guía de inicio rápido / Guía de usuario de WebTrader
Introducción: Vídeo WebTrader
Cómo introducir una operación: Vídeo WebTrader
Conexión a WebTrader
MobileTrader
Nuestras soluciones móviles le permiten operar con su cuenta IB desde cualquier lugar. La mobileTWS para iOS y la mobileTWS para BlackBerry están diseñadas para estos populares modelos, mientras que la genérica MobileTrader es compatible con la mayoría de otros teléfonos inteligentes.
Descripción general e información
Tipos de órdenes Tipos de órdenes disponibles y descripción / Vídeos / Visitas / Guía de usuario
Negociación simulada Descripción general e información / Cómo obtener una cuenta de negociación simulada
Una vez creada su cuenta de negociación simulada, podrá compartir los datos de mercado de su cuenta real con su cuenta de negociación simulada: Gestión de Cuenta > Gestionar Cuenta > Ajustes > Negociación simulada

 
4. Operar en todo el mundo
Las cuentas de IB son cuentas en multidivisas. Su cuenta puede mantener varias divisas al mismo tiempo; esto le permite operar en múltiples productos de todo el mundo desde una sola cuenta.
Divisa base
Su divisa base determina la divisa de conversión de sus extractos y la divisa utilizada para determinar requisitos de margen. La divisa base se determina cuando usted abre una cuenta. Los clientes pueden cambiar su divisa base en cualquier momento desde Gestión de Cuenta.
No convertimos automáticamente las divisas a su divisa base
Las conversiones de divisas deben ser realizadas manualmente por el cliente. En este vídeo puede ver cómo realizar una conversión de divisas.
Para abrir una posición denominada en una divisa que no tiene en su cuenta, tiene dos posibilidades:
A) Conversión de divisas.
B) Préstamo de margen IB. (No disponible para cuentas en efectivo)
Consulte este curso, que explica el funcionamiento de una transacción extranjera.

 

5. Cinco puntos para enriquecer su experiencia IB
1. Búsqueda de contratos
Aquí encontrará todos nuestros productos, símbolos y especificaciones.
2. Fondos de Información IB
Los Fondos de Información de IB son un conjunto de elementos diseñados para ayudar a los clientes de IB a gestionar sus cuentas e incluyen glosarios, artículos explicativos, consejos de resolución de problemas y directrices generales. Simplemente introduzca en el campo de búsqueda lo que le interesa y encontrará su respuesta.
3. Gestión de Cuenta
Del mismo modo que nuestras plataformas de negociación le dan acceso a los mercados, Gestión de Cuenta le otorga acceso a su cuenta IB. Utilice Gestión de Cuenta para gestionar tareas relacionadas con su cuenta, como el depósito o la retirada de fondos, consultar extractos, modificar suscripciones a datos de mercado y noticias, cambiar sus permisos de negociación y verificar o cambiar su información personal.
Conexión a Gestión de Cuenta / Guía rápida de GC / Guía de Usuarios GC
4. Sistema de Acceso Seguro
Para proporcionarle el mayor nivel de seguridad en línea, Interactive Brokers ha implementado un Sistema de Acceso Seguro (SAS) a través del cual el acceso a su cuenta está sujeto a una autentificación en dos factores. Esta autentificación sirve para confirmar su identidad en el momento de conexión mediante dos factores de seguridad: 1) Algo que usted conoce (la combinación de su nombre de usuario y contraseña); y 2) Algo que usted posee (un dispositivo de seguridad enviado por IB que genera un código de seguridad aleatorio y de un solo uso). Como tanto el saber su combinación nombre de usuario/contraseña como la posesión física del dispositivo de seguridad son necesarios para conectarse a su cuenta, la participación en el Sistema de Acceso Seguro elimina virtualmente la posibilidad de que alguien que no sea usted acceda a su cuenta.
Cómo activar su dispositivo de seguridad / Cómo obtener una tarjeta de código de seguridad / Cómo devolver su dispositivo de seguridad
En caso de que haya olvidado su contraseña y haya perdido su tarjeta de código de seguridad, llámenos para le ayudemos de inmediato.
5. Extractos e informes
Fáciles de ver y de personalizar, nuestros extractos e informes cubren todos los aspectos de su cuenta Interactive Brokers. Cómo ver un extracto de actividad

