1.       What is an ISA and what benefits does it offer me?

An ISA (Individual Savings Account) is a tax-free savings or investment account that gives you the opportunity to save or invest a certain amount of money every year, without having to pay tax on any growth in your investments or savings. There are 4 types of adult ISA available (stocks & shares ISA, cash ISA, innovative finance ISA , and lifetime ISA).  The interest on cash accumulates on a tax-free basis, as does income and capital gains made on investments.

A stocks and shares ISA lets you invest in “qualifying instruments” such as stocks and shares, funds, etc. A stocks and shares ISA is not an investment in its own right.  The best way to think of a stocks and shares ISA is as a ‘wrapper’ with which you can shelter your savings and investments from both Income Tax and Capital Gains Tax. The IBUKL Stocks and Shares ISA lets you choose from a range of investments to invest in (see below section 10 ‘What can I invest in?’). You can select and manage your IBUKL Stocks and Shares ISA yourself or arrange for your financial advisor to do so on your behalf (see below section 8 ‘Can I appoint a financial advisor to manage, on a discretionary basis, my IBUKL Stocks and Shares ISA?’).

When deciding which type of ISA to open, you should consider the pros and cons of each so that you can choose the type that best fits with your personal needs, circumstances and financial goals. We offer stocks and shares ISAs only.

Tax treatments depend on your individual circumstances and may change in the future.

 

2.       What ISA types are offered at IBUKL?

Interactive Brokers (U.K.) Limited (IBUKL) only offers stocks and shares ISAs (including, Junior Stocks and Shares ISA). IBUKL does not offer cash ISAs (including, Junior cash ISA).

 

3.       Who is eligible for an IBUKL Stocks and Share ISA?

In accordance with HMRC regulations, any individual who is a resident for tax purposes in the UK and over the age of 18 is eligible to open a stocks and share ISA.

Click on the link for additional details:

https://www.gov.uk/tax-foreign-income/residence

 

4.       How many ISAs can I have?

There is no overall limit on the number of ISA accounts, but you can only subscribe to one type of each ISA in the same tax year. This means if you have already subscribed to a Stocks & Shares ISA with a different provider in the current tax year, you cannot also subscribe to an Interactive Brokers Stocks & Shares ISA.

 

5.       What is a flexible Stocks and Shares ISA?

ISA flexibility refers to whether you’re able to withdraw from your ISA without affecting your annual allowance. A flexible stocks and shares ISA allows the individual to withdraw funds from their stocks and shares ISA and put them back into it, within the same tax year, without affecting their annual ISA allowance.

 

6.       Does IBUKL offer a flexible Stocks and Shares ISA?

No, an IBUKL Stocks and Shares ISA isn't flexible. That means you can take money out, but it'll count towards your annual ISA allowance if you pay it back in the same tax year.

https://www.gov.uk/tax-foreign-income/residence

 

7.       Can you lose your money paid into a Stocks and Shares ISA?

The value of investments you hold in your IBUKL Stocks and Shares ISA and the income received from them can fall as well as rise. As a result, you may get back less than you invested. Past performance is not an indication of future performance, and some investments need to be held for the long term to achieve a return. The IBUKL Stocks and Shares ISA is an execution only service, Interactive Brokers does not provide investment advice.  If you need advice about whether an investment is suitable, you need to consult a suitably qualified financial advisor.

 

8.       Can I appoint a financial advisor to manage, on a discretionary basis, my IBUKL Stocks and Shares ISA?

Yes, you can appoint a financial advisor to manage your IBUKL Stocks and Shares ISA on your behalf. Click on the link for additional details:

https://ibkr.info/node/134

 

9.       Can I trade on margin under the IBUKL  Stocks and Shares ISA?

No. You can only open an IBUKL  Stocks and Shares ISA under a GBP cash account type. A cash account requires that all transactions are made with available cash or long positions.

 

10.   What can I invest in?

Under a stocks and shares ISA you can invest in any of the following investments (also known as 'qualifying investments'):

• Shares;
• Securities issued by Companies;
• Recognised UCITS;
• Depository Receipts, American Depository Receipts and American Depository Shares.

Full details can be found on the HM Revenue & Customs (HMRC) website. 

