1.       What is an ISA and what benefits does it offer me?

An ISA (Individual Savings Account) is a tax-free savings or investment account that gives you the opportunity to save or invest a certain amount of money every year, without having to pay tax on any growth in your investments or savings. There are 4 types of adult ISA available (stocks & shares ISA, cash ISA, innovative finance ISA , and lifetime ISA).  The interest on cash accumulates on a tax-free basis, as does income and capital gains made on investments.

A stocks and shares ISA lets you invest in “qualifying instruments” such as stocks and shares, funds, etc. A stocks and shares ISA is not an investment in its own right.  The best way to think of a stocks and shares ISA is as a ‘wrapper’ with which you can shelter your savings and investments from both Income Tax and Capital Gains Tax. The IBUKL Stocks and Shares ISA lets you choose from a range of investments to invest in (see below section 10 ‘What can I invest in?’). You can select and manage your IBUKL Stocks and Shares ISA yourself or arrange for your financial advisor to do so on your behalf (see below section 8 ‘Can I appoint a financial advisor to manage, on a discretionary basis, my IBUKL Stocks and Shares ISA?’).

When deciding which type of ISA to open, you should consider the pros and cons of each so that you can choose the type that best fits with your personal needs, circumstances and financial goals. We offer stocks and shares ISAs only.

Tax treatments depend on your individual circumstances and may change in the future.

 

2.       What ISA types are offered at IBUKL?

Interactive Brokers (U.K.) Limited (IBUKL) only offers stocks and shares ISAs (including, Junior Stocks and Shares ISA). IBUKL does not offer cash ISAs (including, Junior cash ISA).

 

3.       Who is eligible for an IBUKL Stocks and Share ISA?

In accordance with HMRC regulations, any individual who is a resident for tax purposes in the UK and over the age of 18 is eligible to open a stocks and share ISA.

Click on the link for additional details:

https://www.gov.uk/tax-foreign-income/residence

 

4.       How many ISAs can I have?

There is no overall limit on the number of ISA accounts, but you can only subscribe to one type of each ISA in the same tax year. This means if you have already subscribed to a Stocks & Shares ISA with a different provider in the current tax year, you cannot also subscribe to an Interactive Brokers Stocks & Shares ISA.

 

5.       What is a flexible Stocks and Shares ISA?

ISA flexibility refers to whether you’re able to withdraw from your ISA without affecting your annual allowance. A flexible stocks and shares ISA allows the individual to withdraw funds from their stocks and shares ISA and put them back into it, within the same tax year, without affecting their annual ISA allowance.

 

6.       Does IBUKL offer a flexible Stocks and Shares ISA?

No, an IBUKL Stocks and Shares ISA isn't flexible. That means you can take money out, but it'll count towards your annual ISA allowance if you pay it back in the same tax year.

https://www.gov.uk/tax-foreign-income/residence

 

7.       Can you lose your money paid into a Stocks and Shares ISA?

The value of investments you hold in your IBUKL Stocks and Shares ISA and the income received from them can fall as well as rise. As a result, you may get back less than you invested. Past performance is not an indication of future performance, and some investments need to be held for the long term to achieve a return. The IBUKL Stocks and Shares ISA is an execution only service, Interactive Brokers does not provide investment advice.  If you need advice about whether an investment is suitable, you need to consult a suitably qualified financial advisor.

 

8.       Can I appoint a financial advisor to manage, on a discretionary basis, my IBUKL Stocks and Shares ISA?

Yes, you can appoint a financial advisor to manage your IBUKL Stocks and Shares ISA on your behalf. Click on the link for additional details:

https://ibkr.info/node/134

 

9.       Can I trade on margin under the IBUKL  Stocks and Shares ISA?

No. You can only open an IBUKL  Stocks and Shares ISA under a GBP cash account type. A cash account requires that all transactions are made with available cash or long positions.

 

10.   What can I invest in?

Under a stocks and shares ISA you can invest in any of the following investments (also known as 'qualifying investments'):

• Shares;
• Securities issued by Companies;
• Recognised UCITS;
• Depository Receipts, American Depository Receipts and American Depository Shares.

Full details can be found on the HM Revenue & Customs (HMRC) website. 

Please Note: Ineligible investments

·       ISA accounts cannot hold non-qualifying investments.