 

Consejos para elegir sus preguntas y respuestas de seguridad

Las preguntas de seguridad representan uno de los componentes del marco de seguridad que IB ha puesto en práctica para proteger su cuenta. Aquí le indicamos algunos sencillos consejos para seleccionar las preguntas y respuestas de seguridad, de modo que esta medida sea lo más efectiva posible:

1. Elija preguntas cuyas respuestas usted pueda recordar y contestar de forma consistente en un futuro.

2. Cuando sea posible, utilice respuestas de una sola palabra.

3. Preste atención a los espacios. Si utiliza "San Diego" como respuesta a una de las preguntas, el sistema rechazará "SanDiego."

4. Evite utilizar respuestas extravagantes o sin sentido, ya que son más difíciles de recordar en el futuro.

5. Seleccione una pregunta que no pueda adivinarse o encontrarse con facilidad, que tenga muchas posibles respuestas y con una baja probabilidad de adivinar la respuesta correcta.

6. Seleccione una pregunta cuya respuesta sea desconocida para otras personas, incluidos familiares, amigos, ex-cónyuge, etc.

7. Elija una pregunta que tenga una respuesta estable, que no vaya a cambiar con el tiempo.

Sistema de Acceso Seguro

Tabla de contenidos

 

La seguridad de sus activos y su información personal es de la mayor importancia para nosotros y damos todos los pasos necesarios para asegurar la protección de su cuenta desde el momento en que la abre.  

Para proporcionarle el mayor nivel de seguridad en línea, Interactive Brokers ha implementado un sistema de acceso seguro (SLS) a través del cual el acceso a su cuenta está condicionada a una autenticación en dos factores.
 
La autenticación en dos factores sirve para confirmar su identidad en el momento de la conexión, ya que utiliza dos factores de seguridad: 1) Algo que usted conoce (su combinación de nombre de usuario y contraseña); y 2) Algo que usted tiene (un dispositivo de seguridad emitido por IBKR que general un código aleatorio de un solo uso). Como tanto el conocimiento de su nombre de usuario/contraseña y la posesión del dispositivo físico se requieren para conectarse a su cuenta, la participación en el sistema de acceso seguro (SLS) elimina virtualmente la posibilidad de que cualquier otra persona acceda a su cuenta.
 
 

Beneficios de registrarse

El beneficio principal de registrarse en el SLS es la protección de su cuenta de acceso no autorizado. No hay ninguna tarifa asociada con la inscripción y los participantes tienen los beneficios añadidos de:
  1. Mayores umbrales de retiradas tanto únicas como para periodos de cinco días.
  2. Posibilidad de cambiar sus instrucciones bancarias y dirección de correo electrónico sin necesidad de contactar con un miembro de nuestro equipo de seguridad.
  3. Posibilidad de efectuar transacciones de depósitos de fondos ACH y EFT por encima de los 20 000 USD iniciales de transacción de financiación
  4. La posibilidad de compartir un solo dispositivo entre varios nombres de usuario registrados con la misma persona.
 
