How To Transfer an Existing IRA from Interactive Brokers

If the other broker participates in the Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) program, then contact your other broker to submit the transfer out electronically.

If the other broker is not ACAT eligible, they must provide outgoing trustee to trustee transfer paperwork or outgoing Direct Rollover paperwork. They can give you the completed documents which can be uploaded online. Please note this is only for cash transfers, and information submitted is only instructions, not the actual withdrawal. After paperwork is reviewed and approved, you’ll be advised when to submit the withdrawal of funds.

To submit a withdrawal request:

  1. Log into Client Portal
  2. Select Transfer & Pay followed by Transfer Funds
  3. Click Make a Withdrawal
  4. Select Use a new withdrawal method and next to Bank Wire, click Use this Method
  5. Select Financial Institution when asked “Where will funds be deposited?”
  6. Answer the prompts that follow, then click in the box when asked if you’ll be sending a trustee-to-trustee transfer or Direct Rollover to this destination
  7. Confirm in the pop up box you have the signed custodian transfer paperwork
  8. Complete remaining banking prompts and click Save Bank Information
  9. Confirm the instructions on the next page and click Continue
  10. Click on Upload your form
  11. Click Reply to upload the document and add a comment.
  12. Click Submit and close the window

You will be provided updates of your transfer request through the Message Center.

If a wire transfer is not accepted by your new custodian, you may submit a check withdrawal request. Please note check requests require review by Compliance and will take longer to process if approved.

  1. Log into Client Portal
  2. Select Transfer & Pay followed by Transfer Funds
  3. Click Make a Withdrawal
  4. Select Use a new withdrawal method and next to Check, click Use this Method
  5. Select “Send to another person/entity” from the first drop down box
  6. Answer the prompts that follow and click Save Destination
  7. Complete remaining banking prompts and click Save Bank Information
  8. Confirm the information and click Continue
  9. Read the instructions and click Finish
  10. Finally, click on Help on the top right and select Secure Message Center to create a new ticket
  11. Click Compose and then New Ticket>Funds & Banking>Cash Withdrawals
  12. Complete the prompts and upload the completed paperwork from your broker/custodian

You will be provided updates via this ticket.

Contra firms and Custodians (only) may forward paperwork to the following:

Interactive Brokers LLC
Attn: IRA Services, Transfers
209 South LaSalle Street, 10th Floor
Chicago, IL 60604

Additional Information

Retirer les fonds d'un compte fermé

Présentation

Les clients qui choisissent de fermer leur compte doivent d'abord s'assurer que tous les soldes (ex. espèces et positions) ont été retirés ou transférés avant la fermeture du compte. Une fois fermé, le compte ne peut alors plus effectuer de transactions, cependant, il existe des situations où des actifs peuvent être crédités sur le compte malgré sa fermeture. Comme indiqué au moment de la fermeture de compte, les soldes de trésorerie crédités sur un compte après sa fermeture sont automatiquement convertis dans la devise de base, quel que soit le montant, car la plateforme de trading n’est plus disponible pour réaliser des conversions.

L’article suivant fournit des informations sur la manière dont de telles situations peuvent se produire et sur les étapes que les clients doivent suivre pour retirer les actifs.

 

Soldes après fermeture

Bien qu’il soit rare que des crédits soient appliqués à un compte une fois fermé, les événements qui provoquent cela découlent généralement de ce qui suit :

  • Le compte a été fermé via un décaissement émis sous la forme d’un chèque que le client ne présente pas pour paiement pendant 90 jours et est donc annulé par IBKR ; ou, lorsque le client demande un arrêt de paiement en raison de la perte, du vol ou de la non-livraison du chèque.
  • Le compte a été fermé via un décaissement électronique (par exemple, virement, ACH, EFT) retourné plus tard à IBKR par la banque réceptrice. Cette situation peut se produire si la banque réceptrice décide de rejeter et de restituer les fonds car la banque du client KW7 est fermée ou si le titre du compte chez IBKR diffère de de celui du compte bancaire sur lequel il est déposé (c’est-à-dire un transfert tiers).
  • Un ajustement de crédit est appliqué au compte après sa fermeture pour corriger un dépassement de retenue d’impôts sur un dividende d’une période précédente.
  • Un demandeur a déposé des fonds avant l’ouverture du compte et la demande n’a jamais été approuvée par IBKR ou a été abandonnée par le demandeur.
  • Le compte a été fermé par transfert à un autre courtier qui restitue plus tard les actifs après la fermeture de compte.

