If the other broker participates in the Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) program, then contact your other broker to submit the transfer out electronically.

If the other broker is not ACAT eligible, they must provide outgoing trustee to trustee transfer paperwork or outgoing Direct Rollover paperwork. They can give you the completed documents which can be uploaded online. Please note this is only for cash transfers, and information submitted is only instructions, not the actual withdrawal. After paperwork is reviewed and approved, you’ll be advised when to submit the withdrawal of funds.

To submit a withdrawal request:

1. Log into Client Portal
2. Select Transfer & Pay followed by Transfer Funds
3. Click Make a Withdrawal
4. Select Use a new withdrawal method and next to Bank Wire, click Use this Method
5. Select Financial Institution when asked “Where will funds be deposited?”
6. Answer the prompts that follow, then click in the box when asked if you’ll be sending a trustee-to-trustee transfer or Direct Rollover to this destination
7. Confirm in the pop up box you have the signed custodian transfer paperwork
8. Complete remaining banking prompts and click Save Bank Information
9. Confirm the instructions on the next page and click Continue
10. Click on Upload your form
11. Click Reply to upload the document and add a comment.
12. Click Submit and close the window

You will be provided updates of your transfer request through the Message Center.

If a wire transfer is not accepted by your new custodian, you may submit a check withdrawal request. Please note check requests require review by Compliance and will take longer to process if approved.

1. Log into Client Portal
2. Select Transfer & Pay followed by Transfer Funds
3. Click Make a Withdrawal
4. Select Use a new withdrawal method and next to Check, click Use this Method
5. Select “Send to another person/entity” from the first drop down box
6. Answer the prompts that follow and click Save Destination
7. Complete remaining banking prompts and click Save Bank Information
8. Confirm the information and click Continue
9. Read the instructions and click Finish
10. Finally, click on Help on the top right and select Secure Message Center to create a new ticket
11. Click Compose and then New Ticket>Funds & Banking>Cash Withdrawals
12. Complete the prompts and upload the completed paperwork from your broker/custodian

You will be provided updates via this ticket.

Contra firms and Custodians (only) may forward paperwork to the following:

Interactive Brokers LLC
Attn: IRA Services, Transfers
209 South LaSalle Street, 10th Floor
Chicago, IL 60604

• Email — iraservices@ibkr.com
• Fax — 312-542-7345

Additional Information

• IRA Transfer Methods in the Client Portal Users' Guide

Bevezetés

Számlalezárás előtt az ügyfélnek meg kell meggyőződnie arról, hogy teljes egyenlegét (pl. készpénz és pozíciók) kivonta vagy átutalta számlájáról. A számla lezárását követően további tranzakciók elvégzése nem lehetséges, azonban előfordulhat olyan helyzet, amikor pénzeszközök jóváírásra kerülhetnek a számlán annak ellenére, hogy a számla lezárásra került. Ahogyan arról a számlalezárás során tájékoztattuk, számla lezárása után jóváírt készpénzegyenlegeket az összegtől függetlenül automatikusan átváltjuk az alapdevizába, mivel Ön a konvertálás elvégzéséhez már nem rendelkezik hozzáféréssel a kereskedési platformhoz.

Az alábbi cikk bemutatja, hogyan állhat elő ilyen helyzet és hogyan végezhető el pénzkivonás lezárt számláról.

Egyenleg lezárt számlán

Ritkán kerülnek összegek jóváírásra számlán annak lezárását követően, ezeknek az eseteknek általában az alábbi okai lehetnek:

• A számla zárásakor az egyenleg folyósítása csekk formájában történt, amit az ügyfél nem váltott be 90 napig, ezért az IBKR törölte a csekket; vagy, az ügyfél kérelmezte a csekk letiltását, annak elvesztése illetve eltulajdonítása miatt, vagy mert nem érkezett meg hozzá.
• A számla zárásakor az egyenleg folyósítása elektronikus utalás formájában történt (pl. elektronikus banki átutalás, ACH, EFT), és az összeg később a kedvezményezett banktól visszakerült az IBKR-hez. Ez akkor fordulhat elő, ha a kedvezményezett bank elutasította az tranzakciót és visszautalta az összeget, mivel az ügyfél bankszámlája lezárásra került vagy az IBKR számla megnevezése eltér az ügyfél bankszámlájának megnevezésétől (azaz harmadik fél utalás esetén).
• Korábbi időszak osztaléka után túlfizetett forrásadó visszautalásra került a számlára annak lezárását követően.
• A számlanyitási kérelem jóváhagyása előtt az ügyfél pénzt fizetett be számlájára, a számlanyitást azonban az IBKR elutasította vagy a számla inaktívvá vált.
• A számla átvitelre került egy másik brókercéghez, ahol szintén lezárásra került a számla, amelynek egyenlegét a másik bróker visszautalta a lezárt IBKR-számlára.