Please Note: Ineligible investments

·       ISA accounts cannot hold non-qualifying investments.

 

11. What is a non-qualifying investment in an IBUKL ISA (Individual Savings Account)?

Examples of non-qualifying investments include warrants or delisted securities. On occasion a corporate action (on a qualifying investment) may result in your IBUKL ISA account holding a non-qualifying investment.

 

12. What happens to non-qualifying investments held in an IBUKL ISA (Individual Savings Account)?

Where such a situation arises, HMRC regulations require IBUKL to remove the non-qualifying investments from the ISA account within 30 calendar days. To do this IBUKL will open a non-ISA account in your name if you do not have one already open and you may be asked to complete that application.

Once the non-ISA account is opened, IBUKL will transfer the non-qualifying investments to ensure we continue to operate your ISA account in accordance with HMRC regulations. If you already have a non-ISA account with IBUKL, then the non-qualifying investments will be transferred to your existing account.

 

13.   What exchanges does IBUKL support?

HMRC recognised exchanges supported by IBUKL:

Country	Exchange
Australia	The Australian Stock Exchange (and any of its stock exchange subsidiaries)
Austria	Vienna Stock Exchange
Belgium	NYSE Euronext Brussels
Canada	Toronto Stock Exchange Montreal Stock Exchange Toronto Venture Exchange (TSX Venture Exchange)
France	MATIF MONEP
Germany	Frankfurt Stock Exchange Stuttgart Stock Exchange
Hong Kong	Hong Kong Stock Exchange
Italy	Italian Stock Exchange (Borsa Italia)
Japan	Tokyo Stock Exchange Osaka Stock Exchange
Lithuania	NASDAQ OMX Vilnius
Mexico	Mexico Stock Exchange
Poland	Warsaw Stock Exchange
Singapore	Singapore Exchange Limited
South Korea	Korea Exchange
Spain	Spanish Stock Exchange (Bolsa de Valores in Madrid)
Switzerland	Swiss Stock Exchange (SIX Swiss Exchange)
United Kingdom	London Stock Exchange
United States of America	BATs Exchange Inc Chicago Board Options Exchange Chicago Stock Exchange International Securities Exchange National Stock Exchange New York Stock Exchange NYSE ARCA NASDAQ OMX PHLX NASDAQ

 

14.   What is the ISA Allowance for 2023/2024 tax year?

Tax year runs from 6 April to the following 5 April. Each tax year’s ISA subscription limit is specific to that year and can be checked on the HMRC website. 

For the 2023/24 tax year the annual ISA allowance is £20,000 per person. Any of the ISA allowance that goes unused in the current tax year cannot be rolled over to the subsequent tax year. You can divide this cash allowance across multiple ISAs, provided that not more than 1 of each type of ISA is subscribed to in any given tax year. NB.  If you are already subscribed to another stocks and shares ISA in the current tax year, you are not permitted to subscribe to our stocks and shares ISA for the remainder of the tax year.

NB. For each tax year, you can check (via the funding page in Client Portal) how much you have subscribed to your IBUKL Stocks and Shares ISA and the maximum amount that you can contribute to your IBUKL stocks and shares ISA in that tax year, assuming you have not contributed to another ISA away from Interactive Brokers.

15.   How do I make subscriptions to my IBUKL Stocks and Shares ISA?

You can make one-off payments (wire transfers deposits) as and when you choose, but the combined total of all payments (or subscriptions) must not exceed any given annual tax year allowance (see section 12. What is the ISA Allowance for 2023/2024 tax year?).

Interactive Brokers accepts wire transfers only, and there is a minimum subscription amount of £1. Your IBUKL Stocks and Shares ISA can only have GBP cash. 

16.   Can I fund my ISA via Internal Transfer from my existing Interactive Brokers account?

Yes, as long as the existing account is an individual account in the same name, an internal transfer can be requested to fund your ISA account.

Internal transfer from non-ISA to ISA will be considered as a contribution and only allowed if within the yearly contribution limits. Positions cannot be transferred between these accounts.

17.   Can I check the tax-year to date contributions i have made into my ISA account?

Yes, if you create a deposit notification for a fund transfer, before selecting "Get Transfer Instructions" on the final page there is a contribution tracker showing how much you have contributed so far during the current tax year.