 

Retrait des actifs

Pour retirer de l’argent, connectez-vous au Portail Client, sélectionnez Transfert & Paiement , puis Transfert de fondset vous aurez l’option d’effectuer un retrait et une liste des instructions bancaires disponibles que vous avez créées quand le compte était ouvert.   Sélectionnez une instruction active et applicable à la dénomination de la devise à retirer.

Si votre compte a des positions, veuillez contacter le courtier qui a retourné les positions pour demander qu’elles soient retransférées. Veuillez noter que vous ne pourrez pas soumettre des ordres de clôture de positions dans un compte fermé.

 

FAQ

Q. Que faire si je ne me souviens pas de mes identifiants de connexion et que je ne peux pas me connecter au Portail Client ?

R. Si vous avez besoin d'aide pour vous connecter à votre compte, veuillez contacter votre centre de Service clientèle local par téléphone. Ces demandes nécessitent une vérification verbale de votre identité par mesure de protection contre les utilisateurs non autorisés. Les coordonnées sont disponibles sur notre site.

 

Q. Comment déterminer le solde créditeur de mon compte ?

R. Le solde du compte et sa composition sont disponibles sur votre relevé d'activité. Les relevés journaliers, mensuels et annuels sont disponibles en ligne sur le Portail Client dans le menu Relevés/Relevés fiscaux.

 

Q. Puis-je rouvrir un compte qui a été fermé ?

R. Les comptes ayant été fermés pendant longtemps ou qu'on tente de rouvrir uniquement pour en retirer les actifs ne sont généralement par éligibles à une réouverture. Si vous souhaitez rouvrir le compte pour établir une relation continue de courtage, veuillez contacter votre centre de Service clientèle local pour obtenir de l'aide.

 

Q. Que faire si je souhaite retirer les fonds par chèque et que mon adresse a changé ?

R.Si votre compte est éligible pour retirer des fonds par chèque (uniquement disponible pour les retraits en USD par des clients ayant une adresse postale aux États-Unis) et que votre adresse postale enregistrée n’est plus exacte, vous ne pourrez pas changer votre adresse en ligne. Dans ce cas, veuillez contacter le Service clientèle pour nous informer de votre nouvelle adresse et recevoir des instructions sur la façon de télécharger une copie d’un permis de conduire ou d’un autre document accepté.

 

Q. Que se passe-t-il si je veux retirer les fonds par voie électronique et que mon compte n’a pas encore d’instruction bancaire valide enregistrée ?

R. Si vous n’avez actuellement pas d’instruction bancaire active enregistrée, veuillez vous connecter au Portail Client et ajouter une nouvelle instruction à l’aide de l’option de menu Transfert & Paiement. Veuillez noter qu'IBKR se réserve le droit de vérifier les nouvelles instructions par confirmation verbale et/ou envoie de documents justificatifs. Cette étape de vérification est conçue pour vous protéger des transferts non autorisés vers un tiers.

 

Q. L'entité qui détenait le compte n'a plus de compte en banque ou n'existe plus. Comment retirer les fonds ?

R. Dans le cas où les fonds ne peuvent pas être retirés et distribués au nom de du titulaire de compte au moment de la fermeture du compte, IBKR cherchera à distribuer les fonds aux propriétaires de l’entité en fonction de leur part de propriété au prorata. Notez que cela nécessitera généralement la soumission de documents attestant les propriétaires et leurs intérêts de propriété ainsi qu’une lettre de garantie et d’indemnisation signée par les propriétaires que les informations qu’ils fournissent sont exactes et qu’il n’y a pas d’autres propriétaires ou créanciers détenant les fonds. IBKR se réserve également le droit de demander un avis indépendant d’un conseil vérifiant l’exactitude des informations fournies.