 

11. What is a non-qualifying investment in an IBUKL ISA (Individual Savings Account)?

Examples of non-qualifying investments include warrants or delisted securities. On occasion a corporate action (on a qualifying investment) may result in your IBUKL ISA account holding a non-qualifying investment.

 

12. What happens to non-qualifying investments held in an IBUKL ISA (Individual Savings Account)?

Where such a situation arises, HMRC regulations require IBUKL to remove the non-qualifying investments from the ISA account within 30 calendar days. To do this IBUKL will open a non-ISA account in your name if you do not have one already open and you may be asked to complete that application.

Once the non-ISA account is opened, IBUKL will transfer the non-qualifying investments to ensure we continue to operate your ISA account in accordance with HMRC regulations. If you already have a non-ISA account with IBUKL, then the non-qualifying investments will be transferred to your existing account.

 

13.   What exchanges does IBUKL support?

HMRC recognised exchanges supported by IBUKL:

Country	Exchange
Australia	The Australian Stock Exchange (and any of its stock exchange subsidiaries)
Austria	Vienna Stock Exchange
Belgium	NYSE Euronext Brussels
Canada	Toronto Stock Exchange Montreal Stock Exchange Toronto Venture Exchange (TSX Venture Exchange)
France	MATIF MONEP
Germany	Frankfurt Stock Exchange Stuttgart Stock Exchange
Hong Kong	Hong Kong Stock Exchange
Italy	Italian Stock Exchange (Borsa Italia)
Japan	Tokyo Stock Exchange Osaka Stock Exchange
Lithuania	NASDAQ OMX Vilnius
Mexico	Mexico Stock Exchange
Poland	Warsaw Stock Exchange
Singapore	Singapore Exchange Limited
South Korea	Korea Exchange
Spain	Spanish Stock Exchange (Bolsa de Valores in Madrid)
Switzerland	Swiss Stock Exchange (SIX Swiss Exchange)
United Kingdom	London Stock Exchange
United States of America	BATs Exchange Inc Chicago Board Options Exchange Chicago Stock Exchange International Securities Exchange National Stock Exchange New York Stock Exchange NYSE ARCA NASDAQ OMX PHLX NASDAQ

 

14.   What is the ISA Allowance for 2023/2024 tax year?

Tax year runs from 6 April to the following 5 April. Each tax year’s ISA subscription limit is specific to that year and can be checked on the HMRC website. 

For the 2023/24 tax year the annual ISA allowance is £20,000 per person. Any of the ISA allowance that goes unused in the current tax year cannot be rolled over to the subsequent tax year. You can divide this cash allowance across multiple ISAs, provided that not more than 1 of each type of ISA is subscribed to in any given tax year. NB.  If you are already subscribed to another stocks and shares ISA in the current tax year, you are not permitted to subscribe to our stocks and shares ISA for the remainder of the tax year.

NB. For each tax year, you can check (via the funding page in Client Portal) how much you have subscribed to your IBUKL Stocks and Shares ISA and the maximum amount that you can contribute to your IBUKL stocks and shares ISA in that tax year, assuming you have not contributed to another ISA away from Interactive Brokers.

15.   How do I make subscriptions to my IBUKL Stocks and Shares ISA?

You can make one-off payments (wire transfers deposits) as and when you choose, but the combined total of all payments (or subscriptions) must not exceed any given annual tax year allowance (see section 12. What is the ISA Allowance for 2023/2024 tax year?).

Interactive Brokers accepts wire transfers only, and there is a minimum subscription amount of £1. Your IBUKL Stocks and Shares ISA can only have GBP cash. 

16.   Can I fund my ISA via Internal Transfer from my existing Interactive Brokers account?

Yes, as long as the existing account is an individual account in the same name, an internal transfer can be requested to fund your ISA account.

Internal transfer from non-ISA to ISA will be considered as a contribution and only allowed if within the yearly contribution limits. Positions cannot be transferred between these accounts.

17.   Can I check the tax-year to date contributions i have made into my ISA account?

Yes, if you create a deposit notification for a fund transfer, before selecting "Get Transfer Instructions" on the final page there is a contribution tracker showing how much you have contributed so far during the current tax year.