18.   What happens if I exceed my ISA allowance?

 If you have accidentally paid too much into your ISAs you won’t get any tax relief on the excess payments you’ve made. The ISA allowance is a combined annual limit across all adult ISA types (e.g. stock & shares ISA, cash ISA, innovative Finance ISA , and lifetime ISAs).

 

19.   What should I do if I exceed my ISA allowance?

 In the event you oversubscribe to your ISA (in other words your ISA annual allowance was exceeded), you should not attempt to correct the mistake by withdrawing the excess funds from an ISA (including, but not limited to, your IBUKL Stocks and Shares ISA). Instead, you should call HMRC’s ISA helpline to explain the situation and inform them about the oversubscription. HMRC will advise you on the next steps.   NB. The ISA allowance for the tax year 2023/2024 is GBP 20,000 (this is a combined limit across all 4 types of ISA (stock & shares ISA, cash ISA, innovative finance ISA , and lifetime ISAs).

 

20.   What is the annual fee for the IBUKL Stocks and Shares ISA?

 There is no annual ISA fee at IBUKL. Other costs and charges apply, see below section 19 for more information.

 

21.   What are the charges for the IBUKL Stocks and Shares ISA?

• £3 per month minimum activity fee. (e.g. if you generate 2 pounds of commission in a particular month, you would be charged the remaining balance of 1 pounds as a minimum activity fee. Generate 3 or more pounds in consolidated commission from linked accounts in a month and there will be no fee.)
• One free withdrawal per month. Thereafter, £7 withdrawal fee is applicable.

Click here for an overview of our commissions:

https://www.interactivebrokers.co.uk/en/index.php?f=39753&p=stocks

 

22.   What transactions are allowed and what transactions are not allowed in an ISA?

 a)       Example of allowed transactions

An individual subscribes £15,000 into a stocks and shares ISA, £3,000 into a cash ISA and £2,000 into a lifetime ISA. No more than 1 of each type of ISA was subscribed to in the tax year, and the annual ISA allowance of £20,000 was not exceeded.

 b)      Example of disallowed transactions

An individual subscribes £10,000 into one stocks and shares ISA, £2,000 into another stocks and shares ISA, and the remaining £8,000 into a cash ISA. While the individual did not exceed the annual ISA allowance of £20,000, they subscribed funds into more than 1 stocks and shares ISA.

 

23.   How do I transfer my stocks and shares ISA from my current ISA manager to IBUKL?

Position/in-specie transfers are now available from certain ISA managers. When requesting a transfer in the client portal supported providers will have a position transfer option within the form.

You will need to submit a transfer instruction to Interactive Brokers (go to Client Portal, Transfer & Pay, then Transfer Existing ISA), and if, in IBUKL’s discretion IBUKL decides to accept the transfer, IBUKL will instruct your existing ISA manager to transfer your investments (where IBUKL supports such investments) and/or cash into your IBUKL Stocks and Shares ISA. Where IBUKL does not support all your investments held at your existing ISA Manager, you can either liquidate these investments yourself prior to submitting your transfer instruction to IBUKL via Client Portal (any cash proceeds of such liquidation will be transferred into your IBUKL Stocks and Shares ISA) or you can instruct IBUKL (as part of your transfer instruction via Client Portal) to do so on your behalf.

Note Interactive Brokers does not support partial transfers, only full account transfer requests can be made.

 

24.   How do I transfer an ISA out of IBUKL to another provider?

Any transfer out request from IBUKL must be requested via the receiving ISA provider. The requesting broker can email a client-signed transfer form to isa-transfer@interactivebrokers.com or the client may attach a completed form to a web ticket.

 

25.   What are the Transfer Charges?

Interactive Brokers does not charge for transfers (the transferring ISA manager may charge you for transferring investments or cash proceeds to us).

 

26.   Can I cancel my IBUKL Stocks and Shares ISA?

You have a legal right to cancel your IBUKL Stocks and Shares ISA if you change your mind but there are time limits on doing so, see below section 25 for more information.

 

27.   How can I cancel my IBUKL Stocks and Shares ISA?

 If you want to cancel your IBUKL Stocks and Shares ISA, you must do so within 14 days from the date you receive our email confirming the establishment of your IBUKL Stocks and Shares ISA (a cancellation must be requested from the Client Portal).