 

Cómo registrarse

El registro es fácil. Si es un solicitante nuevo, se le pedirá que confirmemos su número de móvil para continuar. Esto activará la seguridad en dos factores mediante un mensaje de SMS en el móvil. IBKR le enviará una clave de acceso única cuando se conecte.
La autenticación en dos factores por SMS a su móvil es temporaria y deberá eliminarse una vez que active la autenticación mediante la aplicación IBKR Mobile (IB Key), tal como se explica en el artículo KB2260 de los fondos de información de IB.
Si usted es un cliente nuevo o existente con un patrimonio superior a los 500 000 USD, podrá solicitar una tarjeta de seguridad digital+ (TSD+) como dispositivo complementario a su autenticación mediante IBKR Mobile, tal como se explica aquí. Una vez que haya recibido su dispositivo TSD+, inicie sesión en Client Portal y siga las instrucciones aquí para activarlo.
Una vez activado su dispositivo seguro o aplicación de seguridad digital, cada vez que se conecte a Client Portal, TWS o IBKR Mobile, se le pedirán dos factores de identificación: la combinación de nombre de usuario y contraseña y el código de seguridad generado por su dispositivo. Una vez se haya conectado, su cuenta estará protegida por una cobertura completa, que protegerá su efectivo y sus posiciones contra todo acceso no autorizado.

 

 
 

Dispositivo perdido, dañado o temporalmente no disponible

En caso de un dispositivo extraviado, dañado o no disponible temporalmente, deberá contactar con atención al cliente regional telefónicamente para organizar un reemplazo o proporcionarle acceso provisorio. Una vez que se haya verificado su identidad, se le proporcionará una clave de acceso temporaria (es decir, un código alfanumérico que reemplace el código aleatorio proporcionado por su dispositivo de seguridad) que le permitirá iniciar sesión en Client Portal e imprimir la tarjeta de seguridad en línea. La tarjeta en línea le proporcionará acceso provisorio por hasta 21 días, el tiempo suficiente para que se envíe un dispositivo de reemplazo, o, en caso de que su dispositivo no esté disponible temporalmente, el tiempo para recuperarlo. Consulte el artículo KB1943 para obtener instrucciones sobre cómo solicitar un dispositivo de sustitución.
 
De manera alternativa, si su número de móvil ya ha sido verificado con IBKR, podrá activar la aplicación IBKR Mobile y su autenticación con IB Key para proporcionarle a la cuenta protección inmediata en dos factores.
 
 
 

Tipos de dispositivos

IBKR proporciona un rango de dispositivos de seguridad, cada uno adaptado para cumplir con las necesidades de portabilidad y seguridad de su cuenta en particular. 
  1. SMS: una manera fácil y rápida de completar la autenticación en dos factores mediante mensajes de texto (SMS) enviados a su número de móvil.
  2. IBKR Mobile (IB Key): una aplicación móvil todo en uno que ofrece una solución digital conveniente para sus necesidades de autenticación en dos factores. El protocolo IB Key que se encuentra en la aplicación, admite tanto reconocimiento de huellas/facial como configuración con PIN1 y está disponible para descargar tanto en móviles Android como iPhone.
  3. Tarjeta de seguridad digital+: para cuentas con un patrimonio de 500 000 USD o su equivalente. Tiene el mismo tamaño y la misma forma de una tarjeta de crédito, y es electrónica. Le exige al usuario ingresar el código PIN como una capa adicional de protección.
Nota:
Los usuarios de iPhone deberán tener Touch ID, Face ID o clave de acceso habilitados para (consultar: Configurar reconocimiento de huella (Touch ID) o Configurar reconocimiento facial (Face ID) para obtener instrucciones). Se recomienda Touch ID o Face ID. El PIN/la clave de acceso admite hasta 12 horas de acceso a la negociación, mientras que el reconocimiento de huella/facial le ofrece hasta más de 30 horas mientras realice la autenticación al menos una vez durante este periodo. Consulte nuestra guía de usuario para obtener más información sobre el acceso prolongado a la negociación.
 

 

Límites de retirada

Los clientes que participen en el Sistema de Acceso Seguro podrán disfrutar de mejores opciones de retirada de fondos, mientras que los clientes que no participen están sujetos a restricciones de retiradas diarias y semanales. La cantidad que un cliente participante pueda retirar o transferir en un periodo dado de uno o cinco días aumenta proporcionalmente con el valor de protección del dispositivo y se indica en la tabla siguiente.