18.   What happens if I exceed my ISA allowance?

 If you have accidentally paid too much into your ISAs you won’t get any tax relief on the excess payments you’ve made. The ISA allowance is a combined annual limit across all adult ISA types (e.g. stock & shares ISA, cash ISA, innovative Finance ISA , and lifetime ISAs).

 

19.   What should I do if I exceed my ISA allowance?

 In the event you oversubscribe to your ISA (in other words your ISA annual allowance was exceeded), you should not attempt to correct the mistake by withdrawing the excess funds from an ISA (including, but not limited to, your IBUKL Stocks and Shares ISA). Instead, you should call HMRC’s ISA helpline to explain the situation and inform them about the oversubscription. HMRC will advise you on the next steps.   NB. The ISA allowance for the tax year 2023/2024 is GBP 20,000 (this is a combined limit across all 4 types of ISA (stock & shares ISA, cash ISA, innovative finance ISA , and lifetime ISAs).

 

20.   What is the annual fee for the IBUKL Stocks and Shares ISA?

 There is no annual ISA fee at IBUKL. Other costs and charges apply, see below section 19 for more information.

 

21.   What are the charges for the IBUKL Stocks and Shares ISA?

• £3 per month minimum activity fee. (e.g. if you generate 2 pounds of commission in a particular month, you would be charged the remaining balance of 1 pounds as a minimum activity fee. Generate 3 or more pounds in consolidated commission from linked accounts in a month and there will be no fee.)
• One free withdrawal per month. Thereafter, £7 withdrawal fee is applicable.

Click here for an overview of our commissions:

https://www.interactivebrokers.co.uk/en/index.php?f=39753&p=stocks

 

22.   What transactions are allowed and what transactions are not allowed in an ISA?

 a)       Example of allowed transactions

An individual subscribes £15,000 into a stocks and shares ISA, £3,000 into a cash ISA and £2,000 into a lifetime ISA. No more than 1 of each type of ISA was subscribed to in the tax year, and the annual ISA allowance of £20,000 was not exceeded.

 b)      Example of disallowed transactions

An individual subscribes £10,000 into one stocks and shares ISA, £2,000 into another stocks and shares ISA, and the remaining £8,000 into a cash ISA. While the individual did not exceed the annual ISA allowance of £20,000, they subscribed funds into more than 1 stocks and shares ISA.

 

23.   How do I transfer my stocks and shares ISA from my current ISA manager to IBUKL?

Position/in-specie transfers are now available from certain ISA managers. When requesting a transfer in the client portal supported providers will have a position transfer option within the form.

You will need to submit a transfer instruction to Interactive Brokers (go to Client Portal, Transfer & Pay, then Transfer Existing ISA), and if, in IBUKL’s discretion IBUKL decides to accept the transfer, IBUKL will instruct your existing ISA manager to transfer your investments (where IBUKL supports such investments) and/or cash into your IBUKL Stocks and Shares ISA. Where IBUKL does not support all your investments held at your existing ISA Manager, you can either liquidate these investments yourself prior to submitting your transfer instruction to IBUKL via Client Portal (any cash proceeds of such liquidation will be transferred into your IBUKL Stocks and Shares ISA) or you can instruct IBUKL (as part of your transfer instruction via Client Portal) to do so on your behalf.

Note Interactive Brokers does not support partial transfers, only full account transfer requests can be made.

 

24.   How do I transfer an ISA out of IBUKL to another provider?

Any transfer out request from IBUKL must be requested via the receiving ISA provider. The requesting broker can email a client-signed transfer form to isa-transfer@interactivebrokers.com or the client may attach a completed form to a web ticket.

 

25.   What are the Transfer Charges?

Interactive Brokers does not charge for transfers (the transferring ISA manager may charge you for transferring investments or cash proceeds to us).

 

26.   Can I cancel my IBUKL Stocks and Shares ISA?

You have a legal right to cancel your IBUKL Stocks and Shares ISA if you change your mind but there are time limits on doing so, see below section 25 for more information.

 

27.   How can I cancel my IBUKL Stocks and Shares ISA?

 If you want to cancel your IBUKL Stocks and Shares ISA, you must do so within 14 days from the date you receive our email confirming the establishment of your IBUKL Stocks and Shares ISA (a cancellation must be requested from the Client Portal).