 

Q. Que se passe-t-il si je ne prends aucune mesure pour retirer les actifs d'un compte fermé ?

R. IBKR tentera de notifier les comptes clôturés d’un solde créditeur en utilisant l’adresse e-mail enregistrée. Les détenteurs de compte qui ne prennent pas de mesure pour retirer les soldes dans les 30 jours après l’envoi de l’avis sont soumis à des frais mensuels de compte fermé de 20 $.  Notez également qu’IBKR est soumis à des lois qui exigent que les actifs des comptes considérés comme « abandonnés » soient remis à l’État dans lequel réside le client (ou au Connecticut si le client réside en dehors des États-Unis.) La période d’inactivité par laquelle un compte est considéré « inactif » varie selon l’état, mais peut commencer à partir de 3 ans. Voir l'Article 2599 pour plus d’informations concernant la récupération des biens non réclamés de l’État.

Présentation des frais

Nous recommandons aux clients ainsi qu'aux clients éventuels de consulter notre site où les frais sont exposés en détails.

Ci-dessous une présentation des frais les plus communs :

1. Commissions - varient en fonction du type de produit et de la bourse et si vous avez choisi un régime en forfait ou sans forfait. Dans le cas des actions des États-Unis, par exemple, nous facturons 0.005 $ par action avec un minimum de 1.00 $ par transaction.

2. Intérêt - l'intérêt est facturé sur les soldes débiteurs sur marge et IBKR utilise des benchmarks internationalement reconnus sur les dépôts overnight comme base pour déterminer les taux d'intérêts. Nous appliquons ensuite un spread autour du taux d'intérêt référence (« BM ») par niveau, pour que les soldes plus importants reçoivent de taux toujours meilleurs, pour déterminer un taux effectif.  Par exemple, dans le cas de prêts libellés en USD, tle taux de référence est le taux effectif du Fed Funds et un spread de 1.5 % est ajouté au benchmark pour les soldes jusqu'à 100,000 $.  De plus, les individus pratiquant la vente à découvert doivent être conscients des frais spéciaux exprimés en intérêts journaliers où l'action empruntée pour couvrir la vente à découvert est considérée comme « difficile à emprunter ». 

 3. Frais de Bourse - varient également selon le type de produit et la bourse. Par exemple, dans le cas d'options sur actions US, certaines bourses facturent des frais pour le retrait de liquidités (ordres au marché ou ordres limites négociables) et fournissent des paiements pour les ordres qui ajoutent des liquidités (ordre limite). De plus, de nombreuses bourses facturent des frais pour les ordres annulés ou modifiés.

4. Données de marché - vous n'êtes pas tenu de vous abonner aux données de marché, mais si vous le faites vous pourrez être soumis à des frais mensuels qui dépendront du prestataire et de son offre d'abonnement. Nous proposons un outil Assistant de données de marché qui vous aide à choisir le service d'abonnement aux données de marché qui vous convient selon le produit que vous souhaiter trader. Pour y accéder, connectez-vous au Portail, cliquez sur la section Assistance puis sur le lien Assistant de données de marché

5. Frais minimums mensuels d'activité - comme nous proposons nos services à des traders actifs, nous exigeons que les comptes génèrent un minimum en commissions par mois ou qu'ils soient facturés de la différence en frais d'activité. Le minimum est de 10 $ par mois.

6. Divers - IBKR autorise un retrait gratuit par mois et facture des frais pour tout autre retrait ultérieur. De plus, certains frais sont répercutés pour les demandes de transactions annulées, exercice et attributions d'options et de contrats à terme et frais de garde ADR.

Pour plus d'informations, consultez notre site et sélectionnez une option dans le menu Tarification.