 Cancellation rights will also apply to the receipt of transfer payments.  You have 14 days from the date you receive our email acknowledging the transfer to exercise your right to cancel (a cancellation must be requested from the Client Portal). NB. If you cancel the transfer of your stocks and shares ISA from another ISA manager to IBUKL, that ISA manager may not agree to accept the stocks and shares ISA back. This may result in that stocks and shares ISA being closed, and the tax benefits being lost.

 

28.   How safe is your IBUKL Stocks and Shares ISA?

IBUKL is authorised and regulated by the Financial Conduct Authority (FCA), and is approved by HMRC to act as an ISA manager (including in respect of stocks and shares ISAs).

Under our client terms, and in accordance with the FCA rules relating to client money and assets (Assets), IBUKL will be responsible for holding and protecting your Assets. IBUKL is required to separate your Assets from its own resources. IBUKL is not permitted to use your Assets to carry out its business activities.

In the unlikely event that IBUKL became insolvent, an administrator would be appointed to return your money/assets to you. If there is any shortfall, eligible claims will be covered by the UK Financial Services Compensation Scheme (FSCS). The FSCS is an independent body set up by the UK Government to pay compensation if a UK firm, such as IBUKL is in default and cannot meet any valid claims against it.  FSCS claims are limited to £85,000 per client. Please note, the FSCS applies to designated investments and may not cover all investments or transactions (and in particular these protections don’t apply to investment losses).  For more information on the FSCS see www.fscs.org.uk.

 

29.   How can I file a complaint with IBUKL?

 Customers are actively encouraged to use the WebTicket system for prompt attention.

 A copy of our Complaints Procedure is available here https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=292 You can also direct your ISA specific complaints via email to isa@interactivebrokers.co.uk (Please note that in order to ensure that your complaint is flagged and given the required attention, Interactive Brokers kindly asks you to state "COMPLAINT" in the subject header field of the email).

 

30.   Are Corporate Actions allowed under my IBUKL Stocks and Shares ISA?

Allowed to participate but cannot exceed the annual ISA subscription limit. If it were to exceed the subscription limit, the shares should be transferred to a non-ISA account (see above sections 17 ‘What should I do if I exceed my ISA allowance?’.

 

31. FX Handling and your IBUKL Stocks and Shares ISA

Interactive Brokers will automatically convert currencies when trading non-GBP denominated securities. To do this, Interactive Brokers will engage in “spot” currency transactions on your behalf in order to settle your buy orders or convert the proceeds of a sell order. For opening orders Interactive Brokers will base the exchange rate off the spot exchange rate at the time of trade plus our 0.03% fee. For closing orders any non GBP balances will be closed at the end of the trading day at the closing exchange rate of the day plus our 0.03% fee.

The below example illustrates the cost in GBP of a $1,000 USD Trade

Example GBP/USD Spot Rate: 1.3432/1.3433

Order Type	FX Conversion Rate inc 0.03% fee	Cost of $1000 USD Trade
Buy	1.3430	£744.61
Sell	1.3435	£744.31

 

32. What if I have additional questions?

Our customer services team are on hand to help via phone or email.  If you have any questions about your IBUKL Stocks and Shares ISA, please contact our dedicated ISA Support team who are available 8am to 6pm GMT Monday to Friday, excluding public holidays.  

Estas preguntas frecuentes se dividen en tres partes.

 

 

Interactive Brokers Luxembourg SARL recibió la autorización de la Comisión de Supervisión del Sector Financiero de Luxemburgo (Commission de Surveillance du Secteur Financier, CSSF) para operar como empresa de inversiones en noviembre de 2019. En ese momento, la CSSF impuso un límite de 10,000 cuentas para IBLUX, el cual aceptamos con la esperanza de que se tornara más flexible. Con el transcurso del tiempo, hemos reconocido que nuestra aspiración inicial para hacer crecer nuestros negocios europeos a través de IBLUX ya no tenía sentido debido a que la mayor cantidad de negocios europeos de Interactive Brokers se había migrado a otras entidades de IBKR durante los últimos cuatros meses en virtud del Brexit. Por este motivo, durante los próximos meses, daremos por finalizadas las operaciones comerciales reguladas de IBLUX y, como resultado, tendremos que realizar algunos cambios con relación a la entidad jurídica que realice negocios con usted.