 Cancellation rights will also apply to the receipt of transfer payments.  You have 14 days from the date you receive our email acknowledging the transfer to exercise your right to cancel (a cancellation must be requested from the Client Portal). NB. If you cancel the transfer of your stocks and shares ISA from another ISA manager to IBUKL, that ISA manager may not agree to accept the stocks and shares ISA back. This may result in that stocks and shares ISA being closed, and the tax benefits being lost.

 

28.   How safe is your IBUKL Stocks and Shares ISA?

IBUKL is authorised and regulated by the Financial Conduct Authority (FCA), and is approved by HMRC to act as an ISA manager (including in respect of stocks and shares ISAs).

Under our client terms, and in accordance with the FCA rules relating to client money and assets (Assets), IBUKL will be responsible for holding and protecting your Assets. IBUKL is required to separate your Assets from its own resources. IBUKL is not permitted to use your Assets to carry out its business activities.

In the unlikely event that IBUKL became insolvent, an administrator would be appointed to return your money/assets to you. If there is any shortfall, eligible claims will be covered by the UK Financial Services Compensation Scheme (FSCS). The FSCS is an independent body set up by the UK Government to pay compensation if a UK firm, such as IBUKL is in default and cannot meet any valid claims against it.  FSCS claims are limited to £85,000 per client. Please note, the FSCS applies to designated investments and may not cover all investments or transactions (and in particular these protections don’t apply to investment losses).  For more information on the FSCS see www.fscs.org.uk.

 

29.   How can I file a complaint with IBUKL?

 Customers are actively encouraged to use the WebTicket system for prompt attention.

 A copy of our Complaints Procedure is available here https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=292 You can also direct your ISA specific complaints via email to isa@interactivebrokers.co.uk (Please note that in order to ensure that your complaint is flagged and given the required attention, Interactive Brokers kindly asks you to state "COMPLAINT" in the subject header field of the email).

 

30.   Are Corporate Actions allowed under my IBUKL Stocks and Shares ISA?

Allowed to participate but cannot exceed the annual ISA subscription limit. If it were to exceed the subscription limit, the shares should be transferred to a non-ISA account (see above sections 17 ‘What should I do if I exceed my ISA allowance?’.

 

31. FX Handling and your IBUKL Stocks and Shares ISA

Interactive Brokers will automatically convert currencies when trading non-GBP denominated securities. To do this, Interactive Brokers will engage in “spot” currency transactions on your behalf in order to settle your buy orders or convert the proceeds of a sell order. For opening orders Interactive Brokers will base the exchange rate off the spot exchange rate at the time of trade plus our 0.03% fee. For closing orders any non GBP balances will be closed at the end of the trading day at the closing exchange rate of the day plus our 0.03% fee.

The below example illustrates the cost in GBP of a $1,000 USD Trade

Example GBP/USD Spot Rate: 1.3432/1.3433

Order Type	FX Conversion Rate inc 0.03% fee	Cost of $1000 USD Trade
Buy	1.3430	£744.61
Sell	1.3435	£744.31

 

32. What if I have additional questions?

Our customer services team are on hand to help via phone or email.  If you have any questions about your IBUKL Stocks and Shares ISA, please contact our dedicated ISA Support team who are available 8am to 6pm GMT Monday to Friday, excluding public holidays.  

Cette FAQ est divisée en trois parties.

 

 

Interactive Brokers Luxembourg SARL a reçu l’autorisation de la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) de fonctionner en tant que société d’investissement en novembre 2019. À cette période, la CSSF avait imposé une limite de 10,000 comptes à IBLUX, que nous avons acceptée dans l'espoir que cette limite soit assouplie. Avec le temps, nous avons compris que notre volonté de construire une entreprise européenne via IBLUX n'était plus pertinente sachant que la majorité de l'activité européenne d'Interactive Brokers a été transférée vers d'autres sociétés d'Interactive Brokers ces quatre derniers mois à la suite du Brexit. Ainsi, dans les mois à venir, nous cesserons l'activité d'IBLUX et nous devrons donc effectuer certains changements quant à l’entité juridique qui travaillera avec vous.

Notre proposition est de transférer les activités que vous menez actuellement avec IBLUX vers notre filiale, Interactive Brokers Central Europe Zrt. (« IBCE »). Autrement dit, nous souhaitons que tous vos comptes, investissements et services actuellement gérés par IBLUX, soient gérés par IBCE à la place (par souci de commodité, nous parlerons de « Proposition de transfert »).