Dispositivo de seguridad Retirada máxima por día Retirada máxima en 5 días laborables
No 50000 USD 100000 USD
SMS 200000 USD 600000 USD
IB Key 200000 USD 600000 USD
Tarjeta de código de seguridad* 200000 USD 600000 USD
Tarjeta de seguridad digital* 1 millón USD 1.5 millones USD
Tarjeta de seguridad digital+ Sin límite Sin límite
Platino*/Oro* Sin límite Sin límite
Nota: *Representa un dispositivo anterior que ya no se emite.
 

Volver al principio

 

Información adicional 

Consulte el artículo KB2636 para obtener información y consultar los procedimientos relacionados con dispositivos de acceso seguro.
Consulte el artículo KB2277 para ver detalles específicos de la autenticación mediante IBKR Mobile (IB Key) para Android.
Consulte el artículo KB2278 para ver detalles específicos de la autenticación mediante IBKR Mobile (IB Key) para iOS.
 
 
 

 

Verification of Mobile Telephone Numbers

Background: 

Clients who have completed the steps of verifying their mobile telephone numbers with IB will be able to receive account related communications directly to their phones in the form of a text message (SMS). This will help to reduce the need to access the Account Management Message Center for information on items such as Funding. In addition, a verified mobile number is a prerequisite for using the IB Key Authentication via IBKR Mobile or the SMS as second factor authentication.

Verification of a mobile number may be done through one of the following methods:

  • Set up messaging for your mobile telephone number. Please see KB2552 for details
  • Activate the IB Key Authentication via IBKR Mobile on your smartphone. Please see KB2260 for details

 

How to verify your mobile phone number

Overview: 

This article explains how to verify your mobile phone number.

If the verification of your phone number was not completed during the account application, you can complete it at any time by following these steps:

  • Log in to Account Management.
  • From the side menu, click on Settings and then on User Settings. Click on the configuration gear correspondent to Mobile Number. If you are using the Classic Account Management, this section can be reached from the top menu Manage Account -> Account Information -> Details -> Profile, by clicking on the link "Modify"

  • Click on VERIFY
  • Open your phone's messages app and you will find the SMS with the Confirm Code we sent to you.
    NOTE: message delivery time may vary and in some circumstances it can take few minutes.
     
  • Enter the Confirm Code you have received into the Confirmation Number field, then click CONTINUE.
     
  • If the code has been accepted, a green check mark will appear under the column SMS Verified. Click CONTINUE to finalize the procedure.
  • If your user does not have an active SLS device, it will be automatically enrolled in SMS for Two-Factor Authentication shortly afterwards. For instructions about login authentication via SMS, please see KB3196.
     

How to opt back into the Secure Login System

Overview: 

Clients who have performed an opt-out from the Secure Login System (SLS) program expose themselves to certain risks and are therefore subject to certain restrictions (e.g. ability to trade Pink Sheet and OTCBB stocks). Considering this, along with the protection benefits afforded through a complete SLS protection, you may decide to opt back into the Secure Login System.  The following article provides the step-by-step instructions for accomplishing this.

Background: 

Please notice that in order to modify the security settings for an account, the primary user needs to login to the Client Portal. In case your user is not allowed to change the security settings, the system will show you a notice and will point you to the user which has such rights.

In order to opt back into the Secure Login System, please proceed as follows:

1. Open your browser and go to the web page ibkr.com.

2. Click on Log In > Portal Login
 
3. Enter your credentials and complete the authentication using your security device
 
4. In the left side menu, click on Settings > User Settings. Then, within the Security box, click the Configure "gear" icon next to Secure Login System1
 
5. You will see a box titled "Secure Login Settings". Within that box, click on the Configure "gear" icon. This will take you to the settings for Secure Login not required for trading.
 