Pénz kivonása lezárt számláról

Pénz kivonásához jelentkezzen be az Ügyfélportálra, válassza ki az „Utalások, be- és kifizetések” , majd az „Utalás” menüpontot. Itt megtalálja a pénzkivonás lehetőséget és azokat a banki utalási adatokat, amelyeket a számla használata idején létrehozott. Válassza ki az kivonni kívánt összeg pénznemének megfelelő banki utalási adatokat.

Amennyiben számláján pozíciókkal rendelkezik, kérjük, vegye fel a kapcsolatot azzal a brókerrel, amely átutalta Önnek a pozíciókat és kérelmezze a pozíciók visszautalását. Felhívjuk figyelmét, hogy megbízások leadása pozíciók zárása céljából lezárt számlán nem lehetséges.

Gyakran ismételt kérdések

Mit tehetek abban az esetben, ha nem emlékszem a belépési adataimra, és nem tudok belépni az Ügyfélportálra?

Amennyiben a belépéshez segítségre van szüksége, telefonáljon a helyi Ügyfélszolgálatnak. A jogosulatlan hozzáférés megakadályozása érdekében szóbeli személyazonosság-ellenőrzés elvégzése szükséges. Elérhetőségi adatainkat megtalálja weboldalunkon.

Hogyan tudom megállapítani, mekkora egyenleg maradt a számlámon?

A számlaegyenleg és annak összetétele megtekinthető az tevékenységkimutatásban. A napi, havi és éves kimutatások az Ügyfélportál „Jelentések/Adóbevallások” menüpontjában érhetők el.

Lehetséges lezárt számla újranyitása?

Hosszabb ideje lezárt vagy kizárólag pénzfelvétel céljából újranyitni kívánt számlák újranyitása általában nem lehetséges. Amennyiben brókeri szolgáltatások igénybevételéhez szeretné újranyitni számláját, kérjük, vegye fel a kapcsolatot a helyi Ügyfélszolgálattal.

Mi a teendő abban az esetben, ha csekkel szeretnék pénzt kivonni a számláról, de megváltozott a címem?

Amennyiben számláján engedélyezett pénz kivonása csekkel (kizárólag amerikai deviza kivonásához lehetséges amerikai levelezési címmel rendelkező ügyfeleknek) és nyilvántartásunkban szereplő levelezési címe már nem érvényes, címe online módosítása nem lesz lehetséges. Ebben az esetben, kérjük, vegye fel a kapcsolatot az Ügyfélszolgálattal annak érdekében, hogy tájékoztathasson minket az új címéről, és, hogy útmutatást kaphasson vezetői engedélye vagy egyéb benyújtható dokumentum feltöltésével kapcsolatban.

Mi a teendő abban az esetben, ha elektronikus úton szeretnék pénzt kivonni a számláról, de a számlám már nem rendelkezik érvényes banki utalási adatokkal?

Amennyiben nem rendelkezik érvényes banki utalási adatokkal, kérjük, jelentkezzen be az Ügyfélportálra és az „Utalások, be- és kifizetések” menüpont használatával adjon meg új banki utalási adatokat. Felhívjuk figyelmét, hogy az IBKR fenntartja magának a jogot új banki utalási adatok ellenőrzésére szóbeli úton és/vagy igazoló dokumentáció igénylésével. Az ellenőrzés célja megelőzni jogosulatlan átutalás elindítását harmadik fél számára.

A gazdálkodó szervezet, amely a számla tulajdonosa volt, már nem rendelkezik bankszámlával vagy már nem létezik. Hogyan lehetséges a pénzkivonás?