La propuesta es transferir los negocios que mantiene actualmente con IBLUX a nuestra filial en Irlanda, Interactive Brokers Ireland Limited (“IBIE”). En otras palabras, nuestra intención es que todas sus cuentas, inversiones y servicios actualmente proporcionados por IBLUX pasen a ser servicios que proporcione IBIE (a fines prácticos, nos referiremos a esta migración como la “Transferencia Propuesta”).

La Transferencia Propuesta tendrá lugar poco después del 30 de junio de 2021. Le avisaremos antes de procesar la transferencia de su cuenta.

 

 

En diciembre 2020, el Banco Central de Irlanda le concedió autorización a IBIE para operar como una empresa de inversiones. El estado normativo y el perfil de IBIE es muy similar al de IBLUX. Esto se debe a que IBIE e IBLUX están autorizadas conforme con la segunda directiva relativa a los mercados de instrumentos financieros (Directiva 2014/65/UE). Esta es una ley aplicable en toda la UE cuyo propósito es, en la mayor medida posible, armonizar el modo en el que se regulan las empresas de inversiones en la UE

 

Esto no quiere decir que las normativas sean idénticas entre sí en lo que respecta a las normativas que se aplican para su relación actual con IBLUX y las que se aplicarán una vez que se transfiera su cuenta a IBIE. Explicaremos estas cuestiones de manera más detallada en la Parte B de estas preguntas frecuentes.

 

Interactive Brokers Ireland Limited es una sociedad limitada (número de registro 657406) y se encuentra registrada en el Registro de Sociedades de la Oficina del Registro de Sociedades de Irlanda. La dirección registrada es 10 Earlsfort Terrace, Dublín 2, D02 T380, Irlanda. Aún nos encontramos finalizando la información de contacto diario de IBIE y lo contactaremos con esta información en el debido momento. 

Tal como se indicó arriba, el Banco Central de Irlanda es la autoridad reguladora competente para IBIE (del mismo modo en que la Comisión de Supervisión del Sector Financiero de Luxemburgo (“CSSF”) es la autoridad reguladora para IBLUX). A continuación se incluye la información de contacto del Banco Central de Irlanda:

 

Banco Central de Irlanda

New Wapping Street

North Wall Quay

Dublín 1

D01 F7X3

 

Teléfono: +353 (0)1 224 6000

Fax: +353 (0)1 224 5550

 

Central Bank of Ireland

P.O. Box 559

Dublín 1

 

Correo electrónico: enquiries@centralbank.ie

Llamadas internacionales económicas (Lo-Call): 1890 777 777

Teléfono: +353 (0)1 224 5800

IBIE es una subsidiaria de propiedad absoluta que forma parte de Interactive Brokers Group.

No anticipamos ningún impacto significativo para usted como resultado de la Transferencia Propuesta. Sin embargo, es muy importante que lea estas preguntas frecuentes detenidamente y se asegure de entender los cambios.

Si desea continuar operando con Interactive Brokers, necesitamos de su cooperación y participación.

 

Más concretamente, necesitamos que preste su consentimiento y acepte el acuerdo de cliente y demás documentos disponibles en la sección Información importante del proceso de la Trasferencia Propuesta, así como las cuestiones normativas que se detallan en la Carta de presentación, y en las secciones Información importante y Consentimiento del proceso de la Transferencia Propuesta. Puede hacer esto si sigue las instrucciones en la carta de presentación.

 

Para aclarar este asunto, no tiene que prestar su consentimiento para la Transferencia Propuesta si considera que la propuesta lo afecta negativamente. Sin embargo, en caso de que decida rechazarla, o de que no tome ninguna decisión, IBLUX no podrá continuar prestando servicios en su cuenta una vez que la licencia deje de tener efecto. Como parte del proceso, su cuenta podrá quedar restringida y verse afectada por un cierre forzoso. Tiene la capacidad de transferir las posiciones en su cuenta a otro bróker dentro de 30 días a partir de recibir la comunicación mediante la cual se lo invita a transferir su cuenta. Si desea rechazarla, siga las instrucciones que se indican en la carta de presentación.