 

Frais de remplacement d'un appareil de sécurité

Les détenteurs de comptes se connectant à leur compte avec le Système d'accès sécurisé d'IBKR reçoivent un appareil de sécurité, qui fournit un niveau de protection supérieur à celui offert par les identifiants classiques, et qui est conçu pour éviter que des hackers ou personnes non autorisées n'accèdent à leurs comptes. IBKR ne facture aucuns frais pour l'utilisation de l'appareil, certaines versions exigent que le détenteur de compte rende l'appreil à la fermeture du compte ou occasione des frais de remplacement.  Les détenteurs de compte existants s'exposent également à ces frais de remplacement si leur appareil est perdu, volé ou endommagé (veuillez noter qu'il n'y a aucuns frais dans le cas d'une panne de batterie). 

De plus, même si IBKR n'évalue pas les frais de remplacement sauf s'il est établi que l'appareil a été perdu, volé ou endommagé, une réserve égale aux frais sera placée sur le compte à la délivrance de l'appareil pour assurer son retour.  La réserve n'aura aucun effet sur le capital de cimpte disponible au trading, mais limitera les retraits et transferts complets jusqu'au moment où l'appareil est rendu (vous ne pouvez pas retirer la réserve).

Veuillez retrouver ci-dessous les frais de remplacement liés à chaque appareil.

APPAREIL DE SÉCURITÉ FRAIS DE REMPLACEMENT
Carte de codes de sécurité1 0.00 $1
Digital Security Card + 20.00 $ 

Pour plus d'informations sur le retour des appareils de sécurité, veuillez consulter KB975

 

1 La carte de codes de sécurité n'a pas besoin d'être rendue à la fermeture du compte et peut être détruite et jetée lorsque le compte est complètement fermé. L'accès au Portail Client après la fermeture pour visualiser ou retrouver des relevés d'activité et documents fiscaux est maintenu en utilisant uniquement les identifiants existants. Ce type de sécurité à 2 facteurs n'est plus en circulation.

Notification Regarding Third-Party Wire Withdrawals

Certain Interactive Brokers (“IBKR”) accounts are eligible to request withdrawal of funds to third parties by bank wire. These requests are subject to review and approval at IBKR’s sole discretion. This program is described on the IBKR website here.

After a due diligence review, IBKR may allow withdrawals to a third party for purposes like:
• Withdrawal for purchase of a home or mortgage payoff
• Withdrawal to a spouse, parent, sibling, or child of source account holder
• Withdrawal to an account held by one of the accountholders of a joint account or vice versa.
• Withdrawal from trust account to a beneficiary
• Payment of certain account expenses
• Tax payments
• IRA qualified charitable distributions

 

IBKR will generally not approve the following types of third-party withdrawals:
• Private investments
• Repayment of loans
• Withdrawals to companies owned by the accountholder
• Payment for purchase of goods or services
• Withdrawals to individuals other than spouse, parent, sibling or child of account holder

 

Règle de parasitisme (Free Riding)

Dans un compte au comptant, un investisseur doit payer pour l'achat d'un titre (la transaction doit être réglée) avant de pouvoir vendre ce titre. Si un investisseur achète un titre puis le vend sans le payer en entier avant la date de règlement, il sera vu comme commettant du parasitisme (Free Riding). La mise en place des règles de parasitisme par IBKR utilise une vérification en fin de journée pour voir si une position a été fermée avant sa date de règlement. La vérification de fin de journée d'IBKR considérerait la fermeture d'une position avant la date de règlement comme du parasitisme et placerait le compte en restriction « Paiement en amont » pour les prochains 90 jours.

Exemples de parasitisme considérés comme des violations par Interactive Brokers

Exemple A :

1) À T, le compte a 10,000 $ réglés en espèces

2) À T, le compte achète ABC pour 10,000 $

3) À T+1, le compte vend ABC et achète 10,000 $ de XYZ

4) Le client vend les actions de XYZ sans déposer les fonds suffisants pour payer l'achat de XYZ en entier

 

Exemple B :

1) À T, le compte a entièrement payé les actions d'ABC et n'a pas d'excédant de trésorerie

2) À T, le compte vend 10,000 $ d'ABC

3) À T, le compte achète 10,000 $ de XYZ

4) À T+1, le compte vend les actions de XYZ sans déposer les fonds suffisants pour pouvoir payer l'achat de XYZ en entier

 