Le transfert aura lieu après le 30 juin 2021. Nous vous avertirons avant de traiter le transfert de votre compte.

 

 

IBCE, un fournisseur de services d'investissement, a obtenu une licence et est agréé par la Banque centrale de Hongrie. Le statut et profil réglementaire d’IBCE est très similaire à celui d’IBLUX, car ils seront tous deux agréés conformément à la deuxième Directive concernant les marchés d’instruments financiers (Directive 2014/65/EU). Il s’agit d’une mesure législative de l’Union européenne qui a pour but d’harmoniser au mieux la réglementation des sociétés d’investissement au sein de l'Union européenne.

 

Il existe tout de même des différences entre la législation applicable à votre relation actuelle avec IBLUX et celle qui s’appliquera une fois que votre compte aura été transféré vers IBCE. (Plus de détails dans la Partie B de cette FAQ.)

 

Interactive Brokers Central Europe Zrt. est enregistré en tant que société en commandite par actions (n° d'enregistrement 01-10-141029) et listé dans le registre des sociétés du Metropolitan Court of Registration. La société est sise à Budapest, Madách Imre út 13-14, 1075, téléphone : +36 80 088400, adresse e-mail : ibce@interactivebrokers.com. 

 

La Banque centrale de Hongrie sera l'organisme de réglementation compétent pour IBCE (comme la Commission de Surveillance du Secteur Financier l’est pour LUX).      Retrouvez ci-dessous les coordonnées de la Banque centrale de Hongrie : 

 

Central Bank of Hungary

1054 Budapest

Szabadság tér 9.

Hongrie

 

Magyar Nemzeti Bank

BKKP Pf. 777

 

Service clientèle, plaintes  

Adresse : 1013 Budapest, Krisztina krt. 39.

E-mail : ugyfelszolgalat@mnb.hu

Téléphone :  +36 80 203 776

 

IBCE est une filiale en propriété exclusive qui s’inscrit au sein du groupe Interactive Brokers.

Nous ne prévoyons aucun impact matériel à la suite de la proposition de transfert. Toutefois, il est important que vous lisiez cette FAQ et vous assuriez d’avoir compris quels seront les changements.

Si vous souhaitez rester en affaires avec Interactive Brokers, nous avons besoin de votre coopération et votre action.

 

Plus particulièrement, nous avons besoin que vous consentiez et acceptiez l’Accord client et les autres documents disponibles dans le section Informations importantes du processus de proposition de transfert ainsi que les questions réglementaires décrites dans la lettre d’accompagnement, les sections Informations importantes et Accord du processus de proposition de transfert. Pour ce faire, suivez les instructions dans la lettre d’accompagnement.

 

Pour préciser, vous n’êtes pas tenu d’accepter la proposition de transfert si vous pensez qu’elle peut avoir une incidence négative. Toutefois, sachez que si vous choisissez de décliner la proposition, IBLUX pourrait ne plus maintenir votre compte après que la licence est abandonnée. Dans le cadre du processus, votre compte peut être restreint et fermé. Vous pouvez également transférer votre compte chez un autre courtier dans les 30 jours après la réception du message vous invitant à transférer votre compte. Si vous souhaitez décliner la proposition, veuillez suivre les instructions dans la lettre d’accompagnement.

 

Quel que soit votre choix, nous vous demandons de lire l’intégralité de cette FAQ et la lettre d’accompagnement avant de décider d’accepter ou de décliner la proposition de transfert.

Si vous acceptez le transfert, veuillez prendre les mesures décrites dans la lettre d’accompagnement et nous préparerons votre compte pour le transfert. À la suite de la proposition de transfert, IBCE vous écrira avec des informations supplémentaires sur votre nouvelle relation avec eux.

 

Les transactions réalisées après la proposition de transfert seront régies par le nouvel Accord client entre vous et IBCE. Un exemplaire du nouvel Accord client est disponible dans la section Informations importantes de la proposition de transfert. Voir la question A3 concernant le calendrier de la proposition de transfert.

 

Les règles de conduite du Luxembourg s'appliquent actuellement à votre compte IBLUX. Ces règles s'inspirent largement de la refonte de la directive des marchés d'instruments financiers, la réglementation des marchés financiers et d'autres directives et réglementations déléguées (l'ensemble est appelé MiFID).  