Abban az esetben, ha a számla korábbi tulajdonosának nevében nem lehetséges pénz kivonása a számláról, az IBKR megkísérli a gazdálkodó szervezet tulajdonosai között elosztani az egyenleget a tulajdonosi hányaduk figyelembe vételével. Felhívjuk figyelmét, hogy ehhez a tulajdonosokat és tulajdoni hányadokat igazoló dokumentáció és a tulajdonosok által kiállított jótállási és kártérítési nyilatkozat benyújtása szükséges, amely dokumentumokkal a tulajdonosok igazolják, hogy az általuk közölt adatok pontosak és nincs tartozásuk egyéb tulajdonos vagy hitelező felé. Az IBKR fenntartja a jogot, hogy független fél véleményét kérje a benyújtott adatok hitelességének megállapításában.

Mi történik abban az esetben, ha a lezárt számlán található pénzt nem vonom ki?

Az IBKR kísérletet tesz értesítést küldeni a lezárt számlán található pozitív egyenlegről az ügyfél nyilvántartásban található e-mail címére. Amennyiben az értesítéstől számított 30 napon belül nem végzi el az egyenleg kivonását a számlájáról, 20 USD összegű havi díjat számítunk fel. Felhívjuk továbbá figyelmét, hogy a hatályos szabályozások értelmében az „elhagyottnak” minősülő számlán lévő eszközök bizonyos inaktivitási idő elteltével az ügyfél lakóhelye szerinti állami tulajdonba kerül (az Amerikai Egyesült Államokon kívül lakóhellyel rendelkező ügyfelek esetén a számlaegyenleg Connecticut állam tulajdonába kerül). Az az időtartam, amelynek eltelte után a számla inaktívnak minősül államonként változik, és akár már 3 év után bekövetezhet. A tulajdon államtól való visszaigénylésével kapcsolatban tekintse meg a Tudástár 2599 számú cikkét.

Introduction

Clients who elect to close their account must first ensure that all balances (e.g., cash and positions) have been withdrawn or transferred before the account can be closed. Once closed, the account is then restricted from further transactions, however, there are situations where assets may be credited to the account despite it being closed. As disclosed at the point of account closing, cash balances credited to an account after it has been closed are automatically converted to the base currency, regardless of amount, since the trading platform is no longer available to facilitate conversions.

The following article provides background as to how such situations may occur and the steps clients can take to withdraw the assets.

Post-Closure Balances

While it is uncommon for credits to be applied to an account once closed, the events which cause this to happen generally arise from the following:

• The account was closed via disbursement issued in in the form of a check which the client does not present for payment for 90 days and is therefore cancelled by IBKR; or, where the client requests a stop payment due to loss, theft or non-delivery of the check.
• The account was closed via an electronic disbursement (e.g., wire, ACH, EFT) later returned to IBKR by the receiving bank. This can occur if the receiving bank decides to reject and return the funds because the client’s bank account is closed or if the title of the account at IBKR differs from the bank account to which it is being deposited (i.e., a 3rd party transfer).
• A credit adjustment is applied to the account after it has closed to correct an over-withholding of taxes on a prior period dividend.
• An applicant deposited funds prior to the account being opened and the application was never approved by IBKR or was abandoned by the applicant.
• The account was closed via transfer to another broker who later returns the assets after the account has closed.

Withdrawing Assets

To withdraw cash, log into the Client Portal, select the Transfer & Pay and then Transfer Funds menu options and you will be presented with the option to make a withdrawal and a list of available banking instructions which you created while the account was open.  Select an instruction that is active and applicable to the denomination of the currency to be withdrawn.

If your account has positions, please contact the broker who returned the positions to request that they be transferred back. Note that you will not be able to submit orders to close positions in a closed account.

FAQs

Q. What do I do if I don't recall my login credentials and am unable to log into the Client Portal?

A. If you require assistance logging into your account, you will need to contact your local Client Service Center via telephone. Such requests require verbal verification of your identity as a protection from unauthorized users. Contact information is available on our website.

Q. How do I determine the credit balance in my account?

A. The account balance and its composition can be found in your activity statement. Daily, monthly and annual statements are available online via the Client Portal through the Reports/Tax Reports menu option.