Le processus de surveillance de fin de séance considérerait ces deux scénarios comme du parasitisme, ce qui entraînerait une restriction sur le compte à l'achat en utilisant la trésorerie réglée uniquement pendant 90 jours. IBKR a mis en place certains contrôles pour éviter le parasitisme. Votre valeur d'espèces totale comprend les fonds réglés et non réglés, et vous pourrez passer un nouvel ordre lorsque vos fonds disponibles (ELV - Marge initiale) sont positifs (étant donné qu'ils représentent vos espèces entièrement réglées après une transaction de clôture). La vérification en temps réel pour les espèces entièrement réglées est effectuée au moment de la vérification de crédit à la saisie d'un nouvel ordre.

Les titulaires de compte souhaitant avoir accès à des fonds non réglés avant le jour de règlement peuvent le faire en demandant un compte de type Marge. Avec un compte Marge, les fonds non réglés peuvent être utilisés à des fins de trading mais ne peuvent pas être transférés avant le règlement. Les titulaires d'un compte au comptant peuvent demander à passer à un compte Marge en :

  1. Se connectant au Portail Client
  2. Cliquant sur le menu Utilisateur (icône têt et épaules en haut à droite), puis sur Gérer le compte
  3. Dans la section Configuration, en cliquant sur l'icône de configuration (roue dentée) pour le Type de compte pour demander à passer de Marge à Comptant.

Remarque

  • Les demandes seront vérifiées par les départements de Risque (Risk) et Conformité (Compliance) d'IBKR. L'approbation prend généralement 24 à 48 heures.
  • Si vous êtes récemment passé d'un compte Marge à un compte au comptant, les réglementations du marché imposent une période d'attente de 30 jours avant que votre compte ne redevienne admissible à la Marge.

 

Restrictions de transfert de fonds

INTRODUCTION

Dans le cadre de ses efforts de lutte contre le blanchiment d'argent, IBKR met en place des restrictions sur certaines dépôts et retraits des clients. Ces restrictions s'appliquent aux transferts associés à des pays considérés comme risqués en termes de blanchiment d'argent et perennent en considération des facteurs tels que le pays de résidence des clients, la destination du transfert et la valeur nominale de la devise transférée.1 Veuillez trouver ci-dessous un aperçu de ces restrictions.

 

PRÉSENTATION DES RESTRICTIONS

  • Les clients résidant ou ayant une adresse dans un pays considéré comme risqué en termes de blanchiment d'argent ne peuvent pas transférer des fonds vers un compte situé dans un autre pays risqué sauf s'ils ont une adresse dans cet autre pays.
  • Les clients résidant ou ayant une adresse dans un pays considéré comme risqué en termes de blanchiment d'argent ne peuvent pas déposer de fonds depuis un compte situé dans un autre pays risqué sauf s'ils ont une adresse dans cet autre pays.
  • Les clients résidant ou ayant une adresse dans un pays considéré comme risqué en termes de blanchiment d'argent ne peuvent pas transférer de fonds vers un compte depuis lequel le client a reçu un dépôt propre..
  • Les clients ne peuvent transférer de fonds que dans leur devise de base, la devise de leur pays ou les devises courantes (par ex. USD, EUR, HKD, AUD, GBP, CHF, CAD, JPY et SGD).
  • IBSG peuvent transférer seulement des SGD, USD, CNH, HKD et GBP.
  • IBKR peut restreindre le nombre de banques vers lesquelles un client peut envoyer de l'argent, quel que soit la domiciliation du client ou de la banque.

Veuillez noter que les clients essayant de créer une instruction bancaire en ligne ou faire un dépôt/retrait restreint ne pourra plus créer cette instruction ou effectuer cette transaction, et recevra un message d'erreur.

 

1Pour déterminer si un pays est risqué en termes de blanchiment d'argent, veuillez vous référer aux informations du Groupe d'action financière (GAFI), une organisation intergouvernementale qui promeut des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent, financement du terrorisme et autres menaces à l'intégrité du système financier international et autres indices publics de lutte contre blanchiment d'argent.