6. Select the radio button next to "I want to always use my Secure Login Device when logging in" and click on Continue
 
7. You will receive a confirmation that your settings have been updated. Click on OK to finalize the procedure

 

Notes

1. If you are using the Classic version of the Client Portal, click on the top menu Manage Account, then Security >Secure Login System > SLS Opt Out. There select the radio button to Opt Back In on the line correspondent to your user.

 

References
  • See KB1131 for an overview of the Secure Login System
  • See KB1943 for instructions on requesting a replacement Digital Security Card+
  • See KB2636 for information and procedures related to Security Devices
  • See KB2481 for instructions about sharing the Security Login Device between two or more users
  • See KB975 for instructions on how to return your security device to IBKR
  • See KB2260 for instructions on activating the IB Key authentication via IBKR Mobile
  • See KB2895 for information about Multiple 2Factor System (M2FS)
  • See KB1861 for information about charges or expenses associated with the security devices
  • See KB69 for information about Temporary passcode validity

 

How to share a security device

Overview: 

IBKR allows individuals to maintain multiple user names within a single account or across distinct accounts under their control.  Individuals who do not wish to maintain multiple physical security devices may elect to consolidate and share a single device across their users. The prerequisites and the procedure for sharing devices are outlined below.

Note: Clients using the IBKR Mobile Authentication (IB Key) should not use the present device sharing procedure, since the IB Key allows multiple users to be enabled directly from the IBKR Mobile app itself (menu item: Authenticate -> Add user). 
 
Background: 

Prerequisites

The possibility of sharing a physical security device will be granted only if ALL the conditions below are respected:

a) The participant users belong either to the same entity or to different entities but with the same identification data (Date of Birth, Citizenship, Country of Legal Residence, Identification Document type and number or Social Security Number for US Citizens and residents). 

b) The participant users do NOT have a temporary security device (Temporary Code, Online Security Code Card) currently assigned to them.

c) The physical device offering the highest level of protection has to be shared. In case all the devices offer the same level of protection, whichever of them can be eligible. You can check the security level of your device in the table below:

Security level

Device name

Device image
Highest Digital Security Card+ (DSC+)
Lowest Security Code Card (SLS card)
 
 

Procedure:

1. Among the possible candidates, identify the device offering the highest level of protection and the user that device belongs to. We will call that user the device owner

2. Log in to your Client Portal page with the requesting user (NOT the device owner)

3. Click on Menu icon in the top-left then select Settings and then User Settings
 
 4. Click on the wheel (Settings) close to Secure Login System
 
5a. In case your user does not have any active device, the system will display the SLS enrollment menu. Select the item "I already have access to a Secure Login Device under a different username" and click on Continue
 
5b. In any other case, the system will display the device list. Click on Share Device to proceed further
 
6. Enter the credentials of the device owner you identified at point 1. and click on Continue.

 
7. According to the SLS Device about to be shared, the system will display a security element (either Challenge Code or Index Numbers). Operate the SLS Device and, using the security element provided by the system, generate a response code. Enter the response code in the correspondent field and click on Continue.
 
8. Once you have reviewed the correctness of the information entered, click on Continue.

 
9. The system will display the status of your request (see note a. for details). Click OK to finalize the procedure.

 

NOTES:

a. In the vast majority of cases your sharing request will be automatically and immediately approved, processed and enforced. In case the approval of our Compliance department is needed, your request will stay in a pending status until this step has been cleared.

b. Once the device sharing request has been processed, you could keep the redundant device/s in a safe place. In the future you might decide to cancel the device sharing and reactivate those devices instead. If you do not feel the need to store them, you can send them (only DSC+) back to us following the instructions contained on this page:
 

c. Here below you can see the most common error messages and their causes:

- Less secure device: This error is returned if you set up the less secure token as the one to be shared. Please identify the most secure device and share that one.

- Different identification information:
This error is returned if the identification data of the entities/individuals involved in the sharing does not match. If the users belong to different entities/individuals, please notice that the token sharing will NOT be possible by design.
If the users belong in fact to the same entity/individual, the mismatch could be due, for example, to an outdated identification document on record. In this case, you can contact our Client services to have the data rectified.