 

En cualquier caso, le solicitamos que lea estas preguntas frecuentes y la carta de presentación antes de decidir aceptar o rechazar la Transferencia Propuesta.

Si presta su consentimiento para realizar la transferencia, complete todas las acciones que se indican en la carta de presentación y prepararemos su cuenta para la Transferencia Propuesta. Luego de la Transferencia Propuesta, IBIE se comunicará por escrito con usted para transmitirle la información acerca de su nueva relación.

 

Las negociaciones que realice luego de la Transferencia Propuesta se regirán por el nuevo acuerdo de cliente entre usted e IBIE. Tendrá una copia del nuevo acuerdo de cliente a su disposición en la sección Información importante del proceso de la Transferencia Propuesta. Consulte la pregunta A3 arriba con relación al periodo de la Transferencia Propuesta.

 

Las normas de conducta comercial de Luxemburgo se aplican actualmente para su cuenta con IBLUX. Estas normas se basan primordialmente en la directiva relativa a los mercados de instrumentos financieros, la directiva relativa a los mercados financieros y varias directivas y normativas delegadas (en conjunto, las directivas "MiFID").  

 

De manera similar a las normas de conducta comercial de Luxemburgo, las normas de conducta comercial de Irlanda se basan en las directivas MiFID.

 

Las normas de custodia de Luxemburgo se aplican actualmente para sus cuentas con IBLUX. Se basan principalmente sobre las directivas MiFID.  

 

En adelante, las normas de custodia de Irlanda se aplican para su relación con IBCE. Al igual que las normas de custodia de Luxemburgo, las normas de conducta comercial de Irlanda se basan en el MiFID. Consulte el documento de información sobre activos claves del cliente que se adjunta en la sección Información importante con relación el régimen de custodia de Irlanda.

 

El sistema de indemnización de Irlanda es similar al sistema de indemnización al cual tiene acceso en Luxemburgo. El propósito del Sistema de indemnización de los inversores de Irlanda es pagarle una indemnización (condicionada a ciertos límites) si ha invertido dinero o tiene instrumentos de inversión en alguno de los siguientes casos:

 

 

The Investor Compensation Company DAC (ICCL) administra el programa. IBIE será un miembro del programa.

 

El sistema cubre productos de inversión, entre los que se incluyen:

 

 

Normalmente, solo podrá realizar una reclamación luego de que una empresa cese en sus actividades comerciales y sus activos se hayan liquidado y distribuido entre sus acreedores. Verifique la información sobre los límites de los sistemas que pueden aplicarse; no todas las pérdidas podrán recuperarse, ya que existen niveles máximos establecidos para las indemnizaciones. El Sistema de indemnización de los inversores de Irlanda (ICCL) le pagará una indemnización del 90 % de la cantidad que haya perdido hasta un máximo de 20,000 EUR.

El nuevo acuerdo de cliente establece cómo presentar una reclamación ante IBIE. Los procedimientos de gestión de reclamaciones son sustancialmente similares a aquellos que se aplican para su relación existente con IBLUX. Si el sustento de su reclamación se relaciona con algo que sucedió antes de la Transferencia Propuesta, debería dirigir su reclamación a IBLUX.  

En caso de tener una reclamación, los inversores deberían seguir el procedimiento para reclamaciones que se indica en el acuerdo de cliente. Una vez que la Transferencia Propuesta haya tenido lugar, el CSSF dejará de tener jurisdicción sobre las reclamaciones que pudiera tener respecto de IBLUX. Sin embargo, tenga en cuenta que Irlanda tiene un programa de resolución de disputas en forma de Defensor de servicios financieros y jubilaciones (“FSPO”). El FSPO es un sistema de resolución de controversias jurídico independiente y gratuito para servicios financieros. Puede ser elegible para presentar una reclamación ante el FSPO si usted es un "demandante elegible". Podrá encontrar más información acerca de los "demandantes elegibles" en el siguiente sitio web: www.fspo.ie. Puede contactar con el FSPO a través de los siguientes medios:

 

Financial Services and Pensions Ombudsman

Lincoln House,

Lincoln Place

Dublín 2

D02 VH29

 

+353 (0)1 567 7000

 

 

Sus datos se procesarán y protegerán de acuerdo con la política de privacidad de Interactive Brokers Group, la cual se encuentra disponible en el siguiente enlace: https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=305. No habrá cambios significativos.