Withdrawing Funds from a Closed Account

Introduction

Clients who elect to close their account must first ensure that all balances (e.g., cash and positions) have been withdrawn or transferred before the account can be closed. Once closed, the account is then restricted from further transactions, however, there are situations where assets may be credited to the account despite it being closed. As disclosed at the point of account closing, cash balances credited to an account after it has been closed are automatically converted to the base currency, regardless of amount, since the trading platform is no longer available to facilitate conversions.

The following article provides background as to how such situations may occur and the steps clients can take to withdraw the assets.

 

Post-Closure Balances

While it is uncommon for credits to be applied to an account once closed, the events which cause this to happen generally arise from the following:

  • The account was closed via disbursement issued in in the form of a check which the client does not present for payment for 90 days and is therefore cancelled by IBKR; or, where the client requests a stop payment due to loss, theft or non-delivery of the check.
  • The account was closed via an electronic disbursement (e.g., wire, ACH, EFT) later returned to IBKR by the receiving bank. This can occur if the receiving bank decides to reject and return the funds because the client’s bank account is closed or if the title of the account at IBKR differs from the bank account to which it is being deposited (i.e., a 3rd party transfer).
  • A credit adjustment is applied to the account after it has closed to correct an over-withholding of taxes on a prior period dividend.
  • An applicant deposited funds prior to the account being opened and the application was never approved by IBKR or was abandoned by the applicant.
  • The account was closed via transfer to another broker who later returns the assets after the account has closed.

 

Withdrawing Assets

To withdraw cash, log into the Client Portal, select the Transfer & Pay and then Transfer Funds menu options and you will be presented with the option to make a withdrawal and a list of available banking instructions which you created while the account was open.  Select an instruction that is active and applicable to the denomination of the currency to be withdrawn.

If your account has positions, please contact the broker who returned the positions to request that they be transferred back. Note that you will not be able to submit orders to close positions in a closed account.

 

FAQs

Q. What do I do if I don't recall my login credentials and am unable to log into the Client Portal?

A. If you require assistance logging into your account, you will need to contact your local Client Service Center via telephone. Such requests require verbal verification of your identity as a protection from unauthorized users. Contact information is available on our website.

 

Q. How do I determine the credit balance in my account?

A. The account balance and its composition can be found in your activity statement. Daily, monthly and annual statements are available online via the Client Portal through the Reports/Tax Reports menu option.

 

Q. Am I able to reopen an account that has been closed?

A. Accounts that have been closed for an extended period or are attempting to reopen solely for the purpose of withdrawing assets are generally not eligible to be reopened. If you intend to reopen the account to establish an ongoing brokerage relationship, please contact your local Client Service Center for assistance.

 

Q. What happens if I want to withdraw the funds via check and my address has changed?

A. If your account is eligible to withdraw funds via check (only available for US currency withdrawals by customers with a US mailing address) and your mailing address on record is no longer accurate, you will not be able to change your address online. In this instance, please contact Client Services to inform us of your new address and receive instructions on how to upload a copy of a driver's license or other acceptable document.

 

Q. What happens if I want to withdraw the funds electronically and my account does not already have a valid banking instruction on file?

A. If you currently do not have an active banking instruction on file, please log into the Client Portal and add a new instruction using the Transfer & Pay menu option. Note that IBKR reserves the right to verify new instructions via verbal confirmation and/or submission of qualifying documentation. This verification step is intended to protect against unauthorized transfers to a 3rd party.

 

Q. The entity which owned the account no longer has a bank account or is no longer in existence. How can the funds be withdrawn?

A. In the event the funds are unable to be withdrawn and distributed in the name of account holder at the point of account closure, IBKR will seek to distribute the funds to the entity owners based on their pro rata share of ownership. Note that this will generally require submission of documentation evidencing the owners and their ownership interests as well as a warranty and indemnification letter executed by the owners that the information they provide is accurate and there aren’t any other owners or creditors to whom the funds are owned. IBKR also reserves the right to request an independent opinion of counsel verifying the accuracy of the information provided.