 

 References:
  • Overview of the Secure Login System: KB1131 or ibkr.com/sls 
  • Multiple Two-Factor Authentication System (M2FS): KB2895
  • How to share the Security Login Device between two or more users: KB2481
  • How to opt back into the Secure Login System: KB2545
  • Security considerations following SLS opt-out: KB1198
  • Are there any charges or expenses associated with the security devices? KB1861
  • How to troubleshoot Client Portal Login Failures: KB1132
  • How to troubleshoot Trading Platform Login Failures: KB1133

 

Información relacionada con protección de activos del cliente

La información siguiente se aplica a la negociación de opciones sobre índices no estadounidenses, CFD extrabursátiles y futuros sobre índices no estadounidenses (cuando se combinen con opciones sobre índices no estadounidenses)

 

Interactive Brokers (U.K.) Limited


Activos de clientes
Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK)’’ está autorizado y regulado por la Financial Conduct Authority (“FCA“), registro n.º 208159. IBUK filial integral de Interactive Brokers Group (IBG LLC). IBUK proporciona servicios de activos de cliente y capital de cliente de acuerdo con la normativa sobre Activos de Clientes de la FCA (Client Assets regulations - “CASS”).

El capital del cliente se protege de la siguiente manera:
Las normas sobre capital de clientes se aplican a todas las empresas reguladas que reciben dinero de un cliente, o mantienen dinero de un cliente durante la realización de operaciones en inversiones designadas u operaciones bajo la directiva MIF.

El capital del cliente está completamente segregado del capital propio de IBUK. En el caso de un error en la empresa autorizada, el capital de los clientes mantenido en cuentas segregadas se devolverá a estos, en lugar de considerarlo como activos recuperables por parte del conjunto de acreedores. En caso de insuficiencia, el cliente podría ser elegible para reclamar compensación al Esquema de Compensación de Servicios Financieros (Financial Services Compensation Scheme - “FSCS”).

El capital del cliente se delimita en cuentas bancarias separadas que se mantienen en fideicomiso en nombre de los clientes. Estas cuentas están distribuidas en un cierto número de bancos con clasificación de apto para inversión para evitar el riesgo de concentración en una única institución. Cuando IBUK realiza la selección de un banco para que mantenga el capital de sus clientes, tiene en consideración la reputación de mercado y la experiencia del banco, su capacidad financiera y cualquier requisito legal o prácticas de mercado relacionadas con el mantenimiento del capital del cliente que podría afectar de forma negativa a los derechos de los clientes.

IBUK permitirá que el capital del cliente se mantenga en una cuenta de transacciones de cliente por parte de un mercado, cámara de compensación o bróker intermediario, pero solo en el caso de que el dinero se transfiera para una transacción o para cumplir con las obligaciones del cliente de proporcionar garantías colaterales para una transacción.

Cada día, IBUK realiza una reconciliación detallada del capital de los clientes que se mantiene en cuentas bancarias de capital de clientes y cuentas de transacciones de clientes y sus responsabilidades para sus clientes para asegurar que el capital de los clientes está segregado adecuadamente y es suficiente para cumplir todas las responsabilidades de acuerdo con las normas CASS de FCA. Todo el capital acreditado a dichas cuentas bancarias es mantenido por la empresa como fideicomisario (o, si es relevante, como agente).

La normativa de FCA también requiere que IBUK mantenga un Paquete de Resolución CASS para asegurar que, en el improbable evento de liquidación de la empresa, el administrador judicial pueda recuperar la información para devolver el capital y los activos del cliente a los clientes de la empresa de forma adecuada.

Esquema de Compensación de Servicios Financieros

Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK”) está autorizado y regulado por la Financial Conduct Authority (“FCA”) como empresa de inversiones y participante en el esquema de compensación de servicios financieros (Financial Services Compensation scheme -“FSCS”). Algunos clientes elegibles cualifican para compensación según las normas de compensación de la FCA.