Q. Am I able to reopen an account that has been closed?

A. Accounts that have been closed for an extended period or are attempting to reopen solely for the purpose of withdrawing assets are generally not eligible to be reopened. If you intend to reopen the account to establish an ongoing brokerage relationship, please contact your local Client Service Center for assistance.

Q. What happens if I want to withdraw the funds via check and my address has changed?

A. If your account is eligible to withdraw funds via check (only available for US currency withdrawals by customers with a US mailing address) and your mailing address on record is no longer accurate, you will not be able to change your address online. In this instance, please contact Client Services to inform us of your new address and receive instructions on how to upload a copy of a driver's license or other acceptable document.

Q. What happens if I want to withdraw the funds electronically and my account does not already have a valid banking instruction on file?

A. If you currently do not have an active banking instruction on file, please log into the Client Portal and add a new instruction using the Transfer & Pay menu option. Note that IBKR reserves the right to verify new instructions via verbal confirmation and/or submission of qualifying documentation. This verification step is intended to protect against unauthorized transfers to a 3rd party.

Q. The entity which owned the account no longer has a bank account or is no longer in existence. How can the funds be withdrawn?

A. In the event the funds are unable to be withdrawn and distributed in the name of account holder at the point of account closure, IBKR will seek to distribute the funds to the entity owners based on their pro rata share of ownership. Note that this will generally require submission of documentation evidencing the owners and their ownership interests as well as a warranty and indemnification letter executed by the owners that the information they provide is accurate and there aren’t any other owners or creditors to whom the funds are owned. IBKR also reserves the right to request an independent opinion of counsel verifying the accuracy of the information provided.

Q. What happens if I do not act to withdraw assets in a closed account?

A. IBKR will attempt to notify closed accounts of a credit balance using the email address of record. Account holders who do not act to withdraw balances within 30 days after notice has been sent are subject to a monthly closed account fee of $20.  Also note that IBKR is subject to statutes which require that assets in accounts deemed "abandoned" be turned over to the state in which the client resides (or Connecticut if the client resides outside the U.S.). The period of inactivity by which an account is considered "inactive" varies by state, but can be as low as 3 years. See Knowledge Base Article 2599 for details regarding retrieving unclaimed property from the state.

Background

The South African Reserve Bank (SARB) has currency exchange control rules in place for South African residents. A South African resident is a person (i.e. a natural person, body corporate, foundation, trust or partnership) whether of South African or any other nationality who has taken up residence, is domiciled or registered in the Republic of South Africa (RSA). A resident account is also the account of persons resident, domiciled or registered in the Common Monetary Area (CMA). The CMA comprises of the Republic of South Africa, Lesotho, Namibia and Swaziland. There are no exchange control restrictions between the members of the CMA and they form a single exchange control territory.

The rules stipulate that there is a yearly limit placed on the amount of ZAR that can be taken out of the country by South African residents – i.e. taken "Offshore". ZAR that remain in South Africa are deemed “Onshore”.

Each resident can take the following amounts offshore per calendar year:

• ZAR 1 million can be taken offshore as a “Single Discretionary Allowance”
• ZAR 10 million can be taken offshore as an “Foreign Capital Allowance”

Only institutions licensed as “Authorised Dealers” (AD) are able to send ZAR outside of South Africa and so offshore. An AD is responsible for reporting the offshoring of any ZAR to the SARB. As a result, residents sending ZAR offshore must accurately state the purpose for which the ZAR is being sent. Residents must receive approval from an AD before they are able to send any ZAR offshore. Prior to taking ZAR offshore as part of the Foreign Capital Allowance, residents must also have additional clearance from the SA tax authorities.

The full exchange control rulebook from the SARB can be found here: https://www.resbank.co.za/RegulationAndSupervision/FinancialSurveillanceAndExchangeControl/EXCMan/Pages/default.aspx

Current Situation

Our cashiering account is a non-resident account. Therefore, we are permitted to:

• Receive deposits in ZAR from other non-resident accounts.
• Disburse ZAR from our cashiering account to non-resident accounts.

• Receive deposits from accounts of South African residents.
• Disburse ZAR to accounts of South African residents.