 

Q. What happens if I do not act to withdraw assets in a closed account?

A. IBKR will attempt to notify closed accounts of a credit balance using the email address of record. Account holders who do not act to withdraw balances within 30 days after notice has been sent are subject to a monthly closed account fee of $20.  Also note that IBKR is subject to statutes which require that assets in accounts deemed "abandoned" be turned over to the state in which the client resides (or Connecticut if the client resides outside the U.S.). The period of inactivity by which an account is considered "inactive" varies by state, but can be as low as 3 years. See Knowledge Base Article 2599 for details regarding retrieving unclaimed property from the state.

Funds Transfer Restrictions

INTRODUCTION

As part of its anti-money laundering efforts, IBKR implements restrictions on certain client deposits and withdrawals. These restrictions apply to transfers associated with countries considered to have elevated AML risk and consider factors such as the client’s residency, the withdrawal destination and the denomination of the currency being transferred.1 An outline of these restrictions is provided below.

 

OVERVIEW OF RESTRICTIONS

  • Clients residing or maintaining an address in a country designated as having elevated AML risk may not withdraw funds to an account located in another country that has elevated AML risk unless they also maintain an address in that country.
  • Clients residing or maintaining an address in a country designated as having elevated AML risk may not deposit funds from an account located in another country having elevated AML risk unless they also maintain an address in that country.
  • Clients residing or maintaining an address in a country designated as having elevated AML risk may only withdraw funds to an account from which that client received a first-party deposit.
  • Clients may only withdraw funds in their base currency, their home country’s currency or common currencies (e.g. USD, EUR, HKD, AUD, GBP, CHF, CAD, JPY and SGD).
  • IBSG clients may only withdraw in SGD, USD, CNH, EUR, GBP and HKD.
  • IBKR may restrict the number of banks that a client may send money to, regardless of the domicile of the client or the bank.
  • A change to your base currency requires a minimum of 5 days before withdrawal instructions can be entered and a withdrawal request can be processed.

Note that clients who attempt to create an online banking instruction or initiate a deposit or withdrawal which is restricted will be blocked from creating that instruction or initiating that transaction and will be presented with an online error message.

 

1In determining whether a country is associated with elevated AML risk, consideration is given to information provided by the Financial Action Task Force (FATF), an intergovernmental organization which promotes measures for combating money laundering, terrorist financing and other related threats to the integrity of the international financial system and other public AML indices.

 

Que signifie le statut 'En attente du conseiller/gérant' à côté de ma demande de retrait?

Overview: 

Dans la section Historique de transaction de la Gestion de compte, les comptes clients qui sont connectés et ont fait une demande de retrait peuvent voir leur statut indiquer "En attente du conseiller/gérant".

 

Information

Dans la structure des comptes de gérants, les clients peuvent faire une demande de retrait en se connectant à la Gestion de compte, tout comme n'importe quel compte individuel. Une fois la demande de retrait effectuée par un compte client, le gérant doit consentir à la demande. Si le gérant ne donne pas son accord, le retrait sera tout de même traité mais il faudra compter un délai de trois jours ouvrables.

Étapes de confirmation par le gérant

Une fois la demande de retrait soumise par un compte client, le gérant recevra une notification par e-mail indiquant qu'un client a demandé un retrait. Afin de donner son consentement, le gérant doit se connecter à la Gestion de compte et se rendre dans la section Gérer clients puis sur le Tableau de bord et l'onglet des Éléments en attente. Le gérant cliquera sur le bouton "Consentir" afin qu'il soit procédé au traitement de la demande de retrait en attente.

Remarque concernant les délais de détention

Afin de garantir un traitement aussi rapide que possible des demandes de retrait des clients, la période de détention lorsque le montant de la demande est supérieure à 80% du montant disponible pour un retrait sera celle consentie par le gérant ou une période de 3 jours calendaires, selon le délai le plus court. Pour les montants représentant moins de 80%, la période de détention sera celle consentie par le gérant ou le jour ouvrable suivant.

Ces délais permettent de veiller à ce que votre gérant soit informé de votre demande de retrait et qu'il dispose d'un délai pour mettre les fonds à disposition, le cas échéant.

 

 

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