Los puntos principales en relación con la elegibilidad son:

  • El FSCS paga compensación solo a los candidatos elegibles cuando una empresa autorizada es morosa; y llevará a cabo una investigación para establecer si este es el caso.
  • El FSCS paga compensación solo por pérdidas financieras; los límites para empresas de inversiones de Reino Unido se encuentran abajo mencionados.
  • El FSCS se estableció, principalmente, para ayudar a personas físicas privadas, aunque también se cubren empresas pequeñas.
  • Las medianas y grandes empresas están, generalmente, excluidas.

Inversiones

El FSCS proporciona protección si una empresa de inversiones autorizada no puede pagar las reclamaciones en su contra; es decir, cuando una empresa de inversiones autorizada quiebra y no puede devolver los activos a sus clientes. Los activos clasificados como inversiones para empresas de inversiones autorizadas bajo el FSCS incluyen acciones y participaciones, futuros, opciones, CFD, otros instrumentos regulados y capital depositado por los clientes.

Límites de compensación

El nivel concreto de compensación que recibirá dependerá de las bases de su reclamación. El FSCS solo paga compensación por pérdidas financieras. Los límites de compensación son por persona y por empresa autorizada.

Los niveles máximos actuales de compensación para inversiones son de £50,000 por persona por empresa (para reclamaciones a empresas declaradas en quiebra desde el 1 de enero de 2010). Los niveles de compensación están sujetos a cambios; si desea ver la información más actualizada, consulte la página de FSCS en http://www.fscs.org.uk/.
 

La información ofrecida a continuación se aplica a clientes que operaron o continúan operando todos los productos (excepto metales y CFD extrabursátiles) a través de IB LLC.

 

Interactive Brokers LLC (“IBLLC”)


Activos de clientes
El capital del cliente está segregado en cuentas de custodia o bancarias especiales, las cuales están diseñadas para el beneficio exclusivo de los clientes de IBLLC. Esta protección (el término SEC es "reserva" y el término CFTC es "segregación") es un principio básico de la correduría de bolsa de valores y materias primas. Al segregar adecuadamente los activos de clientes, si no se toma en préstamo capital o acciones y el cliente no mantiene posiciones en futuros, los activos del cliente estarán disponibles para su devolución al cliente en caso de impago o bancarrota del bróker.


Cuentas de valores sin préstamo de efectivo o valores
El capital en valores del cliente se protege de la siguiente manera:

  • Una porción se deposita en cuentas de reserva especial en 14 grandes bancos estadounidenses para el beneficio exclusivo de los clientes de IBLLC. Estos depósitos de distribuyen entre varios bancos con grado de apto para inversión de modo que se pueda evitar el riesgo de concentración con una única institución. Ningún único banco mantiene más del 5% de los fondos totales de cliente mantenidos por IBLLC.
  • Una porción puede invertirse en valores del Tesoro estadounidense, incluidos las inversiones directas en bonos del Tesoro a corto plazo y contratos de recompra inversa, en los que el colateral recibido es en forma de valores del Tesoro estadounidenses. Estas transacciones se realizan a través de terceros y se garantizan a través de una cámara de compensación central de contraparte (Fixed Income Clearing Corp., or “FICC”). El colateral permanece en posesión de IBLLC y se mantiene en un banco custodio en una Cuenta de Custodia Especial segregada para el beneficio exclusivo de los clientes. Los valores del Tesoro estadounidenses también pueden ofrecerse a una cámara de compensación para reforzar los requisitos de margen en las posiciones de opciones sobre valores.
  • El efectivo de los clientes se mantiene sobre una base neta en las cuentas de reserva, la cual refleja los saldos de crédito netos de los clientes en exceso de los saldos de débito de los clientes. Hasta el punto en que un cliente mantenga un margen de préstamo con IBLLC, ese préstamo estará asegurado por completo por acciones valoradas hasta un 200% del préstamo.
  • La normativa SEC actual requiere que los brókeres-díleres realicen una reconciliación detallada del dinero y valores del cliente (conocida como "computación de reserva") al menos una ver por semana, para asegurar que el capital del cliente está segregado adecuadamente de los fondos propios del bróker-díler.