 

 

 

Normalmente, debería contactar con IBLUX en caso de tener dudas respecto de cuestiones anteriores a la Transferencia Propuesta, y debería contactar con IBIE para todas las cuestiones que le sigan a la Transferencia Propuesta. Sin importar a quien contacte en Interactive Brokers, le aseguremos que su consulta se trate diligentemente y lo ayudaremos a conectarse con la persona o el departamento adecuados.

 

IBIE ofrecerá el mismo rango de productos que IBLUX, además de algunos productos adicionales, tales como: (i) bonos; (ii) metales precios extrabursátiles; y (iii) futuros sobre metales extrabursátiles. IBIE también tendrá la capacidad de participar en el Programa de optimización del rendimiento de acciones. Si está interesado en participar, consulte el Programa de optimización del rendimiento de acciones.

 

Sus posiciones abiertas se transferirán a IBIE y se enfrentará a IBIE en lugar de IBLUX. No tendrá ninguna relación legal con IBLUX respecto de dichas posiciones. Siga el enlace siguiente a la página principal de los documentos con información clave (KID) de PRIIP en la carta de presentación para consultar sobre los documentos con información clave aplicables.

 

Si le ha proporcionado un valor o garantía a IBLUX, se transferirá a IBIE luego de que tenga lugar la Transferencia Propuesta.

 

No anticipamos que necesite tomar pasos para reflejar el cambio de beneficiario, aunque es probable que debamos tomar pasos administrativos propios para actualizar los registros de seguridad con el cambio en los detalles. Sin embargo, esto no debería afectar nuestra prioridad ni afectar de otro modo la fecha a partir de la cual la garantía sea válida.

La migración no tendrá un impacto sobre el software que utiliza para negociar o administrar su cuenta. La tecnología seguirá siendo la que usa hoy en día.

 

Todos los saldos, con la excepción de los devengados (p. ej., intereses y dividendos) se transferirán al mismo tiempo. Una vez que los devengos se hayan publicado en efectivo, se transferirán automáticamente a la cuenta migrada.  

 

 

Una vez que todos los devengos se hayan transferido, su cuenta corriente se cerrará y no podrá accederse a ella para negociar. Podrá aún acceder a esta cuenta cerrada a través de Client Portal a los fines de visualizar e imprimir extractos de actividad e impuestos archivados.

 

 

No. Las comisiones y tarifas de IBKR no varían de acuerdo al bróker con el cual se mantiene su cuenta.

 

 

No. Sus permisos de negociación no cambiarán cuando se migre su cuenta.

 

 

Las órdenes abiertas no se transferirán a la nueva cuenta; sin embargo, le recomendamos a nuestros clientes que revisen sus órdenes inmediatamente luego de la migración para asegurarse de que las órdenes abiertas coincidan con sus intenciones de negociación.

 

 

No. Recibirá un extracto anual para su cuenta existente que cubrirá el periodo comprendido entre el 1 de enero de 2020 hasta la fecha de migración, y un segundo extracto anual para su nueva cuenta, el cual cubrirá el periodo comprendido entre la fecha de migración hasta finalizar el año.

 

 

Sí, esta migración no tendrá un impacto sobre la base del coste de sus posiciones.

 

 

La configuración de la cuenta luego de la migración coincidirá con la cuenta actual, dentro del alcance permitido por las leyes. Esto incluye atributos como la capacidad de margen, datos de mercado, usuarios adicionales y alertas. En ciertas instancias, una cuenta podrá migrarse a una jurisdicción en donde no pueda ofrecerse el alcance completo de la elegibilidad del producto. Los clientes que mantengan productos restringidos pueden migrarse y mantenerse, o pueden cerrar estas posiciones, pero no se les permitirá aumentar la posición.

 

 

No. Su nombre de usuario, contraseña y proceso de autenticación en dos factores existentes para su cuenta seguirán activos luego de la migración. Sin embargo, se le asignará un nuevo id. de cuenta para su cuenta migrada.