 

Tout comme les règles de conduite du Luxembourg, les règles de conduite hongroises sont largement inspirées du MiFID.

 

Les règles de dépôt du Luxembourg s'appliquent à vos comptes avec IBLUX. Elles sont largement inspirées du MiFID.  

 

À l'avenir, les règles de dépôt de Hongrie s'appliqueront à votre relation avec IBCE. Tout comme les règles de dépôt du Luxembourg, les règles de conduite hongroises sont largement inspirées du MiFID.  

 

Après la proposition de transfert, le Hungarian Investor Protection Fund selon l'Act CXX de 2001 sur le marché des capitaux protégera vos actifs contre les pertes, à un montant maximum de 100,000 EUR, si IBCE faisait défaut et ne pouvait pas répondre à ses obligations envers vous. 

 

Le système de compensation de Hongrie est similaire à celui auquel vous avez accès au Luxembourg. Le but du Fund est de vous payer une compensation dans l'éventualité où :

IBCE est un membre du Fund (voir https://bva.hu/en/ipf/ipf-members/). 

 

La compensation fournie par le Fund couvre les demandes provenant de contrats signés dans le cadre de l'accord d'activité de courtage avec IBCE, les activités de dépôt de titres, gestion de compte titres et de gestion de compte client réalisées par IBCE

 

Vous ne pouvez faire de réclamation qu'après la faillite de la société et quand ses actifs ont été liquidés et distribués à ceux à qui de l'argent est dû. Consulter les détails des systèmes pour les limites applicables. Toutes les pertes ne sont pas couvertes car il existe des niveaux maximums de compensation. Le Fund paiera une compensation pour le montant que vous avez perdu, dans une limite de 100,000 €.

 

Le montant payé par le Fund est de :

Les Règles administratives générales d'IBCE décrivent comment adresser une plainte à IBCE. Les procédures sont sensiblement similaires à celle s'appliquant à votre relation avec IBLUX. Si votre plainte concernant un élément qui s'est produit avant la proposition de transfert, la plainte devra être adressée à IBLUX.  

En cas de plainte, les investisseurs doivent suivre la procédure de plainte telle qu'indiquée dans l'Accord client. Une fois la proposition de transfert mise en place, la CSSF n'aura plus aucune compétence sur les plaintes envers IBLUX. Cependant, veuillez noter que la Hongrie a un système de résolution de litiges géré par la Banque centrale de Hongrie, sous la forme du Financial Arbitration Board (« FAB  »). Le FAB est un système de résolution de litiges gratuit et indépendant pour services financiers. Vous pouvez adresser une plainte au FAB si vous êtes un client de détail.  Retrouvez plus de détails concernant le FAB sur https://www.mnb.hu/en/hungarian-financial-arbitration-board

 

Coordonnées du FAB : 

 

Financial Arbitration Board

1525 Budapest

Pf. 172

 

 

Vos données seront traitées et protégées conformément à la Politique de confidentialité du groupe Interactive Brokers qui peut être consulté à : https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=305. Il n'y aura aucun changement matériel.

 

 

 

De façon générale, il est préférable de contacter IBLUX avant la proposition de transfert et IBCE après la proposition de transfert. Quel que soit votre contact avec Interactive Brokers, nous nous assurerons que votre demande soit adressée rapidement et nous vous mettrons en relation avec la personne ou le département approprié.

 

Les différences dans les offres sont les suivantes : 

 

Pour plus d'informations, veuillez consulter « IBCE Multi-Currency Account Foreign Exchange Restrictions Disclosure ».

Voici les changements dans les services qui vous sont actuellement proposés : 

Vous positions ouvertes seront transférées à IBCE et votre position sera prise en charge par IBCE plutôt qu'IBLUX. Vos n'aurez plus de relation juridique avec IBLUX concernant ces positions. Veuillez cliquer sur le lien de la page de renvoi PRIIPs KID dans la lettre d'accompagnement

 

Si vous avez octroyé des titres ou une garantie à IBLUX, ils seront transférés à IBCE lors de la proposition de transfert. Vous recevrez ensuite deux nouveaux contrats pour votre prêt sur marge existant :

Ils fonctionneront de façon similaire à votre compte de prêt sur marge existant, à la seule différence que vous paierez des frais de service à IBCE pour effectuer une transaction d'emrpunt d'action en votre nom, au lieu de payer des intérêts.  Cette action pourrait avoir des conséquences fiscales selon votre pays de résidence.

Le transfert n'aura pas d'impact sur le logiciel que vous utilisez pour trader ou gérer votre compte. L'offre technologique restera la même.

 

IBCE prendra en charge un nombre limité de devises de dépôt.  Les cinq devises de dépôts suivantes, les « devises de dépôt autorisées », sont :

 

Vous devrez choisir une devise de base parmi ces devises autorisées et si vous détenez des soldes longs dans d'autres devises, vous devrez convertir ces soldes dans une des devises autorisées avant le transfert.

 

Selon les règles de protection des actifs client en Hongrie, les fonds clients doivent être protégés dans la même forme qu'ils ont été reçus par le courtier.  Cela change de votre ancien courtier, IBLUX, dont les règles de protections des actifs client l'autorisait à protéger vos fonds d'une valeur équivalente dans une autre devise.   

 

Les soldes de compte à découvert ne sont pas impactés.  Vous pouvez emprunter dans toutes les devises proposées par le groupe IBKR.

 

Tous les soldes, à l'exception des provisions (ex : intérêts et dividendes) seront transférés en même temps. Quand toutes les provisions seront liquidités, elles seront automatiquement déplacées chez IBCE. Quand toutes les provisions auront été transférées, votre compte courant chez IBLUX sera fermé et inaccessible pour trading. Vous pourrez toujours accéder à ce compte fermé par le Portail Client pour visualiser ou imprimer vos relevés.

 

Toutes les positions seront transférées sur votre nouveau compte en même temps sauf les contrats à terme OTC sur métaux et métaux comptants.  Il vous sera demandé de clôturer ces positions avant de passer à un compte chez IBCE.

 

Votre compte courant sera fermé quand toutes les provisions seront liquidités et transférées sur le compte déplacé.  Un fois fermé, il sera inaccessible pour trading, mais il restera accessible à partir d'un sélecteur de compte dans le Portail Client pour consulter ou imprimer des relevés.

 

 

Les commissions et frais IBKR ne varient pas en fonction du courtier chez qui vous êtes.

 

Il y aura des changements d'intérêts et frais sur les soldes de trésorerie. IBCE ne paiera pas d'intérêt sur les soldes créditeurs car la législation hongroise régissant les entreprises de services d'investissement interdisent le paiement d'intérêts.  IBCE facturera des frais de traitement de devises pour les soldes de trésorerie en devises ayant des taux d'intérêt négatifs.

 

 

Non. Vos autorisations de trading resteront les mêmes après le transfert, pour les produits que IBCE prend en charge.

 

 

Les ordres ouverts ne seront pas transférés vers le nouveau compte, et nous recommandons aux clients de vérifier leurs ordres immédiatement après la migration pour s'assurer qu'ils soient toujours conformes à leurs intentions de trading.

 

 

Non.  Des relevés journaliers, mensuels et annuels d'activité vous seront fournis pour chacun de vos comptes chez IBUK et IBCE, couvrant l'activité de la période pendant laquelle il était ouvert. Les relevés d'activité seront publiés sur le Portail Client dans l'option de menu Rapports/Documents fiscaux et vous devrez passer d'un compte à l'autre pour accéder à leurs relevés respectifs.

 

 

Oui, la migration n'aura aucun impact sur le coût de base de vos positions.

 

 

Après la migration, la configuration du compte correspondra à celle du compte actuel dans les limites de la réglementation. Les attributs concernés sont la capacité de marge, les données de marché, les utilisateurs supplémentaires et les alertes. En de rares occasions, un compte sera déplacé vers une juridiction où l'étendue de l'admissibilité des produits ne peut être proposée. Les clients détenant ces produits restreints pourront se déplacer et maintenir ou clôturer ces positions mais ne pourront pas les augmenter.

 

 

Non. Votre nom d'utilisateur, votre mot de passe et toute authentification à 2 facteurs existant pour votre compte restera actif après la migration. Cependant, vous recevrez un nouveau numéro de compte pour votre compte déplacé.