Los valores completamente pagados, propiedad de los clientes, están protegidos en cuentas en instituciones de depósito y custodias que se identifican específicamente para el beneficio exclusivo de los clientes. IBLLC reconcilia las posiciones en valores en propiedad de sus clientes diariamente, para garantizar que estos valores sean recibidos por las instituciones de depósito y custodias.

Cuentas de materias primas

El capital en materias primas de los clientes se protege de la siguiente manera:

  • Una porción está asignada a cámaras de compensación de futuros para complementar los requisitos de margen de los clientes en posiciones en futuros y opciones sobre futuros; o mantenido en cuentas de custodia identificadas como cuentas segregadas para el beneficio de los clientes de IB.
  • Una porción está mantenida con brókeres/bancos de compensación de materias primas en cuentas identificadas como cuentas segregadas para el beneficio de los clientes de IBLLC para respaldar los requisitos de margen de los clientes.
  • Como exigen los reguladores sobre materias primas, los fondos de los clientes están sujetos a protección en tiempo real. IBLLC realiza una reconciliación detallada de la liquidez del cliente de forma diaria para garantizar que el capital del cliente está segregado de forma adecuada. Este cálculo se envía a los reguladores diariamente.

Cuentas de valores con préstamos de margen

Para los clientes que toman dinero en préstamo de IBLLC para comprar valores, la normativa sobre valores permite a IBLLC asignar o tomar en préstamo acciones con un valor de hasta 140% del valor del préstamo. De forma típica, IBLLC presta una pequeña porción del total de acciones que podría prestar.

  • Como ejemplo, el 30 de junio de 2011, IBLLC prestó $800 millones del valor de las acciones de sus clientes, de los $13.0 millardos disponibles gracias a los clientes con margen.
  • Cuando IBLLC presta acciones de clientes, debe colocar capital adicional en las cuentas de reserva especiales para el beneficio exclusivo de los clientes. En el ejemplo anterior, el valor completo de los $800 millones de las acciones de los clientes que se prestó estaba segregado en las cuentas de reserva especiales.

Protección de cuenta

Las cuentas de valores de clientes en IBLLC están protegidas por la Corporación de Protección al Inversor de Valores (Securities Investor Protection Corporation - “SIPC”) con una cobertura máxima de $500,000 (con un sublímite en efectivo de $250,000) y por la política de exceso sobre SIPC de IBLLC ciertas aseguradoras en Lloyd's of London de hasta $30 millones adicionales (con un sublímite de $900,000) sujeto a un límite agregado de $150 millones. Los futuros y las opciones sobre futuros no se cubren. Al igual que con las empresas de valores, esta cobertura ofrece protección frente al fallo de un bróker-díler, no frente a pérdida de valor de mercado de los valores.

Para determinar una cuenta de cliente, las cuentas con nombres y títulos iguales (por ej. John y Jane Smith y Jane y John Smith) se combinarán, pero las cuentas con títulos diferentes no (por ej. cuenta individual/John Smith y cuenta IRA/John Smith).

SIPC es una corporación sin fines de lucro financiada por brókeres-díleres que son miembros de SIPC. Para más información sobre SIPC y para consultar las preguntas frecuentes (cómo funciona SIPC, qué se protege, cómo presentar una reclamación, etc.) consulte las siguientes páginas web:


http://www.SIPC.org

http://www.finra.org/InvestorInformation/InvestorProtection/SIPCProtecti...

o contacte con SIPC en:

Securities Investor Protection Corporation
805 15th Street, N.W. - Suite 800
Washington, D.C. 20005-2215
Teléfono: (202) 371-8300
Fax: (202) 371-6728